BTC:金色觀察 | 香港擬建立虛擬資產服務提供者發牌制度 一文看懂要點_有人靠區塊鏈4天就掙了30萬嗎

2020年11月3日香港證監會行政總裁歐達禮在香港金融科技周表示，香港證監會將公布全新虛擬資產交易平臺發牌制度，以防止任何類型的虛擬資產平臺洗錢。

2020年11月4日，香港財經事務及庫務局發布文件“有關香港加強打擊洗錢以及恐怖分子資金籌集規管的立法建議公眾咨詢”，就加強香港打擊洗錢以及恐怖分子資金籌集制度立法，向公眾征詢意見。建議包括在《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》下(a)建立虛擬資產服務提供者發牌制度；(b)建立貴重金屬及寶石交易商的兩級注冊制度；以及(c)作出雜項技術修訂。

《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》新增3項修改的其中一項，就是歐達禮提到的建立虛擬資產服務提供者發牌制度，規定任何人士如有意在香港從事虛擬資產交易平臺的受規管業務，須向香港證監會申請牌照，并符合適當人選準則，而持牌人須遵守《打擊洗錢條例》附表2所訂的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定和其他旨在保障投資者的規管要求。

金色財經挖礦數據播報 | BCH今日全網算力下降3.47%:金色財經報道，據蜘蛛礦池數據顯示：

ETH全網算力174.117TH/s，挖礦難度2251.18T，目前區塊高度9912880，理論收益0.00813163/100MH/天。

BTC全網算力112.091EH/s，挖礦難度14.72T，目前區塊高度626944，理論收益0.00001708/T/天。

BSV全網算力1.392EH/s，挖礦難度0.22T，目前區塊高度631495，理論收益0.00064664/T/天。

BCH全網算力1.807EH/s，挖礦難度0.24T，目前區塊高度631738，理論收益0.00049797/T/天。[2020/4/21]

金色財經記者總結了咨詢文件中“建立虛擬資產服務提供者發牌制度”的要點，包括對虛擬資產、虛擬資產交易平臺、其他虛擬資產活動的定義、獲取牌照資格、監管機構及其權力、以及懲罰規則。如下：

金色晚報 | 2月12日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：BTC信托、日本央行、Ripple、BBC

1. 美國商業研究機構Business Insider預測：2020年Libra不會正式發布 中國將發布數字貨幣。

2. 2019年Visa網絡處理8.8萬億美元交易，比特幣網絡處理7270億美元交易。

3. 日本央行：區塊鏈可兼顧交易細節和匿名性 對數字貨幣交易至關重要。

4. 火幣集團和 Nervos CKB 團隊聯合開發的火幣公鏈將采用 Overlord 共識算法。

5. 灰度投資公司（Grayscale）：BTC信托仍占主導 ETC信托管理金額超1億美元。

6. 全球加密貨幣總市值已突破3000億美元約3020.29億美元。

7. 英國廣播公司BBC：區塊鏈技術是尚未完全發生的革命。

8. Ripple宣布XRPL社區新提案 分類帳戶持有人可從內部刪除賬戶。

9. 比特幣日內震蕩，最高漲至10450美元，最低跌至10163.29美元，現報10335美元。[2020/2/12]

虛擬資產定義

金色獨家 中倫律師事務所合伙人于魯平：任何沒有實體項目所支持的虛擬產品都是空洞的:今日，就前央行行長周小川得發言，金色財經獨家采訪中倫律師事務所合伙人、中央財經大學博士后于魯平，于魯平表示：所謂純粹炒作性的數字類、加密類的產品實際上是脫離實體，沒有任何產業支持以及資產保障的產品。這類產品不能算作是虛擬商品或者虛擬資產，除了概念炒作以外沒有任何實際價值。任何沒有實體項目所支持的虛擬產品無論其外觀包裝如何豐富，其本質都是空洞的，有可能成為各種經濟犯罪的載體。

在金融創新的當下，各種新概念新技術層出不同，數字經濟、數字資產等概念也被頻頻提起，漸入人心。與此同時，我們應該理性的看到，對這些概念本身的相關理論研究才剛剛起步，眾多商業模式亟待檢驗，很多監管方式尚需實踐。對所謂虛擬產品風險的最基本判斷應當是拋開華麗的炒作包裝而探究其商業實體。而監管的重要設計思路之一應當是通過對規則和制度的有效創設，將當下的虛擬產品概念和實體項目進行硬連接，即將金融創新和實體經濟進行價值銜接。

與此同時，也要充分發揮市場的有效配置作用和價值甄別作用，用優質項目驅逐偽劣項目。目前，即便我們有可能通過技術創新了交易的形式，也并沒有改變交易的本質。沒有脫離實體應用而存在的技術創新，也不會有脫離實體經濟而存在金融產品。[2018/6/14]

香港財經事務及庫務局建議將虛擬資產具體界定為以數碼形式表達、計算或儲存資產價值的單位；其目的是作為公眾接受的交易媒介，以為貨物或服務付款、清償債項或作投資用途；并可以電子方式轉移、儲存或買賣。

金色財經現場報道 ChainPlus.One聯合創始人曹明修：區塊鏈尚未達到成熟應用場景:金色財經現場報道，在“2018聯盟鏈的未來暨瑞鏈科技區塊鏈產品發布會”上，在現場問答環節中，ChainPlus.One聯合創始人曹明修指：從應用層項目的數量上而言，中國一年的項目數量是其他國家加在一起都不能相比的，但質量上而言，最好的1%項目出自中國的卻并不多，來自中國的資金確實占據了世界上最頂尖20%-30%的比重。區塊鏈尚未達到一個成熟的應用場景，比特幣或者區塊鏈在經濟學做出的嘗試比較少，還是很古典的、基于密碼學的東西。比特幣沒有基于博弈的東西，而是假設了多中心化不存在任何通脹，它還假設了通脹是不好的，但這兩種假設具有比較強的主觀色彩。[2018/5/31]

虛擬資產的定義不包括法定數碼貨幣，以及受《證券及期貨條例》規管的金融資產。根據反洗錢金融行動特別工作組FATF的定義，不可轉移、交易或互換的封閉式、有限用途產品，亦不屬虛擬資產。反洗錢金融行動特別工作組FATF的標準適用于所有虛擬資產，因此聲稱有資產作擔保，借以穩定其價值的虛擬資產，亦屬受規管的虛擬資產。

金色財經現場報道 越南信息通信部總監Dao Dinh Kha博士：越南未來的發展需要區塊鏈，愿意接受新的技術:金色財經現場報道，在火幣Pro舉辦的Blockchain Festival千人大會上，越南信息通信部總監Dao Dinh Kha博士致開幕詞。他指出：區塊鏈技術現在越來越流行，越南未來的發展需要區塊鏈，我們愿意接受新的技術，這是第四次工業革命，我們愿意聽取各方意見，歡迎區塊鏈行業的各方來越南投資。[2018/5/24]

虛擬資產交易平臺定義

參考反洗錢金融行動特別工作組FATF的標準及評估香港虛擬資產活動風險，香港財經事務及庫務局建議將經營虛擬資產交易所的業務指定為《打擊洗錢條例》下的「受規管虛擬資產活動」，并規定任何有意從事受規管活動的人，向香港證監會領取虛擬資產服務提供者牌照，并符合適當人選準則和其他規管要求。

虛擬資產交易所是指容許或邀請客戶落盤，以貨幣或虛擬資產買入或賣出任何虛擬資產，并在業務過程中曾保管、操控、控制或管有任何貨幣或虛擬資產的交易平臺。

私人交易平臺，然后在該平臺外進行買賣）若不會在任何時間管有客戶的金錢或虛擬資產，而實際交易在該平臺外進行，則不屬規管范圍內。

虛擬資產交易所以外的其他虛擬資產活動

香港財經事務及庫務局表示，虛擬資產交易所以外的其他虛擬資產活動在香港并不普遍。以獨立業務模式在香港運作的虛擬資產付款系統或托管服務的公司，數目有限。過去幾年，首次代幣發行在香港亦未再有出現。香港有少量場外交易活動和加密貨幣柜員機。但是，有關交易需涉及金融機構，因此可透過金融機構的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集措施掌握有關交易的資金流向。會定期檢視有關行業的發展情況，并在適當時考慮是否將有關業務納入規管。為此，發牌制度會提供一個框架，以便有需要時可將虛擬資產交易所以外的其他虛擬資產活動納入規管。

獲取牌照資格

任何人士有意經營受規管的虛擬資產交易所，須向香港證監會申請牌照，方可成為《打擊洗錢條例》下的持牌虛擬資產服務提供者。要建立具規模的虛擬資產交易所，需有合適的架構以確保延續性。因此，建議只有在香港成立并有固定營業地點的公司，方可申請虛擬資產服務提供者牌照。要求申請人有固定營業地點，可確保香港證監會以此監管持牌虛擬資產服務提供者的操守和合規情況。

不具備法人地位的自然人或商業模式，均不符合資格申請虛擬資產服務提供者牌照。

監管機構

香港財經事務及庫務局文件建議賦權香港證監會對持牌虛擬資產服務提供者施加發牌條件，監管事項包括只限專業投資者、財政能力、知識和經驗、業務穩健程度、風險管理、分割管理客戶資產、掛牌和交易政策、財務匯報及披露、預防市場操縱及違規、預防利益沖突等方面。

虛擬資產服務提供者須符合相關規定，才可向香港證監會領取牌照。

監管權力

香港證監會監管持牌虛擬資產服務提供者執行《打擊洗錢條例》下的法定打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定及其他規管要求的合規情況，包括進入持牌虛擬資產服務提供者及其有聯系實體的業務處所進行例行視察、要求提供文件和其他紀錄、調查違規情況、及對違規行為施加行政處分，包括譴責、勒令作出糾正、行政罰款及暫時吊銷或撤銷牌照。

干預權力

香港證監會獲賦權，在有理由相信持牌虛擬資產服務提供者有違規的情況時，委任核數師查核持牌虛擬資產服務提供者和其有聯系實體的業務狀況。此外，香港證監會亦可在必要時向法庭申請禁制令，防止持牌虛擬資產服務提供者繼續違規。

具體而言，建議賦予香港證監會以下權力：(a)禁止持牌虛擬資產服務提供者及其有聯系實體進一步參與任何交易，以及╱或規定持牌虛擬資產服務提供者和其相關實體只可以指定的方式運作其業務；(b)限制持牌虛擬資產服務提供者及其有聯系實體處置其財產；以及(c)規定持牌虛擬資產服務提供者及其有聯系實體以指定方式持有財產，以確保財產可償付債務。

懲罰規則

香港財經事務及庫務局建議，任何人士無牌從事受規管的虛擬資產活動，即屬刑事罪行，經公訴程序定罪，可被監禁七年和罰款500萬元；如有關罪行是持續的罪行，則可就該罪行持續期間的每一日，另處罰款10萬元。

任何人士在申請牌照的相關情況下，就任何事項作出虛假、具欺騙性或具誤導性的陳述，即屬犯罪，經公訴程序定罪，可被監禁兩年和罰款100萬元。

如持牌虛擬資產服務提供者及其負責人違反法定打擊洗錢及恐怖分子資金籌集要求，可被刑事起訴，經公訴程序定罪，可被監禁兩年及罰款100萬元。他們亦要面對行政處分，包括譴責、勒令作出糾正，罰款，及暫時吊銷或撤銷牌照。

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