DEF:摩根大通首次執行DeFi交易 都做了什么？_defi幣是什么幣

原文作者：摩根大通 Blockchain Launch 主管 Ty Lobban

原文編譯：0x214，BlockBeats

10 月 19 日，新加坡金融管理局（MAS）宣布啟動「守護者項目」（Project Guardian），該項目將與金融業展開合作，旨在測試資產 Token 化和 DeFi 應用的可行性，同時也對金融穩定性和完整性進行風險控制。

11 月 2 日，MAS 宣布，其 Project Guardian 的第一個探索批發融資市場中潛在 DeFi 應用的行業試點項目（First Industry Pilot）已完成首次實時交易。其中，星展銀行（DBS Bank）、摩根大通（JP Morgan）和 SBI Digital Asset Holdings 針對由 Token 化新加坡政府債券、日本政府債券、日元（JPY）和新加坡元（SGD）組成的流動性池進行外匯和政府債券交易。該試點成功進行一筆涉及 Token 化日元和新加坡元存款的實時跨貨幣交易。

本周總計已有三名摩根大通高管離職加入加密行業:7月7日消息，摩根大通前董事總經理Eric Wragge已加入Algorand擔任業務發展和資本市場主管，此外摩根大通創意和數字化部門負責人Puja Samuel也已加入Digital Currency Group（CoinDesk母公司）擔任企業發展負責人。此前報道，前摩根大通資管銷售主管Samir Shah已加入Pantera Capital擔任COO，本周總計已有三名摩根大通高管離職加入加密行業。（CoinDesk）[2022/7/7 1:56:33]

摩根大通 Blockchain Launch 和 Onyx 數字資產部門主管、企業以太坊聯盟（Enterprise Ethereum Alliance）董事會成員 Ty Lobban 發布文章詳細解釋了摩根大通在 Project Guardian 扮演怎樣的角色，BlockBeats 對其整理翻譯如下：

摩根大通：美聯儲將于9月開始縮減資產負債表:1月6日消息，摩根大通表示：我們認為，美聯儲將于9月開始縮減資產負債表，以開始進行“量化緊縮”。預計美聯儲將分階段進行縮表，速度上限為每月1000億美元（該上限為其在2017年至2019年期間縮表的兩倍）。（金十）[2022/1/6 8:28:16]

摩根大通已使用 DeFi、Token 化存款和可驗證憑證（Verifiable Credentials, VC）在公鏈上執行了第一次實時交易，這是 MAS 主導的 Project Guardian 中的一部分。

我們開創了不少世界先例，既然交易發生在公鏈上，本文將公開、透明地解釋我們具體做了哪些事情。

第一步，我們使用 Polygon 網絡進行交易。

摩根大通區塊鏈前主管：銀行將很快交易加密貨幣:5月19日消息，據外媒報道，雖然摩根大通旗下區塊鏈部門的前任掌門人安布爾·巴爾代特（AmberBaldet）已不在華爾街，但這位前內部人士表示，像摩根大通這樣的大銀行可能很快就會進入加密貨幣業務。摩根大通區塊鏈部門的前負責人安布爾·巴爾代特說，“我認為這比人們想象中要快，但即便銀行有意愿，法律和監管框架仍十分具有挑戰性。”[2018/5/19]

我們起初想在以太坊上執行此交易，但由于我們希望用相對低廉的 Gas 費來進行一系列身份驗證相關的昂貴操作，（我們選擇了 Polygon）。當然，鑒于 MAS 的目標是開放的、可互操作的網絡，Guardian 在未來也將探索其他區塊鏈的可能。

第二步，我們使用 Aave 以采用其「許可池概念」。

摩根大通內部報告：加密貨幣“不太可能消失”:摩根大通CEO之前指責比特幣是“欺詐”的言論為該公司對加密貨幣的公開立場奠定了基調。但最近，這家金融巨頭對加密貨幣的態度似乎有所緩和。根據其2月8日公布的一份內部報告，摩根大通認為加密貨幣具有潛力，不太可能消失。不過，鑒于這個新市場瞬息萬變，這些大公司的態度仍然會隨時轉變。[2018/2/11]

我們部署了 Aave Arc 的修訂版本，以便設置某些參數，例如利率和外匯匯率。請點擊鏈接查看我們部署的借貸池。

第三步，我們發行了 Token 化的新元存款。

這種存款 Token將被納入是摩根大通的綜合債務。這是一種原生 Token，提供穩定的鏈上價值，沒有 Stablecoin 面臨的可擴展性問題。這是首個由銀行發行的 Token 化存款。請點擊鏈接查看摩根大通發行的 SGD Token 化存款合約。

第四步，我們使用萬維網聯盟 W3C 可驗證證書 VC 為 Aave（或任何其他 DeFi 協議）提供合規訪問權限。

相比白名單地址，VC 能提供更加精細的控制，包括風險限制、資產限制等。而且，我們實現了鏈上 VC 身份驗證。

鏈上 VC 驗證非常繁復，它為身份帶來了可組合性。我們希望用為數不多的、專業的驗證者，并在 dApp 中使用它們，從而為身份帶來進一步的標準化和可移植性，就好像「身份樂高積木」！

我們設計的原則是確保 VC 合規檢查可以與任何 DeFi 協議一起使用，而這些協議不需要了解 VC 的任何信息，從而使 DeFi 前端無需進行 KYC。合規性被推到邊緣，而不是 dApp。

請點擊鏈接查看驗證器。我們在 Project Guardian 中為每個公司創建了一個驗證器。所以每個公司都有自己的規則，但是任何人都可以查閱和驗證這些規則。鏈上 VC 驗證嚴格意義上并不是由我們開創的，我的構建并不完美，仍在探索 ZKP 技術。

補充說明：作為一家受到嚴格監管的銀行，摩根大通禁止洗錢行為，因此 KYC 是必要的。考慮到以上問題，我們希望通過使用 VC 和白名單提高我們使用 DeFi 資金池的安全性。機構 DeFi 是值得期待的。

第五步，我們構建了一個機構錢包。

1. 交易者永遠無法訪問公司資金；

2. 僅有經批準的 DeFi 協議可以被機構訪問；

3. VC 與交易指令捆綁，即 VC 上鏈則可以進行交易，否則交易失敗；

點擊鏈接查看 SGD 與 JPY 的實時交易。

總之，這是受監管的大型金融機構通過公鏈上基于 VC 的 DeFi 第一次進行 Token 化存款的實時交易。關于 機構 DeFi 如何支持下一代金融，以及有關 Project Guardian 更多信息，請點擊鏈接查看。

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