DEF:金色觀察丨DeFi代幣、平臺幣、比特幣 誰的表現最好？_量子比特幣

金色財經  區塊鏈6月24日訊  作為加密行業增長速度最快的一個領域，去中心化金融利用其獨特的借貸、儲蓄、以及治理方式獲得了業內人士的肯定，雖然整個去中心化金融生態系統規模尚未超越傳統加密貨幣市場規模，但這一趨勢似乎已經開始了。 

DeFi代幣表現驚艷

事實上，許多基于去中心化金融協議的代幣在2020年都獲得了強勁表現，尤其是在6月底，一些代幣漲幅甚至超過了60%。這里讓我們先看幾個例子：

1、就總鎖倉價值而言，Compound目前已經成為全球規模最大的DeFi協議，其抵押價值已經達到了9.15億美元。整體而言，現在去中心化金融領域里的全部鎖定價值中，Compound協議鎖倉大價值占比約為38%；

金色晨訊 | 8月10日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：特朗普、LINK、韓國、灰度

1. 評論：特朗普鮮明反對比特幣，拜登立場更為緩和

2. LINK短線最高漲至14.30美元 市值排名升至第六；

3. 數據：當前DeFi項目總市值已突破110億美元；

4. Pierre Rochard：將為計算ETH總供應量的人提供100萬satoshis賞金；

5. 韓國高速公路將使用基于區塊鏈的支付系統；

6. 研究人員：黑客攻擊加密交易所有三種方式；

7. 灰度創始人：在任何時間范圍內，BTC的表現都優于黃金；

8. Link過去24小時在Coinbase Pro上的交易量已超過BTC；

9. BTC現報11674.72美元，市值前十幣種均出現上漲。[2020/8/10]

2、總部位于倫敦的DeFi借貸平臺Aave在六月第三周的表現就強于比特幣，漲幅為66.46%；

金色晚報 | 5月19日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：V神、BitMEX、EOS、民法、Bakkt、灰度GBTC基金

1. 中共中央黨校出版社推出《與領導干部談數字貨幣》一書。

2.V神：區塊鏈將幫助阻止壟斷，而不是創造壟斷。

3. BitMEX交易引擎暫停，暫未確認具體恢復時間。

4. 灰度GBTC基金新增比特幣數量占100天內比特幣產量的33%。

5. 福布斯：暗網比特幣交易總價值三年內增長了340％。

6. EOS生態跑路資金中有2,052萬枚EOS出現異動。

7. 人大教授楊立新：虛擬貨幣的繼承權或將被列入《民法》。

8. Bakkt將推出專注于零售交易的加密貨幣應用。

9. 工行發放江蘇省“跨境金融區塊鏈融資”業務900萬美元。[2020/5/19]

3、去中心化金融領域里長期領先的MakerDAO代幣價格同期也上漲了25.60%，其抵押價值目前約為4.7億美元，但是MakerDAO總鎖倉價值第一的位置最近被Compound超越；

金色相對論 | 孫澤宇：任何下跌都是買入比特幣最好的機會:在本期金色相對論中，創世資本創始合伙人孫澤宇針對“減半行情”發言指出： 我認為減半行情已經開啟了。這次減半是在五月份，通常來看，減半提前半年就會有價格變化。而今年11月份的比特價格在7000美金左右，現在是一萬左右，漲幅已有45%。

礦幣之外，對于隱私安全可以關注，除了減半行情，今年還有其他值得關注的地方，比如國際局勢動蕩，中東地區的沖突等對比特幣價格的影響，還有平臺幣也要關注 。此次減半后，比特幣的通脹率將會低于一些國家中央銀行目前使用的通貨膨脹率。目前，BTC的年通脹率為3.7％。減半后，該比率將降至1.8％，低于美聯儲設定的2％目標通脹率。這可能會導致有增量資金的進入。

孫澤宇提出：任何下跌都是買入比特幣最好的機會，牛市里更是如此。[2020/2/13]

4、像Kyber，Loopring和Bancor這樣的去中心化交易所（DEX）代幣價格也出現了兩位數上漲。 

金色晨訊 | SEC設置ICO籌資上限 谷歌BTC搜索量達新高:1.SEC專員認為未來比特幣ETF絕對會推出

2.BitPay首席執行官：Fidelity和Bakkt將成為推動比特幣上漲的重要因素

3.BTC上漲至4000USDT

4.SEC規定允許通過ICO籌集最多5000萬美元

5.巴拉圭支持建立世界上最大的比特幣采礦農場

6.ETH跌破110USDT

7.俄亥俄州將成為美國第一個接受比特幣納稅的州

8.谷歌的BTC搜索量目前處于八個月高位

9.法律專家：比特幣可能不屬于合法“所有物”[2018/11/26]

DeFi行業近期大幅增長的確讓人感到驚訝，但其實也并不意外，其中最主要的一個原因就是以太坊2.0預計很快將要到來。如今大多數去中心化金融活動都是發生在以太坊區塊鏈上，作為以太坊的下一次更新、可能也是最重要的一次更新，以太坊2.0升級將會有效解決網絡擴容和交易擁堵問題。

金色晚報 | 58推出區塊鏈游戲小程序“神奇江湖” 憤怒鳥團隊獲4000萬美元融資進行區塊鏈游戲開發:興業銀行已在區塊鏈等八大領域布局；內容公鏈COS正式開啟“音樂人計劃”；今天中午出現23881枚ETH轉賬。更多晚報內容，請查看圖片。[2018/9/18]

DappRadar傳播總監喬恩·喬丹（Jon Jordan）認為，以太坊2.0將會對包括DeFi行業在內的整個以太坊生態系統產生巨大影響。他指出以太坊上的去中心化應用程序之所以令人難以理解和使用，主要有兩個障礙，一個是gas費用，另一個是緩慢的區塊時間。而即將到來的以太坊2.0可以從根本上解決這些問題，可以讓人們像使用最習慣的標準網絡和移動應用程序那樣使用去中心化應用程序。

以太坊2.0將會為網絡帶來分片和抵押解決方案，這些解決方案解決了以太坊網絡許多現有和未來的問題。但就目前來看，以太坊2.0很可能會在2021年或更晚時候才能完全實施，雖然“零階段”實施可能還無法立刻對以太坊網絡產生巨大影響，但以太坊2.0的首個先行版本功能：抵押（staking）足以讓投資者感到興奮，并推動市場看漲情緒。

為什么DeFi代幣強于平臺幣？

按照ETH Gas Station的分析，在gas使用上，USDT和許多去中心化交易所處于領先位置。正因為如此，去中心化交易所代幣的市場表現也優于Binance（BNB）和Bitfinex（LEO）這些中心化交易所的平臺幣。

DeFi代幣在以太坊網絡中越來越受歡迎已經是個不爭的事實，DeFi網絡用例的增加也解釋了為什么相關代幣價格可以不斷上漲。尤其是自2020年初以來，以太坊網絡上的gas總體使用量就一直在上升，而推動這一趨勢的就是DeFi代幣，同時還“刺激”以太坊網絡交互最近創下了歷史新高。

最意外：DeFi表現竟然好過比特幣？

數據不會說謊，雖然機構投資者對比特幣興趣達到了歷史高點，但其實，DeFi在過去一周、甚至是過去三個月的表現都好于比特幣。

由于比特幣剛剛完成了史上第三次區塊獎勵減半，因此這次入場時機也引起了業內極大關注，許多市場投機者認為，在過去很長一段時間以來，機構投資者越來越對加密貨幣市場生態系統產生興趣，比如：日本頂級投行野村證券已經向旗下機構客戶發布了備受期待的加密托管服務“Komainu”，富達數字資產公司研究團隊也發現全球800家機構投資者中近四成投資過加密資產。

根據加密貨幣市場研究公司Tie提供的一個評估指標“NVTweet比率”（該指標是按照比特幣市值/1M/30天平均推文數量計算），結果發現比特幣市值上升速度超過社交媒體活躍度， 并由此判斷出機構利益和交易是目前比特幣市場上漲的主要驅動力。

但是DeFi代幣正在成為一種更吸引投資者的投資工具，因為它允許用戶通過借貸實現高收益匯報，同時也增加了那些提供借貸應用程序的自身保值優勢，這顯然比投資比特幣更“刺激”。

去中心化金融項目Zerion創始人Evgeny Yurtaev表示，去中心化金融行業正在呈指數級增長，他最近在推特上分享了一張圖表，其中顯示在過去的一個月時間里，新DeFi資產數量幾乎翻了一倍，首次超過1000個。此外Dune Analytics的分析數據也發現，DeFi行業不僅整體活動和項目數量增加了，用戶數量也創下近60萬新高。

DeFi未來能繼續保持動力嗎？

如果一切順利的話，今年夏天將要上線以太坊2.0的確可以更好地助力去中心化金融行業發展，尤其是解決關于抵押如何接管貸款的問題，這些問題在未來幾年內對整個加密行業來說非常重要。

不過，現在很難說去中心化金融行業會發展到哪種程度，因為去中心化金融行業的發展很大程度上取決于激勵因素。如果確保以太坊網絡安全的激勵高于向去中心化金融項目中抵押存款所獲得的收益，那么對以太坊網絡來說無疑是件好事。不過，隨著以太坊網絡越來越安全，激勵機制也可能會降低，因此借貸可能是與以太坊2.0形成的一種競爭方式。

雖然采用率大幅提高對于去中心化金融、去中心化應用程序、以及整個以太坊來說是一個好兆頭，但也揭示了以太坊網絡中存在的一些緊迫問題——尤其是網絡擁塞和可擴展這兩個方面。去中心化金融代幣價格的增長，可能更多地被視為人們對以太坊2.0、以及有能力在未來幾年內解決相關問題的一種“押注”。雖然即將到來的以太坊2.0的首次迭代可能會繼續激發去中心化金融市場看漲情緒，但如果代幣抵押變得非常有利可圖，這種情況將來可能會有所改變。

就目前而言，斷言DeFi代幣、平臺幣和比特幣孰優孰劣似乎還為時尚早，或許只有時間能給我們答案。

本文部分內容編譯自decrypto

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