自2018年DeFi概念誕生以來,關于DeFi與CeFi孰優孰劣,DeFi是否會取代CeFi這類問題的討論就絡繹不絕。
雙方最近的有一次交鋒來自今年8月。得益于流動性挖礦掀起的行業熱潮,以Uniswap為代表的DEX交易量迅速上升,8月日均交易量達到9.5億美元,超過美國最大的加密貨幣交易所Coinbase。
有人甚至預測,依靠DeFi熱潮掀起的去中心化風暴,未來將會顛覆現在的中心化金融產業。但現實情況是,CeFi與DeFi從來不是割據對立的關系。
9月22日,SUN宣布即將在SUN.IO開啟HT質押及LP流動性挖礦。同一天,火幣也在站內宣布了開放TRC20-HT充提幣業務的消息。有人從中嗅出了CeFi與DeFi的融合氣息。
市場分析人士認為,火幣在波場TRON網絡中發行TRC20-HT跨鏈資產,不僅有助于HT資產在波場網絡中流通,還可實現HT直接參與波場DeFi生態的鏈上流動性挖礦,極大增加了HT的使用場景。
Ceffu:永遠不會混合客戶存放在冷錢包中的資產:5月24日消息,加密資產托管公司Ceffu(原幣安旗下托管服務Binance Custody)表示,其托管平臺的基礎運行在隔離的賬戶和錢包系統上,這意味著客戶存放在冷錢包中的資產永遠不會混合。
Ceffu通過場外結算解決方案Mirror提供支持,機構客戶將資產專用金額鎖定在自己的Ceffu冷錢包中,然后以1:1的比例記入他們的幣安交易賬戶,這些資產將始終保存在Ceffu冷錢包中。Ceffu稱該解決方案已通過ISO 27001/27701認證、SOC 2類型1和類型2認證,并接受定期安全檢查。[2023/5/24 15:22:54]
HT化身DeFi挖礦入場券
那些有意參與鏈上流動性挖礦,但卻一直苦于以太坊高昂手續費和網絡擁堵的中心化交易所用戶,如今終于可以通過抵押HT的形式投身到鏈上挖礦中去。
跨鏈DeFi平臺SpaceFi TVL突破一千萬美元:4月11日,據官方消息,基于 Evmos 和 zkSync 的跨鏈 DeFi 平臺 SpaceFi 宣布該平臺 TVL 已突破一千萬美元。
SpaceFi 初始產品旨在連接 Cosmos 和 Layer2 生態系統,用戶可通過流動性、交易挖礦或將 STAR Token 鑄造成 NFT 獲得更高的收益、治理權等,從而獲得 DeFi 獎勵。[2023/4/11 13:56:50]
最新公告顯示,火幣HT持有者可以通過鏈上抵押的方式,參與SUN的流動性挖礦,過程只需將HT提幣到波場TRC20錢包,并于sun.io上進行質押。
與以太坊擁堵的網絡和高昂的手續費不同,由于SUN是一個發行在波場的TRC20代幣,波場公鏈轉賬速度快,低手續費的特點早已吸引了一批鏈上礦工的關注,這同樣也是穩定幣巨頭Tether選擇在該網絡發行23億枚USDT的原因之一。
Dragonfly Capital合伙人Mia:看好BitWell發展方向,期待有更多CeFi+DeFi方向的探索:4月21日,衍生品交易平臺BitWell在金色財經舉辦主題為“我們,即未來”的新產品發布會。在主題為“數字資產衍生品交易所的賽道變革”的圓桌對話中,Dragonfly Capital合伙人Mia表示:期權對于整體數字資產交易還處于一個藍海市場,有很大的增長空間,非常看好BitWell發展方向。亞洲公司設計產品的理念是更融合式的,按用戶的訴求作為核心來設計產品,期待看到BitWell后期的一些產品往CeFi+DeFi這個方向探索。[2021/4/21 20:43:10]
SUN是一個今年9月2日發行在波場公鏈上的DeFi代幣,目前已經上線了火幣、OKEx等知名交易所,項目自發行日起便受到了廣泛關注。
Aave創始人Stani Kulechov:CeFi未來最大的問題是客戶數據丟失:Aave創始人Stani Kulechov發推表示,CeFi未來最大的威脅不是資金損失,而是客戶數據的丟失。由于最小化數據收集,DeFi處于獨特的位置,但是數據來源是一個問題,這就是為什么在不損害整體透明度的前提下需要隱私的原因。[2020/10/17]
值得注意的是,基于去中心化的原則,Justswap和Uniswap等知名Dex平臺都是沒有任何上幣審核機制的。這意味著,任何人都可以在波場公鏈上發個幣,并在Justswap上創建一個資金池,以“給該幣種提供流動性”的方式來實現上幣,造成去中心化交易所假幣泛濫的普遍現象。
TRC20-HT合約地址
因此打算參與SUN鏈上挖礦的HT持有者,務必認準火幣官方的TRC20-HT合約地址“TDyvndWuvX5xTBwHPYJi7J3Yq8pq8yh62h”。
火幣FastTrack項目dForce:CeFi和DeFi是“前店后廠”的關系:9月10日,火幣全球站第13期FastTrack項目dForce創始人楊民道在接受星球日報CEO Mandy訪談時表示,CeFi和DeFi是“前店后廠”的關系,兩者相輔相成。中心化平臺作為和用戶最直接的入口,會成為用戶端的巨大的流量入口。而DeFi可以幫助CeFi把部分的業務流程DeFi化,比如借貸、存款生息這類型的業務,所以中心化平臺的功能DeFi化會是巨大的趨勢,因為中后臺的成本可以大大節省。??
據悉,近期火幣率先推出了“DeFi挖礦”、“新幣挖礦”等產品,打開了普通用戶高效、安全、零摩擦、豐厚獎勵的“DeFi 挖礦”的行業級入口。 楊民道認為,對于中心化平臺來說,DeFi有非常大的全球資金的優勢和資產端的連接的靈活性。希望中心化合作平臺可以更多接入DeFi協議,比如dForce的穩定幣協議就有按照秒提供利息的便利方式。DeFi和CeFi在很多維度上都有融合的機會。[2020/9/10]
風口下的CEX平臺幣
同樣的賽道,不同的主角,CeFi正在圍繞平臺幣演繹DeFi的下半場。
從HT化身挖礦入場券一事可以看出,活動既增加了HT的使用場景,還讓資產端在波場網絡中得以流通,實現了進一步的“出圈”。在HBO三大交易所平臺通證中,HT是目前首個出現在第三方獨立公鏈網絡流動抵押池的平臺幣,后續表現值得期待。
火幣開放TRC20-HT公告
另外,以1:1抵押形式在波場上發行跨鏈資產的HT,也是其他DeFi服務商普遍采用的解決方案,這種發幣行為本身并不會使自身代幣總量增加。例如2019年1月基于以太坊發行的wBTC便是首個公認的ERC-20比特幣,此后還出現了renBTC、tBTC等免信任型“跨鏈比特幣”。
其實不止火幣,通過CeFi賦能自家平臺幣,同樣是其余兩家頭部交易下要抓住的風口。不過在融合的過程中,都或多或少的出現了水土不服的情況。
首先是幣安,它是HBO中率先推出智能鏈的中心化交易所,旨在與以太坊虛擬機形成兼容,為BNB加入熱門DeFi項目的質押挖礦鋪平道路,但這個早在9月初便匆忙上線的智能鏈似乎并不“智能”。
9月12日,微博大V超級比特幣在社交平臺吐槽了自己參與智能鏈時所遇到的問題,“幣安智能鏈和其swap剛才測試了,難用,BUG不少,原本想去官方群提交一下BUG,沒想到昨晚被踢出來了。”
另外OKEx9月初便在自家平臺上增加了連接去中心化借貸協議Compound的工具,用戶只需在客戶端上進行存幣、申購、贖回三步,即可參與流動性挖礦。它的問題在于,平臺提供的收益率不夠吸引力。用戶Jeffsongie在微博上吐槽,“收益率能否調整一下,實在太少了,很多用戶都把幣放在余幣寶里面。”?
CeFi與DeFi正逐步融合
6月以來,DeFi的上半場怎一個火字了得。但如今,隨著熱門DeFi項目暴雷、幣價下跌,DeFi的發展已經進入“深水區”。
據星球日報統計,多數DeFi代幣9月累計跌幅都在50%左右。即便是諸如LINK、MKR等老一批DeFi代幣,跌幅也基本在30%左右。新一代主打流動性挖礦模式的DeFi代幣更是慘不忍睹:SAL、KIMCHI、SUSHI跌幅普遍超過70%。
而DeFi行業近期最大的熱點,當屬Uniswap的萬元紅包雨。一切源于項目方豪橫的空投行動,根據協議,所有9月1日前在Uniswap參與過流動性挖礦的賬號,都可以免得獲得400枚UNI空投,按照5美元一枚UNI的單價計算,單筆空投的價值就高達2000美元。
作為頭部DEX的底層通證,UNI的出現無疑給當下弱勢的DeFi板塊打了針強心劑,同時也把以太坊網絡擁堵、Gas費用過高等問題暴露在眾人眼中,背后彰顯的,正是DeFi流動性挖礦帶來的副作用。
這似乎讓中心化交易所再度看見了反擊的機會。它們一邊開通一鍵挖礦池,降低普通用戶參與DeFi挖礦門檻,一邊爭先搶上DeFi熱門資產,開辟新幣挖礦玩法。
以火幣為例,CeFi的融入撥去了高門檻和的認知層面的迷霧。火幣加入DeFi業務后,包括零門檻參與流動性挖礦和鏈上挖礦的創新,令市場不斷傳來正向反饋。
CeFi的持續發力似乎把部分鏈上交易者重新拉回到鏈下。有人甚至預測,用不了多久,CeFi世界將會向DeFi發起的第一次正面沖擊。不過現實情況是,CeFi與DeFi的生存局面,從來不是割據對立的關系。
首先,中心化交易所擁有天然的用戶和流量優勢,可拓展DeFi普惠金融的覆蓋范圍。其次,中心化機構多年的技術沉淀也讓流動性挖礦變得更加人性化。但上述業務的底層邏輯,無一例外都是基于現有鏈上挖礦玩法的不足進行完善與更新。
對于普通投資者來說,參與DeFi更需謹慎選擇合適的時機和平臺,五花八門的DeFi項目讓用戶陷入了選擇困難癥,但有了中心化機構的介入,未來DeFi的整體市場風控,用戶教育問題,相信就能得到不少提升。
Tags:EFIDEFIDEFCEFIValuedefi vSWAPPhoenix Defi FinanceVerify DeFiRACEFI
尊敬的虎符用戶: 虎符將于2020年9月22日22:00(UTC8)重磅上線COVAL/USDT和COVAL/ETH交易對。充值已開啟,提現將于9月23日15:00(UTC8)開啟.
1900/1/1 0:00:00如果您與聽說過比特幣但不投資的人交談,那么他們這樣做的原因可能是這樣的,“對我來說太不穩定了!我寧愿堅持股票和債券.
1900/1/1 0:00:00鏈聞消息,Coindesk援引知情人士報道,曾在匯豐、花旗集團和美林任職的多位銀行高管成立加密基金LiquibitCapital.
1900/1/1 0:00:00尊敬的LBank用戶: LBank現公示從9月21日20:00至9月22日20:00交易量排名前三的中獎名單,具體情況如下:*為保證活動公平,LBank嚴禁刷單、對敲等作弊行為.
1900/1/1 0:00:00持幣者在20號寫的《9月20日比特幣以太坊行情分析是否是瀑布的起始》,之前也提到過比特幣企穩11000美元關口和以太坊上方400關口的壓制問題,目前比特幣和以太坊的行情經過昨天一整天的調整.
1900/1/1 0:00:00行情回顧:昨日黃金美股聯動數字貨幣單邊下跌多頭沒有絲毫反抗的機會,以太坊暴跌35點,比特幣近700點。凌晨修復下行缺口行情逐漸穩定下來。今日預計先出現上行修復,隨后再次下跌.
1900/1/1 0:00:00