EFI:加密市場將面臨的監管有多嚴厲？FATF發布相關監管指南解讀_fatcoin

在剛剛過去的周末，比特幣價格突破了 1 萬美元，看到社群里大家氣氛仿佛過年一樣，特別喜氣洋洋，比特幣價格過萬的消息也登上了微博熱搜。據百度指數數據顯示，近 7 天比特幣搜索指數整體日均值為 48945，整體同比上升 107%。

與比特幣不斷昂揚向上的行情形成對比的是，反洗錢金融行動特別工作組 FATF 最近正式發布了《基于風險的角度：監管數字資產和數字資產服務商的章程指南》，FATF發布的這份指南被一些人解讀為加密市場將面臨嚴厲的打擊。

反洗錢金融行動特別工作組 (Financial Action Task Force on Money Laundering，簡稱為 FATF) ，是目前世界上最具影響力的國際反洗錢和反恐融資領域最具權威性的國際組織之一。它是為專門研究洗錢的危害、預防洗錢并協調反洗錢國際行動，于 1989 年在巴黎成立的政府間國際組織。

歐盟委員會敦促成員就加密市場法規達成一致:金色財經報道，根據歐盟金融服務專員Mairead McGuinness周三在網絡論壇上的聲明，歐盟委員會正在敦促其成員在今年秋天就其提議的加密資產市場(MiCA)法規達成一致。McGuinness表示，該委員會還希望在年底之前敲定其提議的基于分布式賬本技術(DLT)的金融產品監管沙箱。McGuinness說：“加密資產發展迅速，使本土公司能夠進入市場，同時也吸引散戶投資者。盡快制定合理的規則是我們的政策，也是我們作為政策制定者的責任。”[2021/11/12 6:47:16]

美IRS局長：國會應該提供授權以使IRS能夠獲取加密市場數據:美國國稅局局長Charles Rettig周二在參議院財政委員會聽證會上表示，國會應該提供明確的授權，以要求向國稅局報告大型加密貨幣轉賬。他表示：“我們經常受到挑戰，如果能獲得國會對收集這些信息的明確授權，將是至關重要的”。他表示，大多數加密貨幣、虛擬貨幣的創設旨在遠離監管雷達，國稅局目前已向第三方發出傳票，以獲取有關加密貨幣用戶的信息。（金十）[2021/6/9 23:22:43]

FATA 發布的這份指南的目的，是幫助各國和虛擬資產服務提供商了解其反洗錢和反恐融資義務，并有效實施 FATF 適用于該行業的要求。FATF 稱，犯罪分子和恐怖分子濫用虛擬資產是“嚴重且緊迫的”威脅，給成員國 12 個月時間遵守這一指引，定于明年 6 月進行審核。

彭博社：8月加密市場因DeFi火爆增加超500種新代幣:由于DeFi熱潮涌動，2020年8月加密貨幣市場已經增加超500種新代幣，或導致加密泡沫再次變得越來越大。在投機欲望激增的推動下，豬排（Porkchop）、Davecoin、意面（PASTA）、壽司（Sushiswap）Newtonium等新代幣紛紛登場，許多項目沒有實際效用，但投資者已經投入數十億美元。根據DeFi市場數據提供商DeFi Pulse數據顯示，截至9月2日，用戶向所有DeFi應用程序投入的資金超過94.6億美元。（彭博社）[2020/9/2]

對此，密碼研究公司 Messari Inc 的研究主管埃里克·特納(Eric Turner)說:“FATF 的建議可能會產生比 SEC 或迄今為止任何其他監管機構都要大得多的影響。”

加密貨幣支持者、殺軟件之父約翰·邁克菲在他社交賬號推特上轉發了“FATF正式規定全球加密公司必須共享客戶數據”的消息，并表示：我們必須為此而戰。

其實，我們比特貓日報在之前的第8期《殺軟件之父邁克菲要解開區塊鏈世界最大的危機之謎》中有介紹過這個人，大家想了解更多關于邁克菲的資訊，可以點擊超鏈接收聽。

另外據，近幾天美國財政部官網消息，美國財政部長姆努欽在反洗錢金融行動特別工作組（FATF）奧蘭多全體會議上發表演講，姆努欽在演講中提到：我們將允許加密貨幣適當使用，但不會容忍加密貨幣繼續使用于非法活動。而且，根據最新措施，虛擬資產服務提供商將被要求執行與傳統金融機構相同的反洗錢/反恐怖融資要求。

這些要求包括: 識別資金的發送方及接收方；要求虛擬資產服務提供商與執法部門共享信息；了解客戶并進行適當的盡職調查，確保他們不從事非法活動等等。

路透社對此也有報道，稱加密貨幣行業機構 Global Digital Finance 表示歡迎 FATF 新規。該機構的執行董事表示：“FATF 要求企業在加密貨幣交易中包含發件人和受益人的詳細信息的建議，這可能難以實現。我們顯然會遵守，但挑戰在于需要有技術設施來做一些事情。”

總之，FATF 對數字資產和數字資產服務商的監管，或將使得加密市場面臨史上最嚴苛的審核。盡管這次審核可能會產生巨大影響，但其目的主要仍然是為了防范加密貨幣的非法使用。

不過，FATF 要求企業在加密貨幣交易中包含發件人和受益人的詳細信息的建議，即便審核能抑制犯罪分子和恐怖分子濫用虛擬資產的趨勢，卻違背了加密貨幣的初衷，將對加密貨幣產生不利影響。

此外，由于目前加密資產缺乏身份管理相應的技術設施，FATF 將采用何種方式審核也會成為目前加密從業機構比較關心的問題。

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