ASP:FATF 對 DeFi 合規性的新要求_FATHER

在與該行業進行了兩年的反復交涉后，全球反洗錢監管機構最終敲定了它的加密貨幣指南。

盡管最終版本對某些有爭議的定義作出了可喜的澄清，但業內人士警告稱，關鍵細節其實在執行過程中。

FATF于2019年首次發布了虛擬資產指南草案，此后進行了全面審查和修訂。該項目的主要目標是制定指導方針，幫助成員司法管轄主體控制加密交易中的匿名性，并將傳統金融已經接受的某些標準應用到加密行業。

在這些擬議的標準中，最主要的是所謂的數據轉移規則。該規則將要求加密交易所和貨幣傳輸商共享交易雙方的身份信息。

在為期兩年的評估過程中，業內人士抱怨指導意見的部分內容不明確，其中兩個問題最為突出：第一，到底誰算是VASP?最初的定義中似乎包括軟件協議，目前尚不清楚這些標準如何適用于轉賬的智能合約。第二，VASP將如何有效且安全地傳輸必要的信息?

盡管將加密貨幣指定為金融產品，南非仍被列入FATF灰名單:2月26日消息，國際金融監管機構金融行動特別工作組于2月24日宣布，已將南非列入“灰名單”，被金融監管機構列入灰名單可能會使南非難以從外國銀行獲得貸款。據悉，在FATF表達了對加密資產缺乏監管的擔憂后，南非金融業監管機構將加密貨幣指定為金融產品。當時，一些評論員表示，此舉將有助于南非避免被列入灰名單。

然而，在其2月24日的聲明中，南非儲備銀行 (SARB) 似乎承認該國在避免被列入灰名單方面做得不夠。盡管如此，該行仍誓言要“加強監管，進一步增強行政處罰的勸誡性和相稱性”。[2023/2/26 12:30:31]

為了解決這些問題，工作組推遲了指導方針的最后定稿時間。最后的版本添加了額外的部分分解了這些定義的主要內容，并闡明了監管機構建議如何將這些定義應用到不太容易分類的領域，比如去中心化金融。

FatMan：zhu su擁有一艘價值5000萬美元的游艇，目前無法支付首付之外的費用:金色財經報道，Terra研究員FatMan在社交媒體上表示，一個經過核實的消息來源，3AC的CEO zhu su擁有一艘價值5000萬美元的游艇，他向朋友和潛在的投資者炫耀，以示其奢華的財富。這艘游艇是用借來的錢購買的，而3AC一直無法支付首付之外的費用。[2022/6/23 1:25:14]

現在，FATF的成員有責任實施這些指南。世界各地的情況肯定會有所不同，因為盡管進行了澄清，但指南仍然是開放式的，尤其是對DeFi領域而言。

不過，FATF至少明確了一件事：它希望司法管轄主體識別協議背后的相關人員，并讓他們負起責任。

政策 | G20支持FATF提出的加密貨幣監管指南 并稱要“有效且迅速的執行”:據coinpost消息，在日本大阪舉行的二十國集團(G20)峰會于6月29日閉幕，在此次會議上，FATF的新“加密資產監督指導”在G20得到批準，并稱有可能會加強為國際標準，但也有必要采取適當的規制。對于有關虛擬貨幣的問題，峰會宣言中有以下聲明：“目前，加密資產并未對全球金融系統的穩定性帶來威脅，但我們將密切監視進展，同時警惕現有和可能發生的風險。”另外，還有聲明表示“歡迎使用FATF的聲明和指導”。據悉，此前FATF官網正式發布《基于風險的角度：監管數字資產和數字資產服務商的章程指南》。同時FATF向大阪峰會提議“閑置資產及相關公司新的洗錢和恐怖主義融資措施標準”的被批準申請。此外，G20對FATF制定的“預防洗錢、恐怖活動資金的提供及擴散金融作斗爭、防止這一行為”的國際標準表示支持。“將要求FATF標準要完全、有效且迅速的履行。” FATF制定的新指導方針很有可能被強化為國際基準，而不是單純的指南。[2019/7/1]

指南里寫了什么

動態 | 美國FATF主席或在10月份提出數字貨幣反洗錢主張 英國議員稱需引入規制:據livebitcoinnews消息，美國財政部長助理兼金融行動委員會主席Marshall Billingslea就數字貨幣洗錢問題表示，金融行動委員會（Financial Action Task Force，簡稱FATF）可能在10月份提出一系列全球性主張，相關主張將能夠減少世界范圍內反洗錢的差異，相關差異一直使數字貨幣公司與運營機構參與非法交易。他強調，伊斯蘭國使用BTC以及其他數字貨幣給敘利亞的恐怖分子提供資金支持，10月份提出的主張能有力的遏制這一現象。上周，英國國會議員Nicky Morgan表示，BTC以及其他加密資產現處于一個“狂野西部”，這一未受規制的行業使投資者面臨多重風險。鑒于高度的價格波動性、交易所易受攻擊、易被洗錢分子利用，財政部委員會強烈認為應該引入規制。[2018/9/23]

最終定稿的建議包括了額外闡明FATF初始言論的篇章，并回答了行業關于VASP定義如何適用于DeFi的問題。這些篇章逐字逐句地分解了定義，詳細解釋了定義的每個方面——包括對“作為業務”和“執行”等單詞和短語的深入剖析。

但最重要的闡明是在DeFi部分，它解釋了“交換和轉移”意味著什么。在這里，FATF抓住了DeFi的核心問題：FAFT希望，無論一個實體去中心化到何種程度，那些只要在平臺上獲得商業利益并對平臺運營有一定控制的人，都要對反洗錢合規負責。

該指南指出:“一個DeFi項目可能自稱是去中心化的，但是實際上能被一個對其有控制權或有足夠影響力的人左右。在這種情況下，司法管轄主體在使用VASP的定義的時候不應考慮項目方的自我描述。”

DeFi社區中的許多人抱怨該指南的早期版本，認為VASP的定義似乎包括某些智能合約。他們說這項政策非常死板甚至是不可能的。更新版本里面的語言闡明試圖解決了該問題。

Shyft開發了幫助交易所遵守數據轉移規則的軟件，其聯合創始人約瑟夫?溫伯格認為FATF的做法很聰明。他說：FAFT的政策將重點從智能合約轉移到其背后的人，這留下了大量的政策調整空間，同時仍然清楚地表明項目需要承擔責任。“在他們的初始草案里,想討論的不是智能合約,而是討論那些通過智能合約控制或負責運行資金的人，這些人可能包括創建者，核心團隊，DAO密鑰簽名者。”Weinberg說。

根據指南意見，地方監管機構應能識別并追究具有足夠影響力的人的責任。

不過，這需要每個司法管轄主體自己去辨別他們應如何開展工作，以及他們認為哪些操作存在洗錢風險。如果根據這些解釋，這可能是除了用戶以外的任何人。Weinberg說：“基本上，在我看來，他們所做的任何新項目本質上都是一個VASP。”

這是因為一個項目不能從去中心化開始，它必須由某人構建，并隨著時間的推移遷移到一個更去中心化的實體上。根據Weinberg的說法，構建開源項目的過程似乎就是將創建者指定為VASP的過程。

他說：“所以，如果你是一個初創團隊，或者你還沒有部署任何東西，如果你正在代表項目籌集資金讓它開始運作，那么你實際上就是一個資金傳遞者。”

FATF如何看待執行

FATF的指南對每個闡明案件保留開放式結論，并經常提醒司法管轄主體“逐案”考慮DeFi。

在這一點上，標準已經制定，FATF實際上已經完成了自己的職責。前FATF執行秘書、反洗錢專家協會現任董事里克·麥克唐納也說到，監管機構近期不太可能發布與這些問題相關的新文件。現在私營部門有責任滿足所有要求，包括數據轉移規則。還有國家監管機構需要確保這一切發生。

然而，FATF將繼續其對各國工作的評估，這意味著相關司法管轄主體將必須表明，他們正在認真對待FATF認定的數字資產領域的洗錢風險。

那些未能達到FATF標準的司法管轄區可能會被列入灰名單，并建議“加強監管”。

雖然像Shyft這樣的公司正在努力部署符合數據轉移規定的產品，但麥克多奈爾表示，FATF意識到遵守數據轉移規定還需要更多時間，McDonell說：“我預計，大多數虛擬資產服務提供商將需要大約一兩年的時間，才能將所有的工作部署到位，因為他們還沒有合適的工具。”

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