2020年度熱詞之一是DeFi,你可能聽過社群中不少人在談論他們通過DeFi獲取的驚人收益,那么DeFi到底是什么呢?
DeFi是DecentralizedFinance去中心化金融的簡稱,也叫開放式金融,指的是搭建在公有鏈上的應用。DeFi的目的是創造一個沒有中心化機構的金融服務,讓世界上任何一個人都可以隨時隨地進行金融活動。
DeFi這個詞由加密借貸平臺Dharma的創始人兼CEOBrendanForster于2018年8月首次提出。BredanForster在當月發表的文章AnnouncingDe.Fi,ACommunityforDecentralizedFinancePlatforms中表示,Dharma聯合0x、Set、WalletConnect等機構共同推出了一個DeFi社區,并認為一個DeFi項目需要滿足以下四個條件:
建立在去中心化的公鏈上
SAFE空投仍有超3200萬枚未被領取,SafeDAO正討論如何分配該部分代幣:12月29日消息,隨著12月27日申領期結束,Gnosis Safe分配給用戶的SAFE Token空投中仍有超過3200萬枚未被領取。
SafeDAO正在討論如何處理來自未領取的用戶空投分配,目前方案包括:
1. 將該部分Token按比例分配給已經領取空投的用戶,這將是已領取空投的1萬名社區成員分配數量的三倍,但會考慮添加更長的歸屬期;
2. 使用該部分Token獎勵加密社區的貢獻者;
3. 保留在SafeDAO中;
4. 混合上述三種選項,其中的15%進行第二輪空投、15%作為開發者的獎勵、70%保留在SafeDAO。[2022/12/29 22:14:58]
金融應用
代碼開源
有完整的開發者平臺
經過了兩年多的發展,DeFi生態在如今已經涌現出了各種各樣的項目,幾乎所有傳統金融系統中的產品在DeFi中都通過區塊鏈和智能合約技術重新演繹了一遍。
IOTA代幣持有者將投票決定無人認領的代幣該如何處置:1月27日消息,IOTA代幣持有者將投票決定無人認領的代幣應該如何處置。投票選項有兩種:1、用于支持和資助對IOTA社區生態系統至關重要的項目和計劃,這些資金將完全由社區管理。2、從IOTA分類賬中刪除,總供應量將減少。
投票過程將分為三個階段:提案公告;投票(七天);計票(10天)。投票結果將通過參與計數的每個節點以分散的方式生成和驗證。每個節點都可以通過API終結點公開其當前和最終結果。
據此前消息,在去年的Chrysalis網絡升級期間,IOTA基金會要求IOTA社區決定如何使用超過50個無人認領的IOTA代幣。[2022/1/28 9:18:08]
去中心化穩定幣
穩定幣是錨定法幣,保持價格穩定的數字資產。大多數加密貨幣都非常不穩定,而穩定幣由于其價格穩定,使得DeFi應用對大眾來說可用性更強。穩定幣根據其維持價格穩定的機制,可以分為三類:以法幣抵押的穩定幣,以加密貨幣抵押的穩定幣和算法穩定幣。
數據:谷歌搜索“如何購買NFT”興趣值達到100 全球對NFT興趣在八月飆升426%:金色財經報道,根據區塊鏈中心對谷歌趨勢數據的分析顯示,2021年8月,全球對非同質化代幣(NFT)的興趣增加了426%。2021年8月1日,谷歌搜索關鍵字“如何購買NFT”的次數為19,但到2021年8月29日,該數字已經上升到100。谷歌的搜索興趣以點數來衡量,100分最高,0分最低。由于谷歌搜索“如何購買NFT”興趣值已達到100,這表明創下了2021年迄今為止的最大搜索量。另外根據國家區塊鏈,對數字藝術作品興趣最高的是新加坡,谷歌搜索值為100,澳大利亞以86分位居第二,尼日利亞緊隨其后(70分)。(finbold)[2021/9/8 23:10:29]
數據來源:CoinGecko
穩定幣市值排名前五的分別為USDT、USDC、BUSD、Dai和UST,其中USDT、USDC和BUSD每一枚穩定幣背后都有至少一美元的資產被抵押作為價值支撐。
直播 | 小鳳仙 > 交易所如何助力礦業發展?:金色財經 · 直播主辦的《 幣圈 “后浪” 仙女直播周》第4期今晚20:00準時開始,本期“后浪”仙女Aex CMO 小鳳仙將在直播間聊聊 “交易所如何助力礦業發展”,感興趣的朋友掃碼移步收聽![2020/6/9]
Dai則是以加密貨幣抵押的穩定幣,由MakerDAO發行。用戶可以將ETH、BAT等數字資產抵押到Maker的智能合約,借出穩定幣Dai。Maker通過數學和經濟激勵將Dai價格始終維持在1美元左右,其背后的價格穩定機制是這樣的?。
當Dai價格低于目標價格
在需求側,Maker會提高Dai存款利率,激勵用戶在市場上買入Dai并存入Maker平臺中生息;
在供給側,Maker會提高Dai借款利率,激勵用戶歸還一些Dai。當供給側的Dai數量減少,需求側的Dai數量增加,Dai的價格上升至美元錨定水平。
Shapeshift CEO:比特幣與央行一樣少有人知道其如何運作 卻一直在被使用:Shapeshift的首席執行官Erik Voorhees在其社交媒體發文稱:“現在有許多人質疑比特幣是如何運作的,并且因為比特幣的不確定性而遠離它。然而與此同時,這些人中沒有一個人知道中央銀行的業務是如何運作的,但卻毫無疑問地一直在使用它。[2018/3/22]
當Dai價格高于目標價格
在需求側,Maker會降低Dai存款利率,激勵用戶取出存在Maker平臺中的Dai在市場上賣出;
在供給側,Maker會降低Dai存款利率,激勵用戶多借一些Dai。當供給側的Dai數量增加,需求側的Dai數量減少,Dai價格回落至美元錨定水平
這種供需平衡確保了Dai穩定在1美元左右。
另外一個沒有擠進前五但值得一提的穩定幣是AMPL。之前有小伙伴發郵件給imToken詢問為什么錢包里的AMPL代幣每天都在丟失,而錢包里卻沒有轉出記錄?
AMPL是三種穩定幣中的最后一種,算法穩定幣。這位小伙伴錢包里的AMPL代幣之所以每天在減少,與其維持價格穩定的原理有關。
Ampleforth智能合約使用Chainlink的預言機以及Ampleforth自家的預言機,從KuCoin和Bitfinex這兩家交易所獲取代幣AMPL價格數據,檢查其單價是否在0.96-1.06美元之間。
每天的北京時間上午10:00,Ampleforth智能合約將增加或減少AMPL總量,每日的總量調整稱為「Rebase」。每日Rebase根據AMPL市場價格而定。若AMPL交易價格高于1.06美元,Rebase后錢包內AMPL持有量增加。若AMPL交易價格低于0.96美元,Rebase后錢包內AMPL持有量將減少。
所以如果你發現自己imToken錢包內的AMPL數量在不斷減少,說明最近一段時間其單價持續低于0.96美元。
理論上,Ampleforth將通過Rebase彈性調整供給,維持其代幣的價格穩定。然而AMPL實際的市場表現波動較大,AMPL還曾不止一次地陷入「死亡螺旋」——價格下跌,總供應量減少,用戶受市場恐慌情緒影響,繼續拋售AMPL導致其價格進一步下跌。但算法穩定幣本身對于區塊鏈生態形成閉環仍有著重要意義。
注:AMPL錨定的是2019年1美元的購買力,以美元計價的AMPL代幣價格在未來是不斷上升的。如果AMPL錨定的是當前1美元的購買力,那么它將經歷與美元相同的2-3%的年通脹,違背了它「穩定」的初衷。
去中心化借貸
DeFi協議為用戶提供了資產借貸的平臺,Maker、Aave、Compound都是借貸平臺的代表。上文中介紹了Maker的借貸機制,我可以在Maker中抵押價值150美元的ETH,按照最低150%的抵押率要求,最多可以借出100個Dai。
你可能會有疑問,為什么抵押價值150美元的ETH只能借出價值100的Dai呢?事實上,目前所有的主流DeFi借貸都是超額抵押的,如果想借出100美元的資產,就必須提供至少超過100美元的抵押品。
抵押率=抵押品的價值/借貸資產的價值*100%
不同借貸平臺的抵押率不同,超額抵押保障了借貸平臺不會發生抵押不足的情況,確保有充足的資金支付存款人的本金和利息。當借款人的抵押品價值下降到借貸平臺指定的清算閾值時,他們的抵押品將被清算,以確保借貸協議的償付能力。
那么我作為貸款人為什么會愿意做超額抵押呢?當我處在以下兩種場景時,是愿意這樣做的。
資金周轉:我急需現金,但我相信ETH會升值不愿意賣出,于是將ETH存入借貸平臺,借出Dai先解決燃眉之急,等資金周轉回來后再贖回ETH。
投資杠桿:抵押ETH借出Dai,將借出的Dai在交易所換成ETH,當ETH價格上漲后拿其中一部分換成Dai還給抵押平臺取回ETH,剩下的ETH就是我的利潤。
這是從貸款人的角度去看借貸平臺,貸款人的資金來自存款人,存款人又能從中拿到什么好處呢?
首先是存款的利息。在借貸平臺Aave中存款的用戶會收到相應的aToken,存入USDT,就會收到aUSDT,存入Dai,就會收到aDai。aToken是一種債務憑證,表示Aave平臺欠存款人的錢和累計應支付的利息。所以錢包中的aToken數值是在不斷增加的,因為利息在累計。此外,用戶還可以將aToken抵押到其他DeFi項目獲取更多的收益。
去中心化借貸平臺的營收與傳統借貸平臺類似,一部分來自借貸利率和存款利率之間的差價,另一部分則來自清算罰金。當行情下跌,借貸人沒有及時補足抵押品,導致觸及抵押率時,他原先存入平臺的抵押品就會被系統拍賣,系統會將拍賣后的所得抽取一部分作為清算罰金。
傳統借貸平臺的不同之處在于,去中心化借貸平臺的資金流是透明的,合約執行的規則也被清晰地記錄在區塊鏈上,所有人均可查詢,無法進行暗箱操作。
今天我們介紹了什么是DeFi、去中心化穩定幣和去中心化借貸。在下周的《如何理解DeFi?》我們將會繼續介紹去中心化交易所、去中心化衍生品和去中心化保險。
4月18日,博鰲亞洲論壇2021年會舉行“數字支付與數字貨幣”分論壇,博鰲亞洲論壇副理事長、人民銀行前行長周小川.
1900/1/1 0:00:00尊敬的虎符用戶, 虎符將于4月21日15:00正式上線HTM(HTM),5,000USDT等值HTM等你來領充值業務現已開啟;HTM幣幣交易將于4月21日15:00(UTC8)開放;提現業務將于.
1900/1/1 0:00:00尊敬的用戶, 您好!應PCCD項目方要求,WBF將于2021年4月18日11:00取消PCCD/USDT漲跌停機制和單筆掛單設置。如有疑問,請咨詢WBF官方客服.
1900/1/1 0:00:00行情觀點:小時盤面來看,昨日早間大餅沖高插針至63768.31一線遇壓回調震蕩下行,隨后短線下挫,持續下挫,探底60003一線觸底反彈,震蕩上升,早間突破62000一線.
1900/1/1 0:00:001、政策及市場指標 資金凈流出3000億,達到15%,這是此次牛市最瘋狂的資金逃離。市場暴跌,爆倉量達到62美金,合計400億人民幣,這應該是合約誕生以來最大的一次爆倉量.
1900/1/1 0:00:00消息面: 1、美股收盤:三大股指齊收漲,道指收漲0.49%;納指收漲0.10%;標普500指數收漲0.36%。道指、標普500指數續刷新高.
1900/1/1 0:00:00