加密貨幣:央行發布金融科技發展規劃 美國SEC處罰區塊鏈評級機構 | PA周刊_加密貨幣騙局話術

PA周刊第七十期8.19-8.25

文|周文怡?編輯|Tong來源|?PANews?概述：?美國SEC指控評級公司ICORating違規兜售證券，處罰26萬美元；中國日報：央行數字貨幣可能比Libra更早發行；央行發布金融科技發展規劃，提出加強頂層設計等重點任務；日本樂天旗下交易所“RakutenWallet”開始提供加密資產交易服務；幣安推“啟明星”計劃，建議允許民營企業發行數字穩定幣；以太坊或將成為Hyperledger聯盟的首個公鏈。?據PANews統計，上周公布的區塊鏈領域融資共7起，總金額超2100萬美元，涉及公鏈、交易所、支付、基礎設施等多個領域。

紐約最高法院：有權對Bitfinex案件進行裁決，允許NYAG繼續調查

據TheBlock8月20日報道，紐約州最高法院決定，它有權對紐約州總檢察長和加密貨幣交易所Bitfinex之間的案件作出裁決。根據一份文件顯示，紐約州最高法院允許紐約州總檢察長繼續調查Bitfinex。Bitfinex此前曾向法院提出訴訟，要求紐約州總檢察長停止對其涉嫌混合資金、誤導投資者關于其美元儲備穩定幣等一系列問題進行調查。作為回應，紐約州總檢察長認為，在正在進行的調查中，法院解決管轄權問題為時尚早。現在，法院現在廢除這種論點，裁定它確實可以裁決此事，同時還否決了iFinex阻止紐約州總檢察長展開調查的動議。?

美國SEC指控評級公司ICORating違規兜售證券，處罰26萬美元

8月21日，據美國證券交易委員會官網消息，美國證券交易委員會對俄羅斯加密分析公司ICORating開出罰單，因該公司沒有披露那些獲得正面評級的加密項目給他們支付了多少錢。目前，ICORating已同意支付罰金268998美元。據美國證券交易委員會稱，ICORating在2017年12月至2018年7月期間評估了一些通過特定ICO募集資金的項目，但美國證券交易委員會認為這些項目都屬于證券，而且應該對潛在投資者進行適當信息披露。為此，美國證券交易委員會裁定，ICORating的評級違反了1933年《證券法》第17(b)條的反兜售規定。在不承認或否認SEC的調查結果的情況下，ICORating評級公司同意停止在未來犯下任何違反這些規定的行為，并支付10.6998萬美元的所獲收益和延遲利息，以及16.2萬美元的民事罰款。?澳大利亞議員欲將加密貨幣納入現金支付，反對者提交請愿書稱其剝奪人權自由據TheDailyHodl8月22日消息，澳大利亞一項新的現金法將對試圖在單筆交易中使用超過1萬澳元現金的人處以罰款和監禁。上個月，財政部長JoshFrydenberg提出了“2019年貨幣(使用現金限制)法案”。支持者認為，現金支付上限將打擊犯罪分子，阻止非法流動資金并阻止逃稅者。如果該法案通過，并于2020年生效，侵吞大量現金的違規者將面臨2.5萬美元的罰款和最長兩年的監禁。《金融評論》報道稱，美國財政部正在考慮將加密貨幣也包括在內，從而有效地禁止比特幣和價值超過1萬美元的比特幣交易。Change.org網站上的一份請愿書稱，立法者試圖剝奪澳大利亞人的基本自由。已經有超過6000個簽名。此前7月份消息，澳大利亞財政部新草案引入1萬澳元現金支付限額，但豁免數字貨幣支付。?中國日報：央行數字貨幣可能比Libra更早發行8月20日，據《中國日報》英文版報道，官員和專家表示，中國正在測試推出中國首款央行數字貨幣的多種方式，他們預計私人機構將更多地參與創造政府支持的貨幣。基于一些領域正在進行的試驗，引入CBDC的時機已經成熟。但與中國央行關系密切的專家周一表示，Facebook公布其數字貨幣Libra可能會促使中國監管機構重新考慮CBDC的可能模式。專家們預測，如果一切順利，中國政府支持的數字貨幣可能會比Libra的官方發布時間更早。此前，中國人民銀行支付結算司副司長穆長春在第三屆中國金融四十人論壇上表示，央行數字貨幣呼之欲出，將采用雙層運營體系，即上層是中國人民銀行，第二層是商業銀行。?

韓國央行發布加密監管報告，認為穩定幣發行人需擁有最低資本要求和儲備資產:金色財經報道， 韓國央行發布研究報告《加密資產監管相關重大問題及立法方向》，指出穩定幣需要比其他加密資產更嚴格的監管，因為它們有可能破壞金融穩定。該報告認為應該要求穩定幣發行人擁有最低資本和儲備資產，以盡量減少數字資產風險轉移到支付和結算系統的可能性，此外加密資產業務應注冊并授權運營，并定期接受外部審計。[2022/12/8 21:29:29]

央行發布金融科技發展規劃，提出加強頂層設計等重點任務?8月22日，中國人民銀行印發《金融科技發展規劃》，明確提出未來三年金融科技工作的指導思想、基本原則、發展目標、重點任務和保障措施。《規劃》提出，到2021年，建立健全我國金融科技發展的“四梁八柱”，進一步增強金融業科技應用能力，實現金融與科技深度融合、協調發展，明顯增強人民群眾對數字化、網絡化、智能化金融產品和服務的滿意度，推動我國金融科技發展居于國際領先水平，實現金融科技應用先進可控、金融服務能力穩步增強、金融風控水平明顯提高、金融監管效能持續提升、金融科技支撐不斷完善、金融科技產業繁榮發展。《規劃》確定了六方面重點任務。一是加強金融科技戰略部署。二是強化金融科技合理應用。三是賦能金融服務提質增效。四是增強金融風險技防能力。五是強化金融科技監管。六是夯實金融科技基礎支撐。?

盧旺達擬發行央行數字貨幣據彭博社8月22日消息，盧旺達央行正在研究如何發行自己的數字貨幣，以提高交易處理效率，促進經濟增長。央行計劃借鑒加拿大，新加坡和荷蘭等中央銀行的經驗，這些銀行已經測試了區塊鏈技術的使用。

日本樂天旗下交易所“RakutenWallet”開始提供加密資產交易服務

8月19日，據CryptoWatch報道，樂天錢包(RakutenWallet)今日宣布開始提供加密貨幣交易所“RakutenWallet”服務。該服務首先將面向Android版智能手機App提供加密貨幣現貨交易及信息服務。“RakutenWallet”將提供BTC/JPY、ETH/JPY和BCH/JPY交易對市場。IOS版本預計將于9月份提供交易服務。據悉，2018年8月，日本樂天以2.65億日元(當時為240萬美元)收購了名為Everybody'sBitcoin的數字貨幣交易平臺，同年12月獲得了日本監管機構的運營許可，并于今年三月份將交易所更名為“樂天錢包”。?

央行發布《參與國際基準利率改革和健全中國基準利率體系》白皮書:8月31日消息，央行發布《參與國際基準利率改革和健全中國基準利率體系》白皮書。下一階段，中國銀行間基準利率體系建設的重點在于推動各類基準利率的廣泛運用，通過創新和擴大DR在浮息債、浮息同業存單等金融產品中的運用，將其打造為中國貨幣政策調控和金融市場定價的關鍵性參考指標。（財聯社）[2020/8/31]

幣安推“啟明星”計劃，建議允許民營企業發行數字穩定幣8月19日，幣安發布公告稱，將打造獨立自主的數字貨幣“區域版Libra“，稱之為啟明星。并將提供全流程技術支持、合規風控體系與多維度合作網絡，來幫助區域版Libra“啟明星”崛起。幣安表示歡迎更多在全球范圍內擁有強大影響力的政府、企業及各類組織來共同協作，構建一個全新的開放聯盟生態“共同體”。

公告中稱，無論是美國Facebook的“Libra”，還是韓國版的“Libra”，有越來越多的政府和企業開始用科技快速推動金融變革。目前，“Libra”們正以指數級速度成長，并將重塑世界金融體系，帶來的變革甚至遠超互聯網。與其抗拒變革而喪失先機，不如主動擁抱變革。計劃經濟體制下，深圳大膽探索市場經濟的成功經驗是很好的案例。同時，“Libra”們需要在政府合法合規的監管框架下才能有序發展。具體建議如下：第一，建議中央政府確立區塊鏈行業與數字穩定幣在未來金融體系中的核心戰略地位。第二，建議在一定范圍內建立監管沙盒機制，試點基于數字穩定幣的支付結算服務。第三，建議允許民營企業發行數字穩定幣，開發跨境支付結算系統。

?富達慈善基金：2018年加密貨幣捐贈跌至三千萬美元8月19日，共同基金巨頭富達投資(FidelityInvestments)旗下慈善機構富達慈善基金(FidelityCharitable)上月末發布的年度報告顯示，自首次以加密貨幣形式接受捐款以來，已收到價值超過1.06億美元的加密貨幣捐款。該報告顯示，2017年，加密貨幣成為該公司增長最快的資產類型，捐款數額超過6900萬美元。隨著加密貨幣市場逐漸趨冷，2018年捐款跌至3000萬美元。FidelityCharitable營銷負責人AmyPirozzolo表示，這與減稅的價值遞減有關。在美國，捐贈方通常可以獲得捐贈加密貨幣市值相當的所得稅減免，處于低谷期的加密貨幣市場無法為捐贈者提供最優的稅收優惠，因此導致加密貨幣捐贈增速開始放緩。?

聲音 | 姚國章教授：2020年中國央行發行的主權數字貨幣有望正式問世:南京郵電大學教授，江蘇省信息化專家咨詢委員會委員姚國章近日接受采訪時表示，經過十來年的“厚積”之后，中國區塊鏈發展即將迎來“薄發”新時期，新一年的趨勢展望如下： 1、2020年將會是區塊鏈應用整裝待發的一年，應用范圍將會逐步拓展到金融、政務、食品安全、數字資產確權、版權保護等諸多領域，應用成效將會不斷顯現，應用案例也會快速累積。 2、區塊鏈與5G、人工智能等技術的融合發展一定程度上會突破區塊鏈發展瓶頸，使應用落地進一步加速。 3、中國央行發行的主權數字貨幣有望正式問世，逐步探索出一條健康、穩定、有序的主權數字貨幣發展之路，并將會在全球范圍內掀起主權數字貨幣的發展熱潮。 4、核心技術創新將有望突破，一些服務于區塊鏈應用的公共服務平臺將會逐步出現，區塊鏈的應用門檻會不斷降低，參與面會不斷擴大。 5、產業規模與投融資將穩步增長，創新創業將迎來一波新的高潮。 6、區塊鏈監管體系建設進一步加強，監管沙盒等措施可能會實際應用，行業與技術標準逐漸形成。 7、以區塊鏈為主題的產業園區以及“區塊鏈之城”“區塊鏈之都”“區塊鏈小鎮”等區塊鏈特色區域將會應運而生。 8、區塊鏈的產業規模與投融資將穩步增長，中國有望將成為全球區塊鏈發展與應用的熱點區域。 9、區塊鏈人才培養將迅速升溫，各類培訓項目以及以高職高專為主體所開設的“區塊鏈”專業將會廣受關注，本科層次的“區塊鏈”專業也有可能在一定范圍內試水。 10、受限于底層技術和應用場景，短期內不會出現殺手級應用，一些早期形成的泡沫會逐漸破滅。（陀螺財經）[2020/1/17]

美國金融機構SilvergateBank將向加密貨幣公司提供信貸等銀行服務8月19日，根據美國金融機構SilvergateBank母公司SilvergateCapitalCorpation公布的最新上市申請書，Silvergate表示，將提供加密貨幣公司借貸服務，以加深高凈值客戶關系，并提高利息收入。同時Silvergate正在開發的信貸產品，將加密貨幣或美元作為抵押品，以滿足客戶借入資金購買加密貨幣的需求，將在2019年下半年推出。據悉，Silvergate已為包括Gemini、Paxos、bitFlyer、Kraken在內的加密貨幣初創公司提供銀行服務。?

聲音 | 牛津大學：央行發行數字貨幣可能導致技術和法律等一系列問題:根據牛津大學的報告，央行數字貨幣（CBDC）的發行可能導致一系列問題，破壞央行的基本任務，或者與之發生沖突。如果CBDC的發行需要公開訪問中央銀行資產負債表，那么在沒有任何其他補救措施的情況下，引入CBDC將導致銀行業的不穩定。同時，央行發行數字貨幣還將面臨技術問題、潛在的過渡風險和法律問題。[2019/2/22]

趙東：Tether近期將發行錨定離岸人民幣的穩定幣8月21日，Bitfinex的股東之一趙東在朋友圈表示，近期Tether將會發行CNHT——錨定離岸人民幣的穩定幣。Tether和Bitfinex的母公司均為iFinex。趙東還稱，其創辦的RenrenBit將會第一時間開通交易和充值提現。?延伸閱讀：財經作家肖磊稱，主要是因為Tether的主要用戶在中國，之前Bitfinex賬戶被美國凍結，結果發布平臺幣募集資金，幾乎90%的用戶都來自中國，這次由于美國市場因為法院的明確駁回，紐約檢察長辦公室將有權對這兩個企業做出管轄，所以Tether基于美國和美元的業務可能會遭遇極大的沖擊，甚至很難再發行基于美元的穩定幣了，中國市場就成了唯一的選擇。一方面是離岸市場便于操作，目前香港也無法有效監管，另一方面是國內用戶比較吃這一套。

金色財經創始人杜均稱：“這種穩定幣的推出，將給當地的中國加密貨幣和公司帶來系統性的風險。”Tether2015年發行的USDT，成為了穩定幣中一個重量級的出現，但其仍有一個嚴重的問題就是不合規不透明，被懷疑隨意印鈔，超發假鈔。而Tether相比USDT可操作空間更大，失去了美國的監管后的Tether，對投資者來說所面臨的風險會更大。

?幣安暫停全部幣種充提，趙長鵬稱AWS出現問題8月23日，根據幣安交易所的信息顯示，幣安交易所已經暫停全部幣種的充提。針對此問題，趙長鵬發推稱，亞馬遜服務器AWS遇到了一些問題，主要是在緩存服務方面，導致影響了全球的部分用戶。幣安正在與他們合作，密切監測這一情況。它在API上導致大約500條錯誤信息，并影響到了部分提款流程。據亞馬遜云服務提供商AWS公告顯示，東京機房出現問題，導致幣安的充提服務出現問題。?以太坊或將成為Hyperledger聯盟的首個公鏈據CoinDesk8月22日消息，Hyperledger通過郵件發出提案，該提案將ConsenSys支持的Pantheon的協議置于Hyperledger之下，并加入IBM的HyperledgerFabric和英特爾的HyperledgerSawtooth等區塊鏈項目。如果提案通過，Pantheon將更名為HyperledgerBesu。如果開源聯盟的技術指導委員會批準采用Pantheon項目的提議，以太坊可能成為Hyperledger的首個公鏈。這意味著Pantheon代碼將發布在Hyperledger專有的GitHub頁面上，并向已經參與該項目的開發人員開放。Pantheon是由ConsenSys開發的一套基于以太坊的服務。Pantheon以太坊客戶端基于Java構建，用于開發具有隱私和權限等功能的企業應用程序。?BitMEX因合規理由將限制香港、百慕大和塞舌爾地區的用戶使用?8月20日，據CryptoGlobe消息，加密貨幣衍生品交易所BitMEX將不允許香港、百慕大和塞舌爾的用戶使用BitMEX交易所，而之前已經限制了美國、古巴、伊朗等國家的用戶訪問。BitMEX在公告中稱此次的調整與監管相關，而且BitMEX很早就和監管機構合作制定標準，幫助加密貨幣步入主流。BitMEX表示這次的調整將不會產生財務上的影響，而且也只會影響非常少的人。此前消息，根據TokenAnalyst數據顯示，眾多交易商在7月選擇離開BitMEX交易所，導致BitMEX月度凈比特幣凈流入創下歷史低點，流出約5億美元的資金。?

英國央行發布中央銀行數字貨幣工作文件:5月18日，英國央行發布了一份工作文件，介紹了中央銀行數字貨幣可能存在的風險和金融穩定問題。文件提及，金融機構準入模式僅限于銀行和非銀行金融機構，金融機構可以直接從中央銀行購買和出售CBDC以換取符合條件的證券。[2018/5/22]

據PANews統計，上周公布的區塊鏈領域融資共7起，總金額超2100萬美元，涉及公鏈、交易所、支付、基礎設施等多個領域。??

區塊鏈CRM平臺CereNetwork完成350萬美元融資，BinanceLabs、NGC、分布式資本參投

8月19日，區塊鏈CRM平臺CereNetwork宣布完成350萬美元融資，投資方包括BinanceLabs、ArringtonCRPCapital、NGCVentures和分布式資本等。作為是“首個去中心化CRM解決方案”，CereNetwork最初會將客戶數據記錄在私有鏈上，不久將會集成幣安鏈，最終將會支持所有公鏈。

CereNetwork提供區塊鏈服務，用于為企業整合各種客戶關系平臺。該公司擁有世界上第一個區塊鏈客戶關系管理和客戶數據平臺生態系統，專注于客戶數據隱私和安全數據協作。

?NGCVentures投資加密貨幣支付項目xDai8月20日，NGCVentures宣布對加密貨幣支付項目xDai進行投資。目前xDai已經完成50萬美元的種子輪融資，投資方包括NGCVentures、B-Tech以及BixinInvest。據悉，xDai是以太坊側鏈，應用POANetwork跨鏈橋接技術，橋接穩定幣Dai作為通證，其創始人IgorBarinov曾擔任POANetwork技術負責人。

期貨交易所CoinFLEX獲逾千萬美元融資，NGC與分布式參投8月21日，總部位于塞舌爾的期貨交易所CoinFLEX宣布完成超過1000萬美元的新一輪融資，投資方包括PolychainCapital、DivergenceDigitalCurrency、NGCVentures、分布式資本以及StruckCapital等。根據該計劃，如果平臺上XBT/USDT期貨的日交易量達到5億美元，CoinFLEX將為10家做市商提供25萬美元的回扣，如果XBT/USDT期貨交易量在12月份擊敗BitMEX的永久掉期合約，那么該回扣將達到100萬美元。CoinFLEX還計劃于下個月推出基于平臺幣LEO和BNB的期貨產品。

2019年年初至今，CoinFLEX已累計從多家投資機構籌得超1000萬美元資金，包括區塊鏈投資公司Polychain和風險投資基金StruckCapital以及比特耶穌RogerVer等。

Blockstack獲日本互聯網巨頭RecruitHoldings戰略投資8月22日，日本互聯網巨頭RecruitHoldings已經對BlockstackPBC進行了戰略性投資，RecruitHoldings正在購買Blockstack的STACK代幣作為交易的一部分。此次投資使BlockstackPBC向日本市場擴張。此前不久，BlockstackPBC宣布了來自亞洲投資者的首輪戰略投資，其中包括HashkeyGroup和SNZ。RecruitHoldings一直是美國和區塊鏈市場的積極參與者。該公司最大的兩筆收購包括2012年的10億美元和2018年的12億美元的Glassdoor。今年早些時候，RecruitHoldings還宣布推出一項2500萬美元的區塊鏈基金，用于投資區塊鏈和加密貨幣項目。?三星投資的區塊鏈基設企業Blocko獲750萬美元B輪融資，新韓銀行等參投8月22日，三星投資的區塊鏈基礎設施企業Blocko宣布完成750萬美元B輪融資，投資方包括新韓銀行、KEBHana銀行，以及韓國頂級娛樂公司Bighit娛樂和LB投資。Blocko成立于2014年，為韓國企業和政府提供區塊鏈解決方案，近期推出的區塊鏈解決方案ArgoEnterprise正被包括韓國交易所、新韓金融集團和現代汽車集團在內的十多家公司使用。??三角形區塊鏈手機獲火幣資本等多家機構投資8月22日，PANews從三角形手機官方獲悉，近日，火幣Labs孵化首期項目“三角形區塊鏈手機”獲多家知名機構投資，其中包括火幣資本、向量資本、創世資本、BlockVC、星耀資本、HCoin、新加坡節點基金會、羊駝資本、Hicoin等。據了解，三角形區塊鏈手機是一款專為區塊鏈從業者、交易愛好者、入門用戶打造的“炒幣神器”，同時也是一部能“賺錢”的手機，它為用戶解決區塊鏈應用下載、行情監測、資產獲取、安全支付等痛點，并讓每一部手機成為節點，可以通過在網絡中的貢獻獲取相應獎勵，形成一個“共識、共創、共贏”的行為價值網絡——WholeNetwork全網，讓用戶低門檻享受更多區塊鏈發展紅利。??HashkeyCapital戰略投資區塊鏈支付公司Terra8月23日，據CryptoNinjas消息，區塊鏈支付公司Terra宣布獲得HashkeyCapital的戰略投資，將助力Terra在亞洲拓展其電子商務和零售聯盟業務。Terra設計了一種穩定幣，可用作其獨立區塊鏈支付解決方案的支付方式。它旨在通過其不斷發展的電子商務聯盟提高采用率，其中包括TMON、Baemin、Carousell、Qoo10和Tiki等亞太巨頭。HashKeyCapital是總部位于香港的金融科技公司HashKey集團的子公司，擁有大量的金融科技和區塊鏈公司，基金規模高達7000萬美元，也是萬向連鎖實驗室的戰略合作伙伴。

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