比特幣:歐盟第五條反洗錢指令生效 加密公司運營成本將提高_區塊鏈存證怎么操作

2020年1月10日，歐盟第5條反洗錢指令（5AMLD）正式生效。該法規旨在提高金融交易的透明度以在歐洲范圍內打擊洗錢和恐怖主義融資。

根據5AMLD的官方介紹，該指令首次將監管范圍擴大到包含虛擬貨幣-法幣交易所和托管錢包供應商在內的加密服務供應商，以反洗錢和反恐怖主義融資的名義獲取加密交易的參與者的信息。

Chainalysis：加密公司要盡快為歐盟新加密法做準備:6月15日消息，Chainalysis歐洲政策負責人Janet Ho在最近的一次網絡研討會上表示，加密公司現在需要開始為歐盟的新加密法做準備，盡管它們要到明年年底才會實施；在良好的情況下，申請人可能需要四到五個月的時間才能從當地主管部門獲得MiCA許可證。據悉，法規的文本規定，如果任何信息缺失，當局有25個工作日通知申請人，還有60個工作日批準或拒絕他們的請求。

Janet Ho表示，公司不必將遵守法規視為一種負擔，獲得授權也有好處。一旦獲得許可證，還可以在歐盟范圍內擴大業務。MiCA將允許企業在獲得其他歐盟國家的許可后，無需進一步授權即可將其實踐傳遞到其他歐盟國家

據悉，雖然該法規將于今年6月29日成為法律，但第一批規則要到2024年6月29日才能生效，其余規則將在當年年底前實施。[2023/6/15 21:38:42]

根據5AMLD的情況說明書，該指令關注的內容將包括：

外媒：歐盟立法者正尋求限制銀行的比特幣持有量:8月17日消息，據歐盟于今日公布的金融服務法擬議修正案顯示，接觸比特幣等加密貨幣的歐盟銀行將面臨持有量上限和高額資本要求。該修正案計劃由綠黨議員 Ville Niinist? 提出，其中表示比特幣等被加密貨幣認為是波動性過大或風險過大的資產，統稱為第 2 類資產，將獲得最謹慎的評級。而 1 類加密資產（包括穩定幣和使用分布式賬本技術的證券）被認為比 2 類風險更低，將獲得更靈活的資本要求并且沒有上限。（Coindesk）[2022/8/18 12:32:25]

增加法人實體的透明度以防止通過不透明的公司結構進行洗錢和恐怖分子融資；

金色晨訊 | 上海將給區塊鏈人才發補貼 歐盟考慮收緊數字資產法規:1.印度儲備銀行稱加密貨幣目前可能不會構成系統性風險。

2.上海楊浦區引入區塊鏈人才儲備將給予補貼。

3.菲律賓銀聯銀行推出基于區塊鏈的通用函。

4.牛津大學建立區塊鏈研究中心。

5.歐盟財長9月將討論是否收緊數字資產法規。

6.桐成控股公告作實已與火幣完成買賣協議。

7.經合組織9月將舉辦區塊鏈國際會議。

8.萬事達正在俄羅斯測試支付時使用通證技術。

9.江蘇省常州市中級人民法院發布“購派幣”刑事裁定書。[2018/8/30]

通過中心化的銀行賬戶注冊使歐洲金融監管機構更好地訪問信息；

解決與匿名使用虛擬貨幣和預付費工具有關的恐怖分子融資風險；

改善反洗錢監管機構之間以及與歐洲中央銀行之間的合作和信息交流；

擴大評估高風險第三國的標準，并確保對進出這些國家的資金采取較高的保障措施。

如果相關實體無法滿足以上規則，監管機構將對其進行處罰。奧地利的金融監管機構將對不符合規定的加密服務提供商處以最高20萬歐元的罰款。

5AMLD增加了加密公司的合規成本，歐洲的加密貨幣公司正在努力滿足5AMLD提出的新監管準則。由于新法律所要求的廣泛的了解客戶（KYC）和反洗錢（AML）流程，許多加密公司選擇關閉或出走。

總部位于英國的加密錢包提供商Bottle Pay去年年底宣布停止運營。其表示，“由于我們是英國的托管比特幣錢包提供商，我們將必須遵守2020年1月10日生效的5AMLD歐盟法規。我們需要從用戶那里收集的額外個人信息的數量和類型會影響當前的用戶體驗，我們不愿意將其強加給我們的社區。”

荷蘭加密衍生品交易所Dribit則在本周宣布由于監管方面的原因，其將轉移到加密友好的國家巴拿馬。該公司表示，荷蘭對加密貨幣公司實施的“非常嚴格”的反洗錢導致了其選擇到巴拿馬運營。

5AMLD表明歐盟一直密切關注加密貨幣并為加密公司建立了第一套規則。選擇繼續留在歐盟的加密公司必須要完全合規或面臨運營風險。

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