DEF:揭開DeFi金融中的清算人套利的面紗_IC DeFi

揭開DeFi金融中的清算人套利的面紗

原文轉載自《未來科技報導》文章“Aneglected"business"inthegolddigsofDeFimarket”，英文鏈接如下：

http://futurally.com/news/a-neglected-business-in-the-gold-mines-of-defi-market/0224267/

清算人套利是在DeFi金融(去中心化金融）中出現的新型獲利機會，值得我們進行深入研究。DeFi金融尚屬于新生事物，當前規模僅才10億美金，未來有望成長為萬億的新興市場。當前市場處于野蠻增長時期，利率波動大，再加上區塊鏈的基礎設施并不完善，因此存在許多套利機會，而隨著全球去中心金融體量不斷增加，也將給先知先覺的掘金者們帶來巨額收益。

法國農業信貸銀行推出基于區塊鏈技術的數字債券平臺“so|bond”:金色財經報道，法國農業信貸銀行Crédit Agricole CIB宣布和北歐企業銀行SEB合作推出基于區塊鏈技術的可持續開放數字債券平臺“so|bond”，讓資本市場發行方能夠在區塊鏈網絡上發行數字債券并通過智能合約籌集資金和管理證券，利用去中心化和高效的基礎設施實現銀行和金融服務部門的現代化和數字化。據悉，該平臺開放、透明和安全的模式也促進了市場參與者之間的信任，并允許進一步創新，例如使用未來的央行數字貨幣（CBDC）。（Ffnews）[2023/4/3 13:42:33]

在DeFi領域人們更多關注借貸的資產、利率、抵押率等，而保持借貸協議正常運行的重要角色之一是清算人，他們在幕后工作，很少為人所知，但他們維持了市場的償付能力。當然，他們的收益也非常可觀，迄今為止，DeFi領域為清算人提供了接近5億美元的利潤。隨著DeFi市場增大，整體利潤空間還有機會繼續上揚。

LooksRare明日進行數據庫升級，期間暫停交易:12月12日消息，LooksRare表示，12月13日UTC時間7:00AM至4:00PM之間將對數據庫進行升級。升級期間，LooksRare將進入維護模式，暫停交易。[2022/12/13 21:40:13]

在DeFi領域，清算人是一個沒有被充分被大家熟悉的角色。他們就像礦工和驗證者一樣躲在幕后工作，維持整個系統的正常運行，并為此獲得豐厚回報。清算人創建了一個專業人員的生態系統，在全球的任何地方完全匿名地運作，保持市場償付能力，并由此得到報酬。

報告：今年前三季度全球加密項目融資199億美元，較去年同期增長41%:金色財經報道，研究公司Pitchbook表示，今年加密貨幣初創公司的總融資將超過2021年的投資，但由于一系列加密貨幣的崩盤削弱了私募股權投資的“胃口”，資本部署的速度正在放緩。

Pitchbook數據顯示，2022年前三季度，全球加密項目吸引了199億美元的風險資本投資，較去年同期增長41%。去年全球加密項目總共吸引了212億美元投資。然而，今年部署的資本數量呈下降趨勢，第三季度僅投資40億美元，環比下降38.3%，為2021年第二季度以來的最低水平。（路透社）[2022/12/8 21:31:06]

在DeFi抵押借貸協議中，當抵押品價值超過貸款的價值，抵押擔保貸款運轉良好，從而使借款人可以獲得流動資金，同時無須出售其通常流動性較低的資產。然而，當抵押品價值下降時，理性的借款人會有動機逃避還款，這有可能讓貸方陷入困境。

Naoris Protocol完成1150萬美元融資，Tim Draper領投:7月27日消息，Naoris Protocol完成1150萬美元融資，Tim Draper領投，Holt Xchange、Holdun Family Officer、SDC Management、Expert Dojo、Uniera、Level One Robotics等參投。據悉，Naoris Protocol旨在是改造區塊鏈網絡安全。（Silicon Angle）[2022/7/27 2:41:49]

所以就有了清算這個環節，設計清算的目的在于保護存款人，不讓其借款人拖欠其借款。這是通過以低價折扣獲取借款人的抵押品并將其轉化為借出的貸款來實現的。

為了降低風險，目前的主要借貸協議都是通過超額抵押的方式借款，通常要求抵押率低于150%，比如：用戶在Compound超額抵押ETH借出一筆DAI貸款，可是很不湊巧，在貸款期間恰逢ETH的價格大幅下跌，使得該借款人的抵押品價值跌破了對ETH要求的抵押品比率133%。

如果沒有補足或者出售抵押品，就會觸發清算程序，此外，借款人還要繳納清算罰金，這個時候清算人可以觸發Compound清算程序，可以以低于市場價格3%-5%的折扣獲得ETH抵押品，由此，借款人償還了DeFi借貸系統的貸款，避免DeFi借貸平臺出現債務和壞賬，維持了系統的償付能力，同時，清算人也獲得了單筆3%-5%的收益，兩全其美的結局。

成為清算人需要自身有一些代碼知識和市場敏感度，不然搶不到訂單。清算是一種無風險的套利行為，清算人不需要靠預測幣價的漲跌來賺取收益。但是要想成為清算人，清算工具還是必不可缺的，盡管不同的協議在機制和術語上有所不同，但它們基本上需要相同的組件：

1.機器人，去監控以太坊上面待處理的待清算貸款；

2.一套智能合約，能夠在一筆貸款中自動清算和出售抵押品；

3.去中心化交易所，可以用來即時出售清算抵押品，并保證清算人的利潤。

DEPCO憑借自身在算法、金融策略等方面的積累，天然有成為卓越清算人的基因。DEPCO的清算機器人使用的是自制軟件生態系統，稱之為守護者系統。守望者系統是一套由全球創新生態產品和策略形成的系統，系統的核心競爭力是基于DEPCO專家研發的機器人和智能合約，通過算法，機器人能靈敏地在第一時間完成清算并出售清算抵押品鎖定利潤。

截止目前，守護者系統已經成為包括Compound,Aave,dYdX等在內的主要DeFi平臺的核心的清算人。DEPCO作為市場流動性守護者，正助力DeFi借貸市場擴展到接近于10億美元擔保的市場規模，同時樹立了放貸人的信心，這對于DeFi領域達成百萬用戶規模至關重要。

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