加密貨幣:美國監管機構表示，美國銀行現在可以提供加密貨幣托管服務_MIA

本文由中幣研究院原創編輯，中幣是全球領先的數字貨幣交易所

據報道，貨幣監理署(OCC)允許美國所有國家特許銀行為加密貨幣提供托管服務。

OCC高級副審計長兼高級律師喬納森·古爾德(JonathanGould)在一封日期為7月22日的公開信中寫道，任何國家銀行都可以持有加密貨幣錢包的獨特加密密鑰，這為國家銀行為客戶持有數字資產掃清了道路。

經紀商AJ Bell：美國監管機構的警告可能阻礙銀行對加密貨幣的投資:金色財經報道，經紀商AJ Bell表示，美國監管機構警告銀行對加密貨幣的敞口，這是繼加密交易所FTX倒閉后對該行業的又一次打擊。AJ Bell分析師Laith Khalaf在一份報告中表示，監管機構的聲明“嚴重勸阻銀行進一步與加密貨幣行業合作，至少在持有或發行加密貨幣資產方面是如此。”他說，這一警告對銀行業的韌性來說將是積極的，但對加密行業來說是“又一股寒風”。美聯儲、聯邦存款保險公司(FDIC)和貨幣監理署（OCC）周二發布聯合聲明，要求銀行對加密貨幣公司的欺詐風險、法律不確定性和誤導性披露更加謹慎。(金十)[2023/1/4 9:52:41]

這封信標志著美國加密貨幣行業的重大發展。以前，托管是Coinbase等專業公司的業務，它們通常需要獲得國家許可，比如信托執照，才能向大型投資者提供托管服務。現在，提供類似安全保管服務的受監管的大型金融公司可能會加入競爭。

受美國監管的比特幣衍生品交易所Bitnomial融資1160萬美元:金色財經報道，受美國商品期貨交易委員會（CFTC）監管的比特幣衍生品交易所Bitnomial已籌集了1160萬美元，13位未透露名字的投資者參與了此輪融資。據悉，Bitnomial在10月5日提交給美國證券交易委員會（SEC）的文件中披露了此次股權出售的情況。與BitMEX服務于散戶不同的是，Bitnomial主要服務于機構投資者。[2020/10/6]

這封信,這似乎是寫給一位身份不明的銀行或類似實體,指出銀行可能提供更安全的存儲服務，相比現有的選擇,消費者和投資顧問公司可能希望選擇托管公司,以確保他們不失去他們的私鑰。

美國監管機構正在努力打擊加密貨幣相關非法行為，但進展緩慢:金色財經消息，美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）負責制裁美國認為對其國家安全構成威脅的個人和實體。OFAC最近被控兩名中國公民為朝鮮黑客組織Lazarus洗錢。OFAC的指認包括這些人的加密地址，這是OFAC 2018年底推出的措施，當時針對兩名伊朗人實施制裁。

Chainalysis政策主管Jesse Spiro稱，“這一行動特別值得注意，因其針對那些曾幫助先前受制裁的實體Lazarus通過復雜洗錢程序轉移被盜資金的人而提出的。這表明美國財政部不僅在使用先進的區塊鏈調查技術，還在對以任何方式促進非法活動的人采取行動。”

Spiro稱，相關金融監管機構正努力工作：“財政部的金融犯罪執法網絡（FinCEN）、OFAC甚至恐怖分子融資和金融犯罪政策辦公室（TFFC）正在積極加強加密貨幣方面的工作，并查明和打擊濫用該生態系統的潛在不良行為者。”前CIA反恐分析師Yaya Fanusie表示，“這是一個緩慢的過程，在提高速度方面可能存在問題。”在主動跟蹤交易方面，OFAC資源有限。Fanusie稱，“你必須依靠別人，依靠交易所標記的東西、依靠調查記者。”（Cointelegraph）[2020/3/16]

“為加密貨幣提供托管將在幾個方面不同于其他托管活動，”信中說。

該公司指出了對數字錢包的需求，并補充說，由于數字錢包存在于區塊鏈上，所以物理托管措施并不存在。

信中說:“OCC認識到，隨著金融市場變得越來越科技化，銀行和其他服務提供商很可能會越來越需要利用新技術和創新方式來提供金融服務。”

信中說，銀行可以同時提供信托和非信托托管服務。

它還規定，進入這一領域的銀行應發展和實施與健全的風險管理實踐相一致的活動，并使其與銀行的總體業務計劃和戰略相一致。

OCC目前的負責人布賴恩?布魯克斯(BrianBrooks)曾是Coinbase的高管，今年早些時候他加入了OCC。他從今年夏天開始擔任審計長，并已經提出了一系列改革措施，將使加密公司受益，其中包括一項國家支付章程，該章程允許加密公司在提供支付服務的情況下，繞過各州獲取貨幣傳輸許可證的途徑。

這封信還重申了OCC的立場，即國家銀行可以向其選擇的任何合法業務提供允許的銀行服務，包括加密貨幣業務，只要它們有效地管理風險并遵守適用法律。”

摩根大通就是這樣一家為加密公司提供銀行服務的全國性銀行，今年早些時候已經為Gemini和Coinbase公司提供了支持。不過，與國外同行一樣，美國的銀行普遍對服務這個行業感到不安，認為交易所和其他初創公司存在聲譽和合規風險。

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