加密貨幣:美國FinCEN：區塊鏈技術無罪但必須負責任地發展_DIC

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FinCEN）表示，加密貨幣行業并不存在模糊地帶，區塊鏈初創公司必須遵守美國的反洗錢法律，否則后果自負。

本周一，金融犯罪執法網絡主管肯尼思·布蘭科（Kenneth Blanco）對加密貨幣行業發出警告稱，區塊鏈初創公司在開展業務時要務必遵守《銀行保密法》（Bank Secrecy Act）以及其他反洗錢法規。

布蘭科在喬治城大學（Georgetown University）發表演講時表示，“企業沒有理由不去了解法律”。

美國FDIC主席：正專注于為銀行的加密活動及穩定幣制定“明確的指導”:金色財經報道，美國聯邦存款保險公司(FDIC)主席Jelena McWilliams周二在Money20/20會議上稱，該銀行監管機構正專注于為加密貨幣與美國銀行業之間的交叉點制定“明確的指導”。McWilliams在開場時表示，她的工作是“制定明確的規則，讓創新蓬勃發展，同時降低風險。如果不這樣做，就有可能扼殺創新并喪失美國在開發可以改變世界的技術方面的領導地位”。McWilliams稱，在過去的幾個月里，FDIC一直在與美聯儲和貨幣監理署進行接觸。通過這個過程，這些機構正在協調有關銀行如何以及在什么情況下可以從事涉及加密資產的活動的政策。McWilliams接著說，其目的是就現有的規則和政策如何適用于加密資產、允許銀行從事哪些類型的活動以及我們對從事此類活動的銀行監管期望向公眾提供明確的指導，計劃在未來幾個月發布一系列政策聲明。她認為，為了實現穩定幣提供的潛在好處，同時考慮到潛在風險，穩定幣應該受到政府量身定制的監督。McWilliams特別表示，在某個時間點，將解決銀行如何以及在什么情況下可以將它們保留在資產負債表上的問題。[2021/10/27 21:00:03]

布蘭科說：“我們要告訴大家的是，如果你想要創新，你最好確保在實施創新或將產品推向市場之前遵守監管法規。你最好確保這一點，因為坦白地說，你不需要特別地去構建什么，因為每個人都需要選擇它。”

美國FDIC就銀行加密貨幣用例尋求公眾反饋:金色財經報道，聯邦存款保險公司（FDIC）于5月17日提出要求，希望獲得有關持有數字資產的存款機構的公眾反饋。今天的公告呼吁被保險機構提出“當前和潛在的數字資產使用案例”。所涉及的問題是開放性的，其中包括“ FDIC是否應從監管角度考慮數字資產活動的任何獨特方面？”此次反饋的評論必須在2021年7月16日之前提交。據悉，FDIC是美國聯邦銀行業監管機構之一，也是向聯邦監管機構提供存款保險的兩個實體之一。[2021/5/18 22:13:14]

他接著補充道：

分析師：美國FinCEN擬議新規則目前沒有影響比特幣或加密貨幣價格:美國財政部FinCEN擬議的新自托管加密錢包交易報告規則，加密貨幣分析師Joseph Young發推稱，”人人都害怕的規則已經出來了。1. 沒有人理解它；2.目前對比特幣或加密貨幣價格沒有任何影響。嗯，真是令人掃興。”[2020/12/19 15:46:37]

“你必須先確保已遵守法律，然后才決定開始運營并進入市場。否則這一切將不會發生。我們作為監管機構、主要監管者和《銀行保密法》的管理者，我們會要求你遵守監管法規，如果你沒有遵守，你將會陷入困難的局面。”

他說，金融犯罪執法網絡也不會接受一家 “不能” 遵守法律的公司。布蘭科說，任何認為自己不能夠滿足《銀行保密法》要求的公司，都不應該推向市場。

“這就是我們的期望。” 布蘭科說道。

業內觀察人士表示，布蘭科在發表上述言論之際，圍繞洗錢犯罪的執法行動在一定程度上受到了近期金融犯罪執法網絡與美國證券交易委員會（SEC）和商品期貨交易委員會發布聯合聲明的影響。

撇開警告不談，布蘭科對創新理念表達了贊賞，盡管他在演講中表示，“這種創新存在潛在的國家安全風險”。

布蘭科表示：“其中有些創新真的令人興奮。這種創新的好處是，‘我們真的可以用很多不同的方式保護社會，或者基于這些發明和想法來獲得更多的就業增長’。”

但他補充說，另一方面，某些新工具可能會被壞人利用，因此這也 “令人害怕”。

他警告說：“跟任何創新一樣，你必須小心那些出現在你創新道路上的 ‘錯誤的人’，還要小心那些試圖利用創新來彌補現有差距的人，你必須牢記這一點。”

他說，正是這些惡意行為的存在，才催生了像《銀行保密法》這樣的法律的產生。社會希望保護老年人，以及其他易受網絡欺詐和數字犯罪影響的群體。

布蘭科補充說，金融犯罪執法網絡并非反科技。盡管他向業界發出了警告，但他認為科技應該繼續進步，并對技術持中立態度。他重申，應該負責任地發展技術。

“必須負責任地創新，而且必須合理地創新。你不能造一輛時速只有 190 英里的汽車，然后說 ‘改變速度限制’，這樣就不行了，” 他總結道：

“你必須要遵守規則，否則我們絕不會讓你的汽車上路。這是我們的底線，這是我們要對外傳達的信息。”