ASP:回顧加密發展進程中的監管歷史_NBS幣

幾年前，FATF Travel Rule 16 要求 VASP 虛擬資產服務供應商，（包括中心化交易平臺，去中心化交易平臺，錢包等）有責任和義務共享交易雙方信息，包含發送者姓名、賬戶地址、身份證及國籍等信息。甚至還想通過 DLT 交易協議中嵌入代碼的形式（智能合約和多重簽名等）。 

應該說，FATF 監管 VASPs 的決心一直在。

中心化 VASP 好監管，交易平臺本來 KYC 信息搜集就很全面，且為爭取各地牌照會自然迎合監管。挑戰無非是不同 VASPs 之間信息同步的問題。對此，CoinBene 和 VerifyVASP 等三方平臺提供信息備案和校驗服務，目標是通過公私鑰對信息加密，讓 VASP 之間在不泄露用戶隱私的前提下，可以驗證用戶身份虛實。如下圖：  

現場 | 金色財經 VP佟揚回顧2019區塊鏈行業關鍵詞:2019年12月27日，由金色財經主辦的“與時共創”頒獎盛典在京舉行。在活動現場， HIMALAYA COO、金色財經 VP、CoinTime COO佟揚 發表“2019區塊鏈行業關鍵詞”的主題演講時指出：2019區塊鏈行業關鍵詞分別為：Libra、Bakkt、DCEP、DeFi、減半、1024講話、上市、產業區塊鏈、海南、粵港澳大灣區。[2019/12/27]

夜間回顧 | 歐亞經濟聯盟編制加密貨幣報告以促進監管:1.Ripple向Bitstamp和不知名錢包轉移價值2.5億美元XRP

2.已有23家交易所、金融機構等使用Liquid Network

3.李啟威：將添加機密交易使萊特幣更具可替代性

4.Lux Vending已在芝加哥部署30臺加密貨幣ATM

5.Ripple集體訴訟案定于2月13日進行口頭辯論

6.英偉達下調2019財年Q4收入預估，因挖礦收入下降等

7.立高控股擬建立合營企業發展區塊鏈等技術

8.格魯吉亞人正出售舊車以挖掘比特幣

9.奧地利首都為公民開發獎勵代幣

10.歐亞經濟聯盟編制加密貨幣報告以促進監管

11.兩個可能仍活躍的黑客組織共竊取了10億美元加密貨幣

12.委內瑞拉比特幣交易量創歷史新高[2019/1/29]

在將中心化交易平臺納入監管體系后，Non-custody 自托管錢包以及去中心化協議就成了監管難點。頭鐵的 Trezor 硬件錢包就曾集成了 AOPP 標準，通過驗證用戶地址所有權的方式，可驗證用戶自托管錢包和其交易平臺的身份是否有關，間接實現自托管錢包的 KYC 捆綁。不過這次小試牛刀在輿論攻勢下被擱置了。  

動態 | 港交所發布2018年回顧，提及區塊鏈相關內容:據香港交易所官方微信號消息，12月21日，香港交易所發布2018年回顧。其中“創新”一項下提到，與領先的分布式分類賬技術公司Digital Asset攜手協作，探討為滬股通及深股通交易建立以區塊鏈驅動的交易后分配和處理平臺的可行性。[2018/12/21]

然而今年 4 月份，歐洲議會批準了法規草案，明確要對非托管錢包進行監管。政府知道很難對去中心化原生環境下的 VASPs 進行強行監管，索性取巧將問題拋給有合規需求的交易平臺，讓其協助采集非托管錢包的信息。 

未來用戶只要需要交易平臺的流動性，就得被迫接受地址綁定。但政府或許覺得這樣被動且缺乏力度。  

尤其是 FTX 事件的催化效應，監管顯然有意要加快監管效率。如何做呢？局部各個擊破。現在 Circle 的 USDC，Tether 的 USDT 等都一點點被監管了。檢查邏輯很簡單，就看其合約代碼中是否添加有 blacklist 黑名單地址 function。 

顯然 uniswap 和 metamask 則是下一步棋，去中心化環境下的非監管空間正逐漸逼仄。  

總之，監管在一點點滲透，順著中心化 VASP 的藤枝，扼住流動性的咽喉，想盡法子一步步侵襲擠壓去中心化的沃土。影響顯而易見，利弊看諸君怎么解讀了。純交易市場來一點監管約束促穩定，去中心化 Build 市場不想被束縛，就再多一些創新和突破。 

市場就是這樣，始終在演化、發展、突變、直到趨于成熟。  

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