EFI:小白如何快速了解DeFi 及相關熱門幣種？_泰達幣usdtapp下載

DeFi無疑是近期的熱點板塊，風頭堪比2018年的公鏈，2019年的模式幣。最近我們做了DeFi相關的項目漲幅榜，其中LEND排名第一，今年以來漲了33倍，令人咋舌。而LINK我們不久前也有發布過項目的分析文章，成功躋身排名前十......如果普通投資者現在想參與DeFi項目，該怎么去選擇平臺和幣種呢？在這些平臺上借貸真的能夠獲利嗎？

了解DeFi的基礎生態結構

本期非小號研究，就是通過數據分析來幫大家快速入門DeFi投資。首先我們梳理了DeFi生態的簡單架構：

現在絕大多數項目都是在以太坊主網上進行開發的，這段時間DeFi過于火爆，導致ETH交易擁堵，手續費奇高。，目前已經有機構設置了EOS上Defi項目專項開發基金，波場也在推自己官方的DeFi項目，可想而知這個板塊應該還會有一段火熱時期。

數據：某巨鯨在市場大幅下跌前將1300枚比特幣轉入幣安:6月15日消息，據推特用戶The Data Nerd監測，某巨鯨在今晨市場拋售之前將1300枚比特幣（約3400萬美元）轉入幣安。該巨鯨的比特幣是于5月比特幣29000美元附近提出，按此計算總損失約為400萬美元。[2023/6/15 21:38:02]

至于暴漲的Link，其實它屬于服務于DeFi項目業務的技術，每一次借貸都需要使用預言機的喂價，LINK的漲也就很好理解了。

所以如果當你接觸到一個被貼上“DeFi”標簽的幣種時，需要首先搞清楚，它在哪個主網上進行開發？是借貸平臺的平臺幣，還是抵押時兌換的穩定幣，還是服務于DeFi的第三方平臺所發行的幣種？由此判斷幣種的應用場景是否高頻，升值空間有多少。

ConsenSys新服務條款：保留在需要時預扣稅款的權利:5月18日消息，1inch聯合創始人AntonBukov發推表示，區塊鏈軟件技術公司ConsenSys于4月份更新服務條款，其中4.3Taxes一項表示旗下產品“根據適用法律的要求，各方將負責確定并支付所有稅款和其他政府費用和收費...我們保留在需要時預扣稅款的權利。”[2023/5/18 15:10:04]

那么從我們本次研究范圍來看，研究的去中心化借貸平臺數量并不多，一共8個目前市場上最火的，但是由此衍生出的幣種數量卻有28個，主要是借貸平臺自身發幣，穩定+支持的抵押幣種。另外由于不同借貸平臺的體量不同，發展階段也不同，不能單純的認為某個平臺顯著優于其他平臺。

BAYC NFT地板價跌至55.59ETH，觸及五個月低點:金色財經報道，根據Cryptowatch數據，Bored Ape Yacht Club (BAYC) NFT系列的地板價已跌至55.59ETH的五個月低點。

早些時候，BAYC NFT的最大持有者之一、匿名賬號“franklinisbored”在Twitter上表示他賣掉了大部分收藏，Franklinisbored解釋說由于“不幸的”現實生活問題促使他清算NFT。鏈上數據顯示，該用戶在12小時內至少賣出了27個BAYC NFT，在此過程中獲得了1439.5828ETH（280萬美元）。[2023/4/14 14:02:47]

主流去中心化借貸平臺支持哪些幣種？

資管公司WisdomTree Q3管理的加密資產價值同比下降36%至1.78億美元:10月28日消息，根據周五的收益報告，總部位于紐約的資產管理公司 WisdomTree (WETF) 的平均加密資產持有量在今年第三季度同比下降 36% 至 1.78 億美元。去年第三季度末，WisdomTree 報告其加密資產持有量為 2.65 億美元，加密市場在三季度的三個月中持續調整，導致 WisdomTree 資產折舊 8700 萬美元。相比今年二季度末的 2.65 億美元環比下降 33%。[2022/10/29 11:54:18]

從研究的6家去中心化借貸平臺來看，DeFi業務支持的幣種有3-19種不等。

從幣種角度看，USDC/DAI/ETH/WBTC/USDT/BAT/ZRX幾個幣種支持的去中心化借貸平臺較多。

哪些幣種是DeFi的主要幣種？

從以上6個平臺的鎖倉和借貸金額數據來分析，目前鎖倉最常用幣種：DAI/USDC/ETH/LEND/USDT；

目前借貸最常用幣種是》：DAI/USDC。在DeFi世界中，USDT顯然不再霸占穩定幣的天下。

所以如果對DeFi相關幣種比較感興趣的話，除了以上使用頻率高的穩定幣，其他幣種都可以在非小號加入自選進行長期關注，沒準會出現下一個LEND或者LINK呢。

我們知道在傳統金融市場，能夠進行借貸業務必然是要通過監管審查的平臺，但是DeFi雖說是去中心化金融，但在這樣的平臺上進行抵押借貸就真的沒有主體跑路之類的風險嗎？

鎖倉與借貸規模健康嗎？

注：Lockup為鎖倉，Loan為借貸

從鎖倉與借貸占DeFi業務比重來看，目前鎖倉業務和借貸業務維持在大致相當的水平，從目前的業務比重來看比較健康。

如果投資者看到一個DeFi平臺鎖倉業務與借貸業務比重長期失衡，這時候就應該引起注意。這就像銀行一樣，攬儲量較大，但是長期貸款業務發展不好，或會存在盈利有限蠶食本金的行為。

借貸的利率水平怎么樣？

注：LockupRateYear為鎖倉年利率/LoanRateYear為借貸年利率,LockupRateDay為鎖倉日利率/LoanRateDay為借貸日利率

從利率上看，無論年利率還是日利率，都是上漲幅度的，而且變化較劇烈。

一般認為利率變化較大為市場活躍表現，利率平穩為市場成熟表現。

目前的鎖倉利率與借貸利率的差額基本平穩，關于何時鎖倉、何時借貸，大家可以參考利率線，擇時入場，高位鎖倉，低位借貸。

注：圖中Lockup為鎖倉數量，圖中LockupRateYear為鎖倉年利率

從圖中可以看出，當鎖倉量提高時，利率下降，反之利率上升，可以得到結論利率與鎖倉量負相關。

注：圖中Close_Usd為樣本幣種價格/Lockup為鎖倉量

注：圖中Close_Usd為樣本幣種價格

可能很多人會想當然地認為，當鎖倉量上升時候，由于對幣的需求增加，會導致價格上升。但是事實是貌似合理的結論經過數據驗證，不成立。

因為影響幣種價格的因素很多，幣種鎖倉量的增加只是其中的一個因素，而且不是主要原因，所以與幣種價格相關度低。

如果實在不知道怎么把握DeFi相關的幣種，小白可以直接在非小號官網進入板塊-DeFi，從上面的幣種中去找自己認為有價值的項目。

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