來源 | coindesk
編譯 | Dali@iNFTnews.com
加密貨幣貸款公司BlockFi已經申請了破產保護,我們可以將它的倒下與FTX的垮臺聯系在一起。
根據破產申請,BlockFi有價值3.55億美元的加密資產被凍結在FTX平臺,同時,BlockFi此前也依靠FTX提供的信貸服務運作。
但BlockFi是如何走到今天這一步的呢?本文在此進行梳理。
Zac Prince和Flori Marquez于2017年10月創立了BlockFi,旨在為加密市場提供信貸服務。
首席執行官Prince在創立BlockFi之前曾從事銷售工作。而首席運營官Marquez則曾負責Bond Street的投資組合管理——Bond Street是高盛于2017年收購的一家小型銀行。
2018年1月,BlockFi推出了第一款產品:由加密貨幣支持的美元貸款。簡單地說,客戶可以將比特幣(BTC)或以太幣(ETH)存入銀行,然后將其作為抵押品來貸款法定貨幣。
2018年2月,BlockFi在ConsenSys Ventures領投的種子融資中獲得155萬美元。
Valereum Blockchain收購直布羅陀集團Juno Group:12月29日消息,Valereum Blockchain PLC周三表示,它已以850,000英鎊收購了位于直布羅陀的Juno Group。Juno Group專注于將美元和英鎊與加密貨幣世界聯系起來,是擁有三個許可經營領域的集團,管理包括法定貨幣和加密貨幣在內的資金。(London South East)[2021/12/29 8:12:57]
2018年7月,公司在Galaxy Digital領投的一輪融資中獲得了5250萬美元的巨額融資。2018年底,BlockFi通過發行可轉換債券又籌集了400萬美元。
有了充裕的資金,BlockFi開始運作。2019年3月,它推出了一種加密存款賬戶,用戶可以將比特幣或以太幣存款的收益再投資,并以 6.2%的年收益率(APY)賺取復利。
隨著時間的推移,BlockFi調整了這些利率;到2019年5月,ETH存款的利率幾乎降低了一半。
正如CoinDesk所解釋的那樣,高息賬戶的風險在于,它“不像銀行儲蓄賬戶那樣有聯邦政府的支持”。在接下來的幾年里,市場的不斷升溫和BlockFi的蓬勃發展使得越來越多的人將自己的存款投入BlockFi。
數據:Blockchain.com錢包數量達到7640萬個:9月22日消息,Stock Apps最新數據顯示,2021年1-8月期間,Blockchain.com錢包用戶數量躍升1300萬,達到7640萬個,增幅較去年同期大漲47%。Statista數據顯示,Blockchain.com 2016年擁有近1100萬錢包用戶,2017年底翻了一番,達到2150萬。2018年新增1050萬用戶,2019年新增1270萬,2020年新增1880萬,總數升至6340萬。Blockchain.com稍早前宣布,其錢包產品的加密貨幣交易額已超過1萬億美元(Businessamlive)[2021/9/22 16:57:16]
2019年8月,BlockFi在Valar Ventures領投的A輪融資中籌集了1830萬美元。
此外Winklevoss Capital、Galaxy Digital、ConsenSys、Akuna Capital等也參與了此次融資。
同年早些時候,BlockFi達成了一個里程碑,即其有息賬戶擁有超過5000萬美元的存款。
Riot Blockchain將再從比特大陸購買8000臺螞蟻礦機S19 Pro:金色財經報道,Riot Blockchain宣布將從2021年1月開始從比特大陸購買8000臺螞蟻礦機S19 Pro。該購買協議的明確交付時間表是從2021年1月開始一直持續到2021年4月,每月交付2000臺S19 Pro。在全面部署后,Riot預計其總算力容量將約為1.45 EH/s。[2020/8/18]
2019年12月,BlockFi進入了加密交易領域,推出針對零售和機構投資者的數字資產交易平臺。
與Robinhood(Robinhood是一個提供在線投資和交易平臺的互聯網金融服務公司,由畢業于斯坦福大學的Vladimir Tenev和Baiju Bhatt于2013年創立)的商業模式類似,BlockFi在其中不收取任何交易費用,而是通過向加密公司出售交易數據獲利,同時又利用這些公司為自身提供流動性。
BlockFi的首席執行官表示:“做市商希望了解正在發生的交易,他們通過與盡可能多的交易平臺建立聯系來獲取這些信息。”
2020年2月,Valar Ventures領投了BlockFi 3000萬美元的B輪融資,其他參投方還有Akuna Capital、HashKey Capital。BlockFi首席執行官Prince指出,HashKey Capital是幫助BlockFi發展新加坡和亞太市場的關鍵。
動態 | Zcash Blossom升級后單個區塊獎勵減半 出塊耗時縮短:據Tokenview數據顯示,大零幣Zcash在今日完成名為Blossom的網絡升級后,單個區塊獎勵已由之前的12.5個降為當前的6.25個,目前出塊間隔時間由此前的150秒左右降低為75秒左右。[2019/12/12]
BlockFi與Silvergate Bank合作,允許客戶以電匯的方式使用現金購買比特幣。在此之前,BlockFi用戶只能使用穩定幣等加密貨幣進行購買。此前2月,BlockFi透露其平臺上有6.5億美元的資產。
5月19日,BlockFi發布報告稱遭到約一個小時的黑客攻擊。根據報告顯示,在一名BlockFi員工進行SIM卡替換(Sim swap)時,黑客趁機入侵并盜取了部分客戶的包括名字、出生日期、地址、電子郵箱在內的機密數據。
2020年8月,BlockFi在Morgan Creek Digital領投的C輪融資中籌集了5000萬美元,參與的投資者包括Valar Ventures、Winklevoss Capital、Kenetic Capital、CMT Digital、Castle Island Ventures、SCB 10X、HashKey、Avon Ventures、Purple Arch Ventures、Michael Antonov、NBA球員馬修·德拉維多瓦和兩所大學捐贈基金。
Block.one與弗吉尼亞理工大學合作,將投入300萬美元改造區塊鏈教育:據金色財經合作媒體IMEOS消息,Block.one向弗吉尼亞理工大學工程學院計算機科學系(BM所在大學)承諾將投入300萬美元,幫助學生學習區塊鏈技能,這筆資金主要用于更新和開發區塊鏈課程,并聘請區塊鏈教職員工。這將使大學能夠提供全面的尖端區塊鏈服務。Block.one首席執行官Brendan Blumer表示。“Block.one很榮幸能與弗吉尼亞理工大學合作,因為它為未來的區塊鏈工程師提供了在該行業取得成功的工具。”[2018/5/19]
Zac Prince在當時表示,BlockFi已持有15億美元資產,月收入略低于1,000萬美元。
2020年10月,BlockFi大舉投資Grayscale的比特幣信托基金(Grayscale是數位貨幣投資集團Digital Currency Group于2013年設立的子公司),獲得了基金5%的股份。
隨后,BlockFi繼續擴大其在GBTC的投資。到2021年2月,BlockFi在GBTC的股份達到17億美元。
不過不幸的是,BlockFi后來發現自己很難從GBTC獲利。另外,截至發稿時,該信托基金的股票交易價格已遠低于比特幣。
2021年初,BlockFi在SEC(美國證券交易委員會)注冊了自己的比特幣信托基金,與Grayscale進行直接的產品競爭。該基金提供較低的管理費用,并與富達數字資產服務公司(Fidelity Digital Asset Services)合作托管資產。
同年11月,BlockFi又申請批準現貨比特幣交易所交易基金(ETF)。
隨著比特幣價格飆升至歷史新高(比特幣在2021年3月首次突破6萬美元大關),BlockFi籌集了3.5億美元的資金,公司估值也達到了30億美元。
此時,BlockFi已持有150億美元資產,并計劃在年底前將員工人數增加到500人。
新澤西州證券局率先發出停止令。該州金融監管機構稱,BlockFi的利息賬戶相當于銷售一種“未注冊證券”,并下令禁止創建新的有息賬戶。
不久之后,阿拉巴馬州也向BlockFi發出了禁令,緊接著是德克薩斯州、佛蒙特州和肯塔基州。
BlockFi的首席執行官呼吁SEC調查此事,而SEC也確實這么做了,不過結果對于BlockFi來說并不好(我們接下來會談到)。
停止令出現的不是時候,當時BlockFi正尋求通過E輪融資籌集5億美元,并正在推出Visa獎勵信用卡。
今年2月,BlockFi就其高收益賬戶問題與SEC達成和解,和解金額為1億美元。從2月中旬開始,BlockFi停止向美國人提供新有息賬戶,并且阻止現有賬戶新注資金。
SEC主席Gary Gensler在一份聲明中表示:“今天的和解協議明確表明,加密市場必須遵守經過時間考驗的證券法。”
6月,BlockFi的估值在“下輪融資”中跌至 10 億美元——是2021年3月30億美元估值的三分之一,當時它籌集了3.5億美元。
截至 6 月底,BlockFi持有18億美元的未償貸款和6億美元的風險敞口。這里需要特別提到的是,BlockFi曾向加密對沖基金三箭資本提供巨額貸款,而后者于7月1日正式申請破產保護。
據報道,BlockFi在其破產前清算了抵押品。
同月,比特幣跌破20,000美元大關。一個月后,BlockFi的主要競爭對手Voyager Digital和Celsius Network,也相繼申請了破產保護。
晚些時候,BlockFi從加密交易所FTX那里獲得了4億美元的信貸額度。
此外,FTX.US還獲得了收購BlockFi的權利——FTX.US幾乎只用2500萬美元就買下了BlockFi。
11月2日,CoinDesk發布文章(文章引用了一個私人文件),質疑FTX和Alameda Research之間的聯系比此前披露的更緊密。僅僅過了一周多的時間,FTX就完全崩潰并申請了破產。
這對BlockFi而言是相當不利的消息,因為它的運營依賴于FTX提供的信貸額度。11月10日晚些時候,BlockFi在FTX停擺后宣布暫停提款。
11月11日,加州金融監管機構吊銷了BlockFi的貸款許可證。
此后不久,BlockFi開始準備申請破產保護。11月28日,BlockFi正式提交破產申請文件,將按照第11章進行破產清算。
文件顯示,BlockFi的債權人超10萬,估計資產和估計負債均在10億至100億美元區間。BlockFi目前仍持有2.569億美元現金,平臺服務將繼續暫停。
此外,根據法院文件,Alameda仍拖欠BlockFi約6.8億美元抵押貸款。
而在申請破產保護的幾個小時后,BlockFi起訴了SBF的Emergent Fidelity Technologies公司,要求交出BlockFi所稱的“未指明的抵押品”。
在第一次破產聽證會上,BlockFi的律師表示,BlockFi在FTX上持有價值3.55億美元的加密資產。那么就有一個問題:客戶能拿回多少呢?
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