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BNB:凍卡風波再起,一文教你如何正確防凍、解凍_OTCoin

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“我的卡被凍結了,我只有這一張銀行卡,錢全在這里面了,不解封生活都成問題了,怎么搞哦?”,一位最近賣幣套現的投資者無奈的在社群中吐槽。凍卡并非新鮮事,但在社群親眼看到群友被凍卡,一時間草木皆兵,人心惶惶,顯然這次凍卡潮與往期不太一樣,凍卡的波及范圍更大更廣。此次凍卡潮甚至引發了一部分人極度恐慌,有人認為這是新版“94”,新一波打擊即將來臨,各種各樣的猜測也紛紛而起。值得慶幸的是,絕大多數被凍卡的投資者在三天后就解封了,這讓每位投資者都長舒一口氣。

一、凍卡風波從何起?

為什么9月以來各個社群被凍卡的現象突然增加,很多人不由自主的聯想到曾今的“94”風波,但隨著越來越多的卡被解封和各方消息的披露,整個事件的全貌也隨之浮現。1、凍卡權限下放此次凍卡潮與《部關于修改<機關辦理刑事案件程序規定>的決定》密切相關,該決定在2020年7月4日第3次部務會議審議通過,自2020年9月1日起施行。其中,針對或者主要利用計算機網絡實施的犯罪、用于實施犯罪行為的網絡服務器、使用的服務器所在地、網絡服務提供者所在地、被侵害的網絡、及其管理者所在地、以及犯罪過程中犯罪嫌疑人、被害人使用的網絡信息系統所在地、被害人被侵害時所在地和被害人財產遭受損失所在地、機關都可以管轄。簡而言之就是,非法詐騙行為的任何一環涉及的所在地,這些所在地的都可以管轄。這也很多人的銀行卡被異地凍結的原因。2、不論行業領域隨著各行各業的凍卡現象出現,可以得出一個結論,此次凍卡潮并非針對區塊鏈行業,除了區塊鏈行業,外貿行業也出現了集體凍卡現象。區塊鏈行業和外貿行業都有一個共同特性就是資金“全球化自由流動”,而這種資金全球流動的便利性恰恰就被犯罪分子給盯上了。綜上兩條信息,今年之所以出現很多行業會出現大面積“凍卡潮”,和國家今年集中嚴打網絡賭博、電信詐騙、殺豬盤、網絡、傳銷資金盤等違法犯罪活動有關。這些黑產借助加密貨幣OTC交易完成xi錢后,普通投資者的銀行卡就可能流入了黑錢,進而導致被凍卡。隨著時間推移,各個社群越來越多的凍卡者被解封,因為此次對黑產的打擊力度前所未有,不免出現誤傷情況,一般誤傷的銀行卡3天后就自動解封了,長則一兩周內解封,所以作為普通投資者的我們大可不必過于擔憂。因此文章開頭提到的新版“94”謠言也就不攻自破,在信息繁雜的區塊鏈行業,空頭勢力和部分媒體會借機夸大其詞,惡意制造恐慌情緒來謀取利益,作為投資者務必擦亮眼睛。

Celsius未向客戶報告8億美元虧損,其CEO曾套現超6800萬美元:1月31日消息,據一份法庭破產報告顯示,加密借貸機構Celsius未向客戶報告8億美元虧損,其CEO Alex Mashinsky曾套現超6800萬美元。

據破產審查員表示,到2021年6月,Celsius三分之一的機構貸款組合完全沒有抵押,超過一半的抵押品不足。報告還顯示,2021年,Celsius對Grayscale、KeyFi、Stakehound 和 Equities First Holdings的投資造成的8億美元虧損,但其沒有未在虧損發生之后向客戶報告此事。此外,報告還顯示Celsius創始人兼首席執行官Alex Mashinsky通過出售CEL代幣套現至少6800萬美元。(The Block)[2023/1/31 11:38:50]

二、如何有效降低凍卡風險?

HAY發行商Helio:所有質押的BNB安全,將暫停協議所有功能:12月2日消息,BSC生態Stablecoin項目Helio Protocol在其社交平臺表示,用戶所有質押的BNB安全,正在與Ankr團隊密切溝通,商討aBNBc的重啟方案,并盡快對外公布。為確保安全,將暫停Helio所有功能。官方進一步公告前,請用戶不要參與HAY的交易,以免造成損失。

此前報道,有攻擊者從1inch中以10BNB成本購買183884.92枚aBNBc(數萬億量級增發導致),后又將183,884.92枚aBNBc通過Helio Protocol兌換為191130.04枚HBNB,將其抵押并貸出16.444,740.14HAY,最后將借貸所得HAY通過1inch兌換出15,504,986.94枚BUSD,該過程導致HAY嚴重脫錨。[2022/12/2 21:18:13]

多數凍卡是誤傷,短時間都會解封,但也要提前打預防針,作為普通投資者可以采取以下方案來降低凍卡概率和風險:1、專卡專用準備多張銀行卡,OTC交易用單獨一張卡,必須將生活日用的銀行卡嚴格分離,否則一旦被凍卡,你卡中的其他資金也會被凍結,嚴重影響日常開支。OTC交易專用卡盡量不要與其他賬戶發生轉賬關系,因為凍卡并不是馬上被凍,有的是幾周、幾月后才被凍,如果與其他賬戶發生轉賬關系,整個資金鏈上的卡都要被凍。建議直接提取現金后,在存入其他銀行卡。2、遠離非主流OTC非主流OTC包括小OTC平臺、場外社群,也包括個人之間的代買,小OTC平臺往往缺乏有效的風控機制,更容易被黑錢鉆漏洞。場外社群和個人之間的代買,你不知道交易方真實身份,背后的資金是否安全。對于有法幣交易需求的投資者最好選擇火幣的藍盾商家,因為藍盾商家必須在火幣上抵押資產才能獲到藍盾認證,再者藍盾商家有嚴格的風控管理。退一萬步講,一旦投資者在藍盾商家賣幣被凍卡,藍盾商家想推卸責任也推卸不掉,必須協助投資者解封,畢竟在火幣上質押了很多資產。此次,火幣作為第一大OTC平臺,匯聚了大量的流量,黑產的殺入最為頭痛也是火幣,這也倒推了火幣在風控策略上的不斷升級,尤其是OTC交易人臉識別驗證,因為身份證、銀行卡都可以被購買,但人臉識別驗證無法利用其他人,必須真人上陣,這對于黑產者無疑是重錘。三、凍卡之后的解凍指南

Animoca Brands擬推出規模高達20億美元的元宇宙基金:11月30日消息,Animoca Brands聯合創始人兼首席執行官Yat Siu表示,該公司計劃推出一支高達20億美元的基金,以投資元宇宙業務,并將這支計劃中的基金描述為是“Web3業務的良好切入點”。(Nikkei)[2022/11/30 21:12:04]

最頭痛的莫過于已經發生了凍卡,該怎么辦。多數投資者一旦碰上了凍卡,往往是急得跺腳。首先要明確一點,法律法規并未禁止私人持有及合法流轉比特幣,比特幣被認定其為“網絡虛擬財產”,比特幣雖不是法定貨幣,但并不妨礙其作為財產而受到法律保護。作為投資者在OTC交易比特幣,并不違法,所以無需過多擔憂。多數凍卡案例中主要分為2種,一種是短期凍結,一般3天后或幾周內自動解封,第二種就是長期凍結,一般是半,半年后還可能會續凍。先談第一種,這是多數凍卡者的情況,根據實戰經驗,這三天就別去聯系求解凍,往往適得其反。最佳的策略就是靜靜等待,根據筆者社群被凍者的經驗,被凍的當天十分慌張,因為金額不算太大,慢慢也就不理睬了,被凍期間就是該吃吃,該喝喝,一周后發現突然解封了。市場上絕大多數凍卡者都是這種情況,這部分更多是來自誤傷,所以靜靜等候就行了。一旦凍卡期超過了數周,或發現凍結期限變成了半年,就說明被凍的資金涉及黑產了,這個時候就必須積極主動了。第一步:追查原因帶上個人的身份證、銀行卡去開戶行網點詢問凍結原因,查清被誰凍了,以及什么原因導致被凍。最后你獲取的信息要有具體的機關信息、凍結文書編號,最好有詳細的紙質版“凍結信息”。部分投資者跟銀行尋求相關信息時,銀行可能不會告訴你,此時就要拿起法律作為武器,因為銀行有告知義務。如果還是受到阻礙,就要通過銀行官方客服進行投訴,講明你的遭遇,一般經過投訴后,投資者就能很快獲取凍結信息。第二部:自證清白接下來就是主動聯系發起凍結的機關,來證明自己不是黑產的團伙,是個守法的公民。在與機關聯系時,需要問清究竟是哪一筆交易導致了凍卡。搞清是哪一筆交易后,就需要你把OTC平臺的訂單信息、商家對話記錄、銀行卡流水找出來。與此同時,你要證明你是清白的,需要你的工作證明、以及各類資產證明,以此來證明該銀行卡的收入均是合法來源。比特幣作為新興產物,可能部分地方部門并不了解比特幣是什么,為了應對這種情況,你最好主動做好普及知識,來證明自己只是交易比特幣,并沒有涉案。如果有需要,必要時請找律師來維護自己的權益。可以發現,只要涉及黑產,你在解封的道路上將異常麻煩,所以在進行OTC交易前,一定要選擇主流OTC平臺,因為大平臺在防范黑產這塊做得相對更好,從而減少接觸到黑產的可能性。

QQL Mint Pass24小時交易額跌幅達81.14%:金色財經報道,據NFTGo.io數據最新數據顯示,QQL Mint Pass總市值為2594.72萬美元,過去24小時的交易額為612.45ETH,跌幅達81.14%;地板價為19.48ETH,持有NFT地址總數為504個。[2022/10/1 22:42:51]

結語

此次凍卡潮并非針對區塊鏈行業,且多數是誤傷,一般3天后便自動解封,一旦遭遇凍卡也無需過度驚慌,比特幣交易本身并不違法,違法的是黑產。在OTC平臺選取上,要著重選擇風控機制完善的大平臺,來降低被凍的幾率。在凍卡風波下,希望每一位投資者都能夠對凍卡有充分的認識,以及掌握被凍后的自救方式。

交易員預測美聯儲6月加息“75-100個基點”的可能性為99.9%:6月15日消息,根據芝商所FedWatch最新數據顯示,交易員們預計美聯儲6月加息“75-100個基點”的可能性為99.9%,即截至6月年內的累計加息將達到150-175個基點。[2022/6/15 4:29:48]

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親愛BKEXer:? BKEXGlobal舉辦的"慶TKNT上線,壕送50,000美金"活動已于2020年9月28日17:00圓滿結束,感謝用戶的大力支持!活動獎勵將于5個工作日內發放.

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NEX:比特幣破三角上軌,多頭方向清晰!_EXO

比特幣天圖 2020.7.26在9675介入的長線多單A,可以繼續持有。最近幾天比特幣大漲,有朋友問:你的9675的多單還在持有?看似一個很吃驚的問題,其實答案在2020.4.29這一天已經決定.

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親愛的Pool-X用戶:我們很高興的宣布,KuCoin在Dego社區提案已經以98.8%的高投票率通過表決,提案將進入實踐階段.

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1、礦商:目前的主流礦機螞蟻礦機和神馬礦機,其實在各方面基本上接近打平,理解一個,另外一個就懂了.

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區塊鏈:重慶市長會見范一飛:加強與重慶在數字貨幣試點等方面合作_區塊鏈掙錢是真的假的

10月10日,重慶市委副書記、市長唐良智會見了中國人民銀行黨委委員、副行長范一飛一行,并共同見證重慶國家金融科技認證中心成立.

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EFI:一個名為 EMN Investigation 的項目正發起眾籌,計劃就 EMN 黑客事件向 YFI 創始人發起訴訟_TVL幣

鏈聞消息,一個名為EMNInvestigation的項目正在進行眾籌,集資以針對Eminence黑客事件產生的損失實施法律訴訟.

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