OIN:2020年加密貨幣交易所的全球監管里程碑_加密貨幣

不同司法管轄區的加密貨幣相關法律各有所別，這使得加密貨幣交易所在向新市場擴張的時候困難重重。雖然部分國家正在接受和鼓勵創新，但仍有一些國家對比特幣（BTC）和其他加密貨幣抱有敵意。而包括美國在內的許多司法管轄區的監管尚不明確，也進一步加劇了這種困境。但本文將盤點2020年初至今，全球范圍內最重要的四個監管里程碑。

歐盟的反洗錢規則現已適用于加密貨幣交易所

歐盟的反洗錢(AML)和打擊恐怖主義融資（CFT）相關規定現已適用于錢包提供商和交易所等加密貨幣托管人。今年1月10日，歐盟第5項反洗錢指令（5AMLD）生效，該指令將加密貨幣從廣義上定義為“非央行、公共機關發行或擔保的價值的一種數字表現形式,不一定與法定貨幣掛鉤，不具備貨幣或金錢的法律地位。自然人或法人可將其用作一種兌換手段,以電子的形式進行轉移、存儲和交易”。加密貨幣托管人被列為5AMLD監管下的“義務實體”，并面臨與其他金融機構相同的監管要求。

韓國海關總署2022年發現涉及加密貨幣的非法海外交易額達43億美元:3月7日消息，韓國海關總署去年發現了5.6萬億韓元（43億美元）的非法外匯交易涉及加密貨幣，即利用某些代幣“泡菜溢價”的交易。

此次發現的非法交易大多涉及海外金融交易目的不實的案件。許多交易試圖以較低的價格在海外購買加密貨幣，然后在韓國出售。

韓聯社援引韓國海關總署的報道稱，海關共發現了15起涉及加密貨幣的非法交易案件，占1983起非法海外交易總額8.2萬億韓元的近70%。

整體而言，海關查獲的非法對外交易金額比2021年（1.8萬億韓元）增加了211%。（Forkast）[2023/3/7 12:46:46]

在5AMLD的要求下，加密貨幣交易所必須開發和執行KYC流程，持續監視交易，如有可疑活動，則需要進行匯報。此外，歐盟的金融情報部門，如德國聯邦金融監管局或意大利經濟和財政部，都被要求收集加密貨幣所有者的身份信息。上述要求引起了業界的擔憂，坊間認為，加密貨幣的隱私性和匿名性的核心原則將被破壞。這種監管結構在行業內掀起了波瀾，導致Bottle Pay等公司關閉，而Deribit等公司則因為合規成本和隱私擔憂等問題而退出了歐盟市場。

4月份ENS收入783萬美元，僅次于2021年11月793萬美元的歷史最高月度收入:5月7日消息，4月份以太坊域名服務ENS的注冊（續訂）收入達783萬美元，僅次于2021年11月793萬美元的歷史最高月度收入。截至發文時，5月第一周ENS的注冊（續訂）收入達542萬美元。[2022/5/7 2:57:35]

加拿大證券管理委員會發布加密貨幣交易所指南

今年1月，加拿大證券管理委員會（CSA）向加密貨幣交易所發布了指南，以幫助其確定交易是否符合該國的證券法。2019年3月，在這份指南之前，CSA已發布了一份咨詢文件，其中表示，如果交易所交易的加密資產是證券或衍生品，該交易所就必須遵守證券法。指南中提到，一些加密交易所堅持自己不受加拿大證券法約束的理由是，其交易的加密資產并不是證券或衍生品。

歐盟將于2023年初提出數字歐元法案:2月11日消息，歐盟財務負責人 Mairead McGuinness 在 Afore Consulting 舉行的金融科技會議上表示，歐盟將在 2023 年初正式考慮圍繞數字歐元立法。 McGuinness 稱：“歐盟計劃在未來幾周內進行有針對性的立法磋商”。歐洲中央銀行于去年對數字歐元的優勢進行了研究，認為歐元 CBDC 可以幫助降低銀行的利率，使交易更加順暢和快捷，并最大限度地減少現金使用。歐洲央行行長Christine Lagarde曾表示，歐盟的 CBDC 可以補充傳統現金并成為比特幣等私人數字貨幣的替代品。（politico）[2022/2/11 9:44:08]

而CSA在今年 1月份頒布的指導文件則稱，無論交易所交易的加密資產是證券還是衍生品，也需遵守證券法，除非該交易所“立即把對應的加密資產交付給其用戶”。當交易所“僅根據合約滿足其用戶關于相關加密資產的權利或要求”時，該交易所應遵守加拿大證券法。

加密資管公司CoinShares發布2021年第一季度財務業績:5月24日消息，全球第二大加密資管公司CoinShares發布2021年第一季度財務業績：由于其數字資產產品和服務套件的需求持續增長，第一季度的業績超過了2020年全年的業績。該公司報告稱，2021年第一季度的總管理費為1,710萬英鎊，而2020年同期為320萬英鎊，增加了1,390萬英鎊。同比增長主要是由于可比期間數字資產的價格大幅上漲所致。與截至2020年12月31日的第四季度相比，總管理費用也環比增加了1,000萬英鎊。CoinShares Capital Markets在2021年第一季度產生的交易收益為2270萬英鎊，而截至2020年3月31日的期間為560萬英鎊，增加了1,710萬英鎊。與上年同期相比的增長主要是由與公司自有產品以及其他產品和平臺的非定向自營交易，固定收益活動以及流動性撥備相關的收益推動的。

此外，與截至2020年12月31日的第四季度相比，總交易收益比上一季度增加了1,760萬英鎊。事實上，2021年第一季度的交易收益比2020年全年的總收益高出640萬英鎊或39％。 （globenewswire）[2021/5/24 22:38:07]

CSA的指導方針讓加密貨幣交易所陷入一個非常不利的處境，因為有許多用戶在同一個交易所上購買和存儲加密貨幣時，從不考慮將自己的加密貨幣轉移到異地錢包。這種尋常操作可能會導致交易所受到加拿大證券法的約束，不管所涉及的相關資產是證券還是衍生品。

印度最高法院推翻印度央行的“加密貨幣禁令”

2018年4月，印度央行，即印度儲備銀行，禁止了該國所有受監管的金融機構與加密貨幣交易所進行交易。該禁令備受關注，是因為根據當時的研究顯示，市場中有近乎10%的比特幣交易是在印度境內完成的。印度互聯網和移動協會代表幾家加密貨幣交易所反對該禁令。今年3月初，印度最高法院推翻了印度央行的禁令，。

相關鏈接：隨著印度央行加密貨幣禁令的解除，印度市場東山再起

印度最高法院裁定，印度央行的加密貨幣禁令違反了《印度憲法》的第19條第（1）（G）條，該條款規定（公民具有）“從事任何專業或從事任何職業、貿易或商業”的基本權利。具體來說，最高法院法院認為，通過“合理的限制”來禁止一項貿易或業務是可以的，但“完全禁止未被法律正式裁定為非法的活動[……]”則違反了憲法的第19(1)(G)條。在做出裁決時，最高法院指出：“世界上許多發達經濟體或發展中經濟體[……]一直在審查加密貨幣，但并未發現其具有有害之處，甚至，本國政府也試圖立法來禁止加密貨幣，但至今未有結果。”

法院的決定從一定程度上基于這樣一個事實，即加密貨幣尚未被該國立法部門判定為非法行為，所以印度央行對相關活動進行了過度監管，這樣的監管行為已超出了其權力范圍。

盡管這一決定對印度的加密貨幣行業來說是一件好事，但該國政府仍有可能會頒布不利于加密貨幣的法案。

韓國通過加密貨幣法律

今年3月初，韓國頒布了一項立法，修訂了《報告和使用特定金融交易信息法》(Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information)，允許其金融情報部門將反洗錢和打擊恐怖主義融資法律應用于加密貨幣交易所。根據該法案，加密貨幣交易所必須與銀行合作為客戶提供存取款服務，這將允許交易所收集客戶的識別信息，如真實姓名和社保號。與前文對5AMLD法令的討論類似，監管機構認為，收集這些信息對于追蹤潛在的非法活動來說至關重要。

由于各國在加密貨幣的有效性、價值和可靠性方面存在巨大分歧，預計不同司法管轄區的相關法律差距也會隨之繼續。

原文鏈接：

https://cointelegraph.cn.com/news/international-regulatory-milestones-for-crypto-exchanges-in-2020

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