原文作者:1kx研究員Mikey0x
原文編譯:0x214,BlockBeats
在過去的幾個月里,DeFi借貸賽道產生了重大變化,1kx研究員Mikey0x對此場域重新進行梳理,BlockBeats對其整理翻譯如下:
本文內容將包括對新借貸協議的介紹、核心數據統計以及發展趨勢,也許可以讓我們大致把握下一個周期的賽道面貌。
dAMM和Ribbon
dAMM和Ribbon是非足額抵押的、提供可變利率的借貸協議,在本質上類似于Aave的借貸池模型,為用戶提供高效的、無摩擦的存款和借貸體驗。
DeFi協議Krystal完成660萬美元種子輪融資:8月4日,DeFi協議Krystal完成660萬美元種子輪融資,Hashed領投,SignumCapital、BlockTower、Crypto.com、ArringtonCapital、DeFiAlliance、Coin98等參投。
此輪融資將幫助Krystal擴大其團隊并加強其研發工作,計劃聘請更多開發人員在平臺上推出更多功能。Krystal目前允許用戶通過Uniswap和SushiSwap等DeFi協議交換代幣,并通過Compound和Aave等平臺賺取收益。(TheBlock)[2021/8/4 1:34:54]
dAMM目前支持23種資產,Ribbon即將上線。
美國眾議員:DeFi尚未真正引起國會注意:金色財經報道,美國眾議員Darren Soto表示,DeFi并沒有真正引起國會的注意,在國會討論這個話題還為時過早。但是擬議中的法案為采取行動奠定了基礎。[2020/8/21]
Lulo是一個鏈上P2P訂單簿模式借貸協議,提供固定利率和周期借貸。經過后端運行,用戶可以從復雜的借貸機制中輕松獲利。
和Morpho類似,Lulo關閉了借貸池模型中常見的貸方/借方利差,而是對貸方/借方進行直接匹配。
Arcadia借貸協議允許借款人一次性將多種資產抵押到資金庫中。這些資金庫是NFT,因此可以被組合為第二層產品。貸方可以根據金庫質量選擇風險偏好。
DeFi代幣總市值跌至64億美元:金色財經報道,DeFiMarketCap數據顯示,DeFi代幣總市值跌至64億美元,目前約64.09億美元。據悉,昨日DeFi代幣總市值突破了100億美元。[2020/7/22]
ARCx借貸協議會對借款人的鏈上交易歷史進行評估,借款人的歷史交易信用越好,則其貸款價值比越高。截至目前,最大一筆借款中借款人LTV高達100%。
貸方根據借款人的信用風險提供流動性。
dAMM和Ribbon在機構借貸領域直接與Maple和Atlendis競爭。
Arcadia、ARCx和Frax則是該領域現有模型的變體。
一些借貸協議更關注于迎合長尾資產從機構層面講,dAMM是目前唯一一個已經支持多種長尾資產的協議。
Eulerfinance允許借貸任何資產,其中部分可以作為抵押品。
迄今為止,AAVE仍然贏面顯著,部分歸因于其積極推進多鏈部署,其總TVL的37%來自于Layer2與EVM兼容鏈。
CompoundV3從V2獲取資金的速度不佳,Compound因此穩居第二名。
Maple是最受歡迎的非足額抵押借貸協議。
在過去的一個月里,Euler和ClearPool是僅有的兩個出現顯著增長的早期平臺。AAVE和Compound增長幅度居中,而Kashi跌幅最大。
大部分借貸TVL來自主網,但EVM和Layer2正在緩慢侵占市場份額。
在下一個周期中,Layer2使用量和項目數量增長將會導致對杠桿的需求提高,從而產生更多流動性。
以借貸協議的不同類別進行TVL排序,超額抵押模型一直占主導地位。
但隨著KYC和ZK憑證技術的推進,以及更多機構資本的入場,這種差距預計會進一步縮小。
對比藍籌資產與長尾資產借貸,目前藍籌資產幾乎占據了所有的流動性。Euler是比較知名的、專注于長尾資產的協議,但它的TVL只有不到5%是屬于長尾資產的,這主要是由于質押Token帶來的機會成本。
當質押可以獲得高達10到30倍的APR時,用戶怎么會選擇將GRTToken存入Euler呢?隨著市場上出現更多流動性質押DeFi協議,這種情況會被逆轉,在這些衍生品中,Token可以在獲得收益的同時被用于借貸。
垂直化是所有DeFi中一個不可忽視的有趣趨勢,因為借貸并不是唯一一個市場份額越來越集中的賽道......Lido、Uniswap和MakerDAO在各自的品類中占有巨大市場份額。
隨著時間的推移,我們可能會看到龍頭DeFi會繼續越做越強……類似于過去幾十年大型銀行的規模也在不停擴大。原因包括:強大的網絡效應、垂直化、品牌競爭優勢(BrandMoat)。
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