作者:金色財經Jason.
金色財經 區塊鏈3月14日訊 硅谷銀行的倒閉是自 2008 年以來最大的銀行倒閉事件,銀行擠兌已進入加密生態系統,導致Circle發行的第二大穩定幣 USD C脫錨并跌至 0.85 美元低點。但僅僅過了兩天,USDC就恢復了錨定價格,甚至一度出現溢價,下面就讓我們分析一下 Circle 為何能從這場“USDC危機”中死里逃生。
這個故事始于最近持有債券的銀行未實現損失的大幅增加,隨著利率上升,銀行資產負債表上的長期債券價值正在下降,指定為持有至到期日的債券不會被減價至其公平市場價值 (FMV)。
金色午報 | 12月1日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞:灰度、V神、波卡、FCA
1. V神:距以太坊2.0信標鏈啟動還有不到12小時;
2. Coinbase稱由于網絡擁堵BTC取款出現延遲;
3. 波卡安全性經過Atredis審計;
4. 英國FCA就未獲授權經紀公司提供加密服務發出警告;
5. 歐洲央行拉加德:數字歐元對減少現金使用至關重要;
6. 報告:黑客組織利用加密惡意軟件掩飾攻擊行為和創收;
7. 比特幣期現價差突破11%達近9個月的峰值 情緒指數進入“牛市”;
8. 末日博士:執法部門會在適當時候對Tether進行打擊;
9. 灰度BTC信托增持1813枚BTC 灰度ETH信托持倉增長0.20%。[2020/12/1 22:41:51]
金色財經挖礦數據播報 | BTC今日全網算力上漲3.17%:金色財經報道,據蜘蛛礦池數據顯示:
BTC全網算力131.948EH/s,挖礦難度17.60T,目前區塊高度657601,理論收益0.00000778/T/天。
ETH全網算力265.266TH/s,挖礦難度3338.59T,目前區塊高度11285642,理論收益0.00740507/100MH/天。
BSV全網算力1.090EH/s,挖礦難度0.15T,目前區塊高度661893,理論收益0.00082536/T/天。[2020/11/19 21:18:48]
如果銀行被迫出售這些貶值的債券以產生流動性,那么擁有這些債券的銀行就會出現問題,導致他們在公平市場價值上出現損失,這就是硅谷銀行在 3 月 9 日星期四試圖提取 420 億美元時發生的情況。
金色晨訊 | 12月19日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞:BTC、法國、安永、福布斯、網貸
1. BTC日內漲幅超6%,突破7300美元,其他主流幣普漲日內漲幅超3%;
2. 法國金融市場管理局批準首個ICO申請;
3. 江西省省委書記:加快推動區塊鏈技術和產業創新發展;
4. 安永推出代幣和智能合約公開測試版;
5. 福布斯允許用戶支付ETH以獲得無廣告的閱讀體驗;
6. CNN稱比特幣為十年來的“明星投資”;
7. 美國新奧爾良市遭勒索軟件攻擊,黑客要求比特幣贖金;
8. 深圳基于區塊鏈的網貸良性退出系統已在27家網貸機構投入應用;
9. 肖颯:區塊鏈整頓行動已開啟,地方中小型涉幣交易所將是重點。[2019/12/19]
金色財經現場報道 中科院自動化所原副所長王飛躍:區塊鏈智能將對傳統社會的治理方式進行顛覆性變革:金色財經6月2日現場報道,在今日召開的中國區塊鏈技術創新發展論壇上,中科院自動化所原副所長王飛躍表示,區塊鏈是一種新的生產方式、組織方式。區塊鏈與人工智能可以碰撞出火花,而且會變成熊熊大火。區塊鏈智能是智慧經濟的基石,是對傳統社會治理方式的顛覆性變革。[2018/6/2]
硅谷銀行是美國第 18 大銀行,總資產約為 2090 億美元,存款總額約為 1750 億美元,為了滿足 420 億美元的取款,硅谷銀行被迫開始清算其債券投資組合。
硅谷銀行被迫出售其價值 210 億美元的可供出售債券組合,該組合現在的標價低于購買時的價格,因此損失了 18 億美元,他們現在基本上已經失去了客戶存款而資不抵債。
金色財經現場報道,杜均:公有鏈的本身不是技術的競爭:在2018年世界數字資產峰會(WDAS)暨FBG年會上,金色財經創始人杜均表示,公有鏈的本身不是技術的競爭,而是生態的競爭,公有鏈的核心競爭力是建設生態的能力,所以公有鏈的一定要有足夠多的支持,才會有著良好的發展。[2018/5/2]
硅谷銀行被迫停止提款,美國聯邦存款保險公司(FDIC)接管了他們,FDIC 將確定該銀行是完全關閉還是全部或部分出售給另一家銀行,周一,受保儲戶將可以完全使用 FDIC 支持的 25 萬美元。
硅谷銀行為半數美國初創公司 (65,000) 提供銀行服務,但他們 93% 的存款沒有保險,這意味著這些初創公司可能會在周一拖欠工資。持有硅谷銀行資金的組織之一是 Circle,也就是美元穩定幣 USDC 的發行方,他們 435 已美元儲備金中有 33 億美元存放在硅谷銀行。
上周五,由于銀行周末不營業,Circle 暫停了 USDC 贖回,Binance 和 Coinbase 都暫停了他們免費的 USDC 穩定幣轉換。隨后, USDC與美元的 1:1 掛鉤匯率打破,USDC 在主要交易所價格暴跌至 85 美分。
USDC 脫錨引發了短時風險,因為前 10 大去中心化交易所流動性池中有八個使用 USDC 或 DAI(48% 由 USDC支持)作為穩定幣。
隨后去中心化借貸市場 Aave 被迫凍結頭寸,借貸市場 Compound 也被迫禁用 USDC供應交易,MakerDAO 同樣被迫限制其對 USDC 的敞口,Curve 的 3pool 已耗盡 USDT,幾乎沒有任何流動性可供 USDC 或 DAI 來兌換 USDT,Uniswap 的 USDT/USDC 池也被清空了,超過 7000 萬美元的 USDT 流動性被交易者和 LP 從該池中取出。
那么,Circle 為何能死里逃生呢?
Circle 有一個有利可圖的商業模式,實際上通過美國國債產生收益而受益于利率上升,如果 Circle 的資產負債表出現漏洞,他們或許可以通過創收來填補漏洞。
需要關注的是,隨著 USDC 贖回的增加,USDC的支持百分比也會下降。基于 80% 的回收率假設,Circle 可能會在不到六個月的時間內填補 6.6 億美元的缺口,而且這還不需要清算其儲備金資產。
Circle 已向市場保證,在硅谷銀行情況得到糾正的同時,他們將用公司資源和可能的外部資本彌補任何短缺,就在所有硅谷銀行的儲戶都在等待解決方案的時候。美國財政部長珍妮特·耶倫也表示,她正在與監管機構合作以遏制影響,美國政府也正在準備采取“實質性行動”來支撐硅谷銀行存款。
接下來的事情相比大家都已經清楚,市場復蘇印證了 Circle 的說法,USDC 于本周一恢復錨定價格,Circle 死里逃生,沒有倒下。
本文部分內容編譯自Delphi Digital
金色財經 善歐巴
金色早8點
Arcane Labs
MarsBit
Odaily星球日報
歐科云鏈
深潮TechFlow
BTCStudy
澎湃新聞
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