中心化交易所:交易所or錢包，加密貨幣到底放哪里更安全？_比特幣最新價格行情走勢去中心化交易所算證券么

對于加密貨幣放哪里更安全這個問題，很多人可能會不假思索的說，當然是交易所啦！就像我們更放心把錢放在銀行一樣，交易所在很多人眼里就是專門存放數字貨幣的"銀行"。它們有專門的網絡安全員，有最先進的的風險控制系統，還有大資金的加持，一般都設有自己的用戶安全資產基金，來確保用戶的每筆資金都能得到保護。所以，把加密貨幣放交易所肯定比放在自己手里安全。

但事實果真如此嗎？下面我們結合一些實際案例來對交易所和加密貨幣錢包的特點進行一個詳細的分析，來看看到底哪種儲存方式更安全。

加密貨幣交易所

加密貨幣交易所是加密貨幣集中交易的場所，你所在的每一家交易所中的每一個幣種，都有一個專屬于你的錢包地址，這個地址的存在是為了讓你能夠自由的轉入轉出。就像是你所開通的每家銀行的銀行卡都有一個卡號，這個卡號就是你的地址，轉賬給別人是通過這個卡號轉出，別人轉賬給你也是轉到這個卡號上。

Gemini交易所宣布區塊鏈公司提供托管服務:7月23日消息，美國加密貨幣交易所Gemini宣布將為區塊鏈公司Unstoppable Domains提供托管服務。Unstoppable官方表示，域名注冊商可以通過Gemini提供的服務為其用客戶夠沒“.crypto”地址。（Coindesk）[2020/7/23]

優勢：

一、交易所存儲加密貨幣的一個最大優勢就是交易方便。如果你的加密貨幣都存儲在官方錢包里，在你需要到平臺進行交易的時候，就需要先從官方錢包轉到交易所，如果遇到區塊擁堵，可能要幾個小時甚至幾天才能到賬。而且你的每一筆轉出都要支付手續費。

但加密貨幣如果放在交易所里就不存在這種問題，你可以快速地將你所持有的加密貨幣與其他加密貨幣和法幣進行交易，而且不用像官方錢包一樣費時費力地同步數據；

印度加密貨幣交易所CoinDCX推出區塊鏈教育平臺:6月16日消息，印度加密貨幣交易所CoinDCX推出專門針對區塊鏈和加密貨幣的學習平臺，普及區塊鏈和加密貨幣基本知識，增強民眾對加密騙局的防范意識。（Cointelegraph）[2020/6/16]

二、便于整合資產。只要是該交易所上線的幣種，就都可以存放在該交易所。當你存有多種加密貨幣，想要查看一下自己的資產的時候，不用像官方錢包一樣打開多個軟件一一查詢，在平臺的財務中心便可一覽無遺，甚至還可以查詢你當前所有加密貨幣的總估值。

劣勢：

一、易成為黑客攻擊目標。像銀行會有很多現金一樣，交易所毫無疑問一般都會存儲著大量加密貨幣，這就使得交易所很容易成為黑客攻擊的目標。而且加密貨幣交易所與一般的股票券商或商業銀行不同，法律方面的受制不多。一旦交易所遭受黑客攻擊，損失嚴重導致破產的話，那么用戶將很難追回自己的資金。

公告 | 韓國交易所Upbit比特幣市場上線PCHAIN（PI）:4月16日，韓國交易所Upbit發布公告稱，其比特幣交易市場已上線PCHAIN（PI）。[2019/4/16]

比如比特幣史上震驚世界的"門頭溝事件"。Mt.Gox曾經是全球第一的比特幣交易所，一度處理了70%多的比特幣交易。但2011年到2013年期間，它共計有85萬比特幣失竊，導致Mt.Gox不得不中止提幣，隨后申請破產保護。十幾萬用戶蒙受重大損失，直到今天仍有大部分資金尚未追回。

二、交易所內部潛在風險。中心化交易所的資產安全，除了面臨外部攻擊之外，同時也面臨內部的潛在風險。

印度交易所Coinsecure營銷主管：不擔心政府不承認加密貨幣是法定貨幣:針對昨天印度財務部長阿倫?賈特利（Arun Jaitley）發表的政府不承認比特幣是法定貨幣的觀點，新德里比特幣交易所Coinsecure的營銷主管Aman Kalra表示：“如果我們仔細聽取Jaitley先生的意見，我們會注意到他從來沒有把比特幣和其他加密貨幣稱為“非法”，而總是提到他們正在等待為此而成立的小組提交報告。”Kalra的觀點在行業中出現過很多次了，即把加密貨幣排除在“法定貨幣”之外并不意味著它們的交易和使用是非法的。盡管印度元首管理主要加密貨幣的行為可能會引起印度大量投資者的注意，但 Kalra表示，不把加密貨幣稱為法定貨幣，一點也不令Coinsecure擔心。如果政府不得不禁止加密貨幣的話，他們早就應該這樣做了。Kalra認為，業界理解政府需要一些時間來理解像比特幣這樣的技術。[2018/2/2]

比如，今年年初加拿大交易所QuadrigaCX創始人突然離世就造成高達1.9億美元的用戶資產損失，原因是平臺的私鑰只由創始人一人保管，創始人發生意外導致用戶資產難以追回。還有最近幣圈熱傳的疑似幣安與"KYC黑客"的談判記錄曝光，導致大家紛紛猜測，幣安5月份被盜很可能是交易所內部人士幫助黑客公開API信息所致。

美國交易所Coinbase在推出BCH后 突然停止BCH交易:據外媒報道：美國交易所Coinbase在突然宣布它將增加對加密貨幣比特幣現金的支持幾個小時后，已經開始禁用其最新資產的交易。[2017/12/20]

三、政策監管風險。國內的加密貨幣交易所還都面臨著說變就變的政府監管風險。2017年2月至6月，各大交易所響應央行指示，停止比特幣、萊特幣等提幣業務。隨后在9月初，又有傳言說政府即將取締代幣和法幣的兌換業務，那無異于是加密貨幣交易所的末日審判。

另外，當區塊鏈出現硬分叉時，你的交易所不一定在第一時間支持分叉鏈。比如2017年8月1日，比特幣現金幣從比特幣主鏈中分出，原先持有比特幣的錢包自動獲得等值的比特幣現金。而Coinbase等交易所提前宣布不會給用戶分配比特幣現金。所以你若不及時在分裂日前把幣轉出的話就會白白損失對應的比特幣現金資產。

目前，中心化交易所在加密貨幣交易領域占據主導地位。交易所作為一個資金頻繁和高速流動的場所，用戶資產的轉移涉及充幣、提幣、交易等多個流程，給了攻擊者更多可下手的可乘之機。此外，中心化交易所作為一個組織機構，涉及流程和人員眾多，交易所監守自盜、挪用用戶資產的事件也屢見不鮮。

那么官方加密貨幣錢包的安全性又如何呢？

我們知道，加密貨幣錢包就是用來存放地址和私鑰的。可以根據其是否聯網簡單的分為兩大類：冷錢包和熱錢包。

一、冷錢包

冷錢包就是把私鑰離線保存，動用資金時必須獲取物理媒介。冷錢包主要包括腦錢包、紙錢包和硬件錢包等。其中硬件錢包的應用最多，它專指用于加密貨幣存儲的硬件設備，通常跟U盤差不多大，要用USB接口連上電腦才能轉賬。硬件錢包把私鑰保存在硬件中，交易全程不泄露。

冷錢包的優勢：可以有效抵御惡意軟件。哪怕你的電腦中了，你還是能用它安全地轉賬。冷錢包被認為是目前最安全的一種數字貨幣存儲方式，一般用于存儲較大數額的數字資產。

冷錢包的劣勢：

1、價格昂貴。例如目前比較暢銷的LedgerNanoS支持比特幣、以太幣、萊特幣等多種加密貨幣，零售價約150美金。類似的Trezor和KeepKey也要100美金左右；

2、使用麻煩，私鑰的導入導出過程比較費事，不適合日常使用。不光需要配置專門軟件，還需要作助記詞、隨機數種子備份，否則萬一丟失錢包或者硬件發生故障就無法挽回資產了；

二、熱錢包

熱錢包就是保持聯網上線的錢包，也就是在線錢包。熱錢包包括電腦客戶端錢包，手機APP錢包，瀏覽器錢包等。

熱錢包的優勢：免費而且開源，易用性也高。

熱錢包的劣勢：容易被惡意軟件竊取數據。無論是在桌面電腦還是手機上使用，你都需要保證運行環境的安全性。絕對不要在公共電腦上使用。一旦中病或木馬，你的數字資產就危在旦夕了。

所以，綜合上述分析結果來看，加密貨幣錢包的安全性總的來說是要高于交易所的。因為你的私鑰掌握在你自己手中，只要你牢牢記住自己的私鑰，你的加密貨幣資產基本上就不會存在什么風險。

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