數字貨幣:比特幣越來越瘋狂，對于這種現象應該正常引導還是嚴厲監管？_比特幣交易

據外媒消息，印度政府部門正在就《禁止加密貨幣和官方監管數字貨幣2019年法案》進行討論，一旦通過這個法案，在印度持有、購買、出售比特幣等數字貨幣都是犯罪行為，且刑罰非常嚴厲，可以判處1到10年監禁，印度有可能將成為第一個立法打擊比特幣的國家

印度政府這項法令意在對比特幣進行嚴厲圍剿，應該算是世界上首個拿比特幣開刀的國家。尤其，法令確認數字貨幣犯罪是可認定的，覺得這類犯罪是不可申請保釋的，這一刑罰一旦付諸實施，其嚴重程度堪比印度的強奸、兇殺案犯罪，著實令全世界各國民眾震驚。

公眾在揣測，在全世界許多國家對比特幣持不置可否、甚至包容的大環境下，大都指望通過政府制度相關的監管法規對其進行有效引導。而為何唯獨印度政府對比特幣如此深惡痛絕？原來印度是有其特殊金融背景而采取這種極端行動。因為前幾年印度推出了廢鈔令，數字貨幣因為匿名性、流通性而受到青睞，但也帶來了逃稅、詐騙等問題，印度政府這幾年來一直在嚴厲打擊數字貨幣，去年就施行了數字貨幣貿易禁令，今年的法案算是打擊比特幣政策的延續。

Herjavec創始人：比特幣被多數消費者接受 并非不可能達到10萬美元:網絡安全專家兼Herjavec集團創始人Robert Herjavec在最近一次采訪中表示，比特幣確實是大多數消費者接受的未來支付方式，比特幣不是不可能達到10萬美元。從長遠來看，消費者總是會圖方便，而比特幣就是方便。（AMBCrypto）[2020/2/29]

從全球范圍看，東方國家對數字貨幣的態度比西方更為保守。全球有40%左右的國家對比特幣的交易和使用不施加限制，3%的國家是受限市場，4%的國家定義比特幣為非法，53%的國家還沒有更多的數字貨幣相關政策。但隨著比特幣參與人數越來越多及價格過度暴漲，全球對比特幣予以嚴厲監管的呼聲越來越高。尤其，最近幾個月來，比特幣價格大漲，一度漲到了8000美元以上，且中國更因為90后幣圈創始人孫宇晨花費3000多萬與巴菲特共進午餐一事炒的熱烈，數字貨幣大有卷土重來的趨勢，各國政府加強對比特幣監管顯得尤為迫切和重要。

而且，各國對加強比特幣監管紛紛做出了相應表示。韓國政府高級官員在首爾經濟會議上表示，隨著加密貨幣市場的不斷發展，現在有必要重新評估加密貨幣政策，建議韓國盡快建立一個平臺，允許加密行業、政府機構和金融機構相互溝通，并共同制定加密監管準則。日本在認可比特幣是法定貨幣的同時，出于打擊欺詐和安全風險的考慮，也相繼關閉了多個加密貨幣交易所，并同時出臺若干監管措施，為穩定交易市場鋪平道路。美國作為世界經濟第一大國并沒有對比特幣采取過于肯定的態度，事實上美國大部分數字貨幣交易均發生在法律灰色地帶，且美國證券交易委員會不止一次地警告投資者數字貨幣投資風險，并暗示需要更有力的監管措施。

動態 | 700枚比特幣自OKEx轉至一未知地址:據Whale Alert監測，北京時間13點37分，700枚比特幣自OKEx多個地址轉至一未知地址。[2020/2/18]

中國政府對虛擬貨幣也保持嚴厲監管態勢，早在四年前央行等五部委面對比特幣迅猛發展態勢，就發布了《關于防范比特幣風險的通知》，指出比特幣是特定虛擬商品，不具法償性與強制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。《通知》還要求，中國各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。各金融機構和支付機構不得以比特幣為產品或服務定價，不得買賣或作為中央對手買賣比特幣，不得承保與比特幣相關的保險業務或將比特幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關的服務。這包括不得為客戶提供比特幣登記、交易、清算、結算等服務；不得接受比特幣或以比特幣作為支付結算工具；不得開展比特幣與人民幣及外幣的兌換服務；不得開展比特幣的儲存、托管、抵押等業務；不得發行與比特幣相關的金融產品；不得將比特幣作為信托、基金等投資的投資標的等等，正是在嚴監管態勢下，中國的比特幣負面影響被降至最低程度。

聲音 | 李啟元：比特幣并不能取代黃金 同時對以太坊興趣已下降:近日，前比特幣中國CEO李啟元（Bobby Lee）在一次采訪中表示，比特幣并不能取代黃金作為最終資產類別。因為黃金永遠不會銷毀，就算將其丟棄，黃金在物理上依然存在。而比特幣，人們可能會弄丟。同時李啟元還表示，對市值第二大加密貨幣以太坊的興趣已有所下降。（AMBCrypto）[2019/11/14]

顯然，以比特幣為代表的虛擬貨幣因為去中心化自治方式集體維護一個開放、不可篡改的賬本，對金融業極具顛覆性。尤其比特幣是一次對現有法幣體系的重大革命，是貨幣發展史上的一次革新。它在遏制通貨膨脹，避免鑄幣稅，和國際貿易結算等方面都有著極為寬廣的發展前景。但總體來說，目前以比特幣為代表的虛擬貨幣確實存在影響各國金融穩定的巨大風險：

其一，正因為其具備“貨幣”一般職能，才在全世界掀起了一場貨幣革新的波瀾，把上億民眾吸引到比特幣投資與投機之中，使比特幣價格被炒得很高，比剛誕生時上漲了幾十倍，形成了比特幣比股市還要大得多的泡沫，讓不少投資者盲目參與醞釀著很大金融風險：比如一些投資者盲目炒作可能會導致血本無歸，一些居心叵測的比特幣網絡平臺借機詐騙巨額資金跑路，一些犯罪組織利用比特比洗錢轉移資產沖擊外匯管制等等，這些都引發了世界不少國家金融監管當局的不安和擔憂，給比特幣未來順利發展留下了陰影。而且，由于其去中心化，缺乏任何國家信用為其做擔保后盾，也沒有任何國家法律認可，因而不具有貨幣法定性，一時獲得各界各國貨幣當局的認可，難以成為真正流通的“貨幣”，其實質具有相當高的脆弱性和不確定性。

聲音 | FBI：比特幣交易在黑市上的使用已經大幅減少:據美國《金融時報》報道，一位更關注加密貨幣的財經記者透露，她與一位聯邦調查局(FBI)特工的對話顯示，由于官員現在可以追蹤交易，比特幣交易在黑市上的使用已經大幅減少。聯邦調查局(FBI)告訴記者，以前黑市約占90%的比特幣(BTC)交易量，但目前只有10%的加密貨幣用于黑市交易,剩下的僅僅是假設。[2018/10/29]

其二，虛擬貨幣除了具有風險性和泡沫性之外，最大的危險就是帶來了監管難題。就拿中國來說，參與比特幣交易無論是人數或資金總額都是全世界最大的國家，有數據稱中國內地比特幣交易量如今已占全球交易量的70%~80%，據不完全統計，虛擬貨幣現在一天全國交易量是200多億，交易量十分龐大，人民幣是比特幣兌換市場上僅次于美元的第二大幣種，占1/3，中國市場已然成為比特幣玩家積聚之地，這無疑給中國央行貨幣管理帶來很多問題和很大壓力。央行既不能聽之任之、視而不見，因為一方面放棄或放松監管可能會導致資本跨境流動，直接減少外匯儲備，進而影響中國金融安全。最為明顯的是，比特幣網絡平臺不是合法正規的金融機構，目前要建立第三方資金托管很不現實，且可能也不會有金融機構愿意為其承擔高風險；中國央行單只能比特幣網絡平臺經營行為進行監管，而不對其資金來龍去脈進行有效監管，讓其形成自己的資金池，這些資金不受控制，被比特幣網絡平臺轉移用途，用于參與非法高利貸及其他違法金融活動。

聲音 | 諾貝爾獎得主Shiller：比特幣是一種社會現象:諾貝爾獎得主Shiller：比特幣是一種“顯著的社會現象”，比特幣是一種狂熱的流行，比特幣是世代相傳的，是地域性的。[2018/6/26]

其三，對正常金融秩序形成沖擊，影響實體經濟的發展。比特幣因其瘋狂性日漸增強，風險性日漸暴露，欺騙迷惑大量投資者，將民眾投資的意識引向歧途；且比特具有高度傳染性，有可能誘發虛擬貨幣的日益膨脹及對正常貨幣和金融秩序的沖擊。同時，這么多虛擬貨幣出現及其網絡交易的活躍，其資金最終流向都是虛幻的領域，并不能產生真正的價值及充當真實的貨幣投資功能，其最終結局都是將社會資金引向投機炒作環節，并有將整個社會金融創新引向罪惡的歧途。而且，眾所周知，一切金融創新活動只有圍繞實體經濟、為社會創新價值并為社會民生提供方便，才是有意義的。衡量是否真正的有意義的金融創新，可用三個依據進行衡量：是否服務市場經濟，是否支持普惠金融的發展，是否支持綠色金融發展；如果缺乏這三個依據，就都屬偽金融創新。而目前所有虛擬貨幣不僅缺乏這三個金融依據，其根本屬性都不屬服務實體經濟的創新，比如說比特幣，它本來是打著高新科技的旗號，覺得可以擺脫央行，擺脫黃金，可以給社會一個新的定價標準，促進宏觀經濟穩定發展。但事實上產生的不是這個效果。比特幣它不是貨幣，貨幣所需要的幾個條件它不具備，它危及了金融穩定，進而危及了宏觀經濟的穩定。顯然，打擊和關閉虛擬貨幣網絡交易平臺是促進經濟金融穩定和社會前進所必須采取的果斷行動。

總之，目前全球比特幣交易量龐大；如果規模還降不下來，潛藏的風險較大，有可能將更多的投資者卷入風險旋渦。因而，從更深層意義上說，印度政府擬出臺法令嚴厲禁比特幣交易活動，關閉虛擬貨幣網絡交易平臺，是審時度勢之舉，將對防范化解金融風險起到重要作用。更為重要的是，關閉虛擬貨幣網絡交易平臺，也給各國金融創新發展撥正了航向，有利矯正金融創新的坐標，按照新的坐標來改造一切金融創新，讓金融創新真正成為促進全球各國宏觀經濟穩定增長的因素，為整個社會的和諧發展提供正能量。

目前來看，應在四方面加大監管力度：一是各國政府應正視比特幣這一新事物的存在，盡快根據其特點、規律及民眾廣泛參與的特點，制定出一整套科學的監管制度，對其業務經營合規性進行規定，將其上升至法律層面，使監管部門監管有法可依。二是對其資金進行第三方托管，防止其自設資金池進行詐騙、非法集資、高利貸、洗錢、轉移資金等非法金融活動，使其全過程接受有效合法的監管，不允許進行高杠桿配資炒作，加強系統技術保障堵塞交易漏洞，防止發生人為炒作導致資金斷鏈引發跑路等事件發生。三是各國政府向社會民眾進行大力宣傳，讓民眾提高風險意識，防止盲目高杠桿配資釀造交易風險，避免更多民眾遭受損失。并加強監管協作，實行聯合監管，消除全球對比特幣的監管漏洞，遏制其野蠻無序生長。四是各國央行加大數字貨幣研發和推廣力度，充分吸收比特幣積極有用的成分，賦予數字貨幣更多便捷功能，在一定程度上替代或抵消比特幣影響力，壓縮比特幣生存空間。

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