加密貨幣:場外交易賬戶疑陷洗錢“陷阱”遭凍結 專家提示警惕炒幣風險_IBTCV幣

從禁止到允許，國家金融監管機構對于虛擬數字貨幣市場的態度愈顯包容，但是由于整個虛擬貨幣市場交易者的魚龍混雜，近年來其中的亂象也是層出不窮，從濫發空氣幣圈錢到交易所盜幣，從莊家坐莊割韭菜到交易所跑路，不一而足。然而炒作虛擬數字貨幣可以暴富的想法，仍然讓參與者前赴后繼，與此同時虛擬數字貨幣的交易也被洗錢犯罪團隊盯上了，使得數字貨幣交易所OTC平臺成為新的洗錢犯罪手段。

“我從去年開始挖比特幣在某交易所平臺交易，交易過程一直都很正常。但是就在上個月，我的支付寶交易賬戶突然被安徽給凍結了，我收到當地的電話，說我的賬戶交易中有9萬資金涉嫌是洗錢資金，需要我去當地做筆錄。我是正常的買賣行為，我賣出數字貨幣，獲得對方支付給我的款項，怎么這筆錢就成為了洗錢資金被凍結了？”8月3日，上海一位數字貨幣投資人黃佳向《華夏時報》記者稱。

Paradigm將3000枚MKR轉移至場外交易錢包，或準備出售:金色財經報道，Arkham Intelligence的區塊鏈數據顯示，北京時間周四凌晨，Paradigm Capital將3000枚MakerDAO治理代幣MKR轉移到了一個被標記為OTC（場外交易）的錢包，價值350萬美元，可能準備出售。

金色財經曾報道，Paradigm在3月份將約2000萬美元的MKR發送到同一個錢包，然后將代幣轉移到加密貨幣交易所Coinbase。本周早些時候，Andressen Horowitz將700萬美元的MKR代幣存入Coinbase。[2023/7/27 16:01:16]

據黃佳透露，他的支付寶賬戶被凍結后，也接到了安徽阜陽的電話，讓他去當地做筆錄，如果證明他的交易是正常合法的，與對方洗錢行為沒有關系的話，他的賬戶會在3-6月內被解凍，賬戶資金也不會受到影響。但是這一變化讓他對數字貨幣交易產生了陰影。

庫幣場外交易市場新增印度盧比(INR)購買數字資產:據庫幣KuCoin交易所消息，庫幣已于7月17日新增印度盧比場外交易市場。現已支持INR/USDT交易對。庫幣場外交易市場現已支持印度盧比(INR)、加拿大元(CAD)、美元(USD)等7種法幣購買數字資產。庫幣數字貨幣交易所，為來自207個國家的500萬用戶提供幣幣、法幣、合約、礦池、借貸等一站式服務。[2020/7/17]

而黃佳的遭遇在虛擬數字貨幣交易中并不鮮見，尤其是OTC交易，隨著參與的投資人越來越多，被凍結賬戶的人也越來越多，而被凍結賬戶或卡的原因無外乎一個：你的資金流中有“黑錢”。

洗錢者“盯上”數字貨幣交易所

“跟傳統股票賬戶交易不一樣，在參與數字貨幣交易過程中，投資人往往喜歡點對點交易，也就是在交易所平臺上通過場外的方式完成買賣的過程，一方收錢一方收幣。假如付錢一方的資金來源是不正當的，也就是說通過電信詐騙或者其它等方式獲得資金流入到數字貨幣市場上，那么雙方的賬戶都會被凍結。”8月4日，安徽一位負責經偵的李姓警官接受《華夏時報》記者采訪時表示。

動態 | 2019年65％的加密貨幣交易是場外交易:研究公司Aite Group數據顯示，2019年所有加密貨幣交易量的65％將發生在場外市場。與2016年相比有顯著增長，2016年，場外交易量僅占交易的32％。（CoinTelegraph）?[2020/2/11]

而據李警官透露，前述投資人黃佳的賬戶之所以被凍結，也就表明向他付款一方的錢已經確認是“洗錢”行為，而且涉及到一宗電信詐騙案件中，所以黃佳是有必要去當地做筆錄的。

“如果黃佳與對方并不認識，那么至多半年，他的賬戶會被解封，資金不受影響。”李警官稱。

8月5日，上海資深數字貨幣交易分析師黃恒也告訴《華夏時報》記者，洗黑錢離數字貨幣交易現在基本結合在一起了，而且甚至可能成為洗錢者最新的洗錢渠道。

動態 | Circle場外交易平臺2018年共處理240億美元加密貨幣交易:據cryptoglobe報道，根據Circle1月3日發布的一篇官方博客文章，該公司在2018年通過其場外（OTC）交易平臺促進了大約240億美元的加密貨幣交易。該文章指出，由于穩定??幣獲得使用、機構托管解決方案的進步、監管清晰度的提高（特別是在美國）以及核心加密基礎設施的改進和創新，Circle預計2019年機構采用將獲得進一步增長。[2019/1/5]

“通過數字貨幣，尤其是BTC和USDT洗黑錢，要比傳統的洗錢方式要方便的多，所以越來越多的黑錢逐漸流進了數字貨幣市場，包括像各個OTC平臺和場外微信群交易。場外的黑錢被拆成大批量小額度不斷的在數字貨幣市場上流傳，最終被洗白。現在全國系統都在大力打擊通過數字貨幣交易洗錢的行為，所以在市場上，很多參與者的交易賬戶被凍結也就并不奇怪了，只是外界知曉的不多。”王恒稱。

分析 | BTC鏈上基礎指標開始回暖 鏈上場外交易更活躍:根據Searchain.io數據分析：昨日BTC從3700下降至3600點。從鏈上指標來看，昨日反映BTC內部價值的基礎指標整體開始回暖，新增地址上升9.86%，活躍地址上升8.78%。從鏈上交易指標來看，交易用戶的活躍度也明顯上升，交易所流入上升38.27%，流出上升25.49%；鏈上大額轉賬中，100-600 BTC的轉賬非常活躍，平均增加45%。相比之下，大額流入流出交易所的占比變化不太明顯，綜合來看場外市場更加活躍。綜合鏈上基礎和交易指標來看，近期BTC基礎指標開始上升，鏈上場外交易顯著更活躍。獨立分析師Edward對近期BTC市場呈中立狀態。[2018/12/7]

李警官也在受訪時告訴記者，在數字貨幣交易中一般“黑錢”的來源大部分有幾個渠道：涉傳、非吸、電詐。傳銷組織的資金在數字貨幣交易中非常常見，因為本身很多虛擬貨幣項目都是傳銷性質的；非法集資的情況在這一領域也很常見；另外一種幾乎是電信詐騙，以前電信詐騙通過數字貨幣洗錢不多見，但是現在這批犯罪分子也知道用數字貨幣來洗錢了所以國家下決心嚴打電信詐騙，執行力度非常嚴格。

“這幾類黑錢的共同特征就是：受害人數多，遍布區域廣，加上這三類都是嚴打的案件類型，基本上只要報案就會啟動調查程序，而只要啟動了調查程序，第一件事就是監控資金流向，然后凍結資金，再根據線索、證據進行立案偵查，最后破案。”李警官稱。

警惕炒幣風險

自從虛擬數字貨幣問世以后，炒幣的高風險對于普通參與者而言，就從來沒有離開過，除了ICO空氣幣詐騙、平臺方跑路、黑客盜幣等行為外，如今又加上了賬戶被卷入洗錢嫌疑的風險。

在王恒看來，如果是一個頻繁交易的投資賬戶，對于“黑錢”的動向一直都有嚴密監控，所以當賬戶有“黑錢”進入的時候，大概率會被凍卡，而且OTC資金存在跨平臺套利現象，因此極易出現交叉感染。

“數字貨幣交易的OTC就像是一個零售批發市場，流動性、深度越好，商戶越多，幣價可能會相較于其他平臺略低。高賣低買是人性，這樣當用戶在A平臺上高價賣了幣，然后到B平臺以低價買幣，這個時候可能由于兩個平臺的錢產生了交叉，可能A上的某筆錢有問題，當到了B平臺，就會導致B平臺用戶凍結。這就是交叉感染。跨平臺、跨場外群等套利產生的風險在某種程度上要比‘黑錢’的影響面更大。買幣就是要便宜！流動性更好、深度更深、商戶更多的OTC平臺價格才低。一旦被盯上，整個資金鏈條都會被凍卡，像黃佳這樣的可能只是其中的一個，哪怕只有非常小的一筆金額到其賬戶。”王恒稱。

8月5日，本報記者也了解到，正是由于越來越多的“黑錢”通過數字貨幣交易來洗白，現在很多OTC商家們都是有幾十張卡以防被封，才能繼續經營。

“凍卡是為了保護投資人權益率先采取的措施。其實OTC交易被凍卡在各個交易平臺也都時常發生，只不過因為總體交易金額和交易量偏低，不是那么顯眼罷了。”王恒稱。

如果只是正常的參與交易，又該如何預防被凍結賬戶，上海一位不愿意透露姓名的數字貨幣投資人也告訴本報記者，一般市場參與者都會都開幾個交易賬戶；其次是在交易平臺賣幣之前，提前做提款檢測，看卡里的錢能不能順利出來；第三就是控制金額，收款單筆金額限制在五萬以下，以免觸發“人行轉賬系統凍結”；第四就是要求付款方實名付款，最大范圍防止收到第一手的黑錢。

“如果收到非實名的付款，一定要原路退回，并且在退回時備注，打錯了或者轉賬錯誤，防止和‘黑錢’產生關系；還有就是要選老商家和信譽高的商家，也能降低收到‘黑錢’的幾率，這些老商家經過市場的考驗，已經有一套很成熟的風控機制，相對安全，比如某交易平臺上帶有藍盾標識的商家。”上述數字貨幣投資人稱。

也有業內人士受訪時坦言，對于普通人而言，最好不要被數字貨幣市場的高收益利誘，如果不參與，也就沒有上述的風險。

記者：胡金華

責任編輯：徐蕓茜

主編：公培佳

原文標題：場外交易賬戶疑陷洗錢“陷阱”遭凍結，專家提示警惕炒幣風險

Tags：數字貨幣OTCBTC加密貨幣數字貨幣詐騙案例視頻DOTCIBTCV幣加密貨幣市場規模多大

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