DEF:2020年DeFi概念發展及熱門項目介紹_以太坊

今天給大家總結一下2020年DEFI概念的發展以及熱門項目的介紹。DEFI雖然是去中心化金融，但是很少有人做詳細的細分和講解。

DEFI是一個大概念，其概念可以細分為：存款借出、抵押借貸、交易平臺、穩定幣、金融衍生品以及保險等。

隨著COMP、UNI、YFI等新的Defi代幣引入了``初始DeFi產品''的概念，去中心化金融``DeFi''在2020年迅速普及，使交易者進入蓬勃發展的去中心化交易所。

2020年，DeFi領域正在蓬勃發展，全球加密貨幣用戶可以通過去中心化和透明的方式進行存款、借貸、交易和投資等傳統的金融服務—只需連接互聯網和加密貨幣錢包即可。

DeFi的興起

比特幣是去中心化金融的第一個實現。它使人們能夠與其他人進行金融交易，而在數字時代無需金融中介。比特幣和類似的加密貨幣是DeFi的第一波浪潮。

以太坊區塊鏈啟用了第二次DeFi浪潮，以太坊為其區塊鏈增加了另一層可編程性。現在到2020年，由于以太坊網絡上去中心化式金融應用的數量不斷增加，個人可以以不信任的方式借入，借出，交易，投資，交換，對沖和存儲加密貨幣。

2022年黃金和白銀的價格表現優于加密資產:金色財經報道，黃金價格在年底時比12個月前記錄的價值略低。2021年12月26日的統計數據顯示，每盎司黃金的美元價值為每單位1810美元，而今天黃金為每盎司1797美元。另一方面，白銀自去年以來設法增加了一絲價值，因為價格從每單位23.04美元攀升到2022年12月26日的美元價值約為23.72美元。

這兩種貴金屬的價格表現都比加密貨幣市場前兩種加密貨幣比特幣（BTC）和以太坊（ETH）好很多。指標顯示，自去年這個時候以來，BTC下跌了66%，而ETH自去年以來損失了70%多一點。與加密貨幣愛好者一樣，貴金屬倡導者認為2023年將看到白銀和黃金價值上升。[2022/12/27 22:09:15]

根據DeFiPulse收集的數據，鎖定在DeFi協議中的ETH的美元價值已從1月初的6.74億美元增長到今天的142億美元以上-在短短11個月的時間里增長了2100％。與此相比，2019年，鎖定在DeFi協議中的ETH的價值在一年中僅增長了130％，從2.93億美元增長到超過6.87億美元。

加密VC和高管在2022年第二季度向參議員Cynthia Lummis捐贈數千美元:7月14日消息，根據懷俄明州共和黨人最新的競選財務報告，參議員Cynthia Lummis在過去三個月中從加密行業收集了數千美元的競選捐款。 捐贈者包括來自風險投資公司Multicoin Capital和Andreessen Horowitz的高管，以及最近推出區塊鏈初創公司Aptos的兩名前Meta員工。

Lummis報告稱，在過去三個月里籌集了119,000美元，截至6月底，她的競選金庫中有243,000美元。Lummis文件中的知名人士包括Multicoin Capital管理合伙人Kyle Samani，他在本周期給Lummis 5,800美元，以及Multicoin Capital合伙人John Robert Reed和總法律顧問Gregory Xethalis。Andreessen Horowitz聯合創始人Ben Horowitz和普通合伙人Chris Dixon各捐出5,800美元，Kraken首席法律官Marco Santori和專注于加密的 Matcha Design Labs首席執行官Avani Miriyala也捐出5,800美元。（The Block）[2022/7/14 2:13:57]

今天的DeFi市場提供什么？

Messari分析師：以太坊有望在2021年結算8萬億美元交易:金色財經報道，Messari分析師Ryan Watkins發推文稱，2021年第二季度，以太坊結算了2.5萬億美元的交易。這意味著季度環比增長65%，同比增長1490%，使以太坊有望在2021年結算8萬億美元的交易。[2021/7/14 0:52:33]

如今，有各種各樣的DeFi應用程序可用，它們提供了傳統的中心化的財務系統所提供的大部分功能。從借貸到投資和保險，以太坊驅動的DeFi市場主要滿足個人許多最緊迫的財務需求。

DeFi市場當前的主要產品包括：

1得益于Composite協議以及Dharma和Celsius等DApp，人們投資加密資產更加的容易。

2將您的以太坊資產與其他的以太坊代幣進行安全、私密的去中心化交易，例如Uniswap或NDEX。

3由于去中心化的衍生產品交易平臺，例如dYdX，可以對沖您的加密資產。

Token Daily：比特幣價格到2021年中期才會發生戲劇性變化:5月4日消息，針對減半，Token Daily發表文章稱，由于礦工的重新引進和挖礦難度的調整，在減半后的幾個月之后，比特幣的價格性能會變得越來越好。文中稱，比特幣的價格要到2021年中期才會發生戲劇性的變化。根據前兩次減半可以觀察到，價格在減半后6個月出現顯著變化，而最大的變化是在減半后12個月。因此，將比特幣保留到2021年5月將會獲得最高的投資回報率（Ambcrypto）[2020/5/4]

4有了NexusMutual，就可以確保自己免受智能合約的失敗。

5可以在諸如Augur之類的預測市場平臺上進行選舉，體育賽事結果或約翰·邁克菲的比特幣價格預測能否實現的押注。

6現在，在極端市場波動期間將資金存儲在加密貨幣支持的穩定幣中，比如DAI。

2020年的DeFi

到2020年，借貸協議和UMA的合成資產以及去中心化資產DEX等DEFIDAPP產品開發越來越多。

報告：2020年Q1季度數字資產期貨成交總量破2萬億美元，同比上漲近8倍:4月21日，TokenInsight發布《2020 Q1 數字資產衍生品交易所行業研究報告》。2020年Q1數字資產期貨總成交總量破2萬億美元大關，較去年四個季度平均值上漲314%，本季度全市場總成交量達去年第一季度僅8倍。報告指出，數字資產期貨投資者或已相對獨立于現貨投資者。數據顯示，2020年Q1衍生品與現貨市場交易相關性為0.31，顯著低于2019年Q4的0.76。TokenInsight指出，目前數字資產期貨主力合約占市場總成交量90%以上，由于流動性和行業等不確定因素，暫不建議投資者大量交易其余合約。[2020/4/22]

DEX

這樣的DeFi項目越來越多地選擇在DEX上啟動其本機令牌或“DeFi代幣”，這使令牌可以上市且不必支付CEX收取的高額上市費。它們是未經許可的-允許任何DeFi構建者使用公開可用的交易基礎結構通過去中心化的智能合約上市代幣。

諸如Uniswap之類的基于流動資金池的平臺已越來越成為上市這類新型DeFi代幣的首平臺，并且這些DEX的交易量在2020年激增。Uniswap使用替代方法來結算加密貨幣交易。代幣買賣不是配對買賣雙方，而是按照綁定曲線確定的匯率買賣。通過這種機制，當購買代幣時，價格上漲。隨著代幣的出售，價格下降。在這兩種情況下，匯率都是由供應曲線決定的，而不是由買賣雙方下的定單市場決定的。

DeFi?Token

DeFiToken通常是DEFI協議或者DEFI產品中的治理令牌，賦予令牌持有者投票權并管理基礎協議的方向。2020年中DEFI治理令牌有過一段暴漲表現，這些令牌使DeFi協議可以將治理權移交給令牌持有者，從而允許該協議在沒有中心化的情況下運行-經紀商和去中心化的形式。通過管理令牌，令牌持有者社區可以提供決策工具并為其服務獲得獎勵。

DeFiToken還可以通過以下分配方案分發：將代幣分配給已向平臺提供流動性等服務的用戶，或者激勵用戶向平臺提供服務，以賺取未分配的代幣。在許多情況下，初始DeFi產品可能由已在以太坊主網上具有活動歷史的成品協議發行。與初始硬幣發行或初始交易所發行模型不同，許多IDO向現有的用戶社區發起，這些用戶可能已經對該平臺的管理產生了興趣。

DEFI概念產品

Maker

以太坊驅動的MakerDAO是一個去中心化抵押債務頭寸平臺，該平臺支持穩定幣DAI，該平臺旨在與美元保持一對一的價值。用戶可以通過鎖定以太坊或其他以太坊資產作為抵押品來建立抵押債務頭寸，以接收DAI作為鎖定資產的債務。使用MKR令牌支付利息，一旦CPD關閉，已支付的DAI和MKR將被銷毀。

Uniswap

Uniswap是以太坊網絡上的去中心化交易所，使用戶能夠以自主方式迅速交易ERC20代幣。它通過一種算法來做到這一點，該算法根據流動性池中的供需匹配交易，從而消除中間商和中間人。

Aave

Aave是一個以太坊支持的，去中心化的點對點市場，用于借貸數字資產。P2P借貸平臺使借方和貸方可以就貸款條款達成共識，然后再使用智能合約執行這些條款。

Compound

CompoundFinance是基于以太坊的開放源貨幣市場協議，使用戶能夠借入或借出抵押品。任何人都可以加入大院的流動資金池，并可以開始從其數字資產持有中賺取利息。利率根據平臺上的供求進行調整。Compound支持DAI，ETH和USDC等數字資產

Curve

Curve是一種去中心化的交換協議，用戶可以在該協議上交換和交易基于以太坊的資產。它還著重于使用做市算法為市場提供流動性，該算法自動買賣資產，同時從買入和賣出價差中獲利，這激勵用戶增加資金到總池中并賺取利息。

WBTC單個WBTC是ERC20令牌，其值等于一個比特幣。創建它是為了使BTC能夠存在并在以太坊網絡上進行交易，這也為DeFi生態系統提供了更大的流動性。它還使用戶可以在BTC上產生利息。

Nerve?NetWork

Nerve是一個去中心化的數字資產服務網絡。它基于NULS微服務框架，使用NULSChainBox開發搭建的區塊鏈跨鏈交互協議。旨在打破區塊鏈價值孤島，建立跨鏈互通的資產交互網絡，為Defi應用生態提供底層支持。讓數字資產持有者享受真正安全、自由、透明的Defi應用服務。

Nerve網絡可以打破價值孤島，實現多個封閉區塊鏈系統間的互聯互通，這個過程就像我們通過一個網絡把多個局域網連接起來一樣。

Synthetix

Synthetix是一個令牌交易平臺，旨在允許對現實世界資產進行令牌化。以這種方式創建的令牌稱為“合成器”；一旦確定了資產，就可以在以太坊網絡中創建該“真實”資產的Synth副本。通過這樣做，Synthetix將華爾街式的交易帶入了加密世界。

Yearn

Yearn.Finance協議是一個聚合器，旨在使利用穩定幣的收益挖礦平臺的收益最大化。它通過自動在一個借貸平臺之間切換來實現這一目的，因為一個平臺變得比另一個平臺更有利可圖。但是，它不會更改最初存儲的實際令牌。

RenVMRenVM是一個在區塊鏈之間創建互操作性的平臺，這意味著諸如比特幣之類的資產可以存在于其他區塊鏈上。從本質上講，這是一項托管服務，例如，當您將BTC發送到平臺時，RenVM隨后將以1：1的比例將renBTC作為ERC20令牌鑄造。

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