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DEFI:波卡 DeFi 生態 7 大賽道一覽_穩定幣

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隨著Rococo的發展,波卡的平行鏈功能上線在即。在波卡本身的功能逐漸完善的同時,波卡生態的發展也日新月異。作為生態發展的助推器的波卡DeFi生態,目前發展得如何呢?本文我們將對波卡的DeFi生態發展情況提前做一個全景概覽。

DeFi是“去中心化金融”的簡稱,與傳統的中心化金融業務相比,DeFi更加開放、門檻更低。

波卡生態的DeFi堆棧

DeFi堆棧一般分為基礎層、協議層和應用層。

基礎層:如何在區塊鏈上記錄資產和數據。比如Polkadot、Kusama中繼鏈;Plasm、Acala等智能合約平行鏈。

協議層:一組定義的規則。比如Zenlink去中心化交易協議、Acala的Honzon穩定幣協議。

應用層:用戶可以直接使用的用戶界面。比如AcalaApps、LaminarExchange。

不同于以太坊DeFi主要是智能合約,異構多鏈架構讓波卡生態的DeFi形態更加靈活和多樣化。有的DeFi項目打算成為波卡平行鏈,有的打算使用平行線程,有的會選擇建立在波卡的智能合約平行鏈上,還有的是在多條平行鏈上部署模塊等。

Enjin 旗下 NFT 區塊鏈 Efinity 正式在波卡上線:3月12日消息,區塊鏈游戲開發平臺 Enjin 宣布旗下 NFT 區塊鏈 Efinity 正式在波卡作為平行鏈上線,下一步是將 Efinity 整合到 Enjin 平臺。Efinity 的第一個版本專注于核心功能和鏈的穩定性,創造者可以在每筆交易中向獨立的錢包鑄造多達 2200 個代幣,一個標準的 NFT 傳輸交易費用目前要花費約 0.016 EFI(0.5美分),團隊將在對鏈式運行代碼進行頭幾組升級后更新詳細費用。升級被部署后,Efinity 眾貸的貢獻者可以開始領取 EFI 獎勵,約每 24 小時分配一次,將分發 2 億枚 EFI(占總供應量的10%)。[2022/3/12 13:52:42]

1、穩定幣

穩定幣是指幣值相對其錨定資產來說較為穩定的加密貨幣,比如大家熟悉的USDT、DAI、BUSD、USDC等都是以太坊上錨定美元的穩定幣。

加密貨幣的價格通常波動較大,這為交易帶來了很高的不確定性,而穩定幣可以充當交易媒介,對沖價格波動。這讓穩定幣成為讓資產在DeFi項目之間轉換和流通的重要基礎設施。

波卡生態概念板塊今日平均跌幅為4.91%:金色財經行情顯示,波卡生態概念板塊今日平均跌幅為4.91%。26個幣種中4個上漲,22個下跌,其中領漲幣種為:MXC(+8.38%)、EWT(+1.55%)、MATH(+0.96%)。領跌幣種為:XOR(-26.49%)、RING(-10.56%)、EDG(-10.02%)。[2021/8/12 1:51:33]

根據所采取的穩定機制的不同,穩定幣可以分為法幣抵押穩定幣、加密資產抵押穩定幣、算法穩定幣等。目前波卡生態上的穩定幣主要是采用加密資產抵押模式的aUSD。

AcalaaUSD:

Acala的aUSD是以多種加密資產作為抵押的去中心化穩定幣,價格與美元錨定,即1aUSD始終保持在1美金左右。用戶可以在連接到Polkadot的任何區塊鏈之間跨鏈發送和接收aUSD。

aUSD穩定幣通過Acala的穩定幣協議“Honzon”來生成,即用戶可以開啟抵押債倉,將自己的加密資產作為抵押品存入抵押債倉,獲得aUSD。aUSD的供需可以通過穩定費率來調節,從而實現aUSD相對USD價格的穩定。

2、借貸

波卡生態概念板塊今日平均漲幅為5.09%:金色財經行情顯示,波卡生態概念板塊今日平均漲幅為5.09%。26個幣種中24個上漲,2個下跌,其中領漲幣種為:CHI(+30.41%)、AR(+12.98%)、PCX(+12.90%)。領跌幣種為:MATH(-0.20%)。[2021/7/18 1:00:50]

去中心化借貸消除了傳統借貸中的銀行等中介機構,降低了借貸的限制和門檻,讓世界上任何一個地方的人都可以通過抵押自己的資產來進行貸款,或者出借自己的資產來獲得利息。在DeFi生態中,借貸可以放大資金,給DeFi生態帶來經濟增長,帶動其他DeFi產品的參與度。

CompoundGateway

CompoundGateway使用Substrate構建,允許用戶從各個區塊鏈上的Starport合約上傳資產,將這些資產用作抵押品來借出Gateway支持的任何資產。

DEX

和中心化交易所相比,去中心化交易所的交易通過區塊鏈來進行,且無需中介,讓用戶真正擁有自己資產的所有權。目前DEX有兩種較普遍的模式——基于訂單薄和基于流動性池的DEX。

波卡實驗網絡Kusama已上線平行鏈拍賣介紹網頁:4月7日消息,波卡實驗網絡Kusama已正式上線平行鏈拍賣的網頁,詳細解釋了什么是Kusama的平行鏈拍賣,如何參與以及更多常見問題。

Kusama的平行鏈拍賣機制將分為5個部分:團隊先上傳他們的平行鏈代碼和相關參數、拍賣期間可以開放競價、拍賣結束的精確時間由VRF(可驗證隨機函數)確定、競拍成功團隊的KSM將會被鎖定(之后可解鎖)、當平行鏈租賃結束前可以通過另一場拍賣延長租期。[2021/4/7 19:55:51]

Zenlink

Zenlink是首個基于波卡的跨鏈DEX協議,致力于建設新一代跨鏈DEX網絡。使用ZenlinkDEX模塊的平行鏈可以快速擁有DEX能力,并與其他平行鏈共享流動性。ZenlinkDEX聚合器可以將所有DEXDApps鏈接到Polkadot,提供輕松、快捷、低滑點的交易體驗。

注:由于業務需要,一些項目會內置DEX功能,比如Acala和Bifrost等。

4、合成資產

“合成資產”是指與另一種資產具有相同價值的資產組合,合成資產跟蹤對標資產的價值變化。

Equilibrium計劃將Curve引入波卡生態:根據2月9日的Medium文章,基于波卡的DeFi項目Equilibrium正在與Curve Finance合作,將后者的自動化做市商平臺Curve引入波卡生態系統。[2021/2/12 19:36:57]

Laminar

Laminar是支持合成資產和保證金交易的開放金融平臺。將黃金、股票、期貨、外匯等傳統金融產品帶到鏈上,并且可以進行保證金交易,在交易的同時還可以獲取收益。

5、流動性抵押

流動性抵押類DeFi項目是伴隨PoS鏈產生的。PoS鏈的代幣持有者可以通過Staking,在保障網絡安全性的同時獲取收益,但是Staking中的資產在鎖定期和解綁期內無法轉賬,造成流動性受限。

DeFi協議還可能會和Staking產生競爭。如果Staking利率更高,那么就沒人愿意參與DeFi協議。反之如果DeFi利率高,很多人都去使用DeFi而不是Staking,則會對網絡安全性產生嚴重的影響。

而流動性抵押可以將Staking中的資產的流動性釋放出來,讓用戶既能獲得Staking收益,又能將代幣隨時進行轉賬、交易,并繼續進行如去中心化借貸、杠桿交易等DeFi操作,從而提高波卡生態DeFi的活躍度,同時又不威脅網絡的安全。

Bifrost

Bifrost協議允許用戶使用可質押的token鑄成vToken,vToken代表了原質押物的所有權和收益權。在Bifrost用戶可以隨時將PoS幣種兌換成vToken從而獲得Staking收益和流動性,優化PoS資產交易,同時保留用戶治理權和增加原鏈去中心化程度。

除此之外,Bifrsot還能兌換vsToken來釋放鎖定在平行鏈競拍中的資產。

StaFi

StaFi協議允許為PoS鏈提供rToken流動性解決方案。計劃首先在ETH2.0、Polkdot和Cosmos三個主要公鏈上實現,為這三個公鏈本身提供rETH、rDOT、rATOM的流動性方案,并且為上述三個公鏈上的PoS項目提供rToken的協議標準。

AcalaHoma

Homa協議是Acala的釋放流動性協議。其主要功能就是幫助鎖定的PoS資產釋放流動性,增加用戶資產到現金的運轉能力。L-DOT是通過Homa協議產生的DOT票據。L-DOT是Staking本金加上未來Staking收益的資產組合。任意時刻都可以使用L-DOT贖回對應的資產。

Homa還可以跟Acala網絡中的穩定幣協議結合使用,幫助用戶放大自己Staking的收益。

6、保險

目前區塊鏈上的去中心化保險主要是保護加密資產的財產保險。DeFi用戶面臨著代碼漏洞、流動性風險、密鑰被盜風險等多重風險,為DeFi交易購買保險就可以降低這些風險,保護資金的安全。

TIDAL

TIDAL是建立在Polkadot上的類似Balancer的保險市場,讓DeFi社區能夠對沖任何DeFi協議或資產失敗的風險。TIDAL直接利用儲備金同時涵蓋多個協議,允許用戶為一個或多個資產創建自定義保險池。通過將部分存款收益獎勵給保險池創建者,資本效率的最大化吸引了流動性提供者,而具有競爭力的保險費則吸引了保險購買者。

7、聚合器

Reef

Reef是一個智能的流動性聚合器和收益引擎。Reef讓交易可以同時從中心化交易所和去中心化交易所獲取流動性。Reef使用AI和機器學習驅動的收益引擎,提供智能出借、貸款、Staking、挖礦等服務。在接入Polkadot后,Reef可以將建立在不同區塊鏈上的DeFi項目進行聚合,以期最大化DeFi收益。

總結

根據上面的梳理,我們看到雖然目前波卡最核心的平行鏈功能還沒有激活,但是波卡的DeFi生態已經初見雛形。相信不久后隨著波卡平行鏈的接入,基于波卡的智能合約平臺出現后,還會有更多波卡生態的優秀DeFi涌現出來。

我認為隨著波卡生態DeFi的潛力真正被釋放,可能會打破現存的DeFi生態格局,將DeFi帶到一個新的高度。未來的DeFi可能會呈現以下的特點:

1、DeFi的門檻會進一步降低。如今以太坊高昂的手續費和擁堵不堪的交易,讓很多資產不算太多的DeFi玩家望而卻步。而波卡上的平行鏈和智能合約擁有更加靈活的經濟模式,讓DeFi擁有更快的速度和更低的手續費,讓更多人可以享受DeFi的樂趣。

2、跨鏈的、多資產DeFi會成為趨勢。未來的DeFi將不再被限制在同一條鏈上,比特幣、以太坊、波卡生態上的各種資產,都可以通過橋進入波卡生態,進行組合、混搭、創造。目前已經有一些現存的以太坊DeFi項目看到了跨鏈的價值,開始探索多鏈部署,比如Compound。

3、會出現更多前所未有的模式。目前波卡生態的多個流動性抵押項目、Acala的dSWF去中心化主權基金、Zenlink使用模塊來實現DEX,都是伴隨波卡出現的前所未有的創新DeFi模式,未來這樣的創新一定還會越來越多。

歡迎學習Substrate:?https://substrate.dev/

關注Substrate進展:?https://github.com/paritytech/substrate

關注Polkadot進展:?https://github.com/paritytech/polkadot

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