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加密貨幣:買幣凍卡,超千億規模的加密貨幣場外業務,如今還是門好生意嗎?_比特幣最新價格行情走勢

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最近一則關于某知名加密貨幣交易所OTC被凍卡的新聞鬧得沸沸揚揚,搞得很多在交易所做OTC業務的人一驚一乍,一些想要進場交易的人也變得猶猶豫豫起來,這大概跟一朝被蛇咬十年怕井繩的道理一樣吧。

當然,對于大多數人來說,可能對OTC這個詞本身就還有點陌生,不過,首先要說,這里的OTC可不是在藥店看到的那個“OTC”,這里的英文是OverTheCounte,簡稱OTC。

OTC最早來源于銀行兼營股票買賣業務:因為采取在銀行柜臺上向客戶出售股票的方式,被稱柜臺交易市場,又因為這種交易不在交易所進行,也叫做場外市場或店頭市場。

而在加密貨幣中OTC代指除場內交易以外的一種加密貨幣交易方式,而所謂場內交易就是在加密貨幣交易所通過二級市場,也就是K線完成的交易,除此之外的交易方式我們幾乎都稱為OTC交易。

Cobie回應Mark Cuban:感謝在頂部買幣,幾年后有更多代幣賣給你:11月21日消息,達拉斯小牛隊老板馬克·庫班在推特上取消關注數十個加密推特賬號,其中包括加密KOL Cobie,Cobie回應表示,“再見,馬克,下次再見,感謝您在頂部從我們這里購買我們的代幣,幾年后會有更多的代幣賣給你。”

此前報道,Mark Cuban今日陸續取消對MetaMask、The Block、Solana、Treum、Mirror Protocol、Polkadot、DeFi Pulse、Flow、Dapper Labs、Uniswap Labs等加密項目的推特關注。其中諸多項目被所馬克·庫班投資,包括Mintable、Dapper Labs等。[2022/11/21 22:12:22]

OTC這個市場有多大呢?據彭博社早先的報道,假如加密貨幣場內交易每天的交易量為100億美元,那么全球OTC的交易量可能在150-300億美元之間,也就是1.5-3倍的差距,可見這個市場有多大。

金色算力云聯合創始人梅洪睿:現在挖一枚FIL費用才十幾美金,買幣不如直接買礦機或者算力:金色財經現場報道,由開源礦池和火幣主辦,金色算力云、鏈上ChainUP、Filecoin Beijing聯合主辦的“分布式存儲中國行首站暨開源礦池IPFS私享會”2020年11月13日在北京舉行。金色算力云聯合創始人梅洪睿在會上表示,現在挖一枚FIL的費用才十幾美金,挖礦的回報率是最合適的,買幣真的不如直接買礦機或者算力。FIL幣價方面,如果沒有應用落地的話,漲的可能性不大,如果有應用落地,會有上漲預期。[2020/11/13 20:45:08]

也正因如此,全球超300家的加密貨幣交易所目前擁有OTC相關業務,但OTC真的有那么賺錢嗎?恐怕大部分人都是只看到賊吃肉沒看到賊挨打。

OTC往事,因禍得福

很多2018年進來的用戶可能還不知道加密貨幣交易所OTC的一些往事,其實一開始是沒有OTC這種業務的,那時候的OTC只是單純的指一些加密貨幣的“臉對臉交易”,而不是現在我們在交易所看到的OTC形態。

BTC.com COO胡靜:長周期看 挖礦比買幣更劃算:3月6日晚,BTC.com COO胡靜做客抹茶AMA時表示:從一個長周期看,挖礦,比買會更劃算更持久。此外,她還指出,牛市來臨時,礦機和幣價會一同起飛,因此挖礦是一種變相的加杠桿,建議投資者對兩者進行均衡布局。[2020/3/7]

那為什么會變成這樣呢?

故事要回到3年前的秋天,那年的9月4號,央行聯合七部委下發了《關于防范代幣發行融資風險的公告》,明確禁止關于1CO和虛擬貨幣的交易,由此帶來了比特幣等眾多主流加密貨幣的腰斬行情。

那一天,如果說股市的關燈吃面是悲慘,那么對于加密貨幣而言則是“關燈睡覺”——連飯都吃不下。

幾天后,隨著國內眾多加密貨幣交易所停止提供交易,一些熱衷于交易的用戶開始把交易放在了一些QQ群和微信群里,由此誕生了很多的場外業務,人們在群里一邊喊價格,一邊找買家或賣家,雙方意見達成則在中間人見證下完成交易。

動態 | 美國加州大學生投資5000美元買幣,現面臨40萬美元稅:據Bitcoinist報道,一位匿名的大學生最近在Reddit上發帖征求建議,詢問他們在加密貨幣交易后面臨巨額稅單時該做些什么。據他所說,通過投資加密好吧,他將5000美元投資變成了80萬美元,但現在他表示,這筆交易“毀了”他的生活,因為他面臨著40萬美元的加密貨幣稅。據《華盛頓郵報》報道,這名住在加利福尼亞的學生去年在一個朋友說他們正在投資ETH之后,通過Coinbase交易所投入了5000美元。[2018/11/4]

此外,一些群里還出現了場外交易的有償服務,撮合一筆交易提成1%左右,后來這些中間商也逐步發展出了一些獨立業務,也就是現在大家更熟知的OTC大宗類業務,簡單來說他們更像是加密貨幣世界中的“鏈家”,鏈接買家與賣家。

但后來這種情況并沒有持續多久,因為太多的騙子涌入各大群里,喊著假單,吸引一些投資者上當受騙,說白了就是給了加密貨幣不付錢,想吃霸王餐。

蘋果聯合創始人史蒂夫·沃茲尼亞克:已清倉比特幣 曾稱買幣使其興奮:蘋果公司聯合創始人史蒂夫·沃茲尼亞克透露,他最近賣掉了自己的全部比特幣。此前沃茲尼亞克購入比特幣的價格是700美元一枚。沃茲尼亞克還表示,自己曾認為比特幣會成為支付手段的一種,不過現在看來,當時的結論還是下得太早了。[2018/1/28]

于是,需要一個更加安全、更透明和可擔保的OTC平臺開始成了人們眼中的香饃饃,由此也拉開了Top級加密貨幣交易所開展OTC業務的序幕……

“你不凍,我不凍”,大家還是好朋友

可能很多人已經忘記了像可盈可樂和OTCBTC這樣的早期平臺,但是作為前輩,我們仍然要報以敬畏,畢竟開辟了一條全新的道路。

也許你會問OTC這類業務賺錢嗎?其實目前交易所的OTC業務更像一個淘寶的角色,為商家和用戶提供一個C2C的交易平臺,如果你問淘寶賺不賺錢,我覺得這個問題可以看看阿里巴巴的股票。

當然,這里的賺錢不是直接性質的賺錢,對交易所而言更多的是提供入口的同時,也方便帶來增量用戶。

但是,對于所有做OTC業務的交易所來說,都面臨一個困境,如何讓用戶的錢用合理的成本高效入金,并在出去時能夠不踩雷?

“凍卡”的原因也很簡單,大家知道網絡詐騙和Xi錢澀,被凍的原因就是這些錢通過Usdt換成了人民幣,并流入某張卡里,于是機關根據錢的線索自然會選擇凍結流入黑錢的這張卡,而這在圈里也很常見。

因此,對于用戶來說,如果一旦出現了因為OTC發生的凍卡,必然惱羞成怒。對于平臺上提供OTC的商家來說,如果收到了黑錢,同樣麻煩,因為自己辛辛苦苦一天賺不到1個點的收益會全部打水漂。

所以,判斷一家交易所OTC業務是否做得好的一個關鍵指標,就包含了很重要的“凍卡率”,但是這個指標目前幾乎沒有任何平臺對外公布。

OTC行業需要新血液

關于OTC業務,在全球范圍內還有一個古老的大玩家——Localbitcoins,這家2012年成立的OTC平臺,被公認為全球最大的場外交易平臺和場外交易鼻祖,已經可以為248個國家、7792個城市的用戶提供比特幣場外交易服務。

LocalBitcoins在其中提供托管或轉賬服務,對交易抽取每筆1%的手續費,2018年1月的時候,其交易量高達1.678億人民幣。

回看國內大家用得多的OTC平臺無外乎常說的“三大所”,我們可以看到,三大所在OTC板塊的業務也一直處于激烈的競爭之中,作為先發制人的火幣,自然擁有較大的市場和交易深度,其次是OKEx瓜分了國內較多市場份額。

但是OKEx之前似乎在關于OTC業務這塊的宣發一直不多,筆者也一直覺得似乎有點“酒香不怕巷子深”的味道。

同樣作為一名投資者,還是希望有更好的方式可以幫助用戶順利完成交易所的出入金,因為這關系到用戶最大的利益。

OTC業務作為加密貨幣領域目前獨特的存在,已經延續了好幾年,也催生了像Usdt這樣的穩定幣巨頭,但是擺在用戶、商家和交易所面前的問題依然嚴峻,行業既需要生存,也需要發展。

沒有辦法的辦法

最后,也許讀者會好奇,如果真的發生了凍卡該怎么辦?在此分享一位業內OTC人士關于凍卡處理的方式,供大家參考。

首先,你需要盡快聯系OTC交易的平臺,告知其發生了類似的事件,希望協助處理。

然后你需要打電話或者直接到當地辦卡行詢問凍卡原因,如果屬于銀行凍結,則需要你帶上銀行需要的材料,配合處理,一般三個工作日內就會解凍。

如果是司法凍結,一種是會在幾個工作日內自然恢復正常狀態;但如果涉及到了具體案件,凍結時間就會變得很長,少則一個月多則半年都可能,而這真的只能看運氣了。

所以,這件事本身是“防范大于未然”,在OTC交易前盡量選擇大的OTC平臺,并選擇平臺上認證的大商家以及活躍的商家,同時交易完成后放錢的銀行卡最好暫時3天內不要動,并且交易卡最好專卡專用。

如果時間倒退到3年前的9月,可能沒人會想到OTC業務會發展到這般地步,但這個業務似乎就跟加密貨幣和比特幣一般,越是艱難越會生存下來,甚至還大有發展壯大之勢頭。

文:區塊鏈騎士

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