EFI:直播回顧 | DeFi生態大爆發，新手小白何去何從？_區塊鏈

DeFi熱潮只增不減，市場項目眼花繚亂，對于投資小白來說是一場挑戰。為此，VBGlobal邀請到了北極光實驗室Leonardo作客《VBSPEAKER》第六期直播間跟大家針對“DeFi生態大爆發，新手小白何去何從？”進行深刻的探討。

直播受到了外界數十家媒體的爭相報道！

各位VB的小伙伴們，大家晚上好。我是北極光實驗室市場負責人Leonardo,很高興受邀參加VB網《VBSPEAKER》第六期直播。

本人14年進入區塊鏈，為比特幣社區的早期玩家，至今擁有6年的投資經驗，曾組建過千萬業績的5000人營銷團隊。17年開始關注DeFi市場并始終堅信DeFi將革新當代傳統金融社會體系。

今天作為嘉賓，我將圍繞“DeFi生態大爆發，新手小白何去何從？”這個主題跟大家探討當下火熱的DeFi–去中心化金融。

近日，LINK暴漲的消息穿梭于各投資者和媒體之間，暴漲117%，市值超過LTC、BSV越居第六，無不讓投資者心動。

已經上車的投資者當然已經賺的盆滿缽滿，還沒有上車的則開始紛紛將目光投向DeFi。

“XX(DeFi)代幣該怎么買？”

“除了XXX，還有哪些有價值空間的DeFi代幣呢？”

這是我最近聽到最多的聲音，但據我了解大部分人連DeFi概念都沒有搞清楚。如此，又怎么能選擇到最有價值的項目呢？所以接下來我會就DeFi展開跟大家做詳細的分析。

火幣大學與央鏈直播達成“內容輸出”戰略合作:11月30日，火幣大學與央鏈直播正式簽署“內容輸出”戰略合作協議。火幣大學成為央鏈直播平臺“央鏈學府”的基石戰略合作伙伴，為“央鏈學府”制作并提供專業版權內容，推薦專業講師資源等，火幣大學校長于佳寧出席并簽署戰略合作協議。

央鏈直播是由中國通信工業協會區塊鏈專業委員會全力支持，物鏈芯工程技術研究院和央鏈全球聯手成都在線支點教育科技有限公司、成都非絡通達科技有限公司共同開發的在線視播平臺。于佳寧表示，火幣大學是聚焦于區塊鏈應用和數字經濟發展的行業教育機構，此次和央鏈直播的合作，將借助該平臺的渠道優勢，加強區塊鏈知識的傳播，共同構建區塊鏈產業生態。[2020/11/30 22:36:02]

首先我們先來了解下什么是DeFi？

DeFi，即DecentralizedFinance，又稱作“開放式金融”。它實際是指用來構建開放式金融系統的去中心化協議，旨在讓世界上任何一個人都可以隨時隨無門檻地進行金融活動。

DeFi這一概念起源于虛擬貨幣原生社區，由DharmaLabs聯合創始人兼CEOBrendanForster于2018年8月首次提出。

雖然DeFi的概念首次提出時間為2018年，但其首個應用確早在2017年12月就誕生了，即“MakerDAO”。該應用瞄準了穩定幣市場，支持用戶以超額質押的形式生產對美元的穩定幣Dai。僅僅過了半年多時間，MakerDAO便成為了DeFi領域獨角獸級別的存在。數據顯示，2018年7月MakerDAO上的鎖倉量超過了1.5億美元。

58學院直播間：投資者在選擇交易所時需要注意其流動性和兌付能力:10月22日晚7點，58學院第十八期AMA《危機來襲，如何選對交易所？》邀請到了鏈想家聯合創始人王楠做客直播間，在談到投資者該如何選擇交易所時，王楠表示，作為投資者，在選擇交易所時，需要注意其是否具備良好的流動性和兌付能力。交易所中可交易的數字貨幣數量、開通的交易對數量、幣種間的流動性、資產類別構成等都是衡量交易所流動性和兌付能力的宏觀指標。一般來說，一個交易所可交易的數字貨幣種類越多、交易對數量越多、幣種間流動性越高、資產類別覆蓋越廣泛，這個交易所的宏觀流動性就越好。[2020/10/22]

任何一個新概念的出現都有其獨特的使命，換句話說他們都是伴隨著社會上某一矛盾出現的。在很多人看來中本聰設計比特幣的初衷是為了彌補全球金融體系的不足。而DeFi的出現則是為了解決傳統中心化金融系統的痛點。

CeFi是CentralizedFinance的縮寫。雖然CeFi這個詞語最近幾年才被創造出來，但它絕對不是什么新鮮事物，現有的傳統金融體系都可以稱為CeFi，比如傳統的銀行、證券交易平臺、各種金融機構等等。

CeFi經過了上百年的發展，產品成熟，用戶體驗好，但缺陷是比較封閉，且需要許可才能使用。像非洲的很多欠發達地區，還有很大一批人無法享受銀行等金融機構所提供的服務。除此，中心化金融體系需要更高的手續費成本和時間周期

以銀行匯款為例，銀行充當中間人角色，靠銀行信譽維持，并收取一定的中介費。如果僅是國內轉賬也還ok,若涉及國外匯款，則顯得非常繁瑣。首先在國外匯款中，100美元的手續費對于小數額匯款相當不劃算。除了費用，轉賬所消耗的時間也是非常之久的。以swift為例，需要等3天到1周的匯款時間錢到賬，到賬時間不確定。

VeChain相關虛假直播吸引3.8萬名觀眾，目前僅騙得5800美元:金色財經報道，VeChain正成為YouTube上虛假直播的最新目標。該直播承諾將贈送十億枚VET代幣，目前已有3.8萬名觀眾。到目前為止，實際上只有3個人轉賬，僅轉入了320,000枚VET，這使得詐騙者目前的收入為5800美元。[2020/7/18]

相比傳統的中心化金融系統，去中心化金融體系的競爭環境是平等的，金融服務的門檻很低，沒有傳統金融里的特權和高門檻。總結而言DeFi平臺具有以下三大優勢：

有資產管理需求的個人無需信任任何中介機構新的信任在機器和代碼上重建；任何人都有訪問權限，沒人有中央控制權；所有協議都是開源的，因此任何人都可以在協議上合作構建新的金融產品，并在網絡效應下加速金融創新。?

DeFi是個較為寬泛的概念，包括：貨幣發行、貨幣交易、借貸、資產交易、投融資等。以下是DeFi和CeFi的對比表格

隨著全球首個DeFi應用-MakerDAO的誕生，各DeFi應用如雨后春筍般拔地而起，DeFi生態日趨完善,應用場景包含資產管理、借貸、穩定幣、DEX、金融衍生品等各個領域。

今年6月，Compound上市Coinbase，并以借貸即挖礦的模式分發占總量42%的治理代幣，掀起了DeFi的鎖倉狂潮。至此，不少業內人士欣喜于DeFi的發展現狀,并對未來充滿信心。但目前大多數投資者對于DeFi仍舊處于認知度較低，茫然從眾階段。

直播中 | 幣圈\"后浪\"仙女直播周 Jubliee Capital 投資總監Nicole:15:00由金色財經 · 直播 主辦的《 幣圈 “后浪” 仙女直播周》 準時開始，本期第一位“后浪”仙女Nicole Liu Jubliee Capital 投資總監，將在直播間，聊聊《減半是不是最美的故事！》，感興趣的朋友掃碼移步收聽！[2020/5/11]

了解DeFi的用戶都知道，DeFi的發展受制于底層公鏈的性能，大多數的DeFi項目,主要搭建在以太坊網絡之上,但以太坊的性能瓶頸由來已久,距離突破性能瓶頸還有較長的路要走,這樣的狀況下那些對性能要求較高的DeFi項目,將處于比較尷尬的境地。

此外，相對于傳統金融產品,DeFi對用戶的認知要求更高,這也會很大程度上影響DeFi的發展速度。

但拋開這兩點看，DeFi項目依舊是市場的香餑餑，作為研究DEFI數年的我同樣對其未來信心滿滿。但如果你是DeFi小白，在投資之前務必做下功課。如果你有意向投資DeFi領域，或者是已經在著手準備了，那接下來的部分可要好好聽咯，我將以我長達六年的投資經驗以及對DeFi的深刻研究告訴你們該怎么選品。

在做DeFi產品投資之前，你要做的不是問別人XXX漲了多少倍？也不是看有多少人做了價值投資，你首要做的是了解該DeFi項目的基礎構建，至少先知道它所在的主網。

目前DeFi的基礎生態結構如下：

直播平臺斗魚持續升級區塊鏈等專利布局:今日，人民網轉載文章《堅定踐行網絡強國戰略思想，“獨角獸”斗魚引領網絡直播“正能量”》，文中指出，截止2018年4月20日，斗魚已申請專利2360件，PCT266件，其中發明申請占比超過80%，在湖北名列前茅。不僅是直播，連前沿的區塊鏈技術、人工智能、信息安全等領域，斗魚都在持續升級專利布局。[2018/4/26]

現在絕大多數項目都是在以太坊主網上進行開發的，這段時間DeFi過于火爆，導致ETH交易擁堵，手續費奇高。目前已經有機構設置了EOS上Defi項目專項開發基金，波場也在推自己官方的DeFi項目，可想而知這個板塊應該還會有一段火熱時期。

其次，你需要搞清楚該DeFi項目的出發點，也就是其涉及的領域。目前火熱的DeFi應用集中于借貸和交易領域，但DeFi行業還是一片尚待開發的廣闊天地，有諸多新興項目有著無盡向上的潛力。

上圖是VBGlobal出具的DeFi項目圖，由圖中可知7天漲幅最高的為LINK，30天漲幅最高的為ARR。如果有參加過VB交易所上期AMA直播活動的應該對ARR并不陌生。

ARR為北極光Aurora項目的代幣通證，自上線VB交易所以來其漲幅一路飆升至40倍，目前在三十倍漲幅徘徊。

項目的長遠立足，共識必不可少。北極光實驗室在打造ARR初期就是對標以太坊等代幣，四十倍的漲幅只是給大家開了一個好頭，給足了所有人上車的機會。ARR千倍的共識來源于項目的可實用性和落地性。

Aurora的出現是為了解決傳統支付場景的弊端，從而成為全球通用的分布式支付平臺。Aurora允許任何人在任何地方發起支付請求，并向接收者提供安全支付方。所有的數據都存儲在一個去中心化的真實分類賬里。

由此可知，北極光Aurora是完全有落地場景的。

除了超強應用場景外，北極光還有以下兩大王牌：

一、鏈上銷毀&燃燒銷毀，打造極致通縮???-???價值提升

此外ARR采用了自通縮價值體系，每筆鏈上交易會通過智能合約自動銷毀1%的ARR交易量，其還上線了VB網燃燒板塊，強制打造極致通縮，提升通證價值。

二、PoS理財??-??全方位增加收益

加入VB網POS板塊絕對是北極光實驗室做的最對的一件事情。PoS理財，隨存隨取，大家對于VB網的POS理財板塊應該都不陌生，VB網目前還增加了子賬戶的功能，讓POS區的通證實現收益最大化。

現在無疑是DeFi的天下，而市場上的項目魚龍混雜，對于投資新人而言絕對不是什么好事情。而北極光實驗室對于每個推出的項目都是經過市場調研和深度研究的，正如ARR。接下來我們將推出ARR子鏈PD并決定于本月15日上線VB交易所。

以上為北極光實驗室整理的DeFi項目大盤點，大家可以簡單看下，有需要的可以收藏下。

PD為去中心化協議，具有高流動性、即時性、協議化等特征，用戶可以通過PD中的智能合約來抵押代幣，獲得相應的Staking收益。與此同時，STAKING挖礦是不會進行鎖倉的，所有用戶隨存隨取，任意交易。

PD協議包含底層、合約層和應用層3個層。底層主要基于由Substrate建立的區塊鏈系統。合約層支持創建各種質押合約，例如分別用于XTZ，Atom和Dot的質押合約。代幣持有者可以通過“質押合約''進行質押，這與普通質押所獲得的通貨膨脹激勵相一致。但不同之處在于，持有人還可以獲得替代代幣。最后，應用程序層支持第三方基于PD的API或定制的API，以創建一個分散的債券交易市場，以使替代代幣可以在PD協議上流通，轉讓和交易。

生態對于一個項目而言至關重要，PD在創建之處就已經規劃好了整體方向。

債券資產流通在PD上創建的質押合約可以釋放質押資產并允許其在PD上流通，因此用戶可以輕松地將資產交易給別人，而無需等待原始資產被鎖定。該系統保證替代代幣與原始代幣之間具有獨立性，因此持有人可以隨時贖回原始代幣。

替代代幣交易市場PD協議將提供各種抵押合約，以將項目的原始代幣轉換為替代代幣。此外，為了釋放更多的流動性，系統將評估不同類型的替代代幣，并建立風險控制模型。使用該模型，系統可以進一步發布PD，以便為希望將替代代幣轉換為其他資產但無法做到的用戶回收替代代幣。匯率由市場和緊急程度決定。進一步發行的PD和持有替代代幣將給PD持有者帶來額外的風險，但是所有風險將由所有人共同承擔，以減少壞賬的機會。

新型流動性代幣協議基于SC的PD協議可以為鎖定的抵押資產提供流動性。同時，PD協議可以為各種權益資產創建更多類型的SC。開發人員可以通過PD提供的一組SC開發套件，在PD上自由構建各種衍生產品。

DeFi集成現有DeFi的集成主要在于資產級別。當前的Dei項目主要在以太坊上，資產主要是Erc20代幣。但是許多ERC20代幣的流動性相對較差，并且質押代幣市場可用于Defi，以獲得更多的流動性和資產組合。可以通過橋接現有的借貸平臺和抵押平臺來實現代幣發行。

PD火爆程度猶如ARR上線前夕，場外市場目前已是一幣難求，接下來就要看明天的表現了！

上線交易所對于一個項目而言是一件很嚴肅的事情，我們這次的子鏈PD依舊選擇VBGlobal，除了ARR上線的表現給足了我們信心，更重要的是VB交易所本身的硬核實力。

VB交易所目前全球交易所排名穩固20，目前注冊用戶超50萬，日活躍用戶超3萬。相對于其他交易所，VB的創新精神是自身最有力的核心競爭力，其燃燒板和POS板塊的創建就是最有力的證明。

2020是DeFi爆發之年，是否能把握住DeFi給與的財富機遇，有時候就在一念之間。希望大家都能夠登上財富列車，永不踏空。

我的分享結束了，感謝大家百忙之中來參加我的直播。有任何項目上的問題或者溝通可以鏈系實驗室老黃，我們會第一時間給大家提供幫助。同時也非常感謝VB網提供的平臺，希望我們今后合作愉快！

END

以上就是本次SPEAKER直播的回顧，VBGlobal將不忘初心，繼續給大家甄選優質的項目！未來，屬于你，屬于VB，屬于我們每一個對區塊鏈充滿信念的人！

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SOL