NCE:獨家 | 美國眾議院通過新法 要求FinCEN加強監管加密貨幣_Gravis Finance

9月19日眾議院通過《協助執法的創新法案》(AdvancingInnovationtoAssistLawEnforcementAct)，該法案呼吁美國金融犯罪執法網絡研究其對“創新技術”的使用，要求FinCEN主管考慮區塊鏈和其他新興技術如何用于完善該機構的運作，作為打擊金融犯罪的高科技手段。該法案的通過，將進一步加強FinCEN對于加密貨幣的監管。

眾議院金融服務委員會成員代表AnthonyGonzalez表示，此條法案將加密貨幣作為打擊金融犯罪的高科技手段，“法案確保我們使用現有的最新技術來發現并制止洗錢活動。”具體來說，這項法案指導FinCEN對加密貨幣如何被用于恐怖主義或其他非法活動進行研究，預防恐怖融資計劃的發生。

美國是對加密貨幣監管最嚴格的國家之一，也是加密行業發展最快的地區。近幾年來，美國對加密貨幣的監管態度由消極應對變成積極探索，目標是在加密領域繼續保持國際領先。在數字貨幣和加密行業，美國的監管機構復雜繁多，管轄范圍不一。但他們對加密貨幣進行監管的態度是相同的：鼓勵創新技術，但嚴格監管可能的犯罪行為。與頻頻見諸報端的SEC和CFTC相比，FinCEN顯的頗為低調，FinCEN主要負責執法監督有關加密貨幣可能涉及的金融犯罪問題。

獨家 | BTC 24h鏈上交易量下降2.28%:據歐科云鏈OKLink數據顯示，BTC 24h鏈上活躍地址數總計693994，較前日下降10.12%；鏈上交易量總計289147.78BTC，較前日下降2.28%；鏈上交易筆數總計255332，較前日下降9.53%；BTC鏈上活躍度下降。

截至上午10時，全網算力約為113.06EH/s，較前日上升2.22EH/s，全網算力呈上升趨勢。[2020/6/8]

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手握大權的FinCEN

作為美國五大數字貨幣監管部門之一，FinCEN主要是對ICO相關企業進行監管，反洗錢和打擊恐怖融資。FinCEN將數字貨幣視為貨幣，受銀行保密法下的匯款規則約束。加密行業相關項目需要向政府登記注冊，FinCEN收集客戶信息并報告可疑的金融活動。

獨家 | 嘉楠耘智區塊鏈CEO：目前礦幣成為較好的投資標的:金色財經報道，今日，嘉楠耘智區塊鏈CEO邵建良接受記者采訪，面對“如何看待這次的比特幣減半行情？如果預測的話，2020年比特幣最高能達到多少?”問題時表示，減半行情牽動了很多社區的注意力，2020年是非常重要的一年，隨著去年對于區塊鏈項目的監管趨嚴，交易所合規大背景下。目前礦幣成為了比較好的投資標的，受到了很多社區投資人青睞，從過去的歷史數據可以得知，每次減半行情之后，都會有比較大的價格調整，而且增長表現都很不錯。2020年比特幣的增長來說也是可以期待的。具體多少，還要根據整體的市場資金量以及當時全球的經濟環境來決定。[2020/2/7]

任何機構想要在美國開展合規法幣交易，首先要注冊FINCEN旗下的MSB牌照。根據MSB規則，任何從事資金轉移的個人或企業都可以被定義為“貨幣傳播者”。

獨家 | 火幣集團全球業務副總裁：低流動性和基礎設施匱乏等挑戰通常被認為是阻止機構投資者進入加密貨幣行業的主要障礙:1月21日，火幣集團全球業務副總裁Ciara Sun在達沃斯世界經濟論壇上表示，火幣于2019年第三季度建立了全球機構業務（Global Institutional Business，GIB），目前已有1700家機構客戶，增長了400％。

Grayscale報告稱，2019年其71％的新增投資來自機構投資者（主要是對沖基金），比2018年增長了20％。

富達投資（Fidelity Investments）在2019年5月進行的研究表明，約有五分之一的機構投資者已經投資數字資產，五分之二的機構投資者表示，未來五年他們對投資數字資產持開放態度。

盡管市場情緒日漸高漲，但監管不確定性，低流動性和基礎設施匱乏等挑戰通常被認為是阻止機構投資者進入加密貨幣行業的主要障礙。火幣通過提供經過測試的技術基礎架構，向機構投資者提供了可以輕松進行交易的一體化、受監管、受信任的解決方案，從而消除了這些障礙。[2020/1/22]

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獨家 | 李祥明：加密貨幣合規化發展即將迎來新的歷史階段:最近，Coinbase表示，美國證券交易委員會和金融業監管局已經批準Coinbase收購券商Keystone Capital，Venovate Marketlpace和Digital Wealth LLC。這些收購動作將使Coinbase提供被視為證券的加密貨幣，并將其業務置于聯邦政府的監管之下。私家云創始人、信息安全專家李祥明在接受金色財經獨家專訪時表示：美國證券交易委員會（SEC）和金融業監管局（Finra）對本次交易的批準，意味著coinbase已經從數字貨幣交易平臺一舉變身成為全牌照的合法正規的加密貨幣券商，最終甚至可以與監管機構合作，將現有的傳統證券產品Token化，完成傳統金融與加密貨幣的融合，未來發展前景和想象空間非常廣闊。

Coinbase的舉動也將會引發全球主流交易所的迅速效仿，接下來，我們將繼續看到主流數字貨幣交易所對傳統券商的并購，也會看到傳統大型券商對數字貨幣交易所的并購。傳統金融機構與數字貨幣交易所之間的并購熱潮會在全球范圍內愈演愈烈，加速加密經濟和傳統金融的融合。

總體看來，美國已經認識到加密貨幣未來趨勢不可阻擋，本次決定代表美國政府對加密貨幣的監管方案討論已經結束，已形成了共識和具體的監管方案，個人對SEC的這一決定表示贊賞和歡迎。美國將加密貨幣納入證券領域進行監管，也一定程度上代表了各國政府數字貨幣監管方式的發展方向，會對未來全球各國尤其是主要大國對加密貨幣監管方式形成巨大的示范效應。加密貨幣的合規化發展即將迎來新的歷史階段。[2018/7/18]

哪些加密貨幣需要接受FinCEN監管？

需要接受監管的加密貨幣業務：1、提供加密貨幣P2P交易服務的自然人或法人；2、加密錢包；3、加密電子終端服務商；4、通過DApp提供加密貨幣轉移服務；5、匿名幣提供商；6、加密貨幣支付處理；7、接受加密貨幣的網絡賭博平臺、預測市場；8、沒有在SEC注冊的ICO發行人；9、礦池成員托管錢包的礦池操作程序。

此前，包括OKEx、火幣在內的中國頂級交易所都先后表示已經完成了FinCEN的MSB注冊。火幣創始人李林曾表示，持有MSB之后，就意味著火幣可以在美合規開展幣幣交易業務。

在加密貨幣監管方面，今年3月，美國眾議院通過了“FinCEN改進法案”，方案規定FinCEN可以進一步聯合美聯邦資源，追蹤包括加密貨幣在內的貨幣流動。這意味著在美國境內任何從事資金轉移的個人、平臺或者企業，都將受到FinCEN的嚴格把控，這其中也附含了加密貨幣領域的各個業務。而后4月19日，FinCEN首次對未注冊登記的比特幣P2P交易人員進行了罰款。

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FinCEN的監管機制

在對抗洗錢與恐怖融資等金融犯罪的斗爭中，FinCEN基于“以大額現金交易報告、可疑交易報告并重的交易報告制度”的方式，綜合金融機構報告的信息形成金融交易數據庫。同時,FinCEN結合其他政府部門及公眾的信息提供情報報告，按需要反饋給金融、執法等相關部門。

據悉，美國FinCEN現在每個月都會收到超過1500份金融機構關于加密貨幣的報告，該報告是金融機構發現任何涉嫌洗錢或欺詐活動后必須提交的文件，這些報告都來自于包括傳統金融機構和加密貨幣交易所。可疑活動報告大多來自于銀行和加密貨幣交易所，包括收益所有權、交易所額外非法活動、管轄權信息、以及其他金融機構的聯系信息，為執法機構提供了關鍵信息線索。

可以說，FinCEN在美國的反洗錢反恐怖融資監管中發揮了核心的作用。在加密貨幣領域，涉及“匯款”的所有服務都必須遵守反洗錢規定，這一規定不僅覆蓋了法幣和加密貨幣之間的交易，也包括了加密貨幣之間的交易。為了履行義務，企業必須要在FinCEN進行注冊，遵守反洗錢要求，并且建立交易記錄保存和報告制度。

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FinCEN：加密貨幣監管將進一步加強

雖然加密貨幣在金融應用中擁有很大的優勢，但是它們也為許多金融違法活動提供了機會。FinCEN一直與美國證券交易委員會和美國商品期貨交易委員會等其他監管機構密切合作，共同討論加密貨幣的政策制定和監管手段。

FinCEN正在尋求新的監管措施，未來他們計劃對相關的行業領域里所有利益相關者采取監管。監管同時適用于美國境內和境外的加密貨幣的發行實體，即便這些實體沒有在美國注冊，但只要他們的全部或部分業務在美國境內，就必須要遵守相關規定。

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小結

一直以來，與頻頻見諸報端的SEC和CFTC相比，FinCEN顯的頗為低調。但實際上它卻擁有著核心的加密金融活動監管權限，在加密貨幣領域的實際影響力尤其不容忽視。FinCEN通過收集，分析和傳播金融情報以及金融當局的戰略，來保護金融系統免遭非法利用，打擊洗錢活動，維護國家安全。此次美國眾議院通過的最新法案，強調關注加密貨幣監管，進一步規范加密貨幣市場，就是為了確保FinCEN能夠在動態的世界環境中繼續履行其至關重要的使命。FinCEN現已明確表示將進一步加強對于加密貨幣的監管，其下一步具體動作值得密切關注。

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