買以太坊 買以太坊
Ctrl+D 買以太坊
ads
首頁 > OKB > Info

數字貨幣:犯罪分子洗錢手法升級 OTC商家可能面臨更高的風險_COI

Author:

Time:1900/1/1 0:00:00

近期,隨著三協會和國務院金融發展委員會發文,數字貨幣交易利空,有部分OTC商家陷入到恐慌情緒之中,將自己手上的USDT進行大量拋售,但是在拋售過程中,因為沒有及時審查買家的資金來源或者為了更快出金,從平臺場內直接轉到場外交易,導致出金過程中收到贓款,銀行卡或者平臺賬戶被凍結。

凍結的原因,我們在往期推文中已經作出了詳細的分析,這次不再贅述,需要了解的讀者可以移步。

解析詐騙新模式

那么,為何在知曉凍卡的原因后,仍然還有那么多的OTC商家被凍卡?這是因為網絡詐騙手法升級,有一些犯罪分子利用了部分OTC商家的僥幸和懈怠心理,運用了一種新的操作模式對贓款進行洗白,而在這其中OTC商家雖不知情,但是客觀上起到了重要的幫助作用,這就導致OTC商家不僅面臨著極大的財產損失,還有更嚴重的人身風險。下面,我們將犯罪分子,近期運用的操作模式進行詳細的解析。

日本逮捕30名參與Coincheck黑客事件的犯罪分子:根據《日經亞洲》(Nikkei Asia)發表的一份報告,日本已逮捕30名與5.3億美元Coincheck黑客事件有關的進行非法交易的個人。據悉,Coincheck在2018年1月遭受了一次大規模黑客入侵,其熱錢包中的5.23億NEM(XEM)代幣損失。同年3月,該公司向受影響的客戶提供了總計4.35億美元的巨額現金補償。[2021/1/22 16:44:44]

以往,詐騙分子在詐騙之后,往往會將詐騙所得贓款轉移到自己購買的銀行卡之中,再通過快速的轉移,將詐騙所得分轉到十幾張卡,然后通過水房也就是地下錢莊洗白,最后轉為干凈資金。如圖一:

加密技術作家:比特幣仍是暗網犯罪分子首選支付方式:7月4日消息,近日,加密貨幣愛好者、加密技術作家Nick Bel發表文章稱,加密貨幣具有匿名性,可訪問性,易用性和交易成本低廉的特點,這使得它與犯罪活動的聯系日益密切。比特幣(BTC)仍然是暗網中騙子和犯罪分子中流行的付款方式。加密貨幣是洗錢,逃稅和欺騙投資者的非常方便的工具。 (Cointelegraph)[2020/7/4]

但是隨著國家對電信詐騙打擊的力度不斷加強,尤其是去年部推出的凍卡行動以后,卡農這一環節被削弱,詐騙分子能夠實施犯罪的銀行卡大大較少,在這樣的現實情況下下,越來越多的犯罪分子將目光放在了數字貨幣交易平臺,利用數字貨幣的匿名性等特征將所詐騙來的贓款進行洗白。他們這樣的洗白手段,我們在以往的文章中也有說明。然而,隨著平臺監管趨嚴,OTC商家具備了一定防范意識后,犯罪分子很快便升級了自己的犯罪手法。具體如下。

動態 | 研究報告:門羅幣是最受挖礦惡意軟件犯罪分子歡迎的加密貨幣:據coindesk消息,馬德里卡洛斯三世大學和倫敦國王學院的兩位研究人員Sergio Pastrana和Guillermo Suarez-Tangil發表了他們的報告,報告顯示,門羅幣是最受犯罪分子歡迎的加密貨幣,這些犯罪分子利用門羅幣部署挖礦惡意軟件,這些惡意軟件至少占門羅幣流通量的4.32%。[2019/1/10]

現在,常見的網路詐騙中,涉及金額在百萬以下的,犯罪分子往往通過以下方法來進行洗錢:

分析 | 卡巴斯基:第二季度犯罪分子以ICO名義竊取投資者信息獲利230萬美元:據CCN報道,卡巴斯基的一項研究顯示,在2018年第二季度,網絡罪犯分子以ICO的名義誘導投資者登陸釣魚網站,進而竊取投資者信息,以此獲利230萬美元。[2018/8/20]

首先,犯罪分子通過網絡理財或者其它方式對受害人進行誘騙,當犯罪分子感覺受害人已經上當之時,便會去數字貨幣交易平臺下單,購買等額的USDT等數字貨幣。這時候,OTC商家一般會將自己的銀行卡等相關信息發送給犯罪分子,于是犯罪分子,拿著OTC商家的的銀行賬戶給被騙人,讓其直接向該銀行卡轉賬,在轉賬完成后,OTC商家便會放幣,犯罪分子再將該幣提到自己的匿名錢包地址之中,直接完成詐騙過程。如圖二:

該操作,相比較圖一的操作模式,更加簡單、便捷和安全。也越來越成為犯罪分子青睞的模式,但是這種模式對OTC商家造成的危害程度卻上升了好幾個檔次。為什么呢?因為受害人的錢直接打到了你的賬戶,你屬于第一層級的卡,從偵查案件的角度來看,受害人報案后,機關會第一時間會查銀行流水,結果在查流水的過程中,發現贓款直接進入你的銀行賬戶,你又因為進行OTC搬磚套利,導致贓款被快速流轉,且你的銀行賬戶流水巨大,在這樣的情況下,如果辦案對于數字貨幣交易不太了解或者主觀認為數字貨幣交易違法,那么OTC商家面臨著的將不僅僅是凍卡的風險,而是直接的人身風險。

從我們近期辦理的涉及到幣圈掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪和幫助信息網絡犯罪活動罪中,可以看到有很大一部分OTC商家,因為詐騙分子的該種手法,而被認定為對上游犯罪起到幫助作用而刑事拘留,定罪量刑的。雖然,有些案件在我們團隊律師介入后,向公檢還原了整個交易流程,當事人被成功取保或者撤案,但是還有很多因為我們介入晚或者公檢對于上述兩個罪名中的明知認定,存在不同的判斷標準,導致當事人被認定為涉案人員,需要承擔巨大的刑事責任。

如何避免風險?

現階段,我們國家對數字貨幣交易并沒有明確禁止,但是也沒有放開,尤其是近期幾個文件的出臺,反映出國家對數字貨幣交易從弱監管走向強監管的趨勢。在這樣的背景下,OTC商家進行交易也面臨著極大的不確定性,尤其在交易過程中收到贓款,不僅面臨著凍卡問題,更會有較大的刑事風險。因此,筆者提醒各位OTC商家,買賣交易需謹慎,資金審查不能松,一旦被凍及時處理,如有必要請專業律師,切莫貪小利,或者延誤最佳申訴時機。

Tags:OTC數字貨幣加密貨幣COIHOTC價格2023數字貨幣開網時間加密貨幣市場是什么coinbase注冊教程

OKB
XRP:矛盾的高失業率與高通脹 美國QE變化會如何影響比特幣走向_ripple

高失業率只是高額補貼導致的暫時現象,但高通脹率是持續的現象。美國貨幣政策一定會縮減,只是取決于是年中、年底還是明年。秋天開始縮減的概率在增加,但還需要繼續觀察.

1900/1/1 0:00:00
CCA:大放水時代,你是“受益者”還是“受害者”?_grin幣最新開發進展

1.關注公眾號:道說區塊鏈2.后臺回復:電子書3.獲取《DeFi實戰投資方法論》電子書昨天我在文章中寫到美國總統提出的新預算案,這份預算案再次成為所有財經媒體討論的焦點.

1900/1/1 0:00:00
SAIT:對話Saito:區塊鏈更需要優秀的經濟模型設計_AIT

波卡平行鏈拍賣在即,諸多波卡生態項目受到市場的廣泛關注,其中Saito作為主打Web3.0基礎設施、獲得基金會Grant的生態項目,憑借其創造性的設計獲得較高的市場熱度.

1900/1/1 0:00:00
SDT:Lossless (LSS)登陸BurningDrop_LSS價格

親愛的庫幣用戶, 我們非常榮幸的宣布Lossless將于2021年5月28日18:00:00(UTC8)登陸BurningDrop。用戶可通過質押USDT/KCS/ETH參與活動.

1900/1/1 0:00:00
ASH:UnoRe上線慶典第一輪:瓜分$50,000等值 UNO!_加密貨幣

為慶祝UnoRe(UNO)在庫幣上線,UnoRe團隊將聯合庫幣發放$50,000等值UNO豪華獎池.

1900/1/1 0:00:00
SDT:庫幣上線Dogelon Mars (ELON)!_CUSDT幣

親愛的庫幣用戶: 我們很高興地宣布,庫幣將上線DogelonMars(ELON)項目并支持交易對ELON/USDT.

1900/1/1 0:00:00
ads