EFI:一鍵式DeFi聚合器 會是下一個趨勢嗎？_DEFI

目前DeFi領域鎖定的資產總量超過86億美元，整體市值大約在3500億美元，相對于CeFi來說，規模還非常小。在傳統金融中，傳統的衍生品市場有幾百萬億美元的規模，整個加密領域的資產規模還不到它的0.1%，甚至全球最富有的人財富加起來都在整個加密領域總資產的5倍以上。

不過，這正是DeFi的機會。

DeFi的機會

在上一輪的加密啟蒙運動中，最重要的DeFi現象是來自于比特幣的突破，比特幣完成了千億美元市值資產的價值發現，正式成為價值存儲和價值流動的資產，成為數字時代的第一個重要的原生資產，成為“數字黃金”。

如果DeFi只有“數字黃金”，那么就無法真正構建“數字原生的金融”或者是開放式的金融，只有基于智能合約平臺，構建出各種復雜邏輯的金融產品，才能成就數字時代的獨有的開放金融。在2018年之后，加密領域陷入了低谷期，但正是這一段時間的沉淀，DeFi起來了。

OKX上線Nitro Spread，允許交易者進行一鍵基差交易:6月27日消息，加密交易平臺 OKX 推出了Nitro Spread功能，這是其場外交易 (OTC) 機構流動性市場的一項功能，允許交易者一鍵進行復雜的基差交易。

基差交易是指通過交易資產在兩個不同市場上的價格差異來獲取收益，例如，交易資產在現貨市場與期貨市場上的差異。OKX的Nitro Spread將此類交易自動化為一鍵式。該公司表示，交易者可以在交易平臺上市的現貨、永續和期貨合約的任意組合中應用這一功能。[2023/6/27 22:03:09]

DeFi由于它的可組合性、可編程性以及無須許可，逐漸走向了一條跟傳統金融完全不同的道路，呈現出來越來越多的新玩法和特征。它有著越來越明顯的發展趨勢。

目前DeFi在借貸、交易、衍生品、穩定幣、保險等方面都有成熟的項目，有Compound、Aave、Uniswap、Balancer、Curve、Maker、Nexus Mutual等一定規模的協議和產品，如今還有新生代的YFI、YAM、AMPL、SushiSwap等各種試驗性協議和產品，而且更多的還在路上，DeFi已經進入了讓人眼花繚亂的階段。

Theta錢包上線一鍵式委托質押功能:據官方消息，Theta一鍵式委托質押現已在Theta Network錢包中上線。用戶可通過該功能將THETA委托質押給社區運行的守護節點。[2021/6/5 23:14:04]

DeFi已經有了足夠的樂高積木可以搭建出更多有價值的協議和產品，DeFi已經到了加速爆發的階段。

DeFi的門檻

目前DeFi的用戶數量大約在40多萬人，大約是目前加密領域1%的用戶規模。具體到DeFi項目中，目前Uniswap用戶大約達到了28萬左右；而Compound有5萬左右用戶，Maker有近2萬用戶，Synthetix不到1萬用戶。

火幣錢包產品負責人侯景寬：火幣錢包將推出一鍵領取挖礦收益功能:4月1日下午，火幣錢包聯合金色財經舉辦了主題為《DeFi時代如何做更好用的錢包？》的線上AMA問答，在談及用戶如何保障資產安全時，火幣錢包產品負責人侯景寬提醒用戶：

1、首選參與經過安全審計的項目，同時也要注意市場上的的各類安全和風險提醒；

2、分散資金，將資金分散存放在信譽度較高的中心化交易所、去中心化錢包的軟件/硬件錢包；

3、使用多個地址參與挖礦，同時，將參與DeFi的地址與日常存儲資產的地址分開來使用；

4、避免過度授權，隨時關閉不再使用的應用權限，保護自己的資產安全。

此外，侯景寬介紹到，火幣錢包已于今年3月底完成新一輪升級，新版錢包是行業首款可以實時追蹤挖礦收益的錢包，用戶通過火幣錢包使用 DeFi 協議的體驗得到進一步提升：火幣錢包現已支持一條鏈創建多個地址，用戶參與挖礦更加便捷和安全；其次火幣錢包推出實時追蹤挖礦收益功能，用戶可以通過錢包首頁快速瀏覽挖礦資金以及查看挖礦收益，最后侯景寬透露火幣錢包未來也將推出一鍵領取挖礦收益功能。[2021/4/1 19:37:54]

（DeFi總用戶超過40萬，DuneAnalytics）

聚幣JubiDeFi已上線質押JT、ETH、USDT一鍵無損挖礦UNI:據官方消息，聚幣JubiDeFi已于2020年9月17日（UTC+8)上線質押JT、ETH、USDT一鍵無損挖礦Uniswap治理代幣UNI。UNI每日挖礦收益將按照個人挖礦算力占總算力的比例決定，所有用戶均可參與挖礦UNI。[2020/9/17]

從以上的用戶規模看，雖然最近看上去挖礦和耕作浪潮風風火火，但整個DeFi還處于非常小眾的階段。

而DeFi處于非常小眾的階段，很重要的原因是目前用戶的使用門檻很高。對于大多數用戶來說，要使用DeFi，需要面臨錢包注冊關、錢包密鑰管理關、錢包與協議的交互關，之后還要涉及到借貸、交易、挖礦、合成資產等各種更復雜的交互，各種套利策略、挖礦策略對于普通用戶來說是在太難了。

這些操作對于核心玩家來說，也許不算什么，但對于大規模的普通用戶來說，是非常頭痛的事情。如果想要讓普通用戶參與到DeFi中，這些都是要解決的問題。

區塊鏈服務網絡BSN：預計7月底支持EOS輕節點一鍵式部署:區塊鏈服務網絡（BSN）今日在其官方微信號發文《關于BSN支持公鏈節點的說明》，說明提到，BSN可以廣泛地為世界各地的開發者提供區塊鏈運行環境服務。因此，作為全球區塊鏈基礎設施的BSN，也應該對公有鏈技術進行適配和支持。預計在2020年7月底，BSN將在海外門戶和海外城市節點中支持EOS輕節點的一鍵式部署，后續將逐步支持以太坊等公有鏈節點。[2020/4/20]

不僅使用體驗門檻高，同時DeFi項目發展很快，即便是DeFi核心用戶也快跟不上這個節奏了，更不用說普通用戶。例如最近的流動性挖礦項目，每天都有新鮮的“瓜果蔬菜”出來，普通用戶根本無從下手，不知道該如何選擇。

不僅是使用門檻高，選擇門檻高，而且費用門檻也很高，在挖礦的高峰期，動輒上百美元的費用普通用戶是難以忍受的。

最后，對于普通用戶來說，更可怕的是，不知道其中的潛在風險，這可能會導致重大的損失。

總言之，DeFi領域目前處于噴薄發展的前夜，需要有能夠讓普通用戶和資深用戶都可以采用的DeFi聚合器，可以給用戶方向，可以讓用戶更方便參與到DeFi中來，同時不用擔心復雜操作、高費用、挑選、安全等多方面的問題。

Bella的一鍵式聚合器

DeFi的蓬勃發展給聚合器帶來了向上的空間。Bella也是DeFi的聚合器，它聚焦于一鍵式的解決方案，試圖可以讓普通用戶也參與到DeFi 中來。

Bella的核心概念是一鍵式的聚合器。一鍵式聚合器就是說，盡可能簡化用戶在DeFi上的各種復雜操作，將復雜的操作留給Bella的底層去處理，而用戶交互層面，會不斷朝“一鍵式”傻瓜化操作靠近。這不僅對于新用戶，而且對老用戶來說，也是有價值的。例如，對于參與流動性挖礦的用戶來說，可以有更低費用、更少的操作、更快的速度、更高的收益。Bella可以通過更復雜的套利策略進行挖礦，而用戶則無須在各種流動性挖礦協議中來回操作，可以省去操作時間、降低費用以及提高收益。

Bella的產品規劃

Bella一鍵式

Bella的一鍵式主要是為用戶提供主流DeFi產品的智能聚合，聚合各種協議和項目，并有一鍵式的操作入口。

Bella借貸

Bella借貸是去中心化的借貸市場，可以抵押主流加密資產以及流動性池LP資產進行借貸。

Bella儲蓄

用戶將資產存入Bella，Bella通過各種協議之間進行復雜的策略進行套利，幫助存入資產的用戶獲得收益，其中包括協議套利、清算和流動性挖礦等。

Bella智能投顧

這部分產品為用戶推出個性化的加密資產風險管理。用戶根據自身的風險偏好，設置個人的敞口、指數ETF、增強型穩定幣策略等智能投顧。

Bella的代幣機制

Bella的代幣BEL是治理代幣，一共有1億枚，其中50%用于引導用戶增長和社區激勵，10%用于質押獎勵。

BEL代幣用途主要包括費用折扣、質押、治理。

首先BEL代幣持有人可以享受到服務費用的折扣，類似于交易所的平臺幣一樣的功能。例如，當用戶使用Bella的智能投顧服務或DeFi協議的托管服務等，其服務費用會有一定的折扣。

其次是質押可以獲得相應的增發代幣的獎勵。這樣對于持有BEL代幣的用戶來說，可以抵消最初兩年通脹的影響。

最后，BEL代幣可用于社區的治理。用戶抵押BEL代幣可以對未來產品的迭代和參數改變進行提案、投票等。

結語

一鍵式的DeFi聚合器，有兩個最明顯的好處。一是，一鍵式可以極大降低普通用戶的操作門檻，二是，聚合器還可以降低用戶的費用，提高用戶的潛在收益。這對于普通用戶甚至是資深用戶參與DeFi來說都有價值。DeFi發展越蓬勃，一鍵式聚合器的需求就越大，期待Bella的探索！

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