TET:94和621打擊虛擬貨幣的政策差異在哪里？_國內可以做加密貨幣嗎

2017年9月4日，中國人民銀行等七部門聯合發布了《(1)》，2021年6月21日，人行則就虛擬貨幣炒作問題(2)，兩次都給加密貨幣市場帶來沖擊，各種加密貨幣價格紛紛大跌，那么，兩次監管層面的收緊有何異同？

1。2017年的政策主要針對IC0

2017年9月4日的公告標題為“關于防范代幣發行融資風險的公告”，公告的第一句更是開宗明義地指出“近期，國內通過發行代幣形式包括首次代幣發行進行融資的活動大量涌現，投機炒作盛行，涉嫌從事非法金融活動，嚴重擾亂了經濟金融秩序”。眾所周知，2017年是各種IC0項目層出不窮的一年，雖然有極其少量的正常項目，但絕大多數項目都是打著虛擬貨幣旗號的騙局。監管層注意到這一風險，適時出臺了該公告。\/

Curve上ETH/stETH流動性池的stETH價格跌至0.9464ETH，傾斜比例近80%:6月13日消息，Curve上ETH/stETH流動性池的stETH兌換價格已跌至0.9464ETH，stETH傾斜比例為79.94%。[2022/6/13 4:21:59]

在94之前，國內加密貨幣的交易都是通過用戶轉賬到交易所公司賬號進行的，94之后，則開始了加密貨幣交易的“場外”時代。從政策的執行角度回顧，當時監管的重點在于“防范通過比特幣、以太幣參與代幣融資發行”而非“參與法幣與比特幣、以太幣的交易”。

2。2021的政策則針對更廣泛的“虛擬貨幣交易”

BTC 重回19400美元關口:火幣全球站數據顯示，BTC短線上漲，突破19400美元關口，現報19406.83美元，日內漲幅達到1.09%，行情波動較大，請做好風險控制。[2020/12/15 15:18:23]

2021年人民銀行公告的標題為“人民銀行就虛擬貨幣交易炒作問題約談部分銀行和支付機構”，第一句則為“為深入貫徹黨中央、國務院有關決策部署，落實國務院金融委第五十一次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產安全，維護金融安全和穩定……”，可見，相比于2017年，此次打擊的范圍包括了所有的“虛擬貨幣”的“交易炒作”問題。對于“交易炒作”而言，銀行或是支付寶等支付機構是十分重要的一環，所以這次的禁令相比起2017年而言范圍大了許多。

動態 | 閃電網絡節點數量達9434個:據1ML.com數據顯示，閃電網絡節點數量呈持續上升趨勢。目前，支撐網絡的節點數量達到9434個，在過去的30天中上漲了4.78%，而通道數量為31209個，在過去的30天中下降了9.2%。閃電網絡承載能力目前為825.83個BTC，約合965.95萬美元。[2019/8/8]

而這一政策從字面上看，顯得很模糊。舉例而言，在接下來直到2017年9月4日之前的時間里，火幣、OK和BTCChina等交易所都在金融機構開立了賬戶，且通過這些賬戶進行用戶的充值提現操作，那么作為為幾大交易所提供金融賬戶服務的銀行，算不算“開展比特幣與人民幣及外幣的兌換服務”呢？理論上，“開展比特幣與人民幣兌換服務”的主體是交易所而非各金融機構，然而各金融機構確確實實為交易所這些客戶提供了與比特幣相關的服務。

3“場外”時代的新問題

在2017以前，幣圈還沒有“凍卡”這個詞，因為當時充值提現都走的是交易所的公司賬戶。2018年，開始有零星的凍卡案例出現，而最近兩年，“凍卡”的現象則愈演愈烈。

就像非法集資并非因為加密貨幣出現后才有，電信詐騙也并非加密貨幣出現后的新生事物。但毫無疑問，加密貨幣的出現為這兩種犯罪活動提供了極大的便利，因而引起了監管層面的關注。如果說，2017年9月4日的禁令主要針對非法集資和金融詐騙，2021年6月21日人行的約談則主要針對洗錢的風險。洗錢的市場有多大，僅僅從電信詐騙這一行業就可見一斑，根據《(4)》和(5)的報道：

“2020年共破獲電信網絡詐騙案件32.2萬起，抓獲犯罪嫌疑人36.1萬名，止付凍結涉案資金2720余億元，勸阻870萬名群眾免于被騙，累計挽回經濟損失1870余億元，有力維護了人民群眾財產安全和合法權益。”

“2021年1至5月，全國共破獲電信網絡詐騙案件11.4萬起，共打掉犯罪團伙1.4萬余個，抓獲犯罪嫌疑人15.4萬名。今年以來共緊急止付涉案資金2654億元。為群眾挽回經濟損失991億元。\/

2021年的前五個月的“止付”金額2654億元，就已經接近去年全年的金額2720億元，可見電信詐騙活動依然猖獗，而這些被止付的金額，很大一部分會通過洗錢非常“高效”的加密貨幣進行“洗白”。在綜合衡量過加密貨幣給經濟帶來的好處和負面作用之后，人民銀行進一步加強對于虛擬貨幣交易的禁令也就不難理解了。

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