加密貨幣:全球監管資訊周刊 | 巴西邁出監管比特幣的第一步_HER

出品|白澤研究院

周期|2.21~2.27

韓國大型金融機構KB將推出韓國首個加密投資基金

在新加坡星展銀行推出加密交易所1年后，韓國大型金融機構KB金融集團緊隨其后，對加密資產托管業務產生了濃厚的興趣。

本周一，KB在官網新聞稿中宣布，已成立數字資產管理籌備委員會。考慮到其他主要國家采用加密貨幣的速度，KB計劃通過國內外數字資產市場調研，為相關產品的搶先推出做準備。KB指數量化管理負責人HonggunKim表示，“我們會推出以加密貨幣為主題的股權基金等，為客戶舉辦虛擬資產會議并出版期刊。”目前的計劃是推出一個加密投資指數基金和一個利用外包首席投資官的基金。

據悉，該機構的競爭對手新韓銀行已經開始在互聯網巨頭KaKao旗下的區塊鏈網絡Klaytn上為客戶管理NFT。

薩爾瓦多總統計劃向投資者提供公民身份；自采用比特幣以來，旅游業增長了30%

薩爾瓦多總統、比特幣愛好者NayibBukele宣布向外國投資者提供公民身份的計劃，此舉可能會吸引更多的投資項目前往薩爾瓦多，不過他并未提到是與比特幣相關的投資。“我正在向國會提交52項法律改革，以消除繁文縟節、減少官僚主義、創造稅收優惠、以投資換取公民身份、新證券法、穩定合同等。”

此舉正值美國參議院外交關系委員會呼吁國務院調查比特幣在薩爾瓦多的法律地位之際。參議員比爾卡西迪認為，薩爾瓦多對比特幣的采用“為洗錢打開了大門，損害了美國的利益。”

Tether：積極與全球監管機構合作，嚴格執行KYC和AML程序:金色財經報道，Tether官方剛剛發推文稱：“Tether積極與全球監管機構和執法機構合作。此外，Tether執行嚴格的KYC和AML程序，并部署最先進的技術來監控交易活動和代幣持有者的風險狀況。Tether代幣(USDt)完全由儲備支持，并根據市場需求發行。”此前消息，美SEC針對Ripple的訴訟將于2021年2月22日開庭，此事也引起業內人士推測SEC下一個目標是Tether，Tether首席技術官也曾對此回應，Tether在FinCEN下注冊和接受嚴格監管。[2021/1/1 16:11:50]

薩爾瓦多去年9月創造了歷史，成為世界上第一個將比特幣作為法定貨幣的國家。盡管包括世界銀行和國際貨幣基金組織在內的大多數國際組織對薩爾瓦多發出警告，但Bukele表示，該國在2021年實現了10.3%的國內生產總值增長，創下了歷史最高水平。

此外，薩爾瓦多旅游部長MorenaValdez本周接受采訪時表示，自將比特幣作為法定貨幣以來，旅游業實際上增長了30%以上。在以前，大部分游客來自鄰近的中美洲國家；但現在，有60%的游客來自美國。

值得注意的是，薩爾瓦多將3月推出備受期待的十億美元比特幣火山債券。債券籌集的資金將用于建設世界上第一個“比特幣城”。

加州參議員提出法案，接受加密貨幣作為提供政府服務的一種付款方式

美國加利福尼亞州參議員SydneyKamlager提出了一項法案，將修改該州的法律，提議“接受加密貨幣作為提供政府服務的一種付款方式”，允許建立州機構為需要付款的居民提供服務，將加密貨幣添加到可接受的付款方式列表中。

聲音 | 德國BaFin負責人：全球監管機構應制定標準以響應Libra:據cointelegraph報道，德國聯邦金融監管局（BaFin）的負責人Felix Hufeld敦促全球監管機構制定標準，以響應Facebook即將推出的加密貨幣Libra。Hufeld暗示BaFin可能采取監管措施，稱必須以任何方式做出適當的反應。同時也希望能夠成功地制定至少歐洲范圍（如果不是全球的）的基本標準。[2019/6/27]

最近，其他一些州也在推動對加密貨幣的采用。上周，科羅拉多州州長JaredPolis表示，他預計該州將在2022年夏季之前接受使用加密貨幣納稅。此外，田納西州眾議院議員JasonPowell本月早些時候提出了一項法案，將允許該州將閑置資金用于投資加密貨幣和NFT。

日本交易所集團警告冒名頂替的項目

最近，一些新推出的加密貨幣項目冒用日本交易所集團的名稱/徽標/URL，以引誘投資者，例如JPEX、jpex和JapanExchange等。JPX官方發出警告：

“請注意。上述公司和行業與JapanExchangeGroup,Inc.(JPX)或任何其他隸屬于JPX集團的公司沒有任何關聯。”

據悉，近期出現了多種模仿特斯拉、侏羅紀公園、Meta等流行品牌的加密貨幣項目試圖引誘投資者購買，投資需謹慎，也請嚴格遵守所在地區法律法規，不參與任何非法金融行為。

AmberGroup獲2億美元投資，新加坡國有企業淡馬錫控股領投

總部位于新加坡的加密金融服務提供商AmberGroup在其B+輪融資中籌集了2億美元。由新加坡國有企業淡馬錫控股領投，其他參與者包括紅杉中國、PanteraCapital、TigerGlobalManagement、TruArrowPartners和CoinbaseVentures。

聲音 | 楊錦炎：全球監管與合規方面的復雜情況對Libra的項目進展影響最大:6月22日訊，今日，在由火訊財經主辦的線上沙龍上，火幣labs負責人、最高人民法院博士后楊錦炎表示，Libra它是一個全球流通的穩定幣，從發幣、資產抵押、代幣流通、KYC/AML甚至外匯管制等方面都會面臨挑戰。這會考驗項目方應對全球各國監管的能力。

先從發幣環節來說，Libra采取了基金會發幣的模式，并不是一個去中心化的代幣。基金會設立在瑞士，如果以該基金會的名義對外發幣，則需要取得瑞士當地的相關牌照。

資產抵押方面的監管挑戰也不小。首先，是誰的資產在哪個國家對libra的價值提供擔保？如果分屬不同國家的資產進行擔保，則要符合不同國家的合規要求。比如，在美國，資產抵押模式發穩定幣，需要由信托牌照。在新加坡，穩定幣則被認定為債券，需要取得證券市場的牌照才可以。另一方面，資產的托管、審計等方面也會面臨很多的監管挑戰。一攬子貨幣或者政府債券作為抵押，這些資產是否需要托管、如何審計？都需要解決。

穩定幣的流通層面，也會面臨很多合規問題。當該穩定幣流通到某國，被該國公民使用，那么這個國家的法律根據屬人原則，就可以對libra發行方提出監管。比如在日本，穩定幣很可能會被認定為支付工具，需要申請支付相關的牌照才可能使用。否則日本政府可能會按法律要求Facebook關閉該支付功能。[2019/6/23]

AmberGroup表示，它計劃利用新的投資來“招聘關鍵人員，以支持我們在歐洲和美洲的機構業務”，并擴大其加密投資平臺WhaleFin的全球影響力。

紐約證券交易所母公司成為tZero的重要股東

聲音 | 劍橋：缺乏標準加密資產術語妨礙全球監管:據cointelegraph報道，根據劍橋替代金融中心（CCAF）4月16日發布的一項研究，加密資產缺乏標準的全球術語是該行業采用明確監管政策的主要障礙。該研究在野村研究所（NRI）的支持下，對23個司法轄區加密資產活動的監管環境進行了詳細分析。例如，該研究認為，加密資產和令牌這兩個術語在不同的情況下具有不同的含義。[2019/4/18]

紐約證券交易所的母公司洲際交易所集團宣布對私人數字證券市場和加密資產流動性平臺tZero進行戰略投資。作為投資的一部分，ICE的首席戰略官DavidGoone將加入tZero，擔任新的首席執行官。

tZero是電子商務零售巨頭Overstock的區塊鏈子公司，主要運營基于區塊鏈的替代交易系統(ATS)，公司可以在該系統上列出其股票的代幣化版本。該公司受到美國證券交易委員會的全面監管。作為加密市場的經紀交易商，平臺上還提供多種加密貨幣的交易渠道，包括BTC、ETH、LTC、Doge等。

ICE的創始人、董事長兼首席執行官JeffSprecher表示：“隨著tZero開啟新篇章，引領下一代市場基礎設施的增長和采用，David的領導能力以及他對交易、數據和清算技術的掌握將成為一項重要資產。”

巴西邁出監管比特幣的第一步

根據官方聲明，巴西參議院經濟事務委員會批準了一項法案，承認并規范該國的比特幣和加密貨幣市場。

CAE一致批準PL3825/19法案——該法案由參議員FlavioArns于2019年起草，與中央銀行、證券交易委員會(CVM)和聯邦稅務局(RFB)共同制定。該法案試圖為比特幣在金融交易和作為投資資產的日常使用制定基本規則。

聲音 | 經合組織：全球監管機構應共同努力促進ICO發展:據cointelegraph報道，根據1月15日發布的報告，經濟合作與發展組織（OECD）表示，全球監管機構應共同努力促進ICO的發展。該文件要求監管的明確以及ICO的監管框架。該報告還強調了標準化披露要求的重要性，加強投資者保護反洗錢（AML） 和反恐怖主義融資（CFT）措施。報告稱，在制定或應用監管和監管要求方面需要實現微妙的平衡，這些要求不應剝奪ICO機制的速度和成本效益，特別是在涉及規模較小的產品時。[2019/1/19]

該法案還為比特幣挖礦業務提供稅收優惠。購買用于處理、挖掘或保存比特幣等加密貨幣的硬件和軟件的商業實體將免征進口稅，以及一些影響銷售的交易稅。但是，只有專門使用可再生能源且碳中和的企業才有資格獲得稅收優惠。

該法案旨在規范巴西比特幣服務提供商的建立和運營，將此類實體定義為代表第三方提供加密貨幣交易、轉讓、托管、管理或銷售的實體。加密貨幣服務提供商只有在得到政府的授權后才能在該國運營。

該法案的報告員、參議員IrajaAbreu表示，他預計中央銀行將負責監管在巴西提供加密貨幣相關服務的企業，不過政府仍有權力指定哪個機構承擔這一責任。

據悉，法案預計將在接下來的參議院會議上與第二個比特幣相關法案同時處理。然后，該提案將在眾議院進行投票，隨后巴西總統博爾索納羅將考慮是否將其簽署成為法律。

墨西哥參議員旨在引入比特幣法定貨幣法案

墨西哥新萊昂州的參議員IndiraKempis希望讓她的國家成為世界上第二個采用比特幣作為法定貨幣的國家，并打算在議會會議上提出提案。

在接受《薩爾瓦多日報》采訪時，這位立法者稱贊比特幣的屬性是一種有利于沒有銀行賬戶的人的包容性貨幣。她一直向加密專家進行咨詢，想利用自己的影響力來促進比特幣在整個墨西哥的可用性。“我們需要比特幣成為墨西哥的法定貨幣，因為如果不是，如果我們不像薩爾瓦多那樣做出決定，將很難具體化進一步的行動，”

但是，讓墨西哥接受加密貨幣并非一帆風順。去年10月，墨西哥總統安德烈斯·曼努埃爾·洛佩斯·奧夫拉多爾在新聞發布會上明確表示，政府對采用比特幣作為支付手段不感興趣。相反，他專注于通過打擊逃稅來加強國家的金融體系。

一些歐盟成員國計劃在2024年之前讓AML監管機構監督加密公司

德國、荷蘭、西班牙、奧地利、意大利和盧森堡正在計劃將加密貨幣公司納入以反洗錢為重點的監管組織范圍，該組織將于2024年開始運行，到2026年實現“全面運作”。

據報道，一名不愿透露姓名的歐盟外交官表示，將加密公司納入反洗錢監管機構的議程旨在圍繞歐盟的金融法規，提供更明確的加密貨幣交易“標準”。然而，擬議的框架尚未得到歐盟成員國的討論。如果該計劃獲得通過，那么反洗錢監管機構將成為首批有權監督歐洲大部分地區洗錢活動的監管機構之一。

歐洲議會議員LuisGaricano層表示：“鑒于加密市場是更容易發生洗錢活動的領域之一，新的歐盟權力機構的范圍的確需要包括加密資產。”

中國最高人民法院將虛擬幣列入非法集資司法解釋

2月24日，最高人民法院發布《關于修改〈最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋〉的決定》，將第二條第八項修改為：“以網絡借貸、投資入股、虛擬幣交易等方式非法吸收資金的”。

最高法刑三庭相關負責人解讀：修改后《解釋》在原規定的基礎上，結合司法新實踐和犯罪新形式，在該條第八項、第九項中分別增加網絡借貸、虛擬幣交易、融資租賃等新型非法吸收資金的行為方式，同時增加一項“以提供‘養老服務’、投資‘養老項目’、銷售‘老年產品’等方式非法吸收資金的”作為第十項，為依法懲治P2P、虛擬貨幣、養老領域等非法集資犯罪提供依據。

日常的交易行為是否涉及非法集資？

根據劉揚律師的解讀：實質上，我們通常理解的虛擬幣交易，指的是幣幣交易、法幣交易、合約交易等等，這些虛擬貨幣交易行為，并不符合非法集資犯罪的構成要件，因此不適用該司法解釋。當然，不適用該司法解釋并不等同于不符合其他犯罪構成，比如OTC行為，極有可能構成幫信罪或掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。

加密交易所BitMEX創始人承認違反《銀行保密法》，并接受處罰

在與美國司法部進行了漫長的訴訟程序后，加密貨幣交易所BitMEX的創始人ArthurHayes和BenjaminDelo承認違反了《銀行保密法》，加密衍生品和期貨交易所BitMEX“故意未能建立、實施和維護反洗錢(AML)計劃”，并同意各自支付1000萬美元的刑事罰款。

BitMEX是位于塞舌爾的加密交易平臺，提供高達100倍的加密期貨、衍生品和保證金交易。該交易所曾經在沒有任何了解你的客戶(KYC)或AML驗證程序的情況下向美國公民提供其服務。

美國司法部關于此案的公告稱，BitMEX缺乏監管合規性本質上導致其成為“洗錢平臺”。

烏克蘭比特幣交易量飆升200%

隨著與俄羅斯的武裝沖突開始，對兩國法定貨幣的影響逐漸顯現。

雖然俄羅斯的盧布遭受的損失明顯更大，但烏克蘭的格里夫納也下跌至歷史新低。就在本月，烏克蘭立法者批準了一項將加密貨幣合法化的法案，不出所料，烏克蘭人對比特幣的興趣迅速增加。

根據烏克蘭的加密貨幣交易所Kuna的數據，其在2月21日的交易量不足100萬美元，但24日當天接近410萬美元。比特幣在加密數據網站CoinGecko上顯示37,800美元的價格時，在Kuna交易所上則超過4,0000美元。?

目前在Kuna上演的“比特幣狂熱”已經消退，匯率保持穩定。

俄烏沖突中的“加密之聲”

俄羅斯與烏克蘭的武裝沖突也引起了加密社區的強烈反應。

加密交易所FTX的首席執行官SamBankman-Fried決定加強向烏克蘭交易員提供支持。SBF在個人社交媒體上宣布，每個在FTX平臺上注冊的烏克蘭賬戶都有資格獲得25美元的免費資金。“我們只是給了FTX上的每個烏克蘭人25美元做你必須做的事情。”

以太坊聯合創始人VitalikButerin是俄羅斯公民，他對俄羅斯的入侵表示強烈反對，并表示該國不應該放棄和平解決沖突的理念。?

根據區塊鏈分析公司Elliptic的一份報告，人們向烏克蘭的非政府組織ComeBackAlive捐贈了價值超過40萬美元的比特幣。該組織向當地軍隊提供軍事裝備以及醫療和食品供應。此外，最近一位神秘的貢獻者向支持烏克蘭軍隊的慈善組織捐贈了80枚比特幣，價值約300萬美元。

以抗議政府而聞名的俄羅斯搖滾樂隊PussyRiot與TrippyLabs和PleasrDAO合作創建了烏克蘭DAO。烏克蘭DAO將出售NFT獲得資金，并捐贈給非政府組織Proliska和ReturnAlive基金會，以幫助受戰爭影響的烏克蘭人。

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風險提示：

根據央行等部門發布的《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，本文內容僅用于信息分享，不對任何經營與投資行為進行推廣與背書，請讀者嚴格遵守所在地區法律法規，不參與任何非法金融行為。

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