DEFI:DeFi挖礦的前提：這4個因素你必須要考慮_NER

從去年DeFi崛起，到今年的DeFi大熱，我們都有目共睹，連我久別的圈外老友都在向我詢問DeFi的玩法。去年6月份，DeFi總鎖倉只有12億美元，今年年初達到230億美元，5月最高沖到了1000億美元，哪個市場和產品可以在一年中體量增加100倍？只有DeFi。

DeFi能夠興起，也是預料之中的事情，畢竟是將傳統金融巨頭的服務通過代碼協議的方式搬到鏈上，只憑這些就有數不盡的故事可以講。去中心化的幣幣交易體系，再也不用冒著資金安全的風險去小交易所購買小眾代幣。而去中心化借貸、穩定幣等服務，配合著DeFi本身的準入低門檻，也為DeFi實現普惠奠定了基礎。

那么DeFi怎么理解？

只要是圈內人不可能不知道DeFi，但很多人只聽過DeFi，而不了解DeFi到底是什么。有了定義，做投資和分析才不會誤入歧途。

標準普爾：現實世界資產的DeFi證券化帶來信用風險和機遇:金色財經報道，根據信用評級機構標準普爾全球評級的一份新研究報告，隨著新協議試圖支持現實世界資產（RWA）的證券化，未來幾年DeFi在傳統金融中的用例可能會增長。

標準普爾在一份題為“證券化的DeFi協議：信用風險視角”的報告中表示，現實世界資產的融資可能會成為DeFi協議向前發展的一個關鍵重點領域。盡管該行業仍處于起步階段，但標準普爾強調了DeFi可以為證券化帶來的幾個好處，包括降低交易成本、提高資產池的透明度、降低交易對手風險以及為投資者加快支付結算速度。

然而， DeFi證券化并非沒有風險。標準普爾確定了與其發行相關的法律和運營風險，以及法定貨幣計價資產與數字貨幣負債之間不匹配的可能性。（Cointelegraph）[2023/2/9 11:55:57]

DeFi其實理解起來很簡單，在分布式系統中用分布式應用提供去中心化的金融服務，而這些不同的Dapp、不同的服務形式，也就組成了一個金融生態，這個生態就是DeFi。DeFi不是單獨的一個幣或某一個項目。

DeFi基準利率今日為3.28%:金色財經報道，據同伴客數據顯示，05月31日DeFi去中心化金融基準利率為3.28%，較前一日下跌0.26%。同期美國國債抵押回購率（Repo Rate）為0.01%，二者利率差為3.27%。

DeFi基準利率代表了DeFi融資難易程度，利率越高說明融資成本越高，利率越低說明融資成本越低。其與Repo Rate的利率差則便于DeFi與傳統市場作進行同類比較。[2021/5/31 22:58:21]

而深入DeFi中，細數起來其實有非常多的玩法，也從不缺少賺錢的機會。而對于我來說，DeFi世界中，最有財富效應的，當屬挖礦這個玩法。

如何理解挖礦？

DeFi中的挖礦，換個思維來理解其實很容易：一個DeFi項目剛上線的時候，最缺的就是資金流動性和加密貨幣存款，那么我發一個項目代幣，任何人來我這里存款鎖倉，都可以獲得代幣的獎勵，這就是DeFi中最基本的挖礦——流動性挖礦。這將吸引更多的資金參與項目，鼓勵用戶提供流動性，從而在項目早期獲得用戶、流量和資金，使得項目在初創時期迸發。

波場DeFi總鎖倉值（TVL）已突破51億美金:2月23日，據最新數據顯示，波場DeFi總鎖倉值（TVL）已突破51億美金。從2月10日到2月23日，波場總鎖倉值增加了39億美金(增長了325%)。波場TRON以推動互聯網去中心化為己任，致力于為去中心化互聯網搭建基礎設施。旗下的TRON協議是基于區塊鏈的去中心化應用操作系統協議之一，為協議上的去中心化應用運行提供高吞吐，高擴展，高可靠性的底層公鏈支持。波場TRON還通過創新的可插拔智能合約平臺為以太坊智能合約提供更好的兼容性。[2021/2/23 17:44:59]

DeFi挖礦的方法

DeFi挖礦最簡單的方式就是在錢包或者交易所挖，一些錢包或交易所會將一些有名的DeFi項目集成在自己的軟件內，當然，挖礦的收益他們也是會收取一道手續費的；

DeFiner COO Chyna：DeFiner手機端將于2021年Q2發布:2021年1月22日，在金色財經發起的《區塊鏈世界志》活動中，DeFiner COO ChynaQu做了名為《DeFiner是如何思考與做好項目布局，等待東風的》的主題分享。Chyna回顧了DeFiner去年的發展，介紹了DeFiner今年的市場布局，還提到DeFiner手機端將于2021年Q2發布。此外，她還指出“DeFiner的Fixtermloan，雙子座，也會在今年和大家見面。”另外她還展望了2021年整個的DeFi市場，她認為2021年會有更多的優質項目出現來完善DeFi的生態系統。現在的DeFi生態系統還在起步階段，很多好玩的，傳統金融上的東西還沒有出現，接下來除了大家熟知的DeFi借貸，去中心化交易所還會有其他的應用場景會陸陸續續登場。[2021/1/22 16:48:06]

其次是直接在DeFi項目中挖，直接進入項目的操作界面，通過登錄鏈上錢包，將鏈上錢包的部分權限授權給項目，從而可以直接進行資金存款鎖倉。這樣做的前提是你需要考慮到足夠多的安全問題，這個后面我會講到。

分析：Bitstamp和Gemini目前對上線DeFi代幣“并不感冒”:The Block研究總監Larry Cermak發文分析了各大交易所上線DeFi代幣的一些情況，一些要點如下：

1. 新的DeFi代幣會DEX上啟動，但是CEX仍然發揮著重要的作用；

2. 在上線CEX后DeFi代幣價格飆升——BAL和YFI都上漲了約50%；

3. 在上線DeFi治理代幣方面，Bitstamp和Gemini完全不上線DeFi代幣。[2020/8/10]

還有一種方法，也比較適合新手，那就是用"機槍池"去挖。這里的機槍池在傳統意義上是指POW挖礦中的用礦機挖最賺錢的幣，而DeFi中的"機槍池"同樣有這樣的意思，什么DeFi項目最賺錢就去挖，而且還會將你的收益自動復投，就像打機槍一樣，有些機槍池一年甚至可以幫你復投上萬次。實際上，機槍池可以理解為DeFi挖礦收益增強器。大名鼎鼎的YFI就是機槍池。

DeFi挖礦需要考慮的因素

項目的安全性

項目的不安全因素有很多，例如：項目方跑路、項目本身的合約代碼有漏洞、黑客攻擊等等。在挖礦之前、挑選項目時，不要單單只看收益的高低，縱使年化在1000%以上，如果項目跑路，我們血本無歸。所以我們首先要考慮安全因素，確保我們資金的安全。

在這里白澤研究院倡導大家，在挑選項目時，注意幾個關鍵點：

①.能看懂合約最好，看不懂就去找項目的安全審計報告。

②.為自己的資金建立"防火墻"，控制投入DeFi挖礦的資金量，確保如果出現意外，不會對自己造成毀滅性打擊。

③.新項目的頭礦雖然收益高，但是不要著急，待其他人一定量的資金進入后，項目穩定運行了再進場。

④.前面提到過的鏈上錢包授權給項目，那么挖一個新項目換一個新錢包。不可使用資產儲備的錢包。

??2.挖礦資產的保值程度

"你盯著別人的利息，別人盯著你的本金"

在DeFi挖礦的圈子中，經常發生的一件事就是，使用1萬元的本金去挖礦，挖了1千元的收益，但是本金卻貶值成了5000，簡直是入不敷出。因此，挖礦的"鏟子"的保值也是非常重要的。

因此，幣圈內很多大資金喜歡使用穩定幣或穩定幣組合交易對的LP挖礦，比如衍生品交易所龍頭FTX的老板SBF，經常用數十美金橫掃各個DeFi項目去挖礦，賺取收益。他挖礦使用的是ETH、穩定幣以及其他長期持有的加密貨幣，雖然說深處熊市，"鏟子"的價值可能會變少，但是如果是長期持有主義者的話，這一切的挖礦行為，都可以稱之為"白嫖"。

??3.礦幣的保值程度

這里將挖礦獎勵的項目代幣稱之為礦幣。而礦幣的走勢，很大程度上可以決定這個項目的生命周期。舉個例子，例如某個項目挖礦的年化非常高，但是前期礦幣產出的多，但是流通的礦幣非常少，價格高，吸引越來越多的資金涌入，導致挖礦的資金越來越多，這時候挖礦產出的礦幣數量也就越來越少。當有前期挖礦大戶將礦幣砸盤時，價格的迅速下降，如恐慌、跟風拋售等各種因素疊加起來，很可能導致這個項目的挖礦機制崩盤，項目很有可能也再無起色。

而今年上半年最著名的神礦——Cake，雖然年化只有100%上下，但是項目方一直在勤懇做事，Cake的價格不斷上漲，鎖倉挖Cake的資金量也不斷增多，使得Cake成為世界排名前5的DeFi項目。

所以礦幣的保值程度也的確很重要，在這里白澤研究院建議大家：

①.擇優選DeFi項目，多去了解項目的發展進度

②.對于礦幣價格走下坡路的項目，挖礦產出的礦幣盡可能每天收取挖到的礦幣后就賣掉。

???4.增加自己的判斷能力，建立挖礦策略

例如進入分散投資，而且不要用自己的囤幣錢包挖礦，保證安全；礦幣的處理方式，是挖提囤？還是挖提賣，這個也需要自己對于項目判斷；選擇用什么去挖礦，使用BTC、ETH等主流資產去挖，還是單純用穩定幣？????

只有增強自己的認知和自主判斷能力，切勿無腦跟風，才能在DeFi挖礦中賺到更多。

???挖礦前先考慮這四個前提，再去考慮挖礦收益的高低。DeFi世界現在很大，不缺少你賺的機會，只要你有一顆發現機會的心和一個隨時可以判斷的方法。

白澤研究院會在接下來的日子中，為你篩選更好的DeFi挖礦策略，將DeFi挖礦收益做一個排名。

文章轉載請聯系同名公眾號，擅自轉載追究法律責任。

每天三分鐘，縱覽幣圈世界！

Tags：DEFIDEFEFINEREarn DeFi Coindefy幣是真是假TRD-DeFigoldminer幣前景

比特幣