DEF:Bankless：在DeFi上賺取固定利率收益的5種方法_DEFI

原文作者：WilliamM.Peaster

原文來源：Bankless

原文編譯：DeFi之道

管理一個DeFi投資組合是一項積極的工作。

你有多少次進入了一個提供超過50%年利率的池子，卻在兩周后發現它已經降到了25%？

這是因為DeFi的許多收益機會仍然依賴于代幣排放和可用的流動性。(PS，如果你還沒有閱讀上周的可持續收益耕作指南！)

其他人的活動會影響你的收益。

但是，在2022年，我們有了大量的固定收益產品。這些是眾所周知的“一勞永逸”的機會，可以提供穩定和可預測的回報。

我之前寫過為什么固定收益對DeFi很重要的文章，但本文讓我思考，有多少獨特和創造性的方法可以提供固定收益。

例如：

ElementFinance將代幣分為本金和收益代幣，它們以折扣價交易。

BarnBridge創建的分級中，將固定收益的市場波動性轉移到可變收益部分中。

FDIC主席：未能理解與加密相關風險加速了Signature Bank的倒閉:金色財經報道，美國聯邦存款保險公司（FDIC）主席 Martin J. Gruenberg 表示，管理不善是 Signature Bank 失敗的根本原因，未能理解與加密貨幣相關的風險加速了其倒閉的速度。此外，該銀行未能了解其與加密行業存款相關聯和依賴的風險，也未能了解其容易受到 2022 年末至 2023 年發生的加密行業動蕩蔓延的影響。

Gruenberg 稱，SVB 和 Signature Bank 的倒閉分別導致了 161 億美元和 24 億美元的損失。資產在 1000 億美元或以上的銀行值得特別關注，包括考慮長期債務要求以促進有序解決。[2023/5/16 15:06:17]

MapleFinance以固定利率向機構貸款，并將這些利率傳遞給散戶LPs。

這使得機會和風險狀況更加多樣化。讓我們學習如何在DeFi中獲得固定收益。

獲得固定利率DeFi收益的5種方法

LoganCraig

波動的利率定義了早期的DeFi收益率格局，吸引了高風險高回報的散戶投資者。但為了將DeFi推向大眾，有一個蓬勃發展的dApp領域專門專注于固定利率收益產品。Bankless策略將展示如何使用其中5個dApp中來鎖定穩定的DeFi收益。

幣安：Signature Bank將于2月起不再接受10萬美元以下的加密貨幣交易:金色財經報道，Binance在一份聲明中表示，其法幣銀行合作伙伴之一的 Signature Bank 將從 2023 年 2 月 1 日起不再支持任何買賣金額低于 10 萬美元的加密貨幣交易所客戶。因此，一些個人用戶可能無法使用 SWIFT 銀行轉賬的方式以低于 10 萬美元的金額購買或出售加密貨幣。

Binance發言人還表示，其他銀行合作伙伴沒有受到影響，正在積極尋找替代解決方案，目前平均每月僅有 0.01% 的用戶由 Signature Bank 提供服務。[2023/1/22 11:25:44]

目標：如何獲得固定利率收益

技能：中級

工作量：少于30分鐘

投資回報率：年利率高達12%，具體取決于opp的情況

固定利率收益以及如何賺取它們

固定利率收益產品是主流金融體系的關鍵支柱之一。這些產品允許人們和機構通過提前鎖定利率，在一個固定的時期，賺取固定的金額。

DeBank將推出面向機構與專業用戶的投資分析平臺Chyshen:9月27日消息，DeBank宣布將推出面向機構與專業用戶的投資分析平臺Chyshen，Chyshen是一款付費的投資分析平臺，基于對鏈上 DeFi 協議的數據分析為機構與專業用戶提供投資分析服務。目前該平臺已開啟內測名額預約。[2021/9/27 17:10:02]

因此，固定收益非常適合預先確定收入并管理你的支出和儲蓄。現在，隨著DeFi生態系統的成熟，進入DeFi比以往任何時候都容易。以下是你今天可以考慮的5個固定利率DeFi收益機會！

01BarnBridge

BarnBridge是一個去中心化的風險分級代幣協議。

BarnBridge的旗艦產品SMARTYield為穩定幣存款提供固定利率或杠桿可變收益。

SMARTYield在整個DeFi出借這些存款，并將收益轉為高級債券和初級債券。

sBond和jBond持有者可以同時獲利，不過jBond的持有者有責任彌補市場行為造成的任何虧損。因此，sBond的回報是固定收益，而jBond則提供了更高風險、更高回報的機會。

WIFI Defi與VPNTube、Mbank達成戰略合作:據官方消息，近日，去中心化金融開放平臺WIFIDefi與VPNTube、Mbank達成戰略合作，主要在市場運作、量化交易以及品牌宣傳等方面進行深度合作。

據了解，WIFI Defi是一個基于區塊鏈的去中心化金融（DeFi）和貨幣協議平臺，為DeFi和開放式金融應用程序提供底層基礎設施。[2020/8/22]

通過SMARTYield賺取固定收益。

首先轉到SMARTYield概覽頁面并連接你的錢包

從可用的市場中選擇，并點擊你想要的穩定幣。

單擊“存款”，選擇高級部分選項，并閱讀所提供的警告，以確保你了解這個過程。

接下來輸入你想要的存款金額和到期日，然后單擊“啟用”以批準BarnBridge訪問你的資金。

按“存款”來最終確定你的存款，之后你將收到sBondNFT，并開始賺取固定收益。注意，這個NFT是你在債券到期日通過SMARTYield應用程序贖回你的本金和利息時所用的。

閱讀BarnBridge完整策略！

LBank發布有關近期被黑的官方聲明:據官方消息，針對近期關于LBank的部分黑稿，LBank的市場負責人反饋稱:“感謝大家對LBank的關注，我們已經‘被跑路’3年，已經‘被吞了用戶幾億枚比特幣’，這種類似的文章，我們希望在十年后依然可以看到。”

針對此次事件，LBank在了解了具體情況后得知，LBank此次風控，是用戶行為存在極端異常之后，導致的特殊風控。該極端異常行為包括但不限于：疑似洗錢、盜竊等行為。[2020/3/4]

02ElementFinance

ElementFinance是一種用于固定和可變收益市場的去中心化協議。

Element允許用戶將產生收益的頭寸的基礎資產，例如ETH，拆分為兩個可替換的代幣，一個本金代幣和一個收益代幣。

PT代表基本本金的價值，例如ETH，并在代幣的期限結束后可以贖回。在這個時期結束之前，PT以低于其基礎資產的價格進行交易。

然而，PT的價值最終與基礎資產以1:1的基礎趨同，所以如果你持有代幣到贖回日期，在到期前購買折價的PT，就能獲得固定的收益率。

使用本金代幣獲得固定收益

前往Element的Pools頁面，并連接你的錢包。

查看可用的PT資金池，并單擊所需的選項。

在PoolActions菜單的BuyUI中，輸入你想購買的PT數量并按“Buy”。

用你的錢包確認購買交易。

現在你可以通過Element的投資組合頁面跟蹤你的頭寸，然后在到期日到期后贖回你的PT，從中獲利。

閱讀關于ElementFinance的完整策略。

03MapleFinance

MapleFinance是一種抵押不足的企業借貸協議。?

該項目允許白名單上的公司從由公共流動性提供者組成的借貸池中借款，而不必先提供抵押品。

借款人為其貸款支付利息，從而為Maple的貸款人帶來固定利率的收益。

Maple的流動性池并不總是對存款開放。截至發稿時，OrthogonalTrading-USDC01池是Maple上唯一接受存款的池子。

通過Maple借貸賺取固定收益。

前往OrthogonalTrading-USDC01礦池并連接你的錢包。

點擊“存入USDC”并啟動批準交易，讓Maple訪問你的資金。

接下來輸入你想要的存款金額，然后按“存款”來完成你的借貸交易。

然后你會收到MapleLP代幣，之后你可以考慮通過相同的OrthogonalTradingUI進行抵押，以賺取Maple原生代幣MPL的額外出借獎勵。

請記住，Maple貸款人面臨90天的鎖定期，因此不要在三個月的時間窗口內存入你可能需要的任何資金。

閱讀關于MapleFinance的完整策略。

04NotionalFinance

NotionalFinance是一種去中心化的固定利率借貸協議。

該項目由fCash代幣為基礎，用于在任何給定時間跟蹤Notional生態系統內的負債。

Notional擁有自己的流動性池，它由fCash面額和結算代幣組成。

因此，想借錢賺取固定收益的人可以從Notional購買fCash代幣，類似于Element的本金代幣的運作方式。

使用fCash賺取固定收益。

進入NotionalLend儀表板并連接你的錢包。?

點擊你選擇的市場，例如DAI，然后配置你所需的到期日和存款金額。

按“確認”然后“啟用”并完成審批交易，讓Notional訪問你的資金。

之后，提交你的最后一筆存款交易，你就完成了。

達到到期日后，你就可以用你的fCash贖回你的基礎資產了。

05YieldProtocol

YieldProtocol是一種去中心化的固定利率借貸協議。

該項目圍繞fyTokens展開，它是“基于以太坊的ERC-20代幣，可在預定到期日后一對一贖回基礎資產……如果你有一個fyDai代幣，你可以在到期日后贖回一個Dai。”

要通過YieldProtocol進行貸款，你只需購買你選擇的fyTokens。

這些特殊的代幣本身并不生息，而是以折扣價購買的，因此如果持有至到期，就能鎖定固定收益。

使用fyTokens賺取固定收益。

轉到Yield的Lend儀表板并連接你的錢包。

選擇USDC或DAI市場，輸入你想要的購買金額，選擇你想要的到期日，然后按“下一步”。

查看交易的詳細信息，然后單擊“借出”并簽署隨后的批準交易。

存款后，你可以通過點擊Lend儀表板左下方的圖標來管理你的金庫，然后從那里進行操作。

你可以在到期時贖回fyTokens，或通過你個人金庫頁面延長倉位。

結論

波動的利率不再是DeFi的唯一選擇，因為有越來越多的年輕協議正在崛起，專注于提供固定利率的收益產品，人們和機構可以認真圍繞這些產品進行規劃。上面概述的項目以其獨特的方式提供固定收益，但它們都指向一個未來，即固定利率將成為DeFi的重要組成部分。

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