TOK:摩根大通首次執行DeFi交易，都做了什么？_TOKEN

原文作者：摩根大通BlockchainLaunch主管TyLobban

原文編譯：0x214，BlockBeats

10月19日，新加坡金融管理局宣布啟動「守護者項目」，該項目將與金融業展開合作，旨在測試資產Token化和DeFi應用的可行性，同時也對金融穩定性和完整性進行風險控制。

11月2日，MAS宣布，其ProjectGuardian的第一個探索批發融資市場中潛在DeFi應用的行業試點項目已完成首次實時交易。其中，星展銀行、摩根大通和SBIDigitalAssetHoldings針對由Token化新加坡政府債券、日本政府債券、日元和新加坡元組成的流動性池進行外匯和政府債券交易。該試點成功進行一筆涉及Token化日元和新加坡元存款的實時跨貨幣交易。

摩根大通策略師：將會有更多投資者投資比特幣而非黃金:1月29日消息，加拿大加密貨幣交易所CoinSmart稱，人們對比特幣的興趣是黃金的兩倍多，這與Google趨勢中的數據相對應。摩根大通策略師對這種表現表示，隨著比特幣的持續增長，黃金將遭受損失。數十億美元的公司資金投資到了數字資產上，投資者也開始采用這種加密貨幣。幾項調查顯示，千禧一代更喜歡比特幣，而不是黃金。隨著持有黃金的投資者卻越來越少，這種趨勢可能會持續到未來。（zycrypto）[2021/1/29 14:21:10]

摩根大通BlockchainLaunch和Onyx數字資產部門主管、企業以太坊聯盟董事會成員TyLobban發布文章詳細解釋了摩根大通在ProjectGuardian扮演怎樣的角色，BlockBeats對其整理翻譯如下：

摩根大通分析：隨著灰度資金流動緩慢，比特幣能否重回4萬美元仍存疑問:摩根大通(JPMorgan）數據顯示，由于灰度比特幣信托基金的需求不穩定，期望比特幣價格反彈至4萬美元以上的比特幣狂熱者面臨挑戰。以Nikolaos Panigirtzoglou為首的摩根大通策略師在周五的一份報告中表示，灰度比特幣信托基金的資金流入速度“似乎已經見頂”。截至1月22日的過去兩周，該基金下跌了22%，超過了比特幣同期17%的跌幅。策略師表示：“目前灰度比特幣信托基金背后的機構資金流動的推動力還不足以讓比特幣突破4萬美元。“風險在于，動量交易員將繼續平倉比特幣期貨頭寸。”摩根大通策略師們還表示，短期風險平衡仍偏向下行。（彭博社）[2021/1/25 13:25:08]

摩根大通已使用DeFi、Token化存款和可驗證憑證在公鏈上執行了第一次實時交易，這是MAS主導的ProjectGuardian中的一部分。

聲音 | 摩根大通CEO：JPM Coin未來可能會面向消費者:據CNBC報道，摩根大通CEO Jamie Dimon表示，JPM Coin可能是內部的，可能是商業性的，有朝一日可能是面向消費者的。CNBC表示，Dimon的評論可能是推測性的。因為該銀行在其網站上表示沒有計劃向個人提供JPM Coin的訪問權限。[2019/2/27]

我們開創了不少世界先例，既然交易發生在公鏈上，本文將公開、透明地解釋我們具體做了哪些事情。

第一步，我們使用Polygon網絡進行交易。

我們起初想在以太坊上執行此交易，但由于我們希望用相對低廉的Gas費來進行一系列身份驗證相關的昂貴操作，。當然，鑒于MAS的目標是開放的、可互操作的網絡，Guardian在未來也將探索其他區塊鏈的可能。

區塊鏈初創公司Digital Asset聘請摩根大通前高管:金融科技初創公司Digital Asset已聘請摩根大通(JP Morgan Chase)前高管，在其為澳大利亞證券交易所(ASX)開發的一個基于區塊鏈的清算和結算系統中工作。周四，全球資本(Global Capital)報告稱，曾任該銀行亞太區交易服務主管的斯圖爾特?考恩(Stewart Cowan)將以高級產品經理的身份加入Digital Asset公司。該初創公司由摩根大通(JPMorgan)前高管布萊斯?馬斯特斯(Blythe Masters)領導，在2017年底與ASX達成了一項交易，以重建其國際象棋交易后結算系統。[2018/4/13]

第二步，我們使用Aave以采用其「許可池概念」。

我們部署了AaveArc的修訂版本，以便設置某些參數，例如利率和外匯匯率。請點擊鏈接查看我們部署的借貸池。

BlockBeats注：AaveArc是一個需要權限的流動性池，專門為機構在DeFi領域保持監管合規而設計。這些流動性池將與Aave上的現有池分開，并且需要廣泛KYC。

第三步，我們發行了Token化的新元存款。

這種存款Token將被納入是摩根大通的綜合債務。這是一種原生Token，提供穩定的鏈上價值，沒有Stablecoin面臨的可擴展性問題。這是首個由銀行發行的Token化存款。請點擊鏈接查看摩根大通發行的SGDToken化存款合約。

第四步，我們使用萬維網聯盟W3C可驗證證書VC為Aave提供合規訪問權限。

相比白名單地址，VC能提供更加精細的控制，包括風險限制、資產限制等。而且，我們實現了鏈上VC身份驗證。

鏈上VC驗證非常繁復，它為身份帶來了可組合性。我們希望用為數不多的、專業的驗證者，并在dApp中使用它們，從而為身份帶來進一步的標準化和可移植性，就好像「身份樂高積木」！

我們設計的原則是確保VC合規檢查可以與任何DeFi協議一起使用，而這些協議不需要了解VC的任何信息，從而使DeFi前端無需進行KYC。合規性被推到邊緣，而不是dApp。

請點擊鏈接查看驗證器。我們在ProjectGuardian中為每個公司創建了一個驗證器。所以每個公司都有自己的規則，但是任何人都可以查閱和驗證這些規則。鏈上VC驗證嚴格意義上并不是由我們開創的，我的構建并不完美，仍在探索ZKP技術。

補充說明：作為一家受到嚴格監管的銀行，摩根大通禁止洗錢行為，因此KYC是必要的。考慮到以上問題，我們希望通過使用VC和白名單提高我們使用DeFi資金池的安全性。機構DeFi是值得期待的。

第五步，我們構建了一個機構錢包。

1.交易者永遠無法訪問公司資金；

2.僅有經批準的DeFi協議可以被機構訪問；

3.VC與交易指令捆綁，即VC上鏈則可以進行交易，否則交易失敗；

點擊鏈接查看SGD與JPY的實時交易。

總之，這是受監管的大型金融機構通過公鏈上基于VC的DeFi第一次進行Token化存款的實時交易。

Tags：比特幣TOKDEFTOKEN比特幣歷史價格圖表X8X TokenDives DefiCOTS Token

AVAX