虛擬資產:香港虛擬資產交易6月發牌：怎么獲取牌照 誰能交易_虛擬資產驗證后

Coinbase首席執行官BrianArmstrong今日在推特轉發網友“香港將于今年6月正式對所有公民開放加密交易”消息，引發市場關注。

查證發現，此消息或系網友推測，而消息源頭來自香港財政司司長陳茂波今年1月在香港舉辦的web3會議上的講話。

陳茂波當時演講表示，“香港已經完成了為虛擬資產服務提供者設置發牌制度的立法工作，新制度將會在今年六月實施。在新制度下，虛擬資產交易所在反洗黑錢、反恐融資和投資者保護方面的要求與目前適用于傳統金融機構的要求保持一致，相信能為虛擬資產交易所提供一定程度的市場認可。在滿足相關監管條件下，金融中介機構和銀行在為客戶提供交易服務時將能夠與獲發牌的虛擬資產交易所合作。”

多個信源確認，香港將會在2023年六月對虛擬資產交易發牌。

近日香港律師事務所Hauzen合伙人BasilHwang發文總結了獲得香港虛擬資產服務提供商牌照需要哪些條件、虛擬資產交易所可以向哪些交易者提供服務、違反監管將會有什么處罰等問題。

香港虛擬銀行ZA Bank已向香港證監會提交申請1號牌（證券交易）虛擬資產升級:金色財經報道，香港虛擬銀行ZA Bank（眾安銀行）已向香港證監會申請1號牌（證券交易）虛擬資產升級（uplift），希望未來可以接入持牌平臺，允許客戶在該行應用程式上買賣虛擬資產。ZA Bank表示，現階段仍處于“入紙申請”，會向監管機構積極爭取，暫未有獲批的具體時間表。[2023/9/7 13:24:09]

編譯如下：

任何人如欲從事虛擬資產服務業務，將很快需要獲得香港證券期貨事務監察委員會頒發的虛擬資產服務提供商牌照，否則即屬犯罪。

在現行發牌制度下，在下文所述的新規則實施之前，只有兩家加密平臺，即OSLDigitalSecuritiesLimited和HashBlockchainLimited，已獲發牌為香港的加密貨幣交易所——它們將需要過渡到新的監管制度在規定的過渡期內。

立法的近期歷史

香港虛擬資產交易平臺Gate.HK正式上線:5月24日消息，據官方信息，5月23日，香港虛擬資產交易平臺Gate.HK正式開啟網站并開放注冊和交易服務。Gate.HK專注于為虛擬資產投資者提供優質的虛擬資產交易體驗，目前支持BTC、ETH及LTC的現貨交易，將陸續提供更多交易服務。

據悉，此前Gate.HK已根據最新的監管要求準備向香港證監會申請虛擬資產服務提供者（VASP）的牌照，旨在為香港用戶提供合規的虛擬資產交易服務。[2023/5/24 15:22:30]

目前以《2022年反洗錢及恐怖分子資金籌集條例》形式的VASP制度實施法例規定，虛擬資產服務的發牌制度將于2023年3月1日開始實施。與香港監管機構協商后，香港政府決定將新法的生效日期移至2023年6月1日。

香港財經事務及庫務局副局長陳浩濂之前向南華早報表示，“在聽取了香港銀行公會和其他監管機構的反饋后，我們決定將虛擬資產牌照制度的法律變更生效日期移至2023年6月1日。這將使行業有更多時間有足夠的時間準備遵守新的監管要求。

LD Capital創始人：支持香港虛擬資產新政，將把辦公室搬到香港:11月1日消息，LD Capital創始人Jack Yi發推文稱：“一直很看好香港，這次政策宣言表明香港進入Web3時代，為全力支持新政，我們決定把辦公室搬到香港”，他認為香港有三大優勢：1. 香港本身就是區塊鏈活躍中心、交易所、機構和開發者聚集地；2. 香港背靠大陸人才和市場以及文化優勢；3. 香港的Web3政策相對新加坡更友好。不過Jack Yi表示，唯一需要確定的是政策持續穩定性。[2022/11/1 12:05:07]

什么是虛擬資產？

該條例下的虛擬資產是指加密學保證的數字價值表示，形式為經濟價值的記賬單位或存儲，并且被用作或打算用作，被公眾接受的交換媒介，支付商品或服務、清償債務，或投資；提供權利、資格或訪問權，以就與任何加密學保證的數字價值表示相關的事務的管理、行政或治理進行投票，或就適用于任何加密學保證的數字價值表示的任何安排的條款的任何變更進行投票；并且可以電子方式傳輸、存儲或交易。

動態 | 小米集團控股公司獲香港虛擬銀行牌照，將利用區塊鏈等技術提升用戶體驗:據新浪科技報道， 5月9日，小米集團與尚乘集團聯合宣布，其合資公司洞見金融科技有限公司（Insight Fintech HK Limited）獲香港金融管理局頒發虛擬銀行牌照。洞見金融科技由小米集團與尚乘集團共同出資設立，其中，小米集團占比90%，尚乘集團占比10%。開業初期，Insight虛擬銀行將專注于金融科技與傳統銀行業務的融合，利用在人工智能、大數據、云計算和區塊鏈等領域的前沿技術，提升用戶體驗。[2019/5/10]

金融服務及財政部部長也可將任何價值的數字表示形式規定為VA。

根據該條例擬議的新第53ZRA(2)條，VA的定義不包括中央銀行發行或政府發行的法定貨幣的數字表示；有限用途的數字代幣；或構成證券、期貨合約等。

業界對“有限用途的數字代幣”的定義進行了很多討論。有人建議，可能會排除當前市場上提供的一些非同質化代幣。在該條例的憲報中，第53ZR條闡明，任何類似于客戶忠誠度或獎勵積分或游戲內資產的數字價值表示，發行人無意將其轉換為貨幣或其他公眾接受的交易媒介是一種“有限用途的數字代幣”。法案委員會指出，“非同質化代幣”通常是存在于區塊鏈上且無法復制的唯一加密代幣，并且發行人無意將某些NFT轉換為貨幣或公眾接受的其他交換媒介。作為收藏品數字表示的NFT不太可能符合VA的條件。

分析 | 彭博社：香港虛擬銀行新貴或給匯豐銀行帶來競爭壓力:4月30日，彭博社發文稱，匯豐銀行花了150年時間圍繞香港建造了一座金融堡壘，然而該銀行巨頭目前亦面臨著來自由渣打銀行和眾安保險支持成立的新貴們的競爭壓力。據此前消息，香港金管局向眾安虛擬金融等四家機構頒發了虛擬銀行牌照，而匯豐銀行無疑會成為這些機構的競爭目標。對此，匯豐銀行一位發言人在電子郵件中回應說，匯豐已經在香港提供數字服務，并設有分支機構，因此客戶可以使用任何他們偏好的渠道處理業務，其中包括通過區塊鏈技術進行交易。同時，匯豐的PayMe移動錢包現在已經擁有150多萬用戶。[2019/4/30]

什么是虛擬資產服務？

任何尋求進行虛擬資產服務的人都必須從證監會獲得VASP牌照。該條例的附表3B列出了VA服務的含義。VA服務是指運營VA交易所——即通過電子設施提供服務，用戶將在其中進行具有約束力的交易以買賣或購買VA，并且用戶的資金或VA將直接或間接被VASP服務提供商掌控。提供此類VA服務的人必須從證監會獲得VASP牌照。

獲得VASP牌照的要求

VASP牌照的申請人、其負責人員、持牌代表、董事和最終所有者將需要滿足適當人選測試。VASP申請人必須任命至少兩名負責人員，他們通常負責監督獲得牌照的VASP的運營，并確保遵守法律和其他監管要求。根據《證券及期貨條例》，對VASP負責人員的要求與對持牌公司負責人員的要求相同，并要求：

至少一名負責人員必須是VASP申請人的執行董事；

如果VASP申請人有多于一名執行董事，則他們必須全部被任命為負責人員；

至少一名負責人員必須通常居住在香港；和

必須始終至少有一名負責人員監督VASP服務的業務。

在香港擁有永久營業地點的香港注冊公司和根據公司條例注冊的非香港公司將有資格獲得VASP牌照。沒有獨立法人資格的企業、個人和未在香港注冊的海外公司將無法獲得VASP牌照。

重視投資者保護

根據金融服務及財政部發布的立法會簡報，VASP發牌申請人將被要求遵守證監會作為發牌條件施加的一套強有力的監管要求。投資者保護將包括但不限于：

考慮VASP牌照申請人的公司和管理結構；

業務模式健全，有詳細的風險管理政策和其他上市及反市場操縱措施；和

VASP牌照申請人必須證明他們有足夠的財務資源。在牌照制度的初始階段，獲得牌照的VASP只能向專業投資者提供服務。將此規定作為發牌條件，可讓證監會在需要調整時靈活作出更改，而無需修訂該條例。

2022年1月，香港證監會與香港金融管理局就中介機構的虛擬資產相關活動發布聯合通告。該通告展示了香港證監會和金管局對與增值稅相關活動的不同監管方式，并對以下類別的增值稅相關活動規定了不同的要求：產品分銷、提供交易服務和提供咨詢服務。

例如，在產品分銷方面，復雜的VA產品可能只提供給專業投資者，中介人一般需要在中介人平臺交易前評估客戶是否對VA相關產品有足夠的知識和經驗。此規則的一個例外是客戶是機構專業投資者或合格的公司專業投資者。該通告規定了在指定交易所交易的交易所交易VA衍生產品的例外情況，以及在指定司法管轄區授權或批準由相應監管機構向散戶投資者發售并在指定交易所交易的基于期貨的VAETF——僅限專業投資者的限制不適用于這些產品的分銷。

香港證監會的監管權力和制裁

香港證監會將獲得廣泛的監督和干預權力，包括以下權力：

進入獲得牌照的VASP和相關實體的營業場所進行例行檢查并要求出示文件；

調查違規行為；

如有違規行為，將實施行政制裁；和

在情況允許的情況下，對獲得牌照的VASP及其關聯實體的運營施加限制和禁止。

未獲牌在香港經營VA交易所，或在沒有合理辯解的情況下向香港公眾積極推銷未在香港獲得牌照的海外VA交易所的服務，一經公訴定罪，可處罰款港幣500萬元及監禁七年，如屬持續罪行，則可就罪行持續期間的每一日，另處罰款港幣100,000元。即席判決將被處以500,000港元的罰款和最長兩年的監禁，并在犯罪持續期間的每一天另處罰款10,000港元。

實施時間表

以下是新VASP監管制度的當前預期時間表。

如果想在香港經營虛擬資產服務，現在應該開始做什么？

1、任命負責AML/CFT合規的負責人員，因為每個VASP申請人都需要至少有兩名負責人員來監督獲得牌照的VASP的運營，并確保符合AML/CTF和其他監管要求。

2、制定內部反洗錢政策、程序和控制措施——包括風險評估、客戶盡職調查措施、持續監控客戶、可疑交易報告、記錄保存以及對員工進行充分的監管要求培訓。

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