RYA:多名OTC商進入央行懲戒名單 銀行風控力度加大_加密貨幣

今年是中國央行嚴打洗錢之年，由于人民幣-加密貨幣無法合規，行走在邊緣的OTC商成為嚴打對象，許多OTC商停止業務，行業一片慘淡。

吳說區塊鏈獨家獲悉，近日多名OTC商因為登上央行的“懲戒名單”，個人身份下的所有銀行卡停止非柜臺交易，“五年不得開卡，三年不得開通非柜”。

這意味著OTC商除了要面對傳統的系統查案-凍卡以外，各地銀行與央行也開始了主動監管，而后者打擊力度正在不斷加碼。

事情發生的邏輯是：

多名投資人宣布退出前Moonbirds首席運營官Ryan Carson創立的新Web3項目“Flux”:2月5日消息，繼前NFT項目Moonbirds首席運營官Ryan Carson宣布推出全新Web3項目“Flux”并公布初始投資者名單后，多名投資人在社交媒體上宣布退出。胖企鵝PudgyPenguins首席執行官LucaNetz表示：為了透明起見，我沒有簽署任何東西，也沒有資助任何東西。

我以為我只是在幫助這個領域的人并保持友好。我不太了解細節，但我已經向Ryan明確表示不想參與該項目。Gmoney創始人gmoney.9dcc.eth表示：我對在籌款完成之前發布此公告的方式以及籌款策略感到不舒服，因此我不再承諾這筆交易。我祝愿Ryan一切順利，希望他能成功。

Ava Stars 創始人 j1mmy.eth 表示：今天仔細聽了 Ryan Carson 和其他所有人的意見后，我決定不再繼續對 Flux 進行投資。此外，WhatStrending 創始人 Shira Lazar、Vayner Media 聯創 AJ Vaynerchuk 等投資人也都宣布退出 Flux 投資。

金色財經此前報道，前 NFT 項目 Moonbirds 首席運營官 Ryan Carson 在社交媒體宣布，他將推出一個名為「Flux」的全新 Web3 項目，并且公布了初始投資者名單，包括：gmoney、9gagceo、Gary Vaynerchuk 、j1mmy.eth、 Luca Netz、 Shira Lazar、 Pio Vincenzo、 AJ Vaynerchuk、 Jeremy Fall、 Von Doom、 NFTNick、 andr3w、lib 和 Todd Kramer，該項目合作伙伴包括 Immutable、 Blur、 Ava Labs 等，有關該項目的具體信息將很很快發布。BlockBeats 此前報道，Ryan Carson 于 2022 年 4 月離開 Moonbirds 并成立新基金121 G。[2023/2/5 11:48:30]

因為中國央行今年嚴打洗錢，但將責任與義務主要下放給了各大銀行與金融機構，在這種情況下銀行反洗錢監控變得非常嚴格，任何開戶都需要經過反洗錢系統的審查。

動態 | Angel Token數字錢包APP停擺 20多名用戶被套千萬元:據溫州網消息，近日，平陽水頭的金女士反映，她和同事們將價值近百萬元人民幣的虛擬幣存入一款名為Angel Token數字錢包APP。上月底該錢包突然停擺，用戶存入的虛擬幣至今無法轉出。記者調查發現，有類似遭遇者不下20人，涉及金額達千萬元。受害者們指認蒼南龍港人黃某是該錢包的運營者，黃某卻稱自己也是受害者。目前，多名受害者已向蒼南縣局經偵大隊報警。[2019/1/24]

傳聞甚至有某地方銀行為了打擊洗錢，直接停止了所有的辦卡業務。吳說區塊鏈也曾經披露，招商銀行在其中打擊力度最大，幣圈凍卡潮：招商銀行“瘋狂”封卡幣圈多人信用卡被凍，大量信用卡遭到直接凍結。

寶二爺（郭宏才）微信賬號被封，多名圈內人士確認:今日，網絡上流出寶二爺微信賬號被封的消息，隨后火幣韓國CEO趙國峰也在朋友圈表示，寶二爺的微信賬號被封。金色財經記者試圖聯系寶二爺本人，目前暫未得到對方回應。[2018/4/21]

在這種情況下，因為主流銀行有大量的用戶數據、交易數據，通過人工智能等算法識別下，識別洗錢、虛擬貨幣交易等會更加敏銳，因此主流銀行凍卡概率更高。

知情人士透露，具體的流程是，銀行自身系統出現報警、限制交易后，會上報各地央行，經審核后央行會出具相應的懲戒名單，最后出現上文所謂的“五年不得開卡，三年不得開通非柜”等類似的懲罰。

9月18日廣西機關、中國人民銀行南寧中心支行公布了首批1091名買賣銀行賬戶人員名單，要求受懲戒的個人5年內將被暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，并不得新開立賬戶。同時公布的還有泉州、莆田、溫州、來賓等地。

廣西作為傳銷案件多發之地，5月20日一名南寧OTC商疑似協助電信詐騙犯罪分子洗錢，遭到調查抓獲。

雖然一些OTC商進入了懲戒名單，但目前的公開信息更多是強調“涉嫌買賣賬戶、冒名開戶相關單位和個人及電信網絡新型違法犯罪案件”。不過在加密貨幣的OTC交易中，這樣的行為也常常出現。一些從事人民幣OTC的商家，會要求員工使用個人的銀行卡來進行交易。

最大的OTC平臺火幣方面，近期進行了一波PR，對外傳遞信息是，正常的加密貨幣交易并不違法，只有涉及到了黑錢、黑產，才會遭到凍結，并表示火幣已經對此進行了大量技術層面的防控。

但事實上，由于沒有相應的規章制度，各金融機構對加密貨幣交易的判斷標準不一，嚴格的例如招行，加密貨幣交易始終是反洗錢的一部分。2018年招商銀行香港分行曾進行公告：根據相關要求，招商銀行香港分行，如發現客戶賬戶中，交易牽涉虛擬貨幣、其賬戶可能被終止使用。

行業人士指出，以目前的情形來看，并非僅僅涉及黑錢才會遭到凍結，買賣加密貨幣的行為本身，也可能觸發銀行的風控機制。但后者對個人來說相對可控，較少出現徹底凍結；對OTC商戶來說，則不得不使用他人賬戶，但這又可能會再次遭到查處，甚至進入“黑名單”。

?風險提示?

根據銀保監會等五部門發布的《關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》，請大家樹立正確的投資理念，本文內容報道不對任何經營與投資活動推廣進行背書，請投資者提高風險防范意識。

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