ENT:凍卡是什么？如何預防凍卡？_Decentralized Eternal Virtual Traveller

第一章?什么是凍卡？?

銀行卡被凍結，可以導致我們的銀行卡無法正常使用，無法進行任何交易行為且資金暫時凍結。通常有三種情況，一是銀行借貸逾期；二是一般民事官司訴訟；三是經濟及其他違法犯罪涉案。而除此以外，如果銀行懷疑用戶有套現等異常行為的話，為了避免損失也會將銀行卡被凍結。?

在加密貨幣交易中，用戶在交易后極特殊情況會出現凍卡的情況。那么我們應當怎樣預防凍卡？遇到凍卡情況應該怎么做？?

第二章?如何有效規避不法資金？預防凍卡？?

為有效規避不法資金流入平臺，造成用戶損失，平臺有義務采取相應措施降低和盡力避免不法資金流入平臺，保證用戶在法幣交易區安全進行交易。同時，也請大家務必仔細閱讀并遵從以下規則，共同抵制：?

NFT市場LimeWire集成XRP作為支付方式:金色財經報道，區塊鏈內容分享及NFT市場LimeWire宣布已集成XRP作為支付方式，當前該平臺的其他支付選項包括BTC、ETH、USDT和BNB等。LimeWire已于上個月完成了1040萬美元融資， SwissBorg ventures、Crypto.com Capital和Kraken Ventures等參投，該平臺計劃在5月以NFT市場的形式重新啟動，作為藝術、娛樂和音樂的數字收藏品市場并專注于音樂，允許用戶購買和交易與音樂相關的稀有物品，如限量版預發行歌曲、獨家現場版本等數字商品等。（thecryptobasic）[2023/5/8 14:49:55]

法幣交易時，不接受非本人賬戶轉款，如收到非本人賬戶轉賬，請務必原路退回。?如果收到帶有備注敏感詞匯的轉賬，您可進行資金過濾或原路退回，退回時備注“打錯了”，可盡量規避被風控或者凍結風險。?收付款卡分開。不要用一張卡完成收付，需要將收款卡和付款卡分開，可用多張本人卡進行收付，因收款卡被凍結風險最大，因此收到資金后也需要做好過濾然后再轉入一張比較安全的銀行卡。。?常用收款卡切記不要長期放入太多資金，收款卡使用一段時間后，可以把資金提出過濾，然后停用此卡一段時間，這是為了避免如果受不法資金感染而導致大額資金被凍結。?再次使用被停用過的卡或長時間不使用的銀行卡進行交易時，需要檢查是否可以正常收付款，以避免交易收到資金后才知被凍結而導致資金無法正常使用。?第三章?如何做好資金過濾?

《雪崩》作者：用戶生成的內容可以穩定數字經濟:3月6日消息，《雪崩》作者Neal Stephenson表示，用戶生成的內容可以穩定數字經濟，他認為數字資產金融化是建立繁榮版本的元宇宙的關鍵，在元宇宙中，人們賦予數字資產的價值超出了它們可以出售的價值。

據悉，Neal Stephenson1992年的科幻小說《雪崩》（SnowCrash）首創了“元宇宙”一詞，將其描述為一個3D虛擬領域，人類在其中參與并擁有物品。Neal Stephenson于2022年6月啟動一個以元宇宙為重點的區塊鏈項目Lamina1。[2023/3/6 12:44:09]

1.銀行卡收到資金后，可把資金轉入到支付寶的余額螞財富或余利寶等理財產品的大賬戶，然后對資金進行過濾后轉出到一張安全的銀行卡。

StarkNet Alpha 0.10.0版本已在Goerli測試網上發布:9月6日消息，據官方公告，以太坊擴容解決方案StarkWare在Goerli測試網上發布零知識遞歸證明StarkNet Alpha 0.10.0版本，此版本引入了受EIP-4337（通過Entry Point合約規范的賬戶抽象）啟發的更改，包括驗證和執行分離、添加Nonce字段以在協議級別強制執行事務唯一性等。另外，新版本允許包含兩個必需組件的費用，分別為L1至L2的消息傳遞和聲明交易（Declare transaction）費用，這些費用在此版本中不是強制性的，會從StarkNet Alpha v0.11.0開始強制執行。

StarkWare計劃在幾周后在排序器中引入并行化，從而實現更快的區塊生產（V0.10.1），并將很快完成必須包含在費用支付中的最后一部分，即賬戶部署、以及發布Cairo 1.0版本。[2022/9/6 13:11:31]

2.銀行卡收到資金后，可把資金轉到一些比較安全的理財平臺，然后通過購買活期或短期理財產品，到期后把資金提現到另一張安全的銀行卡。

NEAR基金會CEO：加密貨幣讓人難以忽視，我們有責任普及區塊鏈技術:5月26日消息，Near Foundation的首席執行官Marieke Flament在接受采訪時表示，區塊鏈的包容性意味著該技術將在未來的世界中發揮巨大的作用。

“我在達沃斯領會了加密貨幣讓人難以忽視”Flament說。“達沃斯的Web 3公司都是非常開放的，向每個人開放，以分享想法和溝通”她補充說。

Flament說，“俄烏危機的肆虐和氣候變化表明，我們真的需要依靠技術，因為我們正面臨著有史以來最大的挑戰。”

據悉，NEAR基金會是一個位于瑞士的非營利組織，通過其財政和運營資源支持NEAR協議的生態系統。NEAR協議的聯合創始人Illia Poloshukhin成立的Unchain基金是一個分散的自治組織（DAO），已籌集960萬美元用于支持烏克蘭的人道主義工作。

Flament的言論是在世界各國政府加強對“受頻繁欺詐、高調跑路以及區塊鏈和加密貨幣的匿名性所困擾”的行業的監管時發表的。這使人們的注意力從區塊鏈技術提供的執行速度上移開。

Flament說，“為了進一步促進包容性，促進采用，并加快監管，重要的是，加密行業的人要促進其他人對該技術的理解，使其不那么令人生畏。我們有責任普及區塊鏈技術，讓它變得可理解。”（Forkast）[2022/5/27 3:44:26]

3.銀行卡收到資金后，可把資金取現，然后存入到一張安全的銀行卡。

第四章?銀行卡被凍結后處理辦法?

銀行卡被凍結主要分為兩類：銀行凍結和司法凍結。被凍結后，需要聯系開戶行或銀行，獲取以下信息：凍結期限、凍結方式、凍結機關。?

1.銀行凍結?

凍結原因：?

1）部分國家及地區不支持數字資產交易行為，用戶在使用銀行賬戶參與數字資產交易或出現賬戶涉及數字資產交易時，則會被銀行凍結或者暫停部分交易權限，。?

2）賬戶內的異常行為，觸發銀行的反洗錢系統，則銀行賬戶有可能被凍結，。?

處理方式：?

以上被凍結原因，多是因為異常交易觸發銀行風控系統，一般銀行卡顯示狀態為“暫停賬戶非柜面業務”、“只收不付”等。?

由于以上原因被凍結，可去銀行柜面按銀行要求提供相關證明，待銀行核實后一般都會解凍。?

預防措施：?

1）在和賣家交易時，提醒對方不要備注USDT、BTC等敏感字眼。?

2）不要僅適用一張銀行卡，收付款使用不同的銀行卡，做好資金過濾。?

2.司法凍結?

凍結原因：?

司法凍結是指受害者在被詐騙以后，向報案，按照受害者的錢走過的銀行賬號，把相關資金線上的銀行賬號都凍結。?

臨時凍結：36~72小時，銀行卡非直接接收黑錢，耐心等待，到期自動解凍。?長期凍結：提請人民法院凍結，半年到1年，可以延長凍結期，直到結案或者撤案。?處理流程：?

材料準備必備材料：身份證、近期交易證明、銀行流水；?

輔助材料：收入來源證明、工作證明。?

基礎流程案件流程：派出所報案，收集證據；提交反詐騙中心，反詐騙中心實施銀行卡賬號凍結；案件移交給刑偵或經偵。?

解凍流程：配合當地局做筆錄，提交相關資料后，一般一星期左右會解凍。?

解凍操作：因部分案件可能會涉及多個地區的受害者，所以銀行卡會存在被多地凍結的風險，因此待銀行卡解凍后，請務必第一時間轉走資金，避免二次被凍結。?

司法凍結，請積極配合辦案人員進行處理。?

取證方式證明信息：一般是資金來源說明、交易明細、用戶信息等，如果是需要在平臺法幣交易的明細，請聯系客服獲取；?

如果需要通過CoinW.ai獲取證據信息或調取資金必須由當地司法機關提供司法證明或法院判決并直接與我們聯系，司法聯系郵箱為。?

預防措施：?

1.資金過濾?

推薦：收付款卡分開，收款卡收到款項后，充值到支付寶然后轉進余利寶，從余利寶轉出到付款卡。?

參考：收款卡收到款項后，轉入陸金所等理財平臺，購買活期理財產品。解綁銀行卡，重新綁定新銀行卡，提現到新銀行卡中完成過濾。?

2.其他措施?

單張銀行卡余額不要過多。?要求付款方為實名付款。?收到非實名付款，原路退回并備注：打錯款了。?

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