比特幣:研報 | 歐盟區塊鏈觀察站：《區塊鏈和智能合約的法律和監管框架》概述_區塊鏈運用的技術中不包括哪一項基本技術

作者：TomLyons，LudovicCourcelas和KenTimsit合著

翻譯：頭等倉Saline?

來源：頭等倉

編者注：原標題為《區塊鏈和智能合約的法律和監管框架》報告概述

什么是歐盟區塊鏈觀察站及論壇？

歐盟區塊鏈觀察站及論壇成立于2018年，旨在提供分析、討論、科普及有意義的建議，以促進歐洲生態系統中的區塊鏈創新。

本文是對歐盟區塊鏈觀察站及論壇發表的最新論文《區塊鏈及智能合約的法律及監管框架》的主要概述。

關鍵要點：

·如果區塊鏈真如許多人希望的那樣，成為歐盟創新、就業和經濟增長的催化劑，那么其中一個關鍵因素就在于區塊鏈及智能合約的法律及監管框架。

·然而，由區塊鏈支持的平臺、應用、協議和資產的新范例并不一定容易與現有法律及監管規范相協調。

·但上述論文指出，這并不意味著這種協調毫無可能。

開源證券研報：能否取得合法地位等將直接影響比特幣長期價格表現:2月9日消息，開源證券宏觀研報顯示，比特幣目前可在部分國家替代官方法幣，用于商品購買、金融交易等。同時，比特幣的數量上限被鎖定為2100萬枚，較黃金更加稀缺。這一背景下，比特幣被認為有望成為全球性“保值貨幣”，可對沖美元等濫發風險。中短期來看，伴隨全球經濟在疫苗支持下修復加快、主流央行政策退出預期抬升，比特幣價格波動或將加大。長期而言，比特幣能否真正成為全球性“保值貨幣”，與數字貨幣發展、監管政策變化等密切相關。比特幣目前合法性未被廣泛承認，在大部分國家游離于法律和監管的灰色地帶。對于比特幣而言，能否取得合法地位及不被有國家主權背書的數字貨幣替代，將直接影響長期價格表現。（券商中國）[2021/2/9 19:15:53]

·歐盟堅信，區塊鏈技術可以在建立歐洲單一數字市場方面發揮關鍵作用，從而推動重要的市場創新。

·對于政策決策者而言，一個簡單但可能有用的方法是首先從歐洲法律層面上明確定義什么是區塊鏈及智能合約，以便為歐盟和成員國監管機構提供相同定義。

研報：HT有望成為加密貨幣世界“新十年”核心資產:7月28日，據研究報告《下注加密新十年核心資產：通縮的生息資產HT》指出，以HT為代表的一系列幣種，已經良好地具備在加密貨幣世界新十年成為“核心資產”的條件。HT的生態具有高規格的價值注入，使其能夠在每年高速通縮的情況下，兼具生息的特點。

經過測算，在未來5年，HT很可能在目前基礎上實現每年4%~12%的通縮，則5年后HT保守預測可能僅剩約1.2億枚，是目前的61%。同時，HT持有者能夠獲取一個很有競爭力的生息增長，保守估計每年高達18.5%左右。因此，它將成為加密貨幣世界新十年最值得下注的新的核心資產。[2020/7/28]

·盡可能廣泛地傳達法律解釋。

·為眼前的問題選擇正確的監管方法。

·協調法律及其解釋。

·幫助政策制定者加深對技術的了解。

·首先處理具有高度影響力的用例，如有關數字資產的監管問題，以及為區塊鏈和GDPR提供清晰定義。

動態 | 海南成立國際知識產權交易中心 研報建議引進區塊鏈技術:據科技日報今日消息，12月28日，海南成立國際知識產權交易中心。海南國際知識產權交易中心發布《關于在海南試行知識產權定向稅收優惠及人民幣自由匯兌政策的建議》等研究報告。研究報告建議指出，引進區塊鏈技術，在知識產權登記、交易、清算、存證等方面探索適合自貿港經濟發展的創新模式。[2019/12/29]

·密切監視不太成熟的用例開發情況，并鼓勵自我調節。

·利用區塊鏈作為監管工具。

顯然，如果我們處理的是新的貨幣、新的資產以及新的組織，就要處理新的法律問題。但并非所有的問題都很明確。

區塊鏈和智能合約的法律和監管框架面臨的挑戰：

·區塊鏈的創新性、去中心化、匿名性、不變性及自動化的這些特征正是法律及監管問題難以處理的根源。

·在公共/去許可的去中心化區塊鏈網絡中，要確定網絡參與者的身份、地理位置及其所作所為可能較為困難。

動態 | 醫務調研報告顯示區塊鏈在該領域應用場景逐漸擴大:據ETH News消息，近日，一篇醫學領域調研報告由蘇格蘭、美國、英國三國調研成員聯合發表。報告顯示僅2018年6月，醫務領域便有40篇以“區塊鏈”為關鍵詞的研究報告得以發布。報告顯示，區塊鏈解決方案在醫療健康領域有大量的應用案例，包括數據管理，調研，欺詐監測，公眾健康監察，并通過不同設備實現醫療物聯網等應用。[2018/7/7]

·這可能會使得在發生爭議時，難以追責或確定管轄權。

·這進而也會使執行基本的法律及監管職能變得困難，如追責、在特定情況下應適用何種法律，執行監督或規則等。

提出的解決方案：

·法律及監管“工具”將不斷發展以適應當局改進的區塊鏈技術。

·區塊鏈行業一直在開發可協助當局執行監管合規的工具，例如“揭開區塊鏈假名的面紗”以及識別網絡參與者的身份。

·此外，為適應區塊鏈，法律及監管框架也將逐步發展。

芝商所研報：比特幣供應嚴重欠缺彈性，無彈性供應將導致波動加劇:芝商所經濟學家Blu Putnam、Erik Norland發布最新研報稱，比特幣供應嚴重欠缺彈性，而且與商品一樣，無彈性供應將導致波動加劇；比特幣算法問題的“難度”與其價格形成反饋環路，“難度”是左右價格的主要因素，但價格也會影響“難度”；交易量可能影響價格走勢，交易成本上升對比特幣來說意味著風險。[2018/5/8]

·目前數字資產領域已采取了大量措施。

·當涉及到有關技術、智能合約和破壞性區塊鏈用例的一般法律問題時，政策制定者及監管機構在了解問題、制定解決方案以及與廣泛社區合作等方面采取的措施明顯增加。

區塊鏈技術及法律

以下是區塊鏈技術與現行法律及監管框架之間的緊張領域。

區塊鏈登記的法律價值

就算我們可以從數學上證明區塊鏈上的交易是有效的，知道誰“擁有”保存在區塊鏈賬本中的數據，還可證明數據未被篡改，但這些都無法代表基于區塊鏈的交易或所有權登記具有法律約束力。

地域性

·大多數公共的、去許可的區塊鏈網絡都不植根于任何特定地理位置。這使得劃分法律責任變得困難。

·每個網絡節點可能會遵守不同的法律要求，且沒有“中央管理機構”管理每個分布式賬本，其國籍可能會充當監管方面的“錨”。

·這就使得跨司法管轄區的協調變得非常重要。這進而也要求監管者及立法者需跨國界合作，以共同協調法律及監管體制，同時管理包括壟斷及市場操縱等問題的潛在風險。

·解決這些問題需要進行重大的法律及組織變革，并建立一種協作機制以確保一致。

·但由于區塊鏈的性質，很難確定哪個國家或地區因區塊鏈上的操作而遭到了損害。

·在網絡領域中，要確定哪個國家或地區受到了損害可能需要采用違法分析法，這從具有約束力的司法判例中就可看出。

·很多緊張領域都源于區塊鏈協議的基本特性，這些特性都建立在去中心化模式的基礎上，與目前更為規范的中心化方法有較大的差異。

可執行性

·法律只有通過對違法者的處罰或制裁才能生效。為此，法律必須能夠識別違法者的身份。但正如我們所知，要在區塊鏈平臺上識別網絡參與者的身份并非易事。

·在區塊鏈中可使用假名或完全匿名的這一特性，使某部分人覺得可借機將其用于打造一個違法犯罪區，并以此牟利。

·盡管想法很美好，但理想與現實依然存在差距。

·在私有/企業許可的區塊鏈上，所有參與者的身份都是可識別的，追責也很容易。

·在公共/去許可的區塊鏈上，賬本中的分類條目是不可變的，它可提供審計線索及非法行為的證據。

·盡管在交易時，交易雙方的身份并不總是可識別的，但如果有足夠的時間和精力，交易中涉及的許多參與方都可以被揭露出來。因此非法的區塊鏈參與者是無法逃脫懲罰的。

·然而，不可否認的是，一些以隱私為中心的區塊鏈，如門羅或Zcash，可為非法參與者提供能夠實現真正匿名的有效工具。但需要注意的是，目前匿名交易實際并未得到廣泛應用：比特幣及以太坊仍是當前最受歡迎的平臺，但它們都不支持匿名。

·各國政府還試圖通過如實施反洗錢法來阻止在區塊鏈網絡中使用匿名技術，從而監管加密貨幣及法幣之間的網關。

責任

·法律包括義務和對特定行為的禁止，并使不遵守法律的人承擔相應的責任。

·施加這種責任的主要目的是激勵/引導個體行為朝著立法者所期望的方向發展。責任條例也包括補償職能：其目的是為受害者提供獲得傷害賠償的機會及資源。

·如今，責任的歸屬規則因“施害者”、“受害者”、“原因”以及“個體應承擔什么樣的后果/痛苦”這四個方面的不同而會產生巨大的差異。法律體系中的主要責任類型通常包括刑事責任、行政責任、合同責任和侵權責任。

核心軟件開發人員的責任

·核心開發人員為執行法律法規提供了具有吸引力的接入點。鑒于他們在設計、開發和維護區塊鏈平臺方面發揮的作用，他們也是責任問題的可執行目標。

·例如，軟件開發人員是否應對代碼被用于非法活動負責？他們是否應對代碼不具有阻止非法活動的功能這一事實負責？

·他們是否應對創建了支持匿名的開源代碼負責？

·不過這些問題在區塊鏈中并不是新鮮事兒了。互聯網領域中也存在界定各種數字領域參與者的義務的問題。

數據保護

·歐盟長期以來一直致力于保護其公民的個人數據權利。在這方面，它所做的最新且影響最深遠的工作就是《通用數據保護條例》，該條例于2018年開始全面實施。

·雖然GDPR旨在針對過去25年中網絡世界的重大發展，但由于它在區塊鏈興起之前編寫，因此主要針對更傳統、更中心化的數據處理范例。

·這就導致許多人認為，區塊鏈與GDPR之間的關系十分緊張。對于區塊鏈行業來說，這是一個需要重視的問題。

智能合約及法律

·在區塊鏈領域中，智能合約通常是指存儲在區塊鏈上的計算機代碼，并且允許一個或多個參與者訪問。這些程序通常自動執行，并利用了防篡改、去中心化處理等區塊鏈屬性。

·顯然，如果我們處理的是新的貨幣、新的資產以及新的組織，我們就要處理新的法律問題。但并非所有的問題都很明確。

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