DEFI:DeFi生態詳解：頭部DeFi項目去中心化屬性對比_DEF

摘要：去中心化金融協議業務與傳統業務的不同之處。

幾乎每一個加密初創企業的支持者都有一種趨勢，那就是利用區塊鏈技術的去中心化價值，兜售自己的商業基本面。

在本文中，我們將解釋去中心化金融協議業務與傳統業務的不同之處:

我們將主要討論兩個方面

1)DeFi的真正含義是什么?

2)DeFi平臺的種類和主要區別是什么?

DeFi指南

傳統金融體系的用戶往往希望建立一個更容易訪問、更透明、交易費用更低、更少依賴中介機構的體系。要建立這樣一個更加公平的金融體系，銀行、貸款和衍生品必須經歷根本性的變革。此外，需要采用分散的生態系統，如DeFi。它促進了p2p借貸，消除了集中控制，為用戶提供了財務自由。

無息DeFi借貸協議Sturdy Finance開放STRDY代幣空投申領:3月15日消息，無息DeFi借貸協議Sturdy Finance在推特上宣布，STRDY代幣空投申領正式開放，將面向符合條件的用戶發放。注：STRDY目前暫不支持轉賬。

Sturdy Finance官方表示，為了建立一個強大的治理體系，空投申領將面向以下用戶群體：

- 合作伙伴和集成協議；

- 知名Degen；

- Sturdy用戶。

其中合作伙伴方面包括：

- Balancer的Aave Boosted池和Lido的wstETH/WETH池中的Aura質押者；

- 選定的Frax Finance、Synthetix、Lido池的Convex Finance用戶；

- 在USDC、USDT、DAI、CURVE stETH和CURVE sUSD財庫中的yearn用戶。

去年3月消息，Sturdy完成390萬美元種子輪和戰略輪融資。[2023/3/15 13:05:07]

最近，在加密貨幣領域，有很多關于DeFi的討論。它向全球提供金融服務:貸款、衍生品和其他產品。而且，傳統金融中介機構的作用有所減弱，甚至沒有發揮作用。分散化金融體系的支持者認為，DeFi是傳統貸款的一個很好的替代品。一些人已經將其稱為借貸的未來。

數據：當前DeFi協議總鎖倉量為2293.2億美元:3月31日消息，據Defi Llama數據顯示，目前DeFi協議總鎖倉量2293.2億美元，24小時增加0.96%。鎖倉資產排名前五分別為Curve（211億美元）、Lido（190.8億美元）、MakerDAO（174.3億美元）、Anchor（152.2億美元）、AAVE（141億美元）。[2022/3/31 14:29:45]

DeFi建立在比特幣網絡和以太坊等公共區塊鏈之上。它已經成為以太坊網絡上的“核心驅動程序”之一。通過利用無許可的分布式網絡，DeFi平臺將金融產品轉換成去信任的協議，世界上任何地方的任何人都可以訪問這些協議。在銀行沒有賬戶的人也可以使用DeFi解決方案來貸款和借入資產，以及使用金融工具進行交易。

開源平臺為用戶提供了巨大的好處，包括透明度、廉價的跨境交易、無信用檢查和減少審查。任何人都可以進行金融活動，因為沒有地理位置的限制。

歐易OKEx DeFi播報：DeFi總市值877.90億美元:據歐易OKEx統計，DeFi項目當前總市值為877.90億美元，總鎖倉量為1035.20億美元；

行情方面，今日DeFi代幣普漲；歐易OKEx平臺DeFi幣種漲幅前三位分別是SFG、PERP、OM；

截至18:00，OKEx平臺熱門DeFi幣種如下：[2021/5/14 22:03:41]

DeFi的去中心化程度

最近幾個月，DeFi解決方案的引入激增。它們有不同的模型，其分散化程度也各不相同。與其他模型相比，一些DeFi模型的分散性較差。這是因為他們只有幾個組件是分散的，而其余的仍然由公司集中控制。

協議的制定、非托管、價格供給、利率的確定、追加保證金流動性的提供和追加保證金的啟動是DeFi協議的關鍵組成部分。它們決定了去中心化的程度。

DeFi 概念板塊今日平均跌幅為2.76%:金色財經行情顯示，DeFi 概念板塊今日平均跌幅為2.76%。47個幣種中16個上漲，31個下跌，其中領漲幣種為：MKR(+21.60%)、WAVES(+5.94%)、WNXM(+5.79%)。領跌幣種為：HDAO(-20.28%)、TRB(-13.43%)、AMPL(-11.03%)。[2021/4/22 20:45:51]

如果去中心化組件的數量較大，那么該DeFi協議比其他模型更分散。這樣的協議將讓用戶完全控制他們的數字資產，擺脫集中控制。到目前為止，還沒有一個DeFi協議分散了所有組件。

每個DeFi協議都根據分散組件的數量分配一個類別：

中心化金融(CeFi)

DeFi解決方案通常是非托管的，這意味著用戶可以控制他們的資金，并對他們的安全性負責。相反，CeFi是托管的。中央系統對用戶的資產進行保管，并負責保證用戶資金的安全。

Aegis DeFi上線質押JT借貸挖礦AGS功能:Aegis DeFi 已于2020年11月26日（UTC+8）上線質押JT借貸挖礦AGS功能。用戶可存入JT挖AGS，也可以將抵押主流幣后借出JT，并且獲得AGS挖礦收益。質押JT借貸其他主流幣挖礦將于近期開放。

Aegis會根據用戶提供的信用數據，使用Aegis結合了區塊鏈及AI技術的評分算法對每個用戶的信用進行評分。Aegis評分可以決定每個用戶可以從流動性資金池中獲得的信貸額度。Aegis真正做到了將DeFi服務帶給所有用戶。除借貸業務，Aegis還支持資產及衍生品，例如CDS、合成資產的發行和交易等。[2020/11/27 22:20:31]

當涉及到貸款或借款時，用戶無法控制資金的任何方面。利率由中央決定，追加保證金的流動性由中央系統或當局提供。CeFi產品使用集中的價格供給，并且發起追加保證金通知也是有許可的。

程度1

這類DeFi產品是非托管的，這是它在去中心化方面所唯一提供的屬性。它的其他組件非常集中，就像CeFi解決方案一樣。用戶無法決定利率，無法管理平臺的開發或更新，也無法為追加保證金通知提供流動性。產品采用分散式價格供給，集中發起追加保證金通知。Dharma是最好的例子之一。它是以太坊上的一個點對點市場。

程度2

這類的DeFi產品是非托管的，由于只有一個組件是分散的，因此對用戶提供的財務自由很少。分散組件可以是平臺開發或更新、價格供給、追加保證金通知的啟動、追加保證金通知流動性的提供或利率的確定。而除了非托管和另一個組件外，DeFi協議的其余組件仍然是集中控制。Nuo網絡就是這一程度的一個例子。

程度3

這類DeFi產品具有兩個分散的組件，以及非托管因素。Compound和MakerDao是這一程度的例子。他們可以不經許可發起追加保證金的要求，也可以不經許可提供追加保證金的流動性，用戶對利率和平臺開發沒有控制權，價格供給也是集中管理的。

程度4

在這個DeFi類別的產品中，利率、平臺開發和更新都是集中控制的。然而，與3階段DeFi的解決方案不同，這類DeFi產品的價格供給不受集中控制。Fulcrum和dYdX等協議使用分散的價格供給。此外，它們還具有非托管、不經許可發起追加保證金通知和提供追加保證金流動性的特點。

程度5

5級DeFi產品為用戶提供幾乎完全控制其數字資產的功能。只有平臺開發組件是集中管理的。5級DeFi協議的例子是bZx，它是以太網上第一個分散的保證金貸款協議。這類產品是非托管的，具有分散的價格供給、參與者決定利率等特點。此外，發起追加保證金通知和提供追加保證金流動性是不受許可的。

DeFi平臺相對于中央平臺和中央銀行系統的優勢

集中式平臺用戶不能將借入資金轉移到其他交易場所和平臺。DeFi平臺為用戶提供了這種好處。他們可以自由地借入資金，并將其轉移到多個場所。

與集中式平臺不同，DeFi平臺為用戶提供了對數字資產的完全托管。如果他們想進入保證金交易，即在一個交易日內進行買賣，他們可以這么做。用戶可以在分散的網絡上保留令牌和短期資產。

如果他們使用的是集中式平臺就不能這么做。在集中式平臺上，資金由中央管理，而且由于限制和司法管轄，并非所有人都能參與保證金交易。

DeFi平臺消除了對KYC的需求。

與中央銀行系統不同，DeFi的P2P借貸平臺的利率是由市場力量而不是監管機構決定的。

參與者可以很容易地獲得有關貸款的信息，而且不需要任何成本或名義成本。

DeFi平臺比傳統銀行平臺更加透明和高效。

用戶可以很容易地以市場利率借入資金，而且交易過程非常快，因為沒有中介機構參與促進貸款過程。

不是每個人都能訪問銀行系統，但是每個有互聯網連接的人都能訪問DeFi平臺。

結論

DeFi仍處于初級階段，但去中心化金融體系的倡導者已經宣稱，它具有巨大的潛力。它目前是加密領域中最活躍的部分，它的日益流行不能只被當作一種時尚而不予理睬。最近的一份市場報告指出，DeFi協議在不到一年的時間里“驚人”地增長。DeFi鎖定的價值在一年內從1.81億美元增加到5億多美元。

該報告還預測，到2020年底，DeFi鎖定的總價值可能超過15億美元。如果DeFi協議得到廣泛接受，它們極有可能重塑金融工具。

作者：SyedShoeb

編譯：共享財經Neo

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