FIN:雙方均有備而來—Bitfinex、Tether與NYAG對質始末_Hepa Finance

今年4月到7月，BTC的價格一路飆升，翻了3倍，炒幣的朋友紛紛拍手叫好。與此同時，在幣圈分量極重的Bitfinex和Tether，應該沒心思歡度盛夏，被紐約檢方盯上的它們，日子應該不好過。在此之前，紐約州檢方對Bitfinex和Tether調查已久。

??紐約檢方第一次發難

2019年4月25日16:15，紐約檢方將Tether、Bitfinex及其母公司iFinexInc.告上法庭，指控其涉及進行危害投資者利益的詐騙行為，違反了紐約州嚴厲的證券法《馬丁法案》。

長達23頁的檢方指控文件顯示，從2018年開始，Bitfinex在資金托管過程中，造成了8.5億美元的巨額虧損。事情發生后，公司并未向投資者透露過，試圖隱瞞損失，并且把手伸向Tether公司用于兌付USDT的準備金，偷偷挪用了至少7億美元來彌補財政虧空。紐約總檢察長辦公室還獲得了凍結Tether資產初步禁令，并且要求兩家公司提供約6.25億美元和9億美元信貸額度的文件。

《馬丁法案》，即紐約州的“藍天法案”，旨在防止欺詐、保護投資者利益。在1933年之前，美國對證券管理業還沒有聯邦管理法，各州制定自己的相關管理法律。1921年，紐約州議會通過的《馬丁法案》，它禁止證券交易有關的欺詐，并且在1955年修正案之后，授權檢察長制定刑事以及民事訴訟程序的權力。

《馬丁法案》被稱為最嚴厲的反欺詐法律之一，因為其不要求檢察官證明被告“故意”或明示被告的犯罪“動機”，而只要求證明其錯誤的或具有誤導性的投資建議與投資者遭受了的損失有因果關系。在美國，從事證券金融活動，不僅要符合證券交易委員會制定的要求，還要符合各州的對方政府同時制定的一系列的法律法規。

事件發酵后，Bitfinex發文反擊，堅稱“Bitfinex和Tether的財務狀況都很好”，這8.5億美元并非“虧損”，是與第三方支付公司CryptoCapitalCorp合作時發生的“意外”。而這筆巨額的加密資本金額并未丟失，只是被查封和保護。Bitfinex言辭間態度強硬，指出紐約總檢察長辦公室嚴重越權并且充滿惡意，指控文件中充滿了虛假的結論，并堅持與紐約總檢查長辦公室作斗爭。

但在4月30日，Tether與Bitfinex法律總顧問StuartHoegner在書面證詞中承認，只有約74%的USDT由現金及等價物支撐，Tether的律師ZoePhillips在法律備忘錄中寫道，Tether不需要對每個USDT都持有1美元做支撐。

1inch推出P2P交易功能，允許交易雙方直接完成交易:金色財經報道，去中心化交易聚合平臺1inch Network推出P2P交易功能，允許用戶與交易對手直接完成交易。具體過程為交易對手提供地址，用戶在DApp的P2P選項中輸入該地址，然后交易可以以雙方商定的任何價格或當前市場價格創建P2P訂單，隨后用戶可以通過電子郵件或任何途徑將URL發送給交易對手，該URL包含發件人簽名的P2P訂單，交易對手可填寫訂單并支付Gas費，進而完成交易。（Cointelegraph）[2022/3/4 13:36:49]

Tether方給出的說法，符合其官網在3月份悄然刪除的“代幣完全由美元支撐”條款的行為。在此之前，Tether官網顯示“每一枚Tether都是由我們儲備中的傳統貨幣1:1支持的，所以1美元Tether總是相當于1美元”。3月中旬Tether修改及刪除條款的行為被網友發現后，引起軒然大波。

原本100%由美元支撐、按照1:1比例兌付的Tether，在條款修改后變為“每一枚Tether都是由我們100%的儲備支持的，包括傳統貨幣和現金等價物，有時還可能包括其他資產和應收賬款，這些資產和應收賬款可能來自Tether向第三方發放的貸款，其中可能包括附屬實體”。網友們普遍對此提出質疑，認為這損害了Tether的合法性。

??紐約檢方二次發難

在Bitfinex強硬回應質疑后，紐約檢方并不罷休。據coindesk報道，紐約州總檢察長辦公室在5月5日表示，Bitfinex必須披露Tether交易文，以便大眾獲得更高的透明度。禁令并沒有限制Bitfinex或Tether正常經營業務的能力，因為他們自禁令以來一直在繼續經營。核心問題是，Bitfinex和Tether誤導了其客戶和投資者，這只是提高了OAG以及時、有組織的方式獲取文件和信息的需求，以便OAG可以理解在這些公司發生了什么，以及將繼續發生的事情。

同時，Bitfinex和Tether的母公司iFinex針對紐約總檢察長辦公室的發難提交了文件進行回應，文件中表示“基于不完整或不正確的事實和錯誤的法律標準發布的”。Bitfinex和Tether認為“沒有持續的欺詐行為，也沒有‘受害者’需要采取強制性的補救措施來保護他們。”文件還表示，NYAG首先需要為其“這一領域進行監管”的權威奠定基礎。iFinex指出，NYAG在談到Bitfinex和Tether的客戶時誤用了“投資者”一詞，這些客戶不是投資者，而且“他們沒有權利像投資者一樣披露信息”。Bitfinex方面也表示，“Tether至今仍在交易。”

Bondly獲OKEx Blockdream Ventrues投資 雙方將深入探索NFT領域:據官方消息，Bondly已獲OKEx Blockdream Ventrues（OKEx BDV）投資，雙方將深入探索NFT領域，為NFT優質區塊鏈項目發展提供服務和資源支持。一方面，Bondly將通過NFT形式為OKEx BDV合作的優質項目提供LaunchPad服務；另一方面，雙方共同把優秀品牌帶到Bprotect，也將以NFT創新形式與OKExChain生態資產進行品牌合作。

Bondly是一種可互操作、透明、便捷的資產兌換協議，旨在徹底改變傳統的資產托管方法，并使每個藝術創作人都能進入自己的數字市場，旗下產品包括BSwap（NFT發售平臺）、Bondly LaunchPad（IDO平臺）、BProtect（NFT交易平臺)。OKEx BDV初始資金1 億美金，致力于發現和投資最前沿的產品技術創新類區塊鏈項目，投資方向包括基礎設施、交易及金融項目、公鏈生態類項目、應用類流量入口等。[2021/5/6 21:28:39]

在5月6日的聽證會上，紐約最高法院的法官JoelM.Cohen處理此案時表示，4月底紐約總檢察長辦公室對Bitfinex提出的初步禁令的范圍存疑。法官在會上指出，“現在的初步禁令是模糊開放式的，并沒有足夠的量身定制，這可能會衍生現實的迫在眉睫的傷害。因此，NYAG，Bitfinex和Tether的律師需有一周的時間認真協商，敲定禁令的范圍，提出合理的修訂文件。”

雖然NYAG和iFinex等公司有一周的時間去協商禁令范圍，但與此同時，交易所Bitfinex似乎正面臨提現困難。部分用戶反映稱，無法將法定貨幣從交易所中取出，有用戶稱美元提取申請已經提交了一個月，一直被推遲，更有用戶因提取法幣而導致賬戶被凍結。據cryptoslate報道，Tether和Bitfinex事件導致Bitfinex的冷錢包合計轉出逾4.3億美元的加密貨幣，錢包活動顯示似乎是在處理取款業務。

一方面與NYAG正面交鋒，另一方面，Bitfinex開始著手解決用戶提法幣困難的問題，畢竟19年2月份，Bitfinex的提現業務就層層受阻。據Dgroup創始人趙東透露，Bitfinex會開展IEO募資解決這個問題。IEO的全稱是InitialExchangeOfferings，即首次交易發行，指的是交易所直接幫助項目上線募資并銷售其代幣的一種方式。

5月8日，Bitfinex今日已公布了募資項目LEO的白皮書，表示其代幣將不會在美國面市或賣給美國人以及其他被禁止的人員。5月13日，Bitfinex首席技術官PaoloArdoino在推特宣布，已在10天內完成10億美元的LEO代幣私募。理論上講，短時間內募得10億美金，Bitfinex提現問題完全可以解決，因為被凍結的資金也就8.5億美元。

香港金管局：與內地的貿易金融區塊鏈平臺研究雙方連接的可行性:11月4日，金管局高級助理總裁劉應彬表示，當局推動12間主要銀行組成聯盟，于2018年9月起開始營運貿易融資平臺貿易聯動，并與內地的貿易金融區塊鏈平臺研究雙方連接的可行性。他指，第二階段測試范圍將擴大至更多類別的貿易活動和融資產品，為中小企提供全面的融資服務，該階段將于明年初啟動，并預計明年底前完成。（格隆匯）[2020/11/4 11:37:17]

這么短的時間內募資完成，業內人士驚嘆于Bitfinex的影響力和號召力，但紐約檢方不這么認為。沒想到的事，LEO籌集的10億美金并未打消紐約檢方的顧慮，反而成了Bitfinex的一個把柄，在7月份被重拳反擊。

一周的協商時間很快過了，但根據5月13日提交給法院的新文件顯示，紐約總檢察長辦公室和Tether的律師未能就禁令一事達成一致，NYAG想要阻止“任何附屬實體”動用Tether的儲備金并執行90天的禁令，但Tether和Bitfinex母公司iFinex的律師們希望僅有45天的禁令，并且希望iFinex的附屬實體Tether也能減少禁令時間。iFinex的律師周一在致法庭的一封信中寫道，他們將同意對初步禁令進行某些修改，但不會放棄此前提出的完全撤銷NYAG單方面禁令的動議。負責此案的JoelM.Cohen法官可能會安排一場聽證會解決此事。

5月16日的聽證會上，法官JoelM.Cohen批準了Bitfinex關于修改NYAG辦公室對Bitfinex的禁令申請，并表示原來的禁令含糊不清、過于寬泛，而且沒有時間限制。紐約最高法院允許Bitfinex和Tether繼續其正常的商業活動，但依舊規定禁令將在90天后到期。Cohen認為，紐約州的《馬丁法案》“并未提供規范商業活動的任務授權”。法官的意見書中還指出，命令Bitfinex和Tether高管和員工停止將Tether的儲備借給Bitfinex以及其他任何一方，除非是正常業務。

5月21日，Bitfinex和Tether向法院提交了新文件，要求法官駁回NYAG對他們的訴訟，稱他們在紐約州沒有客戶。此外，專業律師們也認為，NYAG的指控中有范圍定義的漏洞，“甚至在一般意義上，還沒有確定紐約的任何‘受害者’，但司法部卻正在使用紐約法律，即管轄證券和大宗商品的《馬丁法案》，而穩定幣USDT既不是證券也不是大宗商品。”

到底有沒有為紐約州的公民提供交易服務，成了Bitfinex及Tether能否自證清白的救命稻草。所以，紐約檢方舉證的交易記錄，就成了此案的關鍵。

淡水河谷和中國寶武完成雙方間首單運用區塊鏈技術的鐵礦石交易:10月23日，淡水河谷與中國寶武完成了雙方間首單運用區塊鏈技術的鐵礦石交易，交易內容為從巴西發往中國的31.8萬噸卡拉加斯粉（IOCJ）。此次與中國寶武間進行的交易幣種為人民幣，淡水河谷此前還于9月與另一客戶完成了一單運用區塊鏈技術的美元鐵礦石交易。（證券時報e公司）[2020/10/23]

??紐約檢方三次發難

在表面上風平浪靜的5月底至7月初，是雙方搜集證據的關鍵時刻。此間，比特幣價格從8000美元一路上漲，最高達14000美元，漲幅接近75%。

而備受矚目的USDT，在此期前經歷數次增發，總市值由29,3076,5020美元上漲至37,2456,5868美元，漲幅27.08%。

7月2日，Bitfinex發公告稱，根據其在2019年第二季度末的財務狀況，決定在7月1日向Tether償還了1億美元的未償還貸款，目前尚未支付給Tether。7月6日，根據CoinGecko的數據顯示，Tether在6月份的交易量超過了1萬億美元，這對6月底市值僅為36億美元的USDT來說，是需要至少277倍高速換手率才能達成的交易量，加劇了市場猜測“Bitfinex和Tether一直在操縱加密貨幣市場價格”的說法。

7月8日，紐約檢方向紐約州最高法院提交的新文件顯示，Bitfinex和Tether為紐約州用戶提供加密貨幣交易的時間比他們所聲稱的時間要長。7月9日，區塊鏈媒體TheBlock新聞主管FrankChaparro在推特稱，紐約州金融服務廳提供了交易所Bitfinex服務紐約州用戶的證據。

同時，紐約檢方指控Bitfinex和Tether涉嫌在紐約州發行非法的交易證券，而且是非注冊證券運營商。檢方的備忘錄中寫到，“IEO中發行代幣應受到《馬丁法案》的約束，并且有理由相信其發行活動與被調查事項有關”。

隨著檢方指控力度加大，雙方的交戰趨近白熱化。而此間在7月22日做出最后回應前，Bitfinex和Tether發生了兩次小事件。

7月11日20點左右，Bitfinex在推特表示交易所正在進行臨時維護，交易暫時停止，所有錢包不受影響，恢復時間未知。當日23點問題修復但未公布是什么原因，恢復交易。

7月14日，TetherTreasury在波場鏈上兩次增發共計50.5億USDT，并兩次銷毀共計50億USDT，操作發生在1小時內。隨后，Bitfinex的CTOPaoloArdoino發推表示，這是個烏龍事件，原因在于USDT準備從Omni到Tron轉移時，數據標記出現了一個問題。

聲音 | 王新哲：中德雙方應支持中小企業在研發設計等環節應用區塊鏈等技術:據官方消息，11月12日，2019中德中小企業合作交流大會在山東濟南舉行。工業和信息化部總經濟師王新哲在會上就進一步加強中德中小企業合作提出了幾點倡議。他表示，中德雙方應支持中小企業在研發設計、生產制造、運營管理等環節應用5G、工業互聯網、車聯網、大數據、人工智能、區塊鏈等新一代信息技術，推動中小企業加快數字轉型。[2019/11/13]

還有一件相當詭異的事情，Bitfinex的比特幣多空持倉比一直是業內的經典指標，但在今年5月開始，發生了幾次空頭頭寸大額平倉的現象。

6月30日，空頭持倉瞬間平倉超過2萬枚比特幣，7月11日，空頭再次平掉近1萬枚比特幣的空單。這一番突發操作，令很多人質疑Bitfinex的多空持倉數據是否真實，在數字貨幣交易所深度明顯欠缺的情況下，如此大額的倉位能快速平掉，不得不令人產生懷疑。

7月22日，Bitfinex方針對NYAG的指控提交了最新的法律文件，稱有關這兩家公司在2018年之前為紐約居民提供服務的說法具有誤導性。其法律總顧問StuartHoegner表示，兩家交易平臺只與在紐約沒有實體的外國實體公司開展業務，這些外國實體公司包括前合作伙伴MikeNovogratz的加密資產投資銀行GalaxyDigital，該公司的地址列在紐約市。

Bitfinex于2017年1月停止為紐約居民提供服務，同年8月停止為所有美國居民提供服務，一年后，美國的實體和企業客戶在該平臺就被禁止了。Hoegner還表示，NYAG沒有根據法律及時向Bitfinex、Tether或其他關聯公司提供文件，這些公司沒有故意利用在紐約做生意的機會，USDT不是《馬丁法案》定義的證券或商品，NYAG辦公室引用的法律并不適用，所以請求紐約最高法院應該駁回此案。

到底USDT、LEO的交易有沒有美國人參與，成了網絡上討論的熱點。Coindesk的報道稱，總部位于美國西雅圖的ArringtonXRPCapital和總部位于洛杉磯的Arca都說他們投資了LEO代幣，盡管Bitfinex宣稱拒絕將其出售給美國居民或實體。

不過兩家投資管理公司表示，他們不是從Bitfinex購買代幣，而是從第三方合法地獲得它們。Theblockcrypto也做出類似的報道，盡管據稱禁止美國境內交易，但作為美國用戶，通過Bitfinex進行交易仍然相當容易，在輕易創建賬戶、以紐約州的IP訪問Bitfinex后，用戶只需選擇一個選項，說他們不是美國居民，就可以繼續使用該交易所。?

7月26日，總法律顧問StuartHoegner在推特中回應Coindesk，再次聲明LEO是通過私募銷售，并且這些代幣不向美國人提供，美國人以及由美國人控制的非美國注冊合格參與者不得購買或交易LEO代幣。后來Bitfinex也發文稱，已正常識別賬戶IP并將其禁用，將繼續監控平臺并拒絕為美國用戶提供服務。

??雙方最終對簿公堂

不管是紐約檢方提交的證據，還是Bitfinex、tether提交的文件，最后都集中與一點：兩家公司的交易服務，到底有沒有提供給紐約居民。一旦檢方提交的證據能證明紐約用戶的交易，后續關于證券欺詐的罪名才有在紐約州成立的前提，《馬丁法案》才有適用范圍。反之，兩家公司注冊在海外，紐約州的法律并無管轄權。

不管怎么說，雙方將于7月29日舉行的聽證會上正面交鋒。到時候的問題關鍵，是看檢方提交的證據是否充足。

??Bitfinex及Tether前情追蹤

為何紐約檢方會盯上這兩家數字貨幣領域的公司呢？我們認為有兩大類原因，雙方各占一半。

1、??Bitfinex前身劣跡斑斑，被稱為“數字央行”的Tether審計不透明，公司利潤奇高。

單看這個財務數據表，相信會讓很多人大吃一驚。2017年，Bitfinex團隊成員35—60人，凈利3.26億美金；2018年60—90人，凈利潤高達4.04億美金，人均創造的利潤為3600多萬人民幣。

如此暴利的生意下，很難想像，Bitfinex的安全隱患很大，加密資產數次被盜。2015年5月22日，Bitfinex遭到黑客入侵，價值40萬美元的加密貨幣被盜，占該交易所加密資產的0.06%。2016年8月2日，Bitfinex被黑客竊取了近12萬加密幣，當時價值約為7500萬美元，同時宣布幾乎所有用戶同時分擔36%的損失，但Bitfinex未透露黑客的全部細節。

令人疑惑的是，為其提供數字簽名服務的安全公司BitGo聲稱，其服務器并未被攻破。當然，Tetherye并非安全。2017年11月19日，Tether被黑客攻擊，3100萬的USDT被從Tether的錢包轉移到一個未經授權的比特幣地址。

Tether在2014年9月成立，一直到2017年11月7日之前，都宣稱Bitfinex和Tether是兩家完全獨立的實體。但2017年11月，“天堂文件”的泄密文件顯示，Bitfinex和Tether由同一批人運營。Tether和Bitfinex則堅持認為，“業務是分開的”。

因為Tether審計的不透明，用戶法幣入金一直存在質疑，之前與Bitfinex合作的出入金銀行渠道相繼被切斷。在與富國銀行、NobleBank分道揚鑣后，與沒人銀行愿意為Bitfinex提供銀行服務，造成了出入金困難。

2018年10月，Bitfinex聲稱與巴哈馬的DeltecBank＆TrustLimited銀行達成業務關系，但其后的證據表明，Tether曾存款至deltec銀行，但已撤回資金。迫不得已，2018年11月，Bitfinex開始使用CryptoCapital這種“偽銀行”為其提供出入金服務。這為后來的“東窗事發”埋下了伏筆。

很多傳統銀行出于洗錢等原因不愿與加密公司合作，催生了CryptoCapital這樣“影子銀行”。CryptoCapital的母公司是在瑞士獲得金融機構牌照的GlobalTradeSolutionsAG，以銀行服務提供商的身份出現。根據幣安首席財務官WeiZhou和Kraken交易所首席品牌官ChristinaLee透露，幣安和Kraken兩家加密貨幣交易所過去也曾和CryptoCapital有過合作，因CEO意外去世而損失了1.9億美元的加拿大加密貨幣交易所QuadrigaCX也在CryptoCapital的重要合作伙伴中。

CryptoCapit是不受監管的巴拿馬公司，今年5月初，與CryptoCapital有關的兩個人被指控涉嫌洗錢，他們通過GlobalTradingSolutionsLLC為加密公司提供銀行服務，處理各種非法交易，涉案金額高達數億美元。GlobalTradingSolutionsLLC被認定為CryptoCapital的空殼公司之一，和Bitfinex之間存在資金往來。因賬戶開在涉嫌洗錢的銀行而染上麻煩，對Bitfinex來說并非首次。在18年4月，涉嫌哥倫比亞集團的洗錢行為，Bitfinex在波蘭的合作銀行賬戶被凍結4億歐元。但Bitfinex隨后澄清，并沒有發現其業務與控欺詐比利時政府和在哥倫比亞洗錢的兩家空殼公司之間有任何聯系。

其實，Bitfinex和Tether在誕生之初，就顯得“沒那么簡單”，幕后總策劃BrockPierce，總是巧妙地隱藏手下公司的關聯，注冊選在不同的離岸之地。2012年，Bitfinex在中國香港注冊成立。2014年，Tether在英屬維爾京群島注冊成立，同年，NobleBank在波多黎各注冊成立。這三家公司均有BrockPierce的身影，Tether控制USDT的發行，Bitfinex則負責為USDT提供流通的出口，NobleBank則負責打通加密世界和銀行體系。龐大隱秘的業務通道，卻因USDT遲遲不肯公布第三方審計結果逐漸暴露出來。

2、?紐約檢方善用《馬丁法案》，既能肅清金融市場，又是民心所向。

為什么查處地下隱秘的洗錢通道業務，紐約檢方從18年開始鍥而不舍地追蹤Bitfinex和Tether呢？這其間，涉及到《馬丁法案》的威力。紐約州多任檢察長，都有靠《馬丁法案》懲治金融亂相、打擊金融犯罪的光輝事跡，以獲得更高的支持率。

1929年至1933年，美國股票市場的崩盤，致使無數投資者損失慘重，事情發生后，紐約首席檢察官托馬斯·杜威用《馬丁法案》將華爾街從事證券業務的犯罪分子送入監牢，后來托馬斯被選舉為紐約州州長。1987年“美國黑色星期一”發生的時候，時任紐約州首席檢察官盧迪·朱利安尼將利用內幕消息牟利的伊萬·伯斯基和邁克爾·米爾肯繩之以法。

1999年之后，猶太裔的艾略特·斯皮策任職紐約州首席檢察官，期間，“只要媒體提到他盯上某個行業，就會引起恐慌，該行業的股票價格就會大跌，首席執行官們談虎色變，危機管理咨詢師們則要取消休假”，因出色的監管威懾力，后榮登紐約州州長之位。

現任紐約州總檢察長的是LetitiaJames女士，而在她任職之前的BarbaraUnderwood曾在2018年9月以紐約州總檢察長名義發布名為《虛擬市場誠信調查報告》，指出許多虛擬貨幣交易所缺乏基本的安全保障措施，使得投資者及其容易受到市場操縱者的剝削。現任檢察長LetitiaJames上任之后，精力主要集中在調查FaceTime竊聽事件、調查總統特朗普一家的商業關系、調查Bitfinex與Tether違法行為三件事上。

不得不說，紐約州的檢察長從來都是“啃硬骨頭”的角色，今年最大的事跡，是為了取得特朗普的納稅申報單不惜一切，讓總統特朗普惱怒不已。此番指控Bitfinex與Tether，是紐約檢方一年多來的調查結果，也是LetitiaJames對前任檢察長的努力做出成績匯報的契機，總之，紐約檢方有備而來。

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