Maker:DeFi迎來爆發式增長，這些重點項目你需要了解_DAI幣

DeFi，是DecentralizedFinance的縮寫。通常指構建于去中心化網絡上的加密資產、金融類智能合約以及協議，旨在打造無中心化實體的點對點金融系統，具有無KYC、開放、透明等特點。DeFi一經問世，便引起了金融業的廣泛關注，被稱為“金融科技領域的前沿陣地”和“加密行業第二大突破”，并被寄予“改變當前金融結構”的厚望。Billions項目組

雖然DeFi受限于底層公鏈性能等因素，但仍然獲得了長足進步和大幅增長，應用覆蓋支付、借貸、穩定幣、DEX等多個領域。尤其是2020年上半年，伴隨著Compound等項目的相繼發力，DeFi市場也迎來了爆發式的增長：項目代幣市值在兩個月的時間內增長了3倍，鎖倉資金量也從年初的6.8億美金，增長至現在的17.6億美金，增長幅度近160%。接下來，本文將重點介紹幾個DeFi項目。

DeFi借貸協議EasyFi推出開發者基金和資助計劃:12月5日消息，DeFi借貸協議EasyFi Network推出其#BuildWithEasyFi計劃，以鼓勵開發者社區利用EasyFi生態系統提供的各種好處。作為該計劃的一部分，EasyFi宣布一項開發者基金和資助計劃，有前途的項目和個人可以獲得構建其產品所需的資金，從而促進EasyFi Network的發展。

根據其說法，開發者基金已經成為2021年路線圖的一部分。該基金將鼓勵開放式基礎設施開發，為開發者社區提供EasyFi的資源，以加速整個DeFi生態系統的整體增長。EasyFi開發者基金和資助計劃現已開始接受申請。（NewsBTC）[2021/12/5 12:52:39]

Fetch.ai宣布推出DeFi Agents工具包，可幫助用戶減少無常損失:人工智能研究實驗室Fetch.ai宣布推出其DeFi Agents工具包，用戶將能夠根據預定義的條件自動從任何Uniswap V2和PancakeSwap池中撤出流動性，從而減少無常損失。

團隊還計劃擴展DeFi Agents工具的功能，在代幣情緒低于某一閾值時實現自動流動性充提，如果價格突破這一閾值（在Uniswap V3），則將ERC-20s或BEP-20s的流動性移動到一個確定的范圍，如果ETH費用在預先設定的時間段內變得過高，則取消流動性。（Crypto Ninjas）[2021/6/29 0:15:21]

登上DeFi王座的CompoundCompound是構建在以太坊網絡上的去中心化借貸協議，上線于2018年9月，并在2019年11月從Andreessen、Horowitz、BainCapitalVentures、PolychainCapita等風險投資公司籌集資金2500萬美元。目前，Compound支持ETH、USDT、DAI、BAT等共計9種資產的抵押借貸。開發者構建多組資金池，用戶可通過抵押一種數字資產，來借貸資金池中的另一種資產，借貸行為產生的利率根據資金的供需關系實時確定。

DeFi 概念板塊今日平均跌幅為8.83%:金色財經行情顯示，DeFi 概念板塊今日平均跌幅為8.83%。47個幣種中4個上漲，43個下跌，其中領漲幣種為：NMR(+27.95%)、NEST(+9.25%)、CRV(+2.14%)。領跌幣種為：KCASH(-23.62%)、LBA(-21.79%)、BZRX(-19.93%)。[2021/5/30 22:56:22]

2020年6月16日，經社區投票通過，Compound上線治理代幣COMP，并將其中的42.3%以每日2880枚的速度分發給借貸參與者，存款與借款用戶分配比例為50%。“借貸即挖礦”模式的開啟，讓Compound的資金規模快速增長，并以6.38億美金的鎖倉金額登頂DeFi市場。而COMP同樣以19.6億美金的市值，位居DeFi榜首。自6月29日開始，OKEx陸續開通了COMP的現貨交易、杠桿交易、余幣寶及永續合約。

當前DeFi鎖定資產總價值超150億美元:金色財經報道，DeBank數據顯示，以太坊DeFi總鎖倉量突破150.70億美元，其中Uniswap 以23億美元排在首位、Maker鎖定資產總價值15億美元、WBTC鎖定資產總價值為14億美元。

注：總鎖倉量（TVL）是衡量一個DeFi項目使用規模時最重要的指標，通過計算所有鎖定在該項目智能合約中的ETH及各類ERC-20代幣的總價值（美元）之和而得到。[2020/10/23]

2.經久不衰的Maker

Maker成立于2014年，是以太坊上最早的去中心化組織之一，生態治理代幣為MKR。目前，Maker的生態包括：以太坊上最早的抵押型穩定幣DAI，去中心化交易所OasisDex，以及借貸平臺MakerDAO，覆蓋了當下DeFi市場的主要應用。

分析 | 基于以太坊的DeFi借貸服務需求與ETH價格呈反比關系:CoinDesk文章稱，DeFi借貸服務收益令人印象深刻，但它們與ETH價格的關系值得關注。基于以太坊的DeFi借貸服務需求與ETH價格呈反比關系。當ETH價格下跌時，鎖定在DeFi中的ETH數量會上升。最新數據表明該關系也以其他方式起作用。如果這種明顯的關系持續下去，這可能意味著循環使用DeFi貸款，該貸款可能僅限于現有ETH持有者的一小部分。也就是說，現有的DeFi貸款產品可能沒有足夠的吸引力來跨越鴻溝，吸引新用戶進入以太坊。該分析的最早采用者是ETH長期持有者，其動機是相信ETH的價值會在未來增加。對于此類投資者，DeFi貸款提供一種賺取收入或釋放資本的方式。 其中一些用途，例如賺取收入的存款和現金轉換，可能在價格下跌期間加速，這解釋了以太坊價格與鎖定在DeFi借貸中的以太坊之間的明顯反比關系。價格下跌增加了被迫出售的成本。杠桿購買可能是一個例外。MakerDAO智能合約負責人Mariano Conti表示：“ DeFi正在創造一個良性循環，在這個循環中，具有較高風險承受能力的投資者正在鎖定ETH，以生成Dai，并利用做多ETH。” （CoinDesk）[2020/2/16]

在Maker生態中，用戶可通過智能合約抵押自己的數字資產，并獲得相應的穩定幣DAI，在這個過程中用戶需要支付借款利率，并遵守抵押率等風險因素要求。這里需要說明的是：抵押率=抵押物的價值/借出DAI的價值。抵押率不低于150%，意味著抵押物的價值至少為DAI的1.5倍，從而保證了DAI的價值支撐。同時，用戶也可以存入DAI并獲得相應的利息，或者進行基于DAI的多幣種交易。

值得注意的是，雖然DAI的價格相對美元1:1保持穩定，但DAI并不需要以美元等法幣為儲備金，而是抵押以ETH為主的數字資產，并通過穩定費率和存款利率調節市場供需水平來維持DAI的價格穩定。這種去中心化的質押貸款體系，保證了MakerDAO的透明，杜絕超額發行的情況出現。2019年末，部分主流交易所開始對接MakerDAO的DSR，而OKEx正是最早的那一批。

3.DEX的代表：Uniswap

去中心化交易所，是DeFi市場中僅次于借貸的第二大應用。數據顯示：鎖定資產排名前十的Defi項目中，去中心化交易有3個，數量僅次于借貸項目。而Uniswap便是去中心化交易所的代表之一，六月累計交易量高達4.46億美元。Uniswap通過提供流動性資產池(LiquidityPool)的方式，以恒定乘積等算法來調節資產價格和資產存量之間的關系，從而實現一定程度上的去中心化交易。只要安裝了去中心化錢包軟件的用戶，均可以免費訪問并使用Uniswap。

Uniswap的交易合約與ERC20資產一一對應。每一個交易合約支持一種ERC20資產，并構成一個由ETH和對應ERC20代幣組成的獨立流動性資金池。恒定乘積等算法可以根據兩種數字資產的存量來調節兌換比例，從而實現自動做市。交易的最終價格，由資金池供應情況和交易金額占總資金池的比例共同決定。

4.流動性挖礦的Balancer

近期大熱的DeFi項目中，Balancer可謂是和compound平分秋色。其治理代幣BAL上線之后，一天之內價格漲幅超過200%。

與Uniswap類似，Balancer是自動化做市商服務的提供者，其指數基金可以作為流動性資金池，供各類市場參與者所使用。用戶將資產放入資金池中，不僅可以獲得借出收益，還可以通過提供流動性而獲得收益。6月1日，Balancer宣布上線治理代幣BAL，除了分配給創始團隊，股票期權，顧問和投資者，并成立生態系統基金和籌款基金，其余BAL將按比例分配給所有的流動性提供者。也可以理解為“流動性挖礦”。目前，Balancer的鎖倉資產金額為1.45億美金，排在DeFi項目中的第四名。

不過近期，Balancer接連遭遇黑客攻擊，再度引發行業關于DeFi安全性的廣泛討論。

5.擁抱法幣穩定幣的Aave

Aave是基于以太坊上的非托管開源借貸協議，其前身是推出時間還要早于MakerDAO的ETHLend。2020年1月，Aave重新推出新借貸合約協議，引入去中心化借貸池的借貸功能。

用戶可以通過存入資金池獲得利息收益。同時，Aave也是無抵押閃電貸的首創者。目前，Aave支持17種不同的加密資產，其中有6種穩定幣。2020年3月11日，Tether宣布USDT可以在Aave上使用，這也是Tether首次進軍DeFi市場。

截止2020年7月6日，Aave以1.27億美金的鎖倉資產量，排在DeFi項目的第五位。

OKEx首席戰略官徐坤曾表示：DeFi有非常大的想象空間，理論上，可以把傳統金融的所有功能，在區塊鏈上一一映射。目前DeFi生態擁有自己的貨幣，有交易撮合、借貸、衍生品、預測市場、保險、支付等應用場景。但DeFi依然面臨挑戰，包括代碼漏洞、DeFi應用的系統性風險以及鏈上資產的真實價值支撐問題。

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