現在,各種加密貨幣不計其數。
很多人都在問,加密貨幣的時代,真的來臨了嗎?將來會不會人類不再使用美元、人民幣,改用加密貨幣?那么多品種,我應該使用哪一種幣?要不要現在就去投資一些?
一、錢是什么?
我們都知道,人民幣是錢,美元是錢,金銀財寶是錢。
我問一個問題,它們為什么能成為錢?
你可能回答,因為它們有價值,或者是價值的代表。但是,有價值的東西多了,為什么只有這些品種成為了錢?
答案很容易想到,因為人們普遍相信它們的價值,其他東西的價值難以得到普通認同,無法成為錢。比如,郵票的價值就沒有普遍的認同,除了集郵愛好者,其他地方都不能當錢用。一般來說,認同的人越多,這種錢的通用性就越高。
我曾經去俄羅斯旅行,當地貨幣是盧布。可是,一旦離開俄國,沒人相信它的購買力,所以盧布離開俄國就沒用了。相反,全世界人民都相信美元的價值,所以全世界都能用。我用美元付賬的時候,我發現那些俄國人都很滿意。
2023年才過去五周,全球范圍內加密數字貨幣行業已經裁員超過1000人:金色財經報道,經歷去年的熊市后,全球加密貨幣公司持續裁員,僅今年前五周就有上千人失業。近期進行裁員的加密貨幣公司包括美國億萬富豪雙胞胎兄弟Tyler和Cameron Winklevoss的Gemini Trust Co.、Digital Currency Group旗下總部位于倫敦的Luno交易平臺,以及新加坡加密貨幣銀行機構Matrixport Technologies。利率上調和經濟衰退風險正導致一系列行業削減開支。而在更廣泛的科技行業內,谷歌母公司Alphabet Inc.、微軟和亞馬遜等科技行業公司1月份裁員逾30000人。[2023/2/7 11:51:12]
所以,錢的本質,或者說貨幣的本質,就是它的可信性。它必須使人們相信,它是有價值的,然后才能成為錢,才能被收藏和支付。
SEC主席:在很大程度上加密數字貨幣是一個“不合規的”市場:金色財經報道,美國證券交易委員會(SEC)主席Gary Gensler表示,在很大程度上,加密數字貨幣是一個“不合規的”市場;對沖基金行業通過杠桿造成諸多風險。[2022/12/17 21:50:53]
二、可信性
為什么錢必須是可信的?因為對方必須相信它的價值,否則你沒法支付出去。
那么,接下來的問題就是,可信的東西是否就是錢?
回答是?Yes。一樣東西能否成為錢,只取決于人們是否相信它的價值,至于它是不是真的有價值,根本不重要。
如果馬云在一張紙條上寫"這張紙條價值10000元",下面簽了他的名,并且附上防偽標記。你說這紙條是錢嗎?
我跟你保證,這就是錢,你用來支付,人們都會接受,馬云等同于發行了一種新的紙幣。
委內瑞拉總統:委內瑞拉可以用加密數字貨幣或石油幣方式投放貸款:委內瑞拉總統馬杜羅表示:委內瑞拉國有銀行將以外幣形式發放貸款,還可以用加密數字貨幣或石油幣方式投放。[2021/8/13 1:52:26]
比特幣也是如此,它是什么,其實不太重要。重要的是,它必須保證自己是可信的,這樣才能讓足夠的人相信它的價值,然后才能成為錢。
三、比特幣的可信性
比特幣要解決的核心問題,就是創造一種可信的數字憑證。由于這種憑證可信,所以能夠當做貨幣。
比特幣的技術基礎是加密學,因為只有加密學才能保證它的可信性。一旦加密被破解,它就沒法當作貨幣了。這也是這一類數字憑證被稱為"加密貨幣"的原因。
技術人員對比特幣感興趣,還有一個重要原因。任何需要可靠的數字憑證的場合,也許都可以用到這種技術。它是不是貨幣,可能不是那么重要,重要的是它背后的那些加密技術,也許有更大的應用場景。
金色財經現場報道 Peter D. Santori:目前美國沒有任何ICO在SEC注冊,SEC也沒有允許任何關于加密數字貨幣的金融產品:金色財經現場報道,在世界區塊鏈大會·三點鐘峰會宏觀經濟探討部分,芝加哥證券交易所前監管官員、合規官員Peter D. Santori作了題為“區塊鏈技術下的未來金融與經濟新格局”中指出,目前沒有任何ICO在SEC注冊,SEC也沒有允許任何關于加密貨幣的交易所產品(ETFs等);盡管很多人都在推廣數字貨幣,但是相關法律是滯后的。Peter提示說,目前美國沒有任何一個ICO是美國證券交易所監管的,要有一個更加安全的監管形勢才能讓其稱之為證券。 要成為證券需要去證明其確有證券的功能,防止法律漏洞和灰色地帶。監管部門要確保投資者投資給了真實的承諾;監管部門對于這些投資產品在二級市場流通這些產品十分擔心,由于這些投資產品利潤很高,參與的資金也越來越多,雖然不是證券,但也是一個資金流通的重要方式,因此也需要受到監管,美國國會也介入到監管過程中,監管的法規或將在不久后出臺。[2018/4/24]
??四、比特幣的特點
墨西哥國會通過加密數字貨幣、眾籌監管法案:據CCN報道,墨西哥國會通過加密數字貨幣、眾籌監管法案。[2018/3/4]
比特幣有三個特點,保證了它的可信性。
首先,它不會被偷走。或者反過來說,它使得你無法去偷別人,你只能花你自己的錢。因為必須要有別人的私鑰,才能取出他的錢。正常情況下,你拿不到別人的私鑰。
其次,它無法偽造。每一個比特幣都能追溯來源,而所有比特幣都來源于礦工獲得的獎勵。礦工只有新建區塊,才能獲得獎勵,這是很難的事情,所以無法偽造比特幣。
最后,它無法大批生成。原因跟上一條一樣,比特幣的發行速度是穩定的,現在每10分鐘新增12.5個,然后每四年減半,最終停止增長。因此不會像紙幣那樣,政府濫發導致通貨膨脹。
五、比特幣有實體嗎?
由于后面要提到的原因,比特幣不可能擁有實體,沒法做到"從口袋里掏出一個幣"這種場景,交易都必須通過互聯網完成。
你可能會說,錢都有實體,怎么可能存在無形的錢呢?答案正好相反,錢就應該是無形的,那些實體的錢其實是對物質材料的浪費,由于技術不夠發達,不得不做成實體。
我小時候買東西,都必須用現金,否則沒法證明,自己擁有購買力。只有通過實體的錢,才能保證對方確實收到了錢。如果銀行業發達,就不用現金了,可以使用銀行卡。支付的時候,對方抄一下銀行卡號碼,查詢銀行"這個賬戶有錢嗎"。銀行回答有錢,OK,成交。
但是,互聯網使得實體的銀行卡也不需要了。如果存在一個開放的中央記賬系統,任何人都可以查詢,你把錢劃到老板的賬戶,老板查詢一下,發現收到了,交易自動成交,整個過程都是無形的,還需要什么銀行卡呢?
這個中央記賬系統已經實現了,就叫做區塊鏈。
六、區塊鏈的作用
區塊鏈就是一個數據庫,記載了所有的交易,用作中央記賬系統,分布在無數個節點之上。
每筆交易的核心,就是一句話,比如"張三向李四轉移了1個比特幣"。為了證明這句話可信,張三為它加上了數字簽名。任何人都可以用張三的公鑰,證明這確實是張三本人的行為。另一方面,其他人無法偽造張三的數字簽名,所以不可能偽造這筆交易。
礦工們收到這句話,首先驗證數字簽名的可信性,然后驗證張三確實擁有這些比特幣。驗證通過以后,就著手把這句話寫入區塊鏈了。一旦寫入區塊鏈,所有人就都可以查詢到,因此這筆比特幣就被認為,從張三轉移到了李四。
區塊鏈的作用就是把這句話永久保存下來了,讓任何人都可以查看,并且任何人都無法再修改了。
貨幣是什么?其實就是這句話"張三向李四轉移了1個比特幣"。這一句話就完成了一次支付。我們平時用人民幣支付,其實只是用紙幣表達這條信息。如果每個人都可以實時寫入/讀取中央記賬系統,那么完全可以不攜帶貨幣。
數字貨幣的本質,就是一條可信的數據庫記錄。數據庫記錄了你擁有了多少錢,由于這個記錄可信,你就真的因此擁有了這筆購買力。
七、雙重支出
前面說過,交易不可能被偽造。但是,由于每一筆交易都是一串二進制信號,因此可能被復制。舉例來說,"張三向李四轉移了1個比特幣"這句話,可能被其他人復制,也可能被張三自己復制,提交到區塊鏈。
如果這句話被兩次寫入區塊鏈,就意味著張三可以把同一筆錢花掉兩次。但是,第二次寫入的時候,查詢區塊鏈可以發現張三已經把這筆錢花掉了,從而認定這是不合法的交易,不能寫入區塊鏈。因此,復制交易是不可能的。
比較麻煩的是另一種情況,就是張三把同一筆錢付給兩個人。他先向區塊鏈提交一個交易"張三向李四轉移了1個比特幣",然后又提交了另一個交易"張三向王五轉移了1個比特幣"。這兩個交易都可能被認為是真實的交易,從而進入區塊鏈。因此,必須有辦法防止出現這種情況。
情況一:同一個礦工收到了這兩個交易。那么他會察覺到,它們不可能同時成立,因此選擇其中的一筆寫入區塊鏈。
情況二:礦工?A?收到了第一筆交易,礦工?B?收到了第二筆交易,他們各自都會認定這是合法的交易,分別把這兩筆交易寫入了兩個區塊,這時區塊鏈就出現了分叉。
比特幣協議規定,分叉點之后最先達到6個區塊的那個分支,被認定為正式的區塊鏈,其他分支都將被放棄。由于區塊的生成速度由計算能力決定,所以到底哪一筆交易最后會被寫入區塊鏈,完全由它所在的分支能吸引多少計算能力決定。隱藏的邏輯是,如果大多數人選擇相信某一筆交易,那么它就應該是真的。
綜上所述,雙重支出不可能發生。
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