OTC:對話火小律：未來加密監管形勢、趙東案分析、OTC 動態_比特幣

吳說作者|ColinWu

本期編輯|ColinWu

1、首先恭喜我們的老朋友、火律師最近有了新工作，方便再和讀者們介紹下您的履歷和新工作嗎？

火律師：謝謝老吳，認真介紹下，火伊婕，一名以刑事業務為主的律師。大家比較熟悉的應該是公眾號名稱“火小律”。本人曾在上海檢察系統工作7年，主要辦理各類刑事案件。離職后，曾在某互聯網上市公司從事法律合規工作，隨后轉任律師。目前已經正式轉入上海格聯律師事務所，主要業務方向是：商業犯罪和企業合規、刑事辯護、爭議解決；特色行業領域是：互聯網行業、金融科技行業。

2、最近中國加密貨幣行業迎來了強監管，要求“打擊比特幣挖礦與交易，堅決防范個體風險向社會領域傳遞”，你怎么看這次的監管風暴，預計未來走向如何？

特斯拉CEO馬斯克與推特CEO將在7月21日的一個比特幣活動上進行對話:市場消息：特斯拉CEO馬斯克與推特CEO將在7月21日的一個比特幣活動上進行對話。[2021/6/25 0:06:35]

火律師：這次的監管風暴一個核心節點是5月21日國務院金融委的第51次會議。重點應該落在“打擊”一詞上。就我曾在體制內工作過的經歷，知道體制內對一些文稿文字的推敲還是比較謹慎的。此次一錘定音的使用“打擊”，而不是“有序清退”等緩和性質的詞匯，可見監管層的決心。行政機關素來都是上行下效嚴格貫徹落實的，至少在大方向上。加上當前持續高發的金融風險、以及涉眾風險。因此，短期內仍然是嚴監管的走向，一刀切的可能性較大。

3、最近一次央行副行長首次詳細提及了穩定幣的風險，未來有可能針對USDT等穩定幣進行打擊嗎？

火幣論壇對話汪弘彬：從技術層面來說，區塊鏈將在金融領域發揮領先作用:新加坡時間12月30日下午，歐洲貨幣機構投資者集團大中華區CEO汪弘彬做客火幣論壇，以“回顧與展望，從疫情到復蘇”為主題，與火幣商務副總裁Ciara探討在疫情的持續影響下，企業該如何進行數字化轉型。

汪弘彬認為，疫情推動了數字浪潮的發展，從技術層面來說，區塊鏈和加密貨幣行業將在金融領域發揮領先作用，并且會迅速成長為不同于大數據、人工智能和物聯網的另一種新技術，未來勢必會有很大的發展空間。比特幣在2020年表現突出。但如果比特幣要成長為更成熟的資產類別的話，必須要經歷一系列的周期，比特幣至今還沒有一個完整的周期。成熟的機構投資者要了解這一點，然后再進入這個市場。

“據我個人觀察，比特幣的資產類別變得愈來愈清晰了，這會吸引越來越多的機構進入這個市場，但我們還是要從宏觀角度來看比特幣整體周期的發展。但從長遠來看，我對這類資產很樂觀。”汪弘彬最后總結道。[2020/12/31 16:08:51]

火律師：USDT作為全球范圍內的穩定幣，最主要的風險還是兩方面，金融&法律。央行最初更多的考量是在貨幣政策及對法幣的影響。隨著USDT在投_、支付、_*洗錢等違法活動中的應用逐步凸顯，正在引起監管層更多的關注，這對行業有利有弊。幣圈尚屬小眾群體，專業投資人不多，圈外人也需要不斷加強對圈內的全面認知。從這個層面而言，引起關注，是好事。只是，一旦某個幣種或者整個行業形成一定規模、體系，正面積極作用又難以體現，打擊或許是必然的。

金色實力派｜對話成都數字資產交易中心提案人:5月19日19:00，金色財經邀請到成都數字資產交易中心提案人段江、成都九寬科技CTO彭韜做客「金色實力派」，分享更多成都這座大都會的發展規劃。敬請期待！更多詳情點擊原文鏈接查看。[2020/5/19]

4、趙東案備受關注，但此案似乎將平穩收尾。你怎么看這起案件，以及中國OTC商面臨的風險？

火律師：趙東案的案情官方一直沒有披露。根據相關媒體報道，2kw的涉案流水、3w的獲利金額、緩刑，和OTC日常相比，對行業的震懾力顯然是遠遠不夠的。OTC商戶最大的風險仍然來源于資金處置。第一是資金來源的審核。這部分工作屬于OTC商戶的基本義務，一旦放任不審核、或者明知資金是違法所得仍幫助處理，極可能涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪、掩飾、隱瞞犯罪所得罪等。第二是兌換資金的問題。如果涉及外匯等，還可能涉嫌非法經營罪等。

動態 | 南澳政府嘗試區塊鏈解決方案 使電子監管網絡運營商進行轉賬對話:據ItNews報道，南澳政府正在研究利用區塊鏈技術創造出一種解決方案，讓不同的電子監管網絡運營商(ELNOs)在轉賬時進行對話，對話場景如“土地所有權交易的準備和遞交、資金轉移等”。南澳政府規劃、運輸和基礎設施部（DPTI）已呼吁要求了解該技術的“可操作性”，以解決新ELNOs進入該州后將出現的問題。[2019/10/10]

5、目前有一種觀點認為，可能未來政府會要求徹底關閉人民幣OTC，但這樣也可能會導致轉入地下，打擊涉嫌的電信詐騙、洗錢更加困難，你怎么看

火律師：堵不如疏，這個道理都明白。擁抱合規監管的道路是漫長的。政府打擊的思路，可以參考“幫信罪”、“斷卡活動”的理念。正是因為電信詐騙猖獗，贓款轉移迅速，打擊困難，才轉而重點打擊“提供卡的人”。而行業是否會徹底關閉，只能靠行業自身給出答案。以早期的P2P為例，從最初的欣欣向榮、蓬勃發展，到野蠻生長、無序經營，到幾乎都在割韭菜，下場只能是——黯然離場。回到OTC，關停的潛在隱患vs繼續經營的弊端，當后者遠遠大于前者時，如何選擇，答案不言而喻。

立陶宛央行發起與銀行、監管機構與交易所之間的對話:據波羅的海時報報道，4月15日，立陶宛央行已開始研究加密貨幣，并啟動了商業銀行、政府監管機構和加密交易商之間的對話，金融部金融犯罪調查局（FNTT）、銀行和ICO組織代表參加了最近的加密貨幣圓桌會議。FNTT金融技術戰略協調員Jekaterina Govina表示，無論加密貨幣的風險如何，不能盲目對其否認。[2018/4/16]

6、數字人民幣如火如荼，也發布了白皮書，但似乎在一些官方描述中，與加密貨幣有所對立，或者是作為應對加密貨幣/穩定幣的挑戰。隨著官方重點推進數字人民幣，對加密貨幣/區塊鏈會否產生負面效應。

火律師：官方的態度，核心還是源于公眾的不了解、以及加密貨幣圈的屢次蹭熱點。推進數字人民幣是大勢所趨，但每次官推都會引來一波“一知半解”，導致官方不得不做嚴格的區分、甚至是對立。好似早年，一說發展區塊鏈，媒體便鼓吹幣圈利好；一說保護虛擬財產，媒體便說加密貨幣受到法律保護。但原則上，推進數字人民幣，并不會對加密貨幣/區塊鏈產生負面效應。區塊鏈作為技術，還是有很大發展空間的。而加密貨幣作為投資品而言，和數字人民幣并不沖突，只是在一些違法領域會造成涉眾金融風險和資產對外流失。

7、近期各地風聲，似乎在民事案件中，不再認可涉及加密貨幣的合同糾紛等問題，會否成為一種常態？

火律師：這是個很好的問題。關于虛擬貨幣的民事糾紛，同案不同判的例子比比皆是。核心原因還是各地法院認知不一。這或許和審判人員對政策文件、相關判例的研判都有關系。一些地區因為虛擬貨幣糾紛研究較多，與時俱進更新裁判思路；另一些地區則可能還在參考2、3年前的判決。也是基于上述原因，我本人也一直強調，在全國未有統一認知前，相關人員尋求訴訟解決方案時，務必找準管轄地。北京高院今年有個二審判決，認可了2個自然人之間的幣幣交易。相信再多幾個類似的判決，會對同類案件處理起到良好的示范作用。最后，再次提醒，個案不同，細節決定成敗，及時咨詢專業懂行的律師，維護自身合法權益。歡迎閱讀吳說報道精選：火幣獨家報道、幣安獨家報道、比特大陸系列、監管與凍卡系列、Filecoin系列、幣圈亂象揭弊、礦場監管動態等

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