REI:我為什么不建議你去炒DeFi概念？DeFi到底在玩啥？_REITs Chain

DeFi被認為是一場“新金融革命運動”

DeFi是個較為寬泛的概念，包括：貨幣發行、貨幣交易、借貸、資產交易、投融資等。

在現有的金融系統中，金融服務主要由中央系統控制和調節，無論是最基本的存取轉賬、還是貸款或衍生品交易。DeFi則希望通過分布式開源協議建議一套具有透明度、可訪問和包容性的點對點金融系統，將信任風險最小化，讓參與者更輕松便捷地獲得融資。

去中心化借貸是DeFi繼加密貨幣之后走出的第二步。

首先，DeFi直接在鏈上搭建了一個新的金融世界，一個新的金融秩序。在這個秩序里面，不需要之前的金融許可就可以進入這個協議，通過智能合約自動完成金融的一些需求，比如借貸、保險等。

如果說比特幣打破了印鈔機的奴役，那么DeFi就打破了金融機構的束縛，我們不用再卑微的求銀行進行貸款，通過比特幣抵押，我們就可以貸出穩定幣來。

幣安正集成比特幣閃電網絡，用于用戶充提操作:6月20日消息，幣安發推稱，正在集成比特幣閃電網絡，以用于用戶的充值、提現操作。目前還有更多技術工作要做，等到閃電網絡完全集成后會進行更新。

據此前報道，CZ在5月31日的AMA中表示，閃電網絡無法預先生成地址。如果要實施閃電網絡，幣安必須在安全方面做一些非常不同的事情，但這并不像安裝和使用錢包那么簡單，幕后需要考慮許多安全因素。不過，團隊非常熟悉閃電網絡，因此他們正在研究各種解決方案。

CZ稱，幣安可能會先啟用小額的閃電網絡交易。他不知道具體的日期，但團隊已經進行了詳細的研究。“最終，我認為每個交易所都必須支持閃電網絡。我們越早做越好。然后用戶就可以享受到它的好處，比如節省成本以及更快的交易。這將是對未來有益的創新，特別是對于Binance Pay和其他錢包服務有益。”[2023/6/20 21:49:47]

很多業內人士都在為DeFi的未來感到興奮。但同時，我們也需要看到——大多數用戶對其認知程度很低，用戶的數量也還很少。

Epic Games預計明年將在其市場上增加近20款支持加密的游戲:金色財經報道，Fortnite開發商Epic Games預計到明年將在其市場上增加近20款支持加密的游戲，目前Epic Games在其市場上有五款加密游戲。[2023/3/14 13:04:03]

一方面，DeFi的發展受制于底層公鏈的性能。

目前的DeFi項目，主要搭建在以太坊網絡之上，目前以太坊的性能瓶頸比較突出，距離突破瓶頸還有較長的路要走，這樣的狀況下那些對性能要求較高的DeFi項目，將處于比較尷尬的境地。

這里又要點名表揚一下OnlyChain,確實在技術儲備上做到了高瞻遠矚。

另一方面，去中心化的金融項目，相對于傳統金融產品，使用難度大很多，對用戶的認知要求較高，這也會很大程度上影響DeFi的發展速度。

Tender.fi預言機配置錯誤導致一白帽僅存1枚GMX就借入159萬美元資產:3月7日消息，據Lookonchain分析，由于Tender.fi的預言機配置有誤，白帽0x896d開頭地址僅存入1枚GMX（71美元）就借入了約159萬美元的資產。[2023/3/7 12:47:27]

此外，去中心化金融項目的安全性有待實踐的印證，并不斷積累用戶信任。

DeFi發展到當下，接下來它會怎么發展？是繼續輝煌還是嘎然而止？

看一個生態能夠持續發展的時間在我看來最重要的是看它的驅動力是什么，以及這種驅動力能持續多久？

DeFi給參與人帶來了實際的收入，這和當年1CO在融資時僅停留在想象階段有著天壤之別。

這是從DeFi給我們帶來的實際效果進行的分析。如果我們把觀察的角度放到DeFi本身，我們還會發現它在內部驅動上和曾經的1CO也有一個根本的不同，并且這種不同在我看來是DeFi當前發展及下一步發展更關鍵的驅動力。

REI Network與Mail3合作的REI網絡驗證器已安全啟動并運行:金色財經消息，REI Network（原GXChain）與Mail3合作的REI網絡驗證器已安全啟動并運行，此外REI Network將與Mail3集成，并使用Mail3作為通信工具。[2022/9/6 13:12:00]

這就是模式的創新。

當年1CO在進入2016年的高速發展期后，它的模式在后續的發展過程中幾乎沒有太大的變化----就是在以太坊上發行ERC-20的代幣，然后用戶向這個代幣合約發送ETH換項目代幣。至于這個代幣未來的價值則完全靠項目方的宣講和演示，因此代幣的價值在很大程度上受主觀影響很嚴重。

當項目方沒法講出更激動人心的故事，開始以傳銷的方式欺騙大眾投資者時，這種玩法自然就走到了盡頭。

ELEMENT BLACK宣布韓國音樂人RD Riddim加入Music-infinity生態:7月8日消息，元宇宙基礎設施平臺 ELEMENT BLACK 宣布韓國音樂人 RD Riddim“Real Dreamer”加入 Music-infinity 生態體系，并發行兩首音樂Fantasy Of Bear Market和Space Kitty Bounce。

據介紹，RD Riddim，藝名Real Dreamer曾為全球知名嘻哈音樂人 Simon Dominic、Double K、Bill Stax、Miryo 和 Skull 等制作音樂。其音樂電影在堤川國際音樂電影節上展出，并參與策劃運營了韓國雷鬼音樂節Rise Again。[2022/7/8 2:01:08]

而現在的DeFi則完全不同——項目不靠講故事，在落地的第一時刻，用戶就能通過親身參與體驗項目是否能給自己帶來價值和利益。因此在DeFi領域一個項目能不能火最大、最直接的驅動力就是項目本身在激勵機制、用戶體驗和收益方面能不能給用戶帶來效應。

在DeFi領域我們會發現朋友之間相互推薦項目時，往往會說：你用過XXX沒？我推薦你試試，它太好用了；你知道XXX嗎？它的XXX挖礦模式挺有意思，我推薦你試試——這全部都是真實的客觀感受，而不是畫大餅、講故事。

我認為在投資圈子，一個是信仰推動，一個是業務推動。業務推動生意向前走。而包括比特幣、黃金在內的是信仰推動，不需要什么業務，DeFi里面大部分都是業務推動。如果你想去衡量某個DeFi項目有多大的價值，那你就需要考慮它的流動性，看它抵押在資金池的錢有多少，這是最基本的。

正是這種直接的驅動力導致很多DeFi類項目一落地便成為網紅，為什么？因為它第一時間就給用戶帶來了實實在在的好處。

正是在這種驅動力的驅動下，DeFi類項目出現了不停地迭代，并且新項目層出不窮。

從1.0到2.0，再到現在的4.0，金融業的變革從不缺乏銀行的身影。而銀行業在變革與轉型上也從來都不是“輕描淡寫”。例如金融科技這一概念出現伊始，曾一度被認為將取代傳統銀行。但在過去的發展過程中，我們可以發現傳統與創新并不是“誰消滅誰“，而是形成一種傳統與創新共生的發展路徑。

DeFi作為金融業的“新物種”，也被認為將顛覆傳統銀行。但與之相比，DeFi在安全性、流動性等方面的發展仍有著較長的路要走。不過，DeFi的宏大愿景和無限潛力卻正吸引著主流世界的注意。

在未來的5到10年，金融體系會發展成為所有的資產和負債都在區塊鏈上以原生的方式產生。今天在物理世界所做的事情，會在數字世界中發生，并同時會有極大的效率的提高。這就包括債權的發行，資產證券化和貸款的產生。基本上就是一個數字金融體系生態。

簡而言之，商業銀行會是數字資產的產生方，又是央行發行的CBDC主要流通方，因此這其中有著非常好的機會生成數字資產，并同時提供這些數字資產的交易流通，所以商業銀行未來此方面的機會是非常大的。

回過頭來看，DeFi去中心化金融理想很豐滿，但現實可能會很骨感，DeFi去中心化金融其實更應該關注金融，而非去中心化。

我們更應該關注發行的token在整個經濟模型中扮演什么角色，具備什么樣的功能，創造了什么樣的價值。如果不從長遠的價值角度設計，很多token最后依然會淪為垃圾，大量的抵押或成交數據只是流動性幻象，而后進場的人只能淪為接盤俠。

只有當危機發生的時候，普通人才會嚇一跳，如果你在交易市場呆久了，其實會發現風險管理比高額收益更為重要。仔細去看每一場金融危機史，會發現周期性風險發生的邏輯，本質還是人性被收割了。

區塊鏈領域從來不缺少熱點，缺的是定力。這些年1CO、分叉、炒TPS、FOMO3D、STO、交易挖礦、1EO等等熱點層出不窮。總有一種感覺，就是智商不夠用，但幸好記憶力好一點，總會問自己一句：“這個故事以前似乎見過？”

DeFi目前能持續火熱的一個很重要原因是價格在上漲，處于正周期循環中。在某些項目中，依賴于代幣快速上漲，投資者不斷加杠桿投資，獲得不菲收益，但是由于盈虧同源的規律存在，如果蛋糕沒有做大，沒有創造十倍級、百倍級的效用，那最終誰會虧錢呢？

投資者總需要一些故事來安慰自己，來驗證自己的判斷，其實客觀事實就在那里，不論個人如何看好還是看空，偽命題最終都不會成立。DeFi通過重復抵押放大數據，讓很多人信以為是真的趨勢，但數據并不能延續現實的客觀軌跡。這些年真正的客觀規律是，無論區塊鏈風起云涌，各種概念層出不窮，唯有真正潛心于區塊鏈落地技術，有真正實體落地應用的區塊鏈項目才能長久生存！

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