ELS:Celsius 前雇員揭秘：吸儲 118 億加密巨頭破產原因_ELSA幣

概要

根據前雇員和CNBC審查的內部文件，Celsius在導致其最近的流動性問題的幾年里有一系列的內部失誤。

接受CNBC采訪的員工描繪了一幅冒險、無序和涉嫌操縱市場的畫面。

一位前雇員說："最大的問題是風險管理的失敗。"vxhuang33868

在這家加密貨幣貸款公司申請破產之前，Celsius的問題似乎已經醞釀了多年。

根據前員工和CNBC審查的內部文件，這家公司出現了一系列內部失誤，導致了最近的動蕩。多名員工描繪了一幅冒險、無序和涉嫌操縱市場的畫面。

Celsius前金融犯罪合規主管TimothyCradle在接受CNBC采訪時表示：“最大的問題是風險管理的失敗，我認為Celsius的想法很好，他們提供了人們真正需要的服務，但他們沒有很好地管理風險。”

一個月前，這家總部位于新澤西州霍博肯的公司因凍結客戶賬戶上了頭條新聞，原因是“極端的市場條件”。截至6月，它已經吸引了170萬名客戶和118億美元的存款。Celsius客戶告訴CNBC，他們被該公司提供的17%的加密貨幣存款收益率吸引。

DOJ律師：美司法部需要6-8周的時間整理Celsius前CEO案的證據:金色財經報道，美國司法部 (DOJ) 向聯邦法官申請6-8周的時間以為其針對加密貸款機構Celsius創始人兼前首席執行官Alex Mashinsky的案件整理證據。據DOJ律師稱，他們需要時間來整理Celsius的大量公司記錄和通訊，其中包括 Mashinsky和其他Celsius高管的1,200個視頻，其中許多視頻時長超過一個小時。

金色財經曾報道，本月早些時候被捕的Mashinsky對證券欺詐、商品欺詐、電匯欺詐和串謀操縱 CEL（Celsius 代幣）價格的指控表示不認罪。紐約南區地方法院法官John G. Koeltl將下次會議日期定在 10 月 3 日。審判日期仍有待確定。[2023/7/26 15:58:47]

在幕后，Celsius把這些錢借給對沖基金和其他愿意支付更高收益率的機構。內部文件顯示，該公司還將投資于其他高風險加密貨幣項目。之后，Celsius將與客戶分享這些利潤。該模型隨著加密貨幣價格的下跌而崩潰，導致多家公司凍結資產，至少三家公司申請破產。

Cradle說，他在2019年至2021年期間是一個三人合規團隊的成員。這一職位要求他將國際金融法律應用于Celsius的業務。但他說，資源是有限的。

加密礦業公司Celsius Mining向美SEC提交上市注冊聲明草案:5月16日消息，加密借貸平臺Celsius Network旗下全資加密礦業公司Celsius MiningLLC近期已向美國證券交易委員會（SEC）秘密提交一份FormS-1（股票上市申請登記表）注冊聲明草案。注冊聲明預計將在SEC完成審查程序后生效，具體取決于市場和其他條件。

此前報道，2021年11月22日，加密借貸平臺Celsius Network對北美比特幣挖礦業務再次投資3億美元，投資總額達到5億美元。Celsius Network首席執行官Alex Mashinsky表示，這筆投資旨在擴大Celsius Network在北美的挖礦算力及礦機功率容量。[2022/5/16 3:19:36]

Cradle說：“合規團隊的規模太小了，合規是一個花錢的地方。基本上，我們只花錢，卻沒有賺回任何資金。他們不想在合規上花錢。”

CNBC獲得的一份公司內部文件也印證了這一說法。它表示，在評估欺詐加密貨幣平臺時，”沒有足夠的合規工作人員來應對Celsius平臺上的用戶數量，因為只有3名全職人員。”

Horizen與Celsius合作推出審計區塊鏈ZkAudit:金色財經報道，據官方消息，Horizen宣布與加密貨幣DeFi收益公司Celsius合作推出去中心化和隱私保護的審計區塊鏈ZkAudit。zkAudit是Horizen Labs為任何希望在保護用戶隱私的同時提高透明度的公司構建的完整且可集成的區塊鏈。zkAudit旨在解決傳統審計流程中效率低下和缺乏透明度的問題。通過利用Zendoo和zkSNARK隱私技術，zkAudit可以近乎實時地保護、驗證儲備證明，而無需透露可識別信息或依賴第三方驗證器。[2021/7/16 0:55:42]

銀行并不是你的朋友

Cradle說，他對2019年Celsius圣誕聚會上關于$CEL的談話感到特別震驚。Cradle說，高管們說他們正在"抬高$CEL代幣"；"積極交易并提高代幣的價格"；他們對此并不避諱；他們絕對在交易代幣以操縱價格。

Celsius、首席執行官AlexMashinsky和公司律師沒有回應多個評論請求。

到目前為止，Celsius是$CEL的最大持有者。但根據區塊鏈公司Arkham的，它也是一個買家。該公司估計，在過去三年里，Celsius花了3.5億美元在交易所收購代幣，盡管它自己的財政庫里已經有了數十億美元。與此同時，高管們也在出售。據Arkham稱，與AlexMashinsky有關的賬戶似乎已經出售或"兌換"了大約4000萬美元。

Celsius創始人：當前危機下比特幣并未與傳統資產脫鉤:4月22日，加密貸款公司Celsius創始人Alex Mashinsky在接受采訪時表示，在當前的金融危機中，比特幣還不足以成為一種與傳統資產脫鉤的資產，而讓投資者轉向它。他稱，如果拿過去一年的任何時間段的表現來看，會發現比特幣和股市之間的相關性非常高。這種相關性再加上當前的危機，可能足以阻止許多投資者購買比特幣。（Cointelegraph）[2020/4/23]

Cradle和其他員工的部分工資也以$CEL的形式支付。一位前人力資源部門的員工說，這是一種吸引和保留人才的方式。這也讓他們分享公司的財務收益。類似于快速增長的初創公司的股權吸引力。該代幣在2020年初開始飆升，次年達到近8美元的高點。

Celsius的首席執行官是該代幣的直言不諱的推動者。他每周都會在油管上進行更新，經常吹噓項目的好處或"代幣經濟學"。Mashinsky也以批評華爾街銀行而聞名。他在公開露面時經常穿著一件黑色T恤，上面寫著："銀行不是你的朋友。"

另一位不愿透露姓名的前Celsius員工說，雖然Mashinsky在誘導普通投資者購買加密貨幣，但他卻在幕后進行出售。

動態 | Layer 2 擴容項目Celer Network上線狀態守衛者網絡:據Medium消息，2 月 15 日，Layer 2 擴容項目 Celer Network 團隊發布狀態守衛者網絡（State Guardian Network，SGN）的開源版本，這是項目 cEconomy 的主要組成部分。根據公告，團隊正在對所有的開源代碼進行獨立的外部安全審計，并將很快發布 bug 獎勵方案，以鼓勵公眾反饋和審計，此外，更多的附加功能也在開發或計劃中。[2020/2/15]

這位前雇員說，由于交易量相對較小，不需要太多資金就能撼動代幣的價格。據這位前雇員說，Mashinsky在沒有任何公開披露的情況下出售數百萬美元。

這位前雇員說："由于$CEL的交易量很低，所以很容易操縱價格。我確信Mashinsky知道這一點。這只是一個例子，說明他為了自己的利益會公開操縱價格。"

這位前雇員的指控與前投資經理JasonStone最近提起的訴訟相呼應。Stone稱，Celsius人為地抬高了自己的代幣價格，并"積極利用客戶資金操縱加密資產市場，使其受益"。該訴訟還聲稱Celsius未能對沖風險，并從事相當于欺詐的活動。

內部文檔細節

其他內部文件揭示了Celsius似乎在用客戶資金承擔一些風險。Celsius和對沖基金等貸款人能夠通過投資DeFi項目獲得高回報。Celsius有自己的加密貨幣，并依靠高收益來吸引更多的借款人。根據內部文件，Celsius將客戶資金投資于多個DeFi項目。所有這些都被貼上了中度至高度風險的標簽。

周三，佛蒙特州成為第六個對Celsius發起調查的州監管機構，并指出了這種投資策略。該州的金融監管部門說，Celsius"將客戶資產部署在各種風險和非流動性的投資、交易和貸款活動中"。

佛蒙特州監管部門在一份聲明中說：“Celsius的客戶沒有收到關于其財務狀況、投資活動、風險因素以及對存款人和其他債權人的償付能力的重要披露。”

Cradle還表示，許多Celsius的用戶可能沒有很好地掌握該公司的使用條款，這與Celsius通過其營銷傳播的信息相矛盾。

但是，在Celsius存入資金的風險"隱藏在眾目睽睽之下"，Cradle說。該公司的使用條款第13條規定，一旦客戶存入資金，這些資金就屬于Celsius。

Cradle還說，他看到了該公司交易客戶資金的證據，而沒有披露它正在這樣做。Celsius的首席執行官在Twitter上明確表示，該公司沒有交易客戶的資金。

Cradle說，基于他對該公司風險偏好的親身體驗，他不會把自己的錢留在Celsius。

Cradle說："我覺得把資金留在平臺上不太合適，我經常閱讀使用條款，一旦你將資產存入Celsius，它們就屬于Celsius，如果他們需要或想要，Celsius可以保留它們。"

內部文件也顯示了多個團隊的無序性的證據。一份文件顯示，在一個團隊的負責人不知情的情況下，由該團隊撰寫的政策。在一個例子中，一位頂級風險官員寫道，他對另一個海外團隊寫的文件感到"驚訝"。

Cradle說："他可能對這份文件的存在感到驚訝，這就是Celsius的情況。這是左手不知道右手在做什么，這只是Celsius方面管理不善或管理不善的另一個例子。"

缺乏透明度

Cradle說Celsius缺乏透明度的一個領域是其賬戶數量。雖然Celsius報告了170萬用戶，但Cradle說這個數字是夸大的。

他說："可能更接近于30萬，因為假賬戶的數量非常龐大，而且管理團隊沒有意愿采取任何措施來真正阻止人們這么做。"

除了這個所謂的差異外，Mashinsky自己的推特帖子顯示，他向客戶傳達的信息與幕后發生的事情之間存在反差。

在凍結提款的前一天，針對一條質疑公司財務健康狀況的推特，Mashinsky寫道："你就知道有人從Celsius提款出現問題？為什么要傳播FUD和錯誤信息？"

然后第二天，即6月12日，客戶就不再被允許從他們的賬戶中提取資金。

公共記錄顯示，Celsius可能早在這之前就有財務問題。

來自聯邦的顯示，Celsius在2020年4月收到了價值281,502美元的薪資保護計劃貸款。聯邦將這些貸款授予受疫情負面影響的企業。

Cradle說："這讓我有點瞠目結舌，我很好奇我們是否處于盈利。"

這筆貸款被聯邦免除了，這意味著Celsius滿足了無需還款的要求。

背景調查

鋌而走險也表現在Celsius的招聘過程中。人力資源團隊的前高級成員NikkiGoodstein說，她在2021年5月加入時并不知道公司有任何背景調查。

她告訴CNBC，高管們特別告訴首席人力資源官不要對即將上任的首席財務官YaronShalem進行背景調查。2021年11月，Shalem在以色列被捕，被指控與他以前的公司有關的洗錢行為。Shalem沒有對評論請求作出回應。

CNBC還試圖了解該案件的情況，但在以色列系統中似乎沒有公開。

在Celsius之前，Goodstein曾在上市的財富500強公司工作過，她說她驚訝于擔任行政職務的人不會面臨背景調查。

她說："在當時，這絕對是一個程序上的空白，每個人都對他沒有接受背景調查感到不安，因為如果我們有這樣的程序，就不會給公司帶來這樣的尷尬，我們都有點蒙圈。"

Cradle說，在Celsius和另一家創業公司任職后，他不打算再回到加密貨幣行業。他說，在銀行為儲蓄支付接近于零的利息的時候，Celsius推出了一款好產品。

他說：“我認為這是一群計劃不周的優秀人才，他們沒有在正確的時間招聘，沒有在正確的時間增加員工，沒有隨著公司的增長而擴大規模。這一堆錯誤導致結果非常悲慘。”

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