COIN:平臺反洗錢和反恐怖融資用戶指引_Royal Gold

第一條：制定的目的和依據鑒于洗錢活動將嚴重危害數字資產交易的發展，助長和滋生腐敗、敗壞社會風氣，損害用戶的正當權益，破壞數字資產交易平臺穩健經營的基礎，加大數字資產交易平臺的法律和運營風險，RoyalCOIN為預防洗錢和恐怖融資活動，全面履行反洗錢和反恐融資法律的相關規定，制定本指引。

第二條：適用范圍本指引適用于在RoyalCOIN平臺交易的所有用戶。用戶應當在遵循其所在地國家或地區反洗錢和反恐融資方面的法律規定，在用戶所在地區法律規定的范圍內，執行本指引之規定。用戶所在國家或者地區有更嚴格要求的，遵守其規定。

加密交易平臺交易產品提供商Valor Inc.宣布更換審計公司:金色財經報道，加密交易平臺交易產品提供商Valor Inc.宣布更換審計公司，從RSM Canada LLP更改為 BF Borgers CPA PC。Valor Inc. 表示，他們是一家彌合傳統資本市場和去中心化金融之間差距的科技公司，對于RSM Canada LLP擔任該公司審計師的財政期內，Valor沒有任何保留意見，而且與“前審計公司”之間沒有任何“可報告事件”。此前包括Mazars在內的多家審計公司宣布暫停為加密貨幣客戶提供服務，普華永道（PwC）、德勤（DTT）、畢馬威（KPMG）、安永（EY）“四大”會計事務所也稱不愿為私人加密公司進行儲備證明審計。(GLOBE NEWSWIRE)?[2023/2/5 11:47:50]

第三條：反洗錢和反恐怖融資是指為了防范不法分子通過平臺進行交易從而掩飾、隱瞞犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、金融詐騙犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等違法所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照相關法律和RoyalCOIN反洗錢相關規定采取相關措施的行為。

湖北省運用區塊鏈等信息技術手段推進交易采購平臺信息化建設:10月29日，湖北省交易（采購）中心發布《湖北省公共資源交易和政府采購事業發展“十四五”規劃》，《規劃》錨定“全省一網”目標，以“數字湖北”建設為契機，加快“數字賦能”，充分運用現代云計算、大數據、區塊鏈、AI智能化等信息技術手段，大力推進省、市、縣一體化的交易采購平臺信息化建設。[2021/11/3 6:28:41]

第四條：平臺反洗錢基本原則平臺按照以下原則開展客戶風險監控工作：

·全面性原則。平臺會綜合考慮客戶可能涉嫌洗錢的各類風險因素，采取合理方式對所有客戶進行風險監控。

Replexus將通過區塊鏈平臺BloxSys實現保險連接證券結算:之前擔任Solidum Partners瑞士ILS經理的Cedric Edmonds成立保險連接證券（ILS）風險證券化工具和風險轉移咨詢公司Replexus Group。在Solidum Partners任職期間，Cedric Edmonds負責推出了以ILS為重點的區塊鏈證券清算和結算平臺ILSBlockchain。

據悉，Replexus服務范圍包括再保險和ILS交易結構、受托人、結算和區塊鏈服務，提供將抵押再保險轉化為在電子平臺上結算和交易的ILS的完整生命周期。Edmonds解釋稱，“Replexus將再保險合同證券化所需的所有服務結合在一起，進行最終的ILS，使用BloxSys提供的區塊鏈平臺進行結算，BloxSys是Replexus Group的一部分，支持二級交易，所有業務都在一站式轉鑰操作中進行。”（Artemis）[2020/5/26]

·審慎性原則。平臺會在充分了解客戶的基礎上，提高對客戶身份的識別能力，審慎進行客戶風險監控。

動態 | Dapper Labs在區塊鏈平臺上推出數字收藏品購買:區塊鏈公司Dapper Labs宣布與終極格斗冠軍賽UFC?建立合作關系，二者將在Dapper Labs的區塊鏈平臺Flow上為UFC粉絲提供購買和交易UFC?品牌數字收藏品的機會。（Newswire）[2020/2/25]

·持續性原則。平臺會對客戶風險進行持續關注，根據實際情況適做出應對。

·保密性原則。平臺所掌握的客戶身份信息、交易信息和風險等級信息等予以嚴格保密，非依法律規定和監管要求，不會向任何單位和個人提供。

·分級管理原則。平臺根據客戶的風險等級，定期審核所保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶的審核應當嚴于對風險等級較低客戶的審核。

第五條：個人用戶文件之提交個人用戶應當依據RoyalCOIN反洗錢相關規定提交以下信息和資料：

·個人姓名；

·身份證或護照復印件；

·其它應RoyalCOIN要求應當提供之信息或文件。

第六條：機構用戶文件之提交機構用戶應當依據RoyalCOIN反洗錢相關規定提交以下信息和資料：

·公司名稱；

·公司注冊辦公地址；

·公司法定代表人；

·公司法定代表人住所地；

·公司營業執照；

·公司法定代表人身份證或護照復印件；

·其它應RoyalCOIN要求應當提供之信息或文件。

第七條：用戶文件之審查平臺會依據RoyalCOIN反洗錢相關規定中的客戶識別制度對客戶所提交的相關信息進行核實和記錄，若平臺對于客戶所提交的資料有疑問時，有權向相關主管機構或部門進行核實。

第八條：低風險用戶之監測平臺會根據RoyalCOIN反洗錢規定的具體要求對低風險用戶進行檢測，平臺保留對低風險用戶進行調級的權利。

第九條：高風險用戶之監測平臺對于高風險類別的客戶，會于每半年進行一次審核，更新客戶身份基本信息并了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息。

第十條：用戶文件之保存平臺會依法采取必要措施將客戶身份資料和交易信息保存一定期限。參照國際通行規則，用戶身份資料自業務關系結束后，客戶交易信息自交易結束后，應至少保存五年。

第十一條：用戶之注意用戶應當注意以下事項：

·禁止將用戶本人的賬號出借給他人使用；

·禁止出租、出借用戶本人身份證件；

·禁止出租、出借、透露用戶本人的賬戶、銀行卡、存折、密碼等重要個人財產信息；

·用戶應當主動配合平臺進行客戶身份識別；

·在平臺進行交易時，選擇并使用安全可靠的第三方金融機構進行支付活動。

第十二條：可疑行為之報告若平臺用戶在平臺交易時發現任何賬戶可能從事洗錢或恐怖融資活動，用戶可以向平臺進行報告。

第十三條：指引之解釋本指引由平臺進行解釋。

第十四條：生效期本指引自發布之日起實施。

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