OTC:U商買賣USDT泰達幣出事被抓 如何做好刑事辯護？_EOS柚子幣官網

最近有不少咨詢者詢問，一直聽說做U商挺賺錢的，網上也看到有很多人在做，不知道有沒有什么法律風險？所以今天談一談我對OTC商家用USDT搬磚套利這門生意的看法。

OTC商家（U商）“搬磚套利"是什么意思？

通常是指U商在火幣，幣安，okex等虛擬貨幣交易平臺上，通過低買高賣USDT賺取差價。

U商生意能做嗎？

回答是可以做，畢竟我國并沒有禁止個人之間法幣與虛擬貨幣之間的交易。鼠標點擊咔噠兩下，操作買入賣出的簡單動作，就可套利幾千上萬甚至更高。

萬事達卡和Billboard合作發布五首全新單曲作為NFT:金色財經報道，美國東部時間7月27日星期四下午3點，萬事達卡(Mastercard)和Billboard合作發布五首全新單曲作為NFT。藝術家包括Cocoa Sarai、LerIQ、Manu Manzo、Emily Vu和Young Athena，將使用AI Music Studio（由生成型AI音樂公司Warp Sound開發的產品）演奏注入人工智能的曲目。此次萬事達卡音樂通行證共發行100,000枚限量版 NFT。[2023/7/28 16:04:16]

但是。（注意，但是來了）

以上只是理想狀態。如果U商的交易次數過多，交易流水過大或轉賬過于頻繁，那么你會面臨：

EOS EVM發布v0.4.2版本，包含嚴重安全漏洞修復:5月16日消息，EOS網絡基金會發推文稱，EOS EVM已發布v0.4.2版本，此版本修復了EOS EVM中發現的一個嚴重安全漏洞。EOS主網實施的EOS EVM合約、EOS EVM節點和EOS EVM RPC組件都需要升級。[2023/5/16 15:05:17]

支付寶或微信永久封號

銀行風控部門多次致電調查

被凍結銀行卡

涉嫌洗錢

被傳喚

被詐騙

……

（等等可能情形）

面臨行政處罰或者被凍卡、封號，確實讓人頭大。U商可能會不得不多次往返銀行、行政部門進行配合調查，提交書面說明以及相關的證據材料。

去中心化音樂平臺Audius任命Shamal Ranasinghe為首席商務官:3月2日消息，去中心化音樂平臺Audius任命Shamal Ranasinghe為首席商務官。Shamal Ranasinghe將監督公司與音樂行業的關系，在創新方面發揮主導作用，并開發報告、分析和其他工具，以幫助藝術家、唱片公司和權利人取得成功。

Ranasinghe多年來一直擔任該公司的顧問，此前他曾擔任Sirius XM/Pandora的高管，負責監督藝術家、唱片公司、權利人、經理和現場音樂合作伙伴的產品開發。 （TheBlock）[2023/3/2 12:39:11]

但是更為嚴重的情形，是涉及到刑事法律風險。

根據我國法律規定以及結合目前的司法實踐，在OTC交易中，U商可能涉及的刑事罪名有：非法經營罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪、洗錢罪、幫助信息網絡犯罪活動罪、詐騙罪、開設賭場罪等。

北京三里屯、藍色港灣等區域將建元宇宙標桿應用場景:1月5日消息，朝陽區第十七屆人民代表大會第三次會議開幕。朝陽區區長吳小杰作政府工作報告。報告提出，朝陽區將緊密圍繞北京市建設國際科技創新中心和全球數字經濟標桿城市，系統搭建創新生態體系，從以場景驅動牽引技術創新走向技術驅動推動場景拓展，以科技創新引領全區高質量發展。

朝陽區將加速打造數字經濟核心區。推動工業元宇宙創新聯合體和共性技術平臺建設，打造工業互聯網產業園、示范園。建好北京市數字人基地，在三里屯、藍色港灣等區域建設元宇宙標桿應用場景。[2023/1/5 10:23:35]

刑事風險之非法經營罪

一則案例：曾某向多人介紹購買虛擬貨幣，通過自己的銀行卡幫助他人多次買入賣出，被法院判處非法經營罪[i]。

既然OTC交易并未被我國法律定性為違法犯罪行為，我國也不禁止個人之間法幣與虛擬貨幣之間的交易，那么，為什么OTC商家會涉及到非法經營呢？

我們來看一下法律規定，根據《刑法》第225條非法經營罪規定的情形“（三）未經國家有關主管部門批準……非法從事資金支付結算業務的”。

這里的“非法從事資金支付結算”，是指幫助他人進行大額資金轉移業務，非套現的行為。

根據中國人民銀行發布的《支付結算辦法》的規定，銀行是支付結算和資金清算的中介機構，非銀行機構從事支付結算業務，應當經中國人民銀行批準取得《支付業務許可證》。

因此，若行為人不具有法定的從事資金支付結算業務資格，從事了為他人非法提供境內資金轉移，分散提取現金等服務的，構成本罪。例如：地下錢莊洗錢。

從本罪的犯罪構成要件角度分析，律師做不起訴或無罪辯護會有較大的把握。辯護策略大致有以下幾點：

第一、如何理解“資金支付結算”？

我國未否認虛擬貨幣具有一定的價值，如比特幣，被定性為“一種特定的虛擬商品”。但法律規定，虛擬貨幣不具有與貨幣相同的法律地位。

“支付結算”是貨幣與貨幣之間的資金轉移。既然虛擬貨幣被視為“商品”，那么法幣與虛擬貨幣之間的兌換就不能視為“資金支付結算”。

另外，非法經營罪中的“資金支付結算”的行為模式一般為，大批量收款后，扣除一定比例的手續費/服務費，再大量的轉賬至代付款賬戶，行為人協助他人從事大量代收代付的服務（如從公賬轉私賬套現），有獲取手續費收益的主觀動機。但OTC商家僅僅是通過搬運，低買高賣，獲得差價利潤，這顯然與該罪名中的“資金支付結算”的行為模式不相符。

第二、OTC商家的搬磚套利行為，屬于個人之間的交易，《關于防范代幣發行融資風險的公告》（下稱“94公告”）中，僅禁止ICO和交易所從事兌換、信息中介業務，因此，C to C 的行為，也未被我國禁止，屬于公民之間合法買賣虛擬貨幣的民事行為。

第三、刑法中構成非法經營罪，需達到“情節嚴重”的程度。根據法律關于本罪立案標準的相關規定，“非法從事資金支付結算業務”數額需在200萬元以上或違法所得額在5萬元以上。若OTC商家流水未達到前述標準，自然也不構成犯罪。

另外，通過搬運賺取差價的行為應當被視作一種合理的獲利方式，“法務明文規定不為罪”，根據刑法的謙抑性原則，行為人的行為并不具有社會危害性。無刑法處罰之必要。

結語

在司法實踐中，OTC商家最終被判處本文中所述的“支付結算型”非法經營罪的不是特別多。更為常見的，是被判處“買賣外匯型”非法經營罪，這種又屬于什么情形呢？將在此后的文章中進行介紹。

[i] 案號：(2021)陜01刑終131號

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