Fusion:或許你不信 但在幣圈真的可以躺著賺錢_Fusion Heroes

當然，賺不多，但也比錢存在銀行強。

牛市來臨的時候，大家把幣充到交易所里，通過差價買賣給市場帶去流動性，也因此獲得二級市場收益。但是在熊市到來時或者不想頻繁地在交易所操作時，那些幣就在交易所或者錢包里躺著，不僅不會賺到錢，反倒因為幣價下跌而出現虧損。

那么，有沒有方法可以讓存在錢包里的幣不虧損甚至是賺到一些錢呢？答案肯定是有的，而且方法非常多。

目前加密貨幣市場上，區塊律動BlockBeats統計后發現已經有數十家提供「持幣生息」解決方案的團隊或企業，他們有的是以區塊鏈運行機制增發代幣，讓持幣者獲得代幣上的補償，也有項目方提供中心化或者去中心化的借貸服務來存幣者提供一定的利潤。

區塊律動BlockBeats這篇文章就為各位讀者介紹幾種常見的持幣生息方案，或許能幫你在幣圈安靜地「賺錢」。需要注意的是，有些躺賺方式存在中心化風險，請謹慎操作。

*本文所提及的產品或項目均不構成投資建議，請在理性分析后再做出投資決策。

系統增發生息

因為PoS代幣共識機制的存在，整個區塊鏈的運行需要節點來維持，為了補償節點的運營經費和他們對社區做出的貢獻，系統會對負責出塊的節點給予代幣獎勵。這些代幣由系統增發，投資者可以將自己的代幣委托給節點后，節點收取一定的手續費再將受益分配給投資者。這一切都由系統完成，投資者自己的代幣不會發生所有權的轉移。根據手續費的多少，收益也不相同。

三箭資本創始人 Su Zhu：感謝所有支持我們的人，未來或許以新的目標重建家園:11月9日消息，三箭資本創始人 Su Zhu 時隔多日發布多篇推文稱，“我在那里，在海浪的波浪中沖浪，一會兒就被沖走了，木板破了，到處都是礁石。作為行業+商業周期更廣泛意義上的金童，企業失敗和目標喪失的突然痛苦，與隨之而來的排斥和妖魔化一樣艱難。感謝所有自始至終支持我們的人，我深深地感謝你們的同情和同情。我想對所有沒有做出保留判斷的人說，我理解你們的懷疑，我深深地感謝你們的耐心和忍耐。對于那些攻擊我們，試圖讓我們成為整個行業的替罪羊的人，我知道這種尖刻的言辭本身來自痛苦和誤導，你們一定遭受了巨大的痛苦，正在尋找發泄，一些解脫。我希望和平降臨在你們身上。多虧了記者和監管機構，他們冷靜地看待事實，而不是歇斯底里，讓時間證明，盡管我們的定位錯誤，但我們的誠信是堅定的。我對老一輩人產生了一種新的敬意，他們對歷史和比例有敏銳的感覺。”

“那我都做了些什么?和久違的朋友敘舊，重建精神和健康。還有沖浪、學習新語言，為那些和我一起受傷的人祈禱，為那些想傷害我的人祈禱，為那些受傷的人祈禱。那接下來呢？我不確定，一方面我想在樹林里過一種安靜的生活，另一方面我想以新的目標重建家園。之后會分享更多的想法和沉思，我想你們所有人。”[2022/11/9 12:37:09]

雖然EOS讓PoS家喻戶曉，但引領這種貢獻獎勵模式的項目，是Tezos。這一側重點為鏈上治理和在線升級的區塊鏈系統，因為提出了Tezos烘焙節點的概念，讓加密世界投資者明白了，不是所有的PoS都像EOS那樣，生態中投票得不到收益，現在在PoS生態里，投票給節點能夠拿到收益。在2018年底到2019年初那段幣圈寒冬時間里，投票生息減少虧損，讓投資者感到了一絲絲的溫暖。根據區塊律動BlockBeatsPoS委托權益收益導航數據顯示，Tezos的預計年化收益率為8%，扣除節點手續費后可能低于這一數字。

觀點：DeFi 的預言機問題或許無解:LongHash今日發布分析文章表示，憑借能夠消除對可信第三方需求的智能合約，去中心化金融（DeFi）本質上是一項旨在取代金融遺留系統的絕大多數功能（即使不是全部）的運動。然而，按目前的情況來看，DeFi并沒有完全實現這個目標。這是因為最值得關注的智能合約類型依舊需要使用以預言機形式存在的可信第三方。

文章指出，盡管 DeFi領域的開發者和研究員一直在努力解決預言機問題，但我們并不知道他們是否能夠找到一個有效的解決方案。如果預言機不能抵抗政府審查和腐敗，那么DeFi的許多核心賣點都會煙消云散。（LongHash）[2020/4/28]

在今年上線的CosmosNetwork里，PoS投票抵押獲得收益得到了進一步的升級。更完善的抵押機制，更完善的收益分配，全部由系統來完成，用戶的資產得到進一步的保全。截至發稿，整個Cosmos生態中，代幣ATOM抵押率已經連續數日超過70%，也就是說有70%的系統代幣抵押給了節點，由系統來產生收益，分配給節點和投資者。根據區塊律動BlockBeatsPoS委托權益收益導航數據顯示，Cosmos的預計年化收益率為10.84%，部分節點的手續費為0，投資者可以拿到全部收益。

聲音 | 李揚：數字貨幣或許能幫助走出目前金融的困境:在1 月 11 日“全球債務多維分析”專題講座上，國家金融與發展實驗室理事長、中國社科院學部委員、鳳凰網財經研究院學術委員李揚發表主旨演講時對數字貨幣的發展作出展望。他認為，未來可能開辟出一個用數字貨幣來取代傳統金融的上層建筑的一條路徑，數字貨幣或許能幫助走出目前金融的困境，所以，必須對數字經濟、數字貨幣給予高度的重視。（鳳凰網）[2020/1/13]

今年年中火熱的區塊鏈項目Algorand則將系統增發生息的模式發揮到了機制。根據Algorand的官方公告，用戶不需要將代幣抵押給節點，只需要在錢包內持有最少1個ALGO代幣就可以自動享受系統增發收益。根據區塊律動BlockBeats測算，Algorand的預計年化收益可以達到14.89%，而且不會被節點扣除手續費。

甚至，為了Algorand網絡和生態的持續發展，Algorand基金會在8月底推出過一個StakingRewards活動，用戶鎖倉ALGO兩年，總收益率至少100%。在如此高收益的吸引下，僅僅2億ALGO的額度早已被搶光。

看起來這種類型的持幣生息好像穩賺不賠，但是卻存在一個致命的缺陷：代幣價格波動嚴重。

聲音 | MyCrypto CEO：QuadrigaCX交易所或許沒有ETH冷錢包:據CCN報道，錢包公司MyCrypto的CEO Taylor Monahan表示，在對QuadrigaCX的三個主要以太坊持有地址進行分析后，認為這三個以太坊地址應為用戶持有，并非交易所。近日由于加拿大QuadrigaCX交易所CEO過世，導致該交易所價值1.9億美元的加密貨幣資產無法被獲取，目前該交易所已申請債權人保護，暫時避免用戶對其進行起訴。[2019/2/5]

所有的PoS生態系統代幣都在二級市場進行交易，無論是因為大戶的存在還是市場因素的存在，使代幣價格上下波動。只有當代幣價格保持穩定或者上漲的情況，在PoS系統中持幣抵押才能夠獲得正向的收益，否則代幣價格下跌或者抵押收益沒有跑贏系統增法率，再多的增發也不能彌補幣價下跌帶來的虧損。

金融借貸生息

所謂金融借貸生息，指的是投資者將自己手中的加密貨幣、穩定幣等資產用去中心化或者中心化的手段委托給借貸平臺，項目方通過金融借貸的手段產生收益，扣除手續費之后返還收益給投資者。

就目前的市場來看，主要有中心化借貸平臺、去中心化借貸平臺等手段。其中，中心化借貸平臺的代表有renrenbit、虎符、幣安寶等，去中心化借貸平臺以Compound、Dharma為主。

聲音 | 經濟學家何學彥：未來3-5年，區塊鏈或許會進入社會公證、智能化領域:國務院發展戰略研究中心理事、著名經濟學家何學彥博士接受采訪時表示，區塊鏈技術不可篡改的特性從根本上改變了中心化的信用創建方式，通過數學原理而非中心化信用機構來低成本地建立信用。我們的出生證、房產證、婚姻證都可以在區塊鏈上公證，變成全球都信任的東西。未來3-5年，區塊鏈或許會進入社會公證、智能化領域（區塊鏈3.0），包括身份認證、公證、仲裁、審計、域名、物流、醫療、郵件、簽證、投票等領域。[2018/7/1]

中心化借貸平臺，指的是投資者將代幣充值進項目方的錢包，建立與項目方的資產托管關系，將資產交由項目方來托管或者是自選理財方案。項目方將理財方案展示出來，用戶選擇相應的方案進行投資。以近期剛剛完成融資的renrenbit為例，目前該平臺的平均數據顯示借貸年化利率平均為12.88%，資產種類比較多樣，以ETH、BTC、EOS為主。幣安的幣安寶也推出了不少高息理財產品，比如像USDT的14天理財產品可以拿到10%的年化利率。

中心化借貸和去中心化借貸的一點區別，就在于借方可能存在無法償還本金和利息而發生跑路的行為。虎符CEO王瑞錫表示，「借貸平臺業務要更加完善，能做到抵押率跟隨市場變動，用戶一旦出現違約情況，存在的質押資產能夠及時對沖風險。」

而去中心化借貸平臺則復雜一些，它需要用戶自己親手操作。用戶通過調用Web3錢包，將資產使用智能合約存入Compound，Compound會聚集投資的資金，借給借款人，然后收取一定的利息。目前Compound上借出DAI穩定幣的貸款年化利率為18.51%，USDC的貸款年化收益率為12.36%，以太坊ETH的貸款年化收益率為2.2%。

這兩個產品的主要區別在于你對平臺的信任程度，如果你認為借貸平臺對于借款者的審核嚴格，對方可以按時還款，那12.88%的年化自然可以考慮，但是如果你不愿意信任平臺，而是更信任去中心化，那么Compound、Dharma等產品似乎是更好的選擇。你可以在Defi領域發現更多和Compound、Dharma類似的產品，比如NUO、BlockFi、dForce等。

量化委托生息

投資者將自己的資產通過可信的平臺投資給量化交易團隊，在封閉期結束之后，按照量化團隊的業績來分配利潤。這一方式適合風險承受能力較高的投資者，量化交易雖然有可查的歷史收益記錄，但因為數字加密貨幣市場存在巨大風險，很有可能量化團隊因為策略失效、機器人故障等原因造成不可挽回的損失。要知道，絕大部分量化交易的投資是不保本的。

以Axonomy為例，這個平臺提供高收益率的量化交易基金，歷史年化可以達到22%~58%。投資者需要信任平臺、信任量化基金團隊，在基金封閉期結束之后，相應的收益才能分配到用戶手中。

雖然量化交易團隊能夠給出非常誘人的收益，而且操作時間也比較短，但是它也會存在很多風險。除了上面提到的策略失效、機器人故障等，因為市場因素而導致的市場波動，量化團隊資金鏈增加導致的策略有效性下降等，都將影響收益。而且平臺對量化團隊的審查，也非常關鍵，如果審查不到位，量化團隊存在跑路的風險。

除此之外，量化團隊的收益抽成也非常高，一般都在30%左右。因為存在中心化的風險，區塊律動BlockBeats非常不推薦新手投資者參與，更不推薦投資者加入付費策略群等。

跨鏈存幣生息

所謂跨鏈存幣生息，指的是項目方為了鼓勵投資者將資產鎖定在新的區塊鏈上，對鎖倉在新區塊鏈上的資產進行一定的系統增發補償行為，數字資產仍在投資者手中，但可以獲得一些新區塊鏈代幣收益。這是一種2019年才出現的新存幣生息模式。

目前市面上可見的跨鏈存幣生息的項目有Fusion和ChainX，兩者的區別在于前者采用DCRM技術將私鑰分散化儲存，資產所有權在用戶手中，而ChainX的跨鏈存幣相當于用戶將幣打給項目方的多簽地址，ChainX根據用戶鎖倉的數量和時間來發放代幣獎勵，理論上沒有風險，是常規的ILO的模型。

而Fusion則采用了去中心化SwapMarket的方式實現了無風險的套利。在Fusion系統中，用戶可以向自己的Fusion錢包轉入ERC-20的穩定幣，Fusion的DCRM系統會自動轉成Fusion規格的代幣，將資產完成跨鏈。用戶前往SwapMarket，吃下其他掛單者或者官方團隊掛的Swap訂單。有意思的是，Fusion允許用戶生成帶有時間戳的代幣，也就是說，你可以把1個PAX穩定幣分成，「此刻到6個月后」的PAX以及「6個月后到永久」的PAX，看起來是2個PAX，實際上是1個PAX，只是將使用權分成了2個階段，但所有權依舊在用戶自己手里。在SwapMarket上就可以把「此刻到6個月后」的PAX賣掉，換取一定量的Fusion代幣或者其他代幣。

據了解，Fusion官方會不定期放出一些高收益率的擼羊毛活動，讓投資者自己去吃單。用戶自己搶到的幣，一方面可以再次Swap出售，也可以抵押給節點獲取收益。因為所有權沒有發變化，但是代幣的使用權卻得到了極佳的流動，這讓用戶持有穩定幣也可以跨鏈生息。實際上可以將這種生息行為理解為2018年紅極一時的「余額寶體驗金」，用戶拿到體驗金后可以獲得收益，但是活動結束后體驗金會被拿走，而收益會留下。

躺著賺錢并不容易，去信任的智能合約能夠產生不錯的收益，如果將DAI資產交給Compound等合約來處理，一年大概可以產生10~18%左右的利息，這幾乎已經是去中心化智能合約能夠為投資者實現的極限收益。但如果你大膽一點，將資產交給其他值得信任的個人或機構來管理，那么20~30%的收益率基本上沒有問題。

然而近期去中心化借貸平臺Dharma出現的問題也反映出了DeFi存在的問題，并不能100%保證順利提現，讓人開始對這一產品失望，用戶也在短時間內流失，鎖倉資產驟降75%。

雖然可以躺著賺錢，但也別太大意了，數字加密貨幣的風險很大！

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