比特幣:肖磊：如果Facebook的數字貨幣計劃成功實現，全球三分之一人口將擁有統一數字貨幣_LIB

美國前國務卿基辛格曾經說過：“誰控制了貨幣，就控制了全球經濟。”

每當我們研究貨幣問題，可能總會不自覺的落腳到當前由美元主導的全球貨幣體系，如果說中國、俄羅斯等，對美元的霸權理解，存在于一種對抗思維，那么我們再來看看歐洲人是怎么想的。

上個月中旬，歐洲議會選舉前夕，默克爾接受了《南德意志報》的采訪，英國《衛報》同步了采訪內容。這個采訪透露出來的信息，是多方位的，因為默克爾需要告訴民眾，歐洲面臨的地緣挑戰到底是什么，從而希望大家做出一個正確的選擇。

作為歐洲的領袖之一，默克爾直言不諱：從俄羅斯“干預選舉”到中國的經濟影響力，再到美國對數字服務的壟斷等一系列挑戰，歐洲需要更好地建立統一戰線。

默克爾承認，“歐洲在伊朗問題上顯得軟弱。一方面，由于歐元不像美元那樣是主要的全球貨幣，它很難對抗美國的制裁。另一方面，歐洲已經取得了進展。歐洲在這個重要問題上不再像在伊拉克戰爭中那樣存在分歧，這本身就是一種價值。”

聲音 | 肖磊：內地香港同時出手，中國官方數字貨幣呼之欲出:財經作家肖磊發文《內地香港同時出手，中國官方數字貨幣呼之欲出

》。肖磊表示，關于區塊鏈和數字貨幣，中國已經有了明確的發展思路和執行邏輯，而且已經開始集中實施。穆長春在香港介紹中國官方數字貨幣的具體實施方式，以及央行跟香港金融機構簽署戰略協議，同時香港證監會發布了虛擬資產交易所監管細則，這絕對不是巧合，這是中國在區塊鏈數字貨幣領域的另一個布局，即香港在這一領域扮演的重要角色已經清晰。香港證監會的監管細則，其實并不苛刻，僅僅是做了一個常識性的安排。未來留出了三個想象空間，香港現有的期貨交易所和證券交易所，會不會推官方比特幣等期貨合約？香港市場的比特幣交易，會不會采用中國央行法定數字貨幣計價，這樣結算就非常方便。這些都是值得期待的。[2019/11/7]

默克爾還指出，美國在技術上的主導地位是對歐洲的挑戰。谷歌、臉書和亞馬遜等美國公司長期以來主導著全球市場，在一些備受矚目的案件中，它們與歐盟就反壟斷和監管政策展開了曠日持久的法律戰。

聲音 | 肖磊：投資者的避險意愿開始升溫，黃金和比特幣價格開啟了跳漲行情:今日，財經作家肖磊發文表示，關于人民幣匯率破7的問題，市場出現了一定的恐慌情緒，投資者的避險意愿開始升溫，黃金和比特幣價格開啟了跳漲行情。市場應該清楚，人民幣匯率的破7，是中國主動做出的回應，是無奈的選擇，也是被美國所三番五次刺激的結果。[2019/8/5]

按照默克爾的說法，歐洲一旦跟美國存在地緣方面的分歧，由于歐元比較弱勢，無法對抗美國的制裁。另外，默克爾最擔心的還是美國對數字經濟的壟斷。

那么大家假設一下，本來就已經非常強大的美元，如果再通過美國的數字經濟，建立新的全球性貨幣霸權體系，會是什么樣子？其實不用想了，這樣的時代馬上就要來了。

擁有全球三分之一人口使用規模的美國社交巨頭Facebook將在明年推出數字貨幣。到那時，美國的科技巨頭，將壟斷全球大部分個人的生活和金融系統，谷歌提供搜索、地圖，以及移動端操作系統，亞馬遜提供消費購物，Facebook提供社交、錢包和貨幣。

聲音 | 肖磊：比特幣價格突然暴漲 美國的消息 中國拉的盤:知名財經專欄作家肖磊發文稱，今日亞洲盤內，比特幣爆拉20%，直接觸及5000美元大關（很多交易場所的報價已經超過了5000美元），但就其原因，目前看眾說紛紜，不過有一點是肯定的，由于暴漲期間美國人還在睡覺，這種拉盤，是中國式的拉盤。

這次比特幣價格的突然上漲，我認為主要有兩方面的原因，一方面是比特幣持續在低位震蕩，而就在美元走強，股市等全球風險資產持續走高的背景下，比特幣依然沒有創出新低，這說明比特幣市場的持有者已經偏向于惜售，只要稍微有一些消息或需求方面的刺激，市場就會迅速增加買盤，導致價格上漲；另一方面，美國國會推出了兩項跟加密貨幣有關的法案，目的在于解決這一市場令投資者持續擔心的價格操縱問題，以及提高美國在加密貨幣這一新興行業的競爭優勢。[2019/4/2]

其實當下的美元系統，不管多么強大，其實還沒有完全植入到全球個人錢包層面，美元作為全球儲備貨幣，更多的體現在國際貿易和國家外匯儲備當中，全球大部分國家的民眾，真正所使用的，依然是當地的主權貨幣。這就使得主權國家的應對方式，存在一定的可控性，比如用法律強制的方式，進行結售匯，以及外匯管制等，但如果進入到由Facebook主導的個人數字貨幣階段，各國的應對和控制能力可能會大幅下降，而沖擊也將會更為明顯。

獨家 | 肖磊：比特幣ETF若獲批 投資者可望達到兩三千萬:近日，比特幣“小陽春”的到來給市場投資者以牛市的期盼。與此同時，有消息指出此次SEC放行比特幣ETF勝算大增，或將促進比特幣價格在短時間內沖破前高。

對此，幣策首席分析師肖磊在接受金色財經采訪時指出：“ETF代表了一個市場進入成熟期后，為了滿足更多場外投資者的需求，提供的一種專業投資基金。這是一個市場被大眾領域認可的標志。ETF確實可以引起更多資金進入比特幣市場，但實際上一個品種對投資者的吸引力，最終取決于產品本身。ETF從無到有的過程，可以說是買入量增加的過程。這個過程對價格是有推動力的，但隨之而來的也是贖回引起的拋售，需要分時間周期來看。此前，四年內15份比特幣ETF被拒主要的原因是，關于流動性、估值，以及缺乏監管，存在著欺詐風險的問題。這個問題現在看，還沒有完全得到解決，整體來說，依然存在市場操縱的行為，但如果依據是比特幣期貨，其實可以做到一定的監管規范。只能說能被批準的概率，依然是50%。比特幣ETF的上市，只是時間問題，未來如果有一些現貨交易所，在美國拿到了合法的牌照，比如Coinbase這種的，一旦被認可，實際上就意味著有了規則，ETF被批準的可能性會大增。一旦比特幣ETF被批準，比特幣價格可能會出現階段性穩步上升的態勢，也會引發全球更多投資者參與其中，比特幣投資者群體可能很快會突破兩三千萬。”[2018/7/21]

Facebook即將要發行的數字貨幣，不是鬧著玩的，已經秘密開發了至少三年，其主導者是前PayPal總裁，PayPal是擁有超過2.5億全球用戶的國際貿易支付工具，中國現在家喻戶曉的支付寶，比PayPal晚了整整六年，支付寶最早被大家稱為山寨版的PayPal。

財經評論員肖磊：談區塊鏈哲學是好事 但前提得有真才實學:針對3點鐘社群談論區塊鏈的熱潮，財經專欄作家、財經評論員肖磊稱“其實很多時候，市場聲音越大的人，對行業的影響可能越小，因為他們往往是逆勢發聲”，“大佬們賣力的討論了一周，數字貨幣跌了一周，搞笑不？”。肖磊希望，“某群的討論，能夠更加深入，更大膽一些，更猛烈一些，如果最后討論到群被封了，那就更好了，因為那就真的可能會留下點東西了。但一定要真才實學，不要復制粘貼就好。”[2018/2/24]

Facebook即將發行的數字貨幣，官方名稱為GlobalCoin，別名叫Libra，預示一種公平的交易貨幣。Libra將與“一籃子”貨幣掛鉤，當然，在這一籃子貨幣里，美元肯定是占大頭的。

Libra會不會參考目前變得較為雞肋的國際貨幣基金組織特別提款權一籃子貨幣比例，目前還不好說，按照SDR份額權重，目前包括了美元、歐元、人民幣、日元、英鎊五種貨幣，權重分別為41.73%、30.93%、10.92%、8.33%和8.09%。經過2015年改革后，人民幣權重高于日元和英鎊。

Facebook將通過基金會來運作Libra，這就類似于目前國際貨幣基金組織的結構，但其滲透能力遠遠要高于國際貨幣基金組織。美國當年為了阻止中國在該機構發揮作用，可謂費盡心機，但從目前的情況看，美國可能不再阻止國際性各類組織的改革，原因是美國擁有另起爐灶的技術和資本，似乎完全有能力按照自己的利益重新建立新的全球秩序。當然，在建立新秩序的過程中，貨幣問題是重中之重。

全球貨幣市場，有太多的痛點需要解決，但自上而下的方案是行不通的，因為在這個領域，沒有一個大國會主動放棄自己的鑄幣權。當前的問題在于，主權貨幣在適應全球性交易和結算領域，無法擺脫依賴于結算機構的問題，以及迅速滿足消費場景變化的問題。在這種背景下，就算沒有機構推出新的全球性支付模式，一些交易者也會采取現有的數字貨幣，比如比特幣、以太坊等作為轉賬工具。

Facebook的第一步，更多的解決用戶的消費和轉賬問題。當然，大家不要想著，Libra就是用來顛覆美元的。因為Libra首先將會跟美國的金融機構和商業主體建立合作，比如按照披露，Libra將與Visa、MasterCard進行合作，也將很有可能跟金融資訊服務公司FirstData及部分電商平臺啟動應用測試。按照計劃，2020年第一季度之前，Libra將在全球十幾個國家中建立數字支付系統。而且也在籌備部署線下ATM。

屆時，全球27億Facebook用戶可以用Libra兌換法幣，進行儲值、交易，并通過FacebookMessenger、WhatsApp進行好友間的轉賬。

當然，為了跟全球建立鏈接，結果過于中心化的風險，達到區塊鏈的去中心化信任，Facebook可能會在全球邀請第三方服務機構參與，這種服務機構類似于央行旗下的銀行，在區塊鏈里面可以叫做“節點”，來提供算力來支持整個Libra網絡的運行。

如果Facebook的發幣計劃成功實現，未來全球三分之一的人口將獲得全新的全球交易貨幣系統。我們暫時還很難預測Libra的威力，但從長期看，這一系統已經從最根本層面，顛覆了現有國際貨幣體系，而且這種顛覆不僅僅是手段層面，從治理層面也甩開了國際貨幣基金組織等。

從哈耶克等奧地利學派的貨幣競爭理論，到1944年凱恩斯在布雷頓森林提出的“國際清算同盟計劃”，再到1969年，國際貨幣基金組織的特別提款權，再到2009年比特幣的誕生，實際上人類在制造更加公平的貨幣層面，一直在進行著探索和博弈。Facebook即將要發行的國際硬通貨Libra正是這種探索和博弈的延伸和進化，而非空降。

經濟學教科書撰寫者，諾貝爾經濟學獎得主保羅·薩繆爾森曾說過：“只要我能編寫這個國家的經濟學教科書，那我就不在乎誰在制定國家的法律和條約。”結合全球貨幣市場正在進行的，很多人還沒有感知到的巨大的改變，我們應該意識到，理論的偉大。

由于比特幣等，已經在全球數字加密貨幣層面，普及了諸多的關于數字貨幣的信息，這使得Libra不需要過多的基礎性解釋和宣傳，就能輕松的出現在數十億用戶的手機上。我更想知道的是，如果站在美國政府的角度，會如何利用Libra來加強對全球金融貨幣領域的新一輪控制呢？

很大的可能是，為了讓全球盡快的使用Libra，美國政府可能會欲擒故縱，首先肯定會站出來反對Libra，以及警告Libra的風險，甚至從監管的角度象征性的設置一些障礙，向全球表明，Libra僅僅是Facebook的產物，跟美國政府無關。

但大家不要忘了，我在文章的開頭，提到了關于默克爾的擔憂，其實站在默克爾的角度，最擔憂的就是美國壟斷了全球數字服務這一領域，因為數字經濟所形成的競爭，是不同維度的競爭。當我們準備跟美國科技巨頭展開數字和系統，乃至硬件制造方面的競爭時，人家又開辟了新的競爭領域，去發全球貨幣了。

至此，我們應該要明白一個道理，就是跟美國這樣的超級強國博弈，不能看誰在執政，而是要看是誰在提供這個國家的思想，這個國家的校園里，是誰寫的教科書。這又讓我想起了凱恩斯的名言，講求實際的人自以為不受任何理論的影響，其實他們經常是某個已故的經濟學家的俘虜。在空中聽取意見的當權的狂人們，他們的狂亂的想法也多半是從若干年前學術界拙劣的作家的作品中提取出來的。

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