DEF:科普｜15個DeFi入門必備術語_數字人民幣與區塊鏈

不夸張地說，去中心化金融和DeFi幾乎是本世紀最令人振奮的事情之一。現在，人們不必再將現金交給銀行家和投資經理打理，而是可以通過DeFi完全自動化的數字“智能合約”使用加密貨幣進行儲蓄、投資和借貸。

聽起來瘋狂，但實際上沒那么復雜。如同各種各樣的技術改變著我們的生活一樣，DeFi也在改變著我們的賺錢方式。與傳統中心化金融的模式不同，現在我們仍然可以儲蓄與投資，但是可以省下原被中間人收取的費用。

最棒的一點是，DeFi中的所有事情都是通過區塊鏈完成的：一個不會被損壞的分散式帳簿，清楚記錄著每筆交易。當然，這不是說DeFi沒有什么風險，我們會在這個科普的后續文章中詳細介紹，本期先從一些最重要的DeFi術語開始入門吧！

NO.1

Collateral

在許多DeFi平臺上，用戶可以在一種加密貨幣或代幣中進行抵押，以便借入另一種加密貨幣或代幣，例如使用以太幣借入DAI。這有點類似將您的房子用作向銀行貸款的抵押品一樣。通常，您必須提供更大比例的加密貨幣或代幣作為DeFi貸款的抵押品，如使用100美元的ETH以貸得70美元DAI。這有助于支持系統的穩定性。NO.2

徐明星新書《趣說金融史》正式發布 科普金融發展之道:金色財經現場報道，9月23日，歐科云鏈創始人徐明星攜手著名財經作家李霽月、行業觀察者顧澤輝力作《趣說金融史》一書，跨越5000年金融歷史，重讀金錢故事，并預測新的金融時代。該書由中信出版社出版，將于近期正式發售。據了解，本書可以更好地呈現金融的起源與發展，幫助人們理解貨幣、金融與未來經濟。作為區塊鏈行業領軍企業——歐科云鏈的創始人，徐明星深知技術探索對經濟社會的重要推動作用，他曾先后出版過《圖說區塊鏈》、《區塊鏈：重塑經濟與世界》、《通證經濟》、《鏈與未來》等行業權威著作，解讀區塊鏈等新型技術的推動下，金融與社會的升級之道，對經濟社會發展做出了重大貢獻。其中，《區塊鏈：重塑經濟與世界》曾作為新中國70周年重點推薦圖書之一被相關書店推薦。[2021/9/23 17:00:57]

DAO

美國說唱歌手Megan Thee Stallion與Cash App合作發布比特幣科普視頻:美國說唱歌手Megan Thee Stallion與由Square開發的移動支付服務Cash App合作發布了一段名為“Bitcoin for Hotties”的視頻。該視頻從她的角度解釋了什么是比特幣，為什么比特幣有價值等內容。Megan Thee Stallion在Instagram上擁有超過2410萬粉絲，在 Twitter上擁有640萬粉絲。（Bitcoin News）[2021/8/8 1:41:10]

DAO由非中心化的個人自主為社區作出貢獻。簡言之，就像一家沒有任何人力資源經理或員工的公司，組織中發生的一切基于任何人都可以查看和使用的“開源”代碼，實現完全自動化。DAO和DeFi都在區塊鏈上運行，因此它也不可變更，亦無需接受審計。NO.3

人大附中物理老師李永樂科普拜占庭將軍問題和區塊鏈:5月14日，人大附中物理老師、科普視頻網紅李永樂在其公眾號發布視頻《拜占庭將軍問題是什么？區塊鏈如何防范惡意節點？》。李永樂老師在視頻中對拜占庭將軍問題和區塊鏈進行了講解，他表示，拜占庭將軍問題本質上指的是，在分布式計算機網絡中，如果存在故障和惡意節點，是否能夠保持正常節點的網絡一致性問題。在近40年的時間里，人們提出了許多方案解決這一問題，稱為拜占庭容錯法。例如蘭波特自己提出了口頭協議、書面協議法，后來有人提出了實用拜占庭容錯PBFT算法，在2008年，中本聰發明比特幣后，人們又設想了通過區塊鏈的方法解決這一問題。區塊鏈通過算力證明來保持賬本的一致性，也就是必須計算數學題，才能得到記賬的權力，其他人對這個記賬結果進行驗證，如果是對的，就認可你的結果。與拜占庭問題比起來，就增加了叛徒的成本。[2020/5/14]

dApp

聲音 | CNBC主持人：加密貨幣最大的缺點之一就是難以向外行快速科普:CNBC主持人Ran NeuNer近期發推稱，加密貨幣最大的缺點之一就是很難向外行快速解釋。當人們要求我向他們解釋比特幣時，我知道他們至少需要一個小時才能真正理解。[2019/9/10]

dApp指分散式應用程序，是一切DeFi的基礎。如同DAO一樣，dApp是本質也是自己運行的應用程序，沒有管理者或中間人，允許用戶在程序之間進行資金的轉移。以太坊區塊鏈就像一個dApp庫，大多數DeFidApp都存在于其中，而其他區塊鏈也允許開發人員對應用程序進行編碼。

NO.4

DEX/CEX

DEX是去中心化交易所，CEX是中心化交易所，二者都可以買賣加密貨幣和代幣。正如DeFi和CeFi之間的區別一樣，DEX是自動的，由算法和智能合約運行，而CEX由有人工管理的公司運行。知名的DEX包括Uniswap，Sushiswap和Kyber等，知名CEX更是數不勝數，有Coinbase、Binance等等。操作起來，CEX可能比DEX便宜，但是用戶可能對它們的運行方式知之甚少，DEX也是如此。NO.5

財政部副部長朱光耀：數字經濟還處在發展的過程中，要以科普、推動的態度來推進數字經濟發展:今日，在中國發展高層論壇2018年會上，財政部副部長朱光耀表示：“數字經濟還處在發展的過程中，要以科普、推動的態度來推進數字經濟發展。也要關注數字經濟的其他影響，包括稅收征管、反洗錢監管措施等要跟上。”[2018/3/25]

Ethereum

以太坊也許是目前僅次于比特幣的最重要的區塊鏈，也是DeFi的“發源地”。它的作用就像DeFi世界中大多數dApp的項目庫一樣，架構底層基礎，使目前的一切成為可能。以太坊經常與以太幣混淆，以太幣是以太坊的原生代幣，但其與以太坊區塊鏈本身不同。NO.6

Gasfees

礦工費是以太坊“礦工”在區塊鏈上處理交易時產生的費用。礦工費以太坊的原生代幣ETH收取，一般使用以太坊代碼中最基本的單位Gwei計算。通過以太坊進行的交易越多，礦工費就越高，這可能會使規模較小的交易的成本效益降低。NO.7

Liquiditymining

流動性挖掘是DeFi的一項關鍵功能，該功能允許人們通過在DEX或dApp上存款一種加密貨幣或代幣以獲取獎勵。某些平臺會向用戶獎勵另一個代幣，這些代幣之后可以無限制地抵押在相同或另一個DEX或dApp上。更吸引人的是，每種加密貨幣或代幣都都可以獲得收益，并且可以通過質押過程獲得更高收益。這類似于現金存入不同的銀行；不同點在于，您需要從每個銀行獲得單獨的代幣，然后才能在下一個銀行存款以獲得更高的收益。NO.8

Liquiditypools

流動性池是DEX的一項功能，使投資者之間無需任何中間人就可以進行交易。智能合約支配著流動性礦池的工作，使其在不同加密貨幣和代幣交易的對/組之間保持平衡。用戶可以通過將DEX中的代幣放入這些池中提供流動性，促進交易來獲得收益。NO.9

NFT

NFT是代幣世界中的一項重大創新。與以太坊上的其他代幣不同，NFT是完全獨一無二的，并且不能與其他代幣互換。因此，它們常被用于買賣獨特的藝術品和收藏品，也在更復雜的金融產品中有一些有趣的測試用例。市面上目前主要使用的NFT標準有倆種：原始且具有唯一性的ERC721代幣，以及游戲中使用的基于ERC1155協議的混合版本。NO.10

Pumpanddump

“pumpanddump”這個術語是指購買者同時入場一種虛擬貨幣或代幣，炒高其價格然后立即全部拋出，從而導致價格暴跌。這在新發代幣中很常見，通過炒作和私人預售讓價格在暴跌前先飆升。由于并非每個投資者都能同時出場，這種操作使許多買家不幸蒙受了巨大損失。

NO.11

Smartcontract

我們已經多次提到智能合約，因為沒有智能合約就沒有DeFi，重要性不言而喻。智能合約中的代碼可以準確地決定dApp和其他區塊鏈協議的工作方式。與傳統合約不同，這些合約一旦編寫并發布，就無法更改。智能合約中的錯誤可能導致其容易受到黑客的攻擊，這也是為什么大多數合法項目在啟動之前都需經過嚴格審核的原因。NO.12

Stablecoins

DeFi的核心支柱便是穩定幣，它可以對照代幣中的“法定貨幣”或傳統貨幣。穩定幣有兩種類型：一種是算法穩定幣，不需要傳統法幣以1：1的比例支持，而中心化的穩定幣則需要與法幣掛鉤。例如，DAI就屬于前者，Tether與USDC則屬于后者。由于用戶不必擔心價格波動，穩定幣占據了DeFi中的大多數交易。NO.13

Tokenomics

Tokenomics有點類似于股票市場中上市公司面向投資者的招股說明書，它描述了新行代幣的關鍵功能以及對未來構想。可能包括將發行多少代幣，將如何分配代幣以及代幣具有什么效力。這是購買代幣之前需要了解的關鍵。NO.14

Tokens

代幣通常與比特幣和以太幣等加密貨幣混淆在一起。代幣更像是股票市場上的公司股票，可以通過交易獲利，但“股票”終究不是美元歐元。而且，并非所有代幣都具有價值。最常見的代幣是ERC-20代幣，它們在以太坊區塊鏈上運行，是DeFi的大部分構成。有些代幣授予持有者對發行DAO、DEX或dApp的運行方式進行投票的權利，也被稱為“治理型代幣”。NO.15

TVL/TLV

TVL代表總鎖定價值，在DeFi世界中，這意味著單個DEX、dApp或整個生態系統持有的資金量，也被稱為總鎖定值。雖然2017年已出現DeFi的早期版本，但DeFi真正豐收的年份是2020年，TVL的價值從1月份的6.62億美元一路走高，在11月超過110億美元。TVL通常被用作衡量DeFi成功與否的指標，但無法說明全部。

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